第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)考試每題1分及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入括號(hào)內(nèi)）

1.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)權(quán)益類證券投資占其凈資本的比例不得超過(guò)（）%。

A.10

B.20

C.30

D.40

2.下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的150%

B.擔(dān)保物價(jià)值與其對(duì)應(yīng)的融資融券余額的比例不得低于150%

C.融資買入金額不得超過(guò)凈資本的100%

D.融資余額與融券賣出證券市值總額的比例不得超過(guò)200%

3.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，必須具備的條件不包括（）。

A.凈資本不低于人民幣2億元

B.具有證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格

C.具有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制制度

D.最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)行為被行政處罰或被中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令整改

4.證券交易中，證券公司與其客戶之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，應(yīng)當(dāng)由（）依法簽訂協(xié)議。

A.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.證券公司

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

5.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.應(yīng)當(dāng)建立健全與公司業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的內(nèi)部控制體系

B.應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)部控制的責(zé)任主體和職責(zé)分工

C.應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行內(nèi)部控制自我評(píng)估

D.內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行可以由非獨(dú)立部門負(fù)責(zé)

6.證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.未經(jīng)客戶同意，可以超出其授信額度提供融資融券

B.向客戶充分揭示融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)

C.僅允許客戶使用自有資金進(jìn)行融資融券交易

D.不需要建立客戶信用評(píng)估制度

7.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的（）倍。

A.5

B.10

C.15

D.20

8.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)（）。

A.審查客戶是否具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.未經(jīng)客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)即可開(kāi)立賬戶

C.僅對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行形式審查

D.不需要核實(shí)客戶的身份信息

9.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守（）的規(guī)定。

A.《證券法》

B.《公司法》

C.《合同法》

D.以上都是

10.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性的投資建議

B.具有相應(yīng)的投資咨詢業(yè)務(wù)資格

C.僅允許收取咨詢費(fèi)

D.不需要建立客戶適當(dāng)性管理制度

11.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.將客戶資產(chǎn)與自有資產(chǎn)混用

B.建立健全客戶資產(chǎn)托管制度

C.未經(jīng)客戶同意，可以超出其授權(quán)范圍使用客戶資產(chǎn)

D.不需要建立風(fēng)險(xiǎn)隔離制度

12.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)（）。

A.具有相應(yīng)的從業(yè)資格

B.可以兼任其他部門負(fù)責(zé)人

C.不需要參加定期培訓(xùn)

D.僅對(duì)公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)

13.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.確保承銷的證券發(fā)行價(jià)格公平合理

B.未經(jīng)發(fā)行人同意，可以泄露發(fā)行人信息

C.僅對(duì)發(fā)行人負(fù)責(zé)

D.不需要建立承銷業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度

14.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性的投資建議

B.具有相應(yīng)的投資咨詢業(yè)務(wù)資格

C.僅允許收取咨詢費(fèi)

D.不需要建立客戶適當(dāng)性管理制度

15.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.將客戶資產(chǎn)與自有資產(chǎn)混用

B.建立健全客戶資產(chǎn)托管制度

C.未經(jīng)客戶同意，可以超出其授權(quán)范圍使用客戶資產(chǎn)

D.不需要建立風(fēng)險(xiǎn)隔離制度

16.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)（）。

A.具有相應(yīng)的從業(yè)資格

B.可以兼任其他部門負(fù)責(zé)人

C.不需要參加定期培訓(xùn)

D.僅對(duì)公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)

17.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.確保承銷的證券發(fā)行價(jià)格公平合理

B.未經(jīng)發(fā)行人同意，可以泄露發(fā)行人信息

C.僅對(duì)發(fā)行人負(fù)責(zé)

D.不需要建立承銷業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度

18.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性的投資建議

B.具有相應(yīng)的投資咨詢業(yè)務(wù)資格

C.僅允許收取咨詢費(fèi)

D.不需要建立客戶適當(dāng)性管理制度

19.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.將客戶資產(chǎn)與自有資產(chǎn)混用

B.建立健全客戶資產(chǎn)托管制度

C.未經(jīng)客戶同意，可以超出其授權(quán)范圍使用客戶資產(chǎn)

D.不需要建立風(fēng)險(xiǎn)隔離制度

20.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)（）。

A.具有相應(yīng)的從業(yè)資格

B.可以兼任其他部門負(fù)責(zé)人

C.不需要參加定期培訓(xùn)

D.僅對(duì)公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入括號(hào)內(nèi)）

21.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

22.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括（）。

A.融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模

B.擔(dān)保物價(jià)值

C.融資余額與融券賣出證券市值總額的比例

D.客戶信用評(píng)級(jí)

23.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括（）。

A.客戶資產(chǎn)隔離制度

B.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

C.內(nèi)部稽核制度

D.信息披露制度

24.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷方式包括（）。

A.代銷

B.包銷

C.余額包銷

D.盡力代銷

25.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其業(yè)務(wù)范圍包括（）。

A.證券市場(chǎng)信息傳播

B.證券投資分析

C.證券投資建議

D.證券投資咨詢活動(dòng)推廣

26.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃包括（）。

A.固定收益類產(chǎn)品

B.權(quán)益類產(chǎn)品

C.商品及金融衍生品類產(chǎn)品

D.稀有類產(chǎn)品

27.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止行為包括（）。

A.使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行自營(yíng)業(yè)務(wù)

B.違反規(guī)定委托他人代為買賣證券

C.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行自營(yíng)業(yè)務(wù)

D.擅自改變自營(yíng)業(yè)務(wù)的資金用途

28.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其業(yè)務(wù)流程包括（）。

A.客戶信用評(píng)級(jí)

B.融資融券合同簽訂

C.擔(dān)保物管理

D.交易執(zhí)行

29.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理合同應(yīng)當(dāng)包括（）。

A.委托人、受托人的名稱和住所

B.資產(chǎn)管理規(guī)模

C.資產(chǎn)管理期限

D.收益分配方式

30.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷團(tuán)的組成包括（）。

A.主承銷商

B.輔承銷商

C.證券公司

D.發(fā)行人

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

（請(qǐng)將正確答案填入括號(hào)內(nèi)，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

31.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)權(quán)益類證券投資占其凈資本的比例不得超過(guò)30%。

32.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其融資買入金額不得超過(guò)凈資本的100%。

33.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，必須具備凈資本不低于人民幣2億元。

34.證券公司與其客戶之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，應(yīng)當(dāng)由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)依法簽訂協(xié)議。

35.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的10倍。

36.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的從業(yè)資格。

37.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)確保承銷的證券發(fā)行價(jià)格公平合理。

38.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，可以向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性的投資建議。

39.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以將客戶資產(chǎn)與自有資產(chǎn)混用。

40.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人可以兼任其他部門負(fù)責(zé)人。

四、填空題（共10分，每空1分）

（請(qǐng)將答案填入橫線內(nèi)）

41.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)包括________和________。

42.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括________和________。

43.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括________和________。

44.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷方式包括________和________。

45.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其業(yè)務(wù)范圍包括________和________。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

46.簡(jiǎn)述證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)及其控制措施。

47.簡(jiǎn)述證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)及其控制措施。

48.簡(jiǎn)述證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)及其控制措施。

49.簡(jiǎn)述證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)及其控制措施。

50.簡(jiǎn)述證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)及其控制措施。

六、案例分析題（共20分）

某證券公司A具有證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格和融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本為5億元。2023年10月，A公司自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人張某利用內(nèi)幕信息買入某上市公司股票，獲利1億元。同時(shí)，A公司違規(guī)為客戶提供超出其授信額度的融資融券服務(wù)，導(dǎo)致客戶損失5000萬(wàn)元。

問(wèn)題：

（1）分析A公司自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人張某的行為是否合規(guī)？為什么？

（2）分析A公司違規(guī)為客戶提供超出其授信額度的融資融券服務(wù)的行為是否合規(guī)？為什么？

（3）針對(duì)A公司存在的問(wèn)題，提出相應(yīng)的改進(jìn)措施。

參考答案及解析

一、單選題

1.C

2.A

3.D

4.C

5.D

6.B

7.B

8.A

9.D

10.B

11.B

12.A

13.B

14.B

15.B

16.A

17.A

18.B

19.B

20.A

解析

1.選項(xiàng)C正確。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)權(quán)益類證券投資占其凈資本的比例不得超過(guò)30%。

選項(xiàng)A、B、D錯(cuò)誤，因?yàn)?0%、20%、40%均超過(guò)30%的規(guī)定限制。

2.選項(xiàng)A錯(cuò)誤。根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的150%。

選項(xiàng)B、C、D正確，均符合《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定。

3.選項(xiàng)D錯(cuò)誤。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，必須具備最近1年內(nèi)未因違法違規(guī)行為被行政處罰或被中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令整改的條件。

選項(xiàng)A、B、C正確，均符合《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定。

4.選項(xiàng)C正確。根據(jù)《證券法》，證券公司與其客戶之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，應(yīng)當(dāng)由證券公司依法簽訂協(xié)議。

選項(xiàng)A、B、D錯(cuò)誤，因?yàn)樽C券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)并非與客戶簽訂協(xié)議的主體。

5.選項(xiàng)D錯(cuò)誤。根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行必須由獨(dú)立部門負(fù)責(zé)，確保內(nèi)部控制的有效性。

選項(xiàng)A、B、C正確，均符合《證券公司內(nèi)部控制指引》的規(guī)定。

6.選項(xiàng)B正確。根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。

選項(xiàng)A、C、D錯(cuò)誤，因?yàn)槌鍪谛蓬~度提供融資融券、僅允許使用自有資金、不需要建立客戶信用評(píng)估制度均違反《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定。

7.選項(xiàng)B正確。根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的10倍。

選項(xiàng)A、C、D錯(cuò)誤，因?yàn)?倍、15倍、20倍均超過(guò)10倍的規(guī)定限制。

8.選項(xiàng)A正確。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)審查客戶是否具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

選項(xiàng)B、C、D錯(cuò)誤，因?yàn)槲唇?jīng)客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)即可開(kāi)立賬戶、僅對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行形式審查、不需要核實(shí)客戶的身份信息均違反《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定。

9.選項(xiàng)D正確。證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守《證券法》《公司法》《合同法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定。

選項(xiàng)A、B、C錯(cuò)誤，因?yàn)閮H遵守其中一項(xiàng)法律、行政法規(guī)的規(guī)定是不夠的。

10.選項(xiàng)B正確。根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的投資咨詢業(yè)務(wù)資格。

選項(xiàng)A、C、D錯(cuò)誤，因?yàn)橄蚩蛻籼峁┨摷倩蛘`導(dǎo)性的投資建議、僅允許收取咨詢費(fèi)、不需要建立客戶適當(dāng)性管理制度均違反《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定。

11.選項(xiàng)B正確。根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全客戶資產(chǎn)托管制度。

選項(xiàng)A、C、D錯(cuò)誤，因?yàn)閷⒖蛻糍Y產(chǎn)與自有資產(chǎn)混用、未經(jīng)客戶同意超出其授權(quán)范圍使用客戶資產(chǎn)、不需要建立風(fēng)險(xiǎn)隔離制度均違反《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定。

12.選項(xiàng)A正確。根據(jù)《證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的從業(yè)資格。

選項(xiàng)B、C、D錯(cuò)誤，因?yàn)榭梢约嫒纹渌块T負(fù)責(zé)人、不需要參加定期培訓(xùn)、僅對(duì)公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)均違反《證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定。

13.選項(xiàng)B錯(cuò)誤。根據(jù)《證券法》，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，未經(jīng)發(fā)行人同意，不得泄露發(fā)行人信息。

選項(xiàng)A、C、D正確，均符合《證券法》的規(guī)定。

14.選項(xiàng)B正確。根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的投資咨詢業(yè)務(wù)資格。

選項(xiàng)A、C、D錯(cuò)誤，因?yàn)橄蚩蛻籼峁┨摷倩蛘`導(dǎo)性的投資建議、僅允許收取咨詢費(fèi)、不需要建立客戶適當(dāng)性管理制度均違反《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定。

15.選項(xiàng)B正確。根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全客戶資產(chǎn)托管制度。

選項(xiàng)A、C、D錯(cuò)誤，因?yàn)閷⒖蛻糍Y產(chǎn)與自有資產(chǎn)混用、未經(jīng)客戶同意超出其授權(quán)范圍使用客戶資產(chǎn)、不需要建立風(fēng)險(xiǎn)隔離制度均違反《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定。

16.選項(xiàng)A正確。根據(jù)《證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的從業(yè)資格。

選項(xiàng)B、C、D錯(cuò)誤，因?yàn)榭梢约嫒纹渌块T負(fù)責(zé)人、不需要參加定期培訓(xùn)、僅對(duì)公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)均違反《證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定。

17.選項(xiàng)A正確。根據(jù)《證券法》，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)確保承銷的證券發(fā)行價(jià)格公平合理。

選項(xiàng)B、C、D錯(cuò)誤，因?yàn)槲唇?jīng)發(fā)行人同意泄露發(fā)行人信息、僅對(duì)發(fā)行人負(fù)責(zé)、不需要建立承銷業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度均違反《證券法》的規(guī)定。

18.選項(xiàng)B正確。根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的投資咨詢業(yè)務(wù)資格。

選項(xiàng)A、C、D錯(cuò)誤，因?yàn)橄蚩蛻籼峁┨摷倩蛘`導(dǎo)性的投資建議、僅允許收取咨詢費(fèi)、不需要建立客戶適當(dāng)性管理制度均違反《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定。

19.選項(xiàng)B正確。根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全客戶資產(chǎn)托管制度。

選項(xiàng)A、C、D錯(cuò)誤，因?yàn)閷⒖蛻糍Y產(chǎn)與自有資產(chǎn)混用、未經(jīng)客戶同意超出其授權(quán)范圍使用客戶資產(chǎn)、不需要建立風(fēng)險(xiǎn)隔離制度均違反《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定。

20.選項(xiàng)A正確。根據(jù)《證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的從業(yè)資格。

選項(xiàng)B、C、D錯(cuò)誤，因?yàn)榭梢约嫒纹渌块T負(fù)責(zé)人、不需要參加定期培訓(xùn)、僅對(duì)公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)均違反《證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定。

二、多選題

21.ABCD

22.ABCD

23.ABCD

24.ABCD

25.ABCD

26.ABCD

27.ABCD

28.ABCD

29.ABCD

30.ABCD

解析

21.選項(xiàng)ABCD均正確。證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

22.選項(xiàng)ABCD均正確。證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模、擔(dān)保物價(jià)值、融資余額與融券賣出證券市值總額的比例、客戶信用評(píng)級(jí)。

23.選項(xiàng)ABCD均正確。證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括客戶資產(chǎn)隔離制度、風(fēng)險(xiǎn)管理制度、內(nèi)部稽核制度、信息披露制度。

24.選項(xiàng)ABCD均正確。證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷方式包括代銷、包銷、余額包銷、盡力代銷。

25.選項(xiàng)ABCD均正確。證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其業(yè)務(wù)范圍包括證券市場(chǎng)信息傳播、證券投資分析、證券投資建議、證券投資咨詢活動(dòng)推廣。

26.選項(xiàng)ABCD均正確。證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃包括固定收益類產(chǎn)品、權(quán)益類產(chǎn)品、商品及金融衍生品類產(chǎn)品、稀有類產(chǎn)品。

27.選項(xiàng)ABCD均正確。證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止行為包括使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行自營(yíng)業(yè)務(wù)、違反規(guī)定委托他人代為買賣證券、利用內(nèi)幕信息進(jìn)行自營(yíng)業(yè)務(wù)、擅自改變自營(yíng)業(yè)務(wù)的資金用途。

28.選項(xiàng)ABCD均正確。證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其業(yè)務(wù)流程包括客戶信用評(píng)級(jí)、融資融券合同簽訂、擔(dān)保物管理、交易執(zhí)行。

29.選項(xiàng)ABCD均正確。證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理合同應(yīng)當(dāng)包括委托人、受托人的名稱和住所、資產(chǎn)管理規(guī)模、資產(chǎn)管理期限、收益分配方式。

30.選項(xiàng)ABCD均正確。證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷團(tuán)的組成包括主承銷商、輔承銷商、證券公司、發(fā)行人。

三、判斷題

31.√

32.√

33.√

34.×

35.√

36.√

37.√

38.×

39.×

40.×

解析

31.√正確。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)權(quán)益類證券投資占其凈資本的比例不得超過(guò)30%。

32.√正確。根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的150%。

33.√正確。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，必須具備凈資本不低于人民幣2億元。

34.×錯(cuò)誤。根據(jù)《證券法》，證券公司與其客戶之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，應(yīng)當(dāng)由證券公司依法簽訂協(xié)議。證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)并非與客戶簽訂協(xié)議的主體。

35.√正確。根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的10倍。

36.√正確。根據(jù)《證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的從業(yè)資格。

37.√正確。根據(jù)《證券法》，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)確保承銷的證券發(fā)行價(jià)格公平合理。

38.×錯(cuò)誤。根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，不得向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性的投資建議。

39.×錯(cuò)誤。根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)將客戶資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格隔離。

40.×錯(cuò)誤。根據(jù)《證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人不得兼任其他部門負(fù)責(zé)人。

四、填空題

41.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；信用風(fēng)險(xiǎn)

42.融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模；擔(dān)保物價(jià)值

43.客戶資產(chǎn)隔離制度；風(fēng)險(xiǎn)管理制度

44.代銷；包銷

45.證券市場(chǎng)信息傳播；證券投資分析

五、簡(jiǎn)答題

46.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)及其控制措施：

主要風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

控制措施包括：建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度、加強(qiáng)內(nèi)部控制、合理配置資產(chǎn)、嚴(yán)格遵守法律法規(guī)、加強(qiáng)員工培訓(xùn)、定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

47.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)的主