2025年證券從業(yè)資格考試押題試卷金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)重點(diǎn)難點(diǎn)考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項(xiàng)選擇題（每題只有一個(gè)正確選項(xiàng)，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代表字母填寫(xiě)在答題卡相應(yīng)位置。）1.金融市場(chǎng)最基本的功能是（）。2.以下不屬于股票特征的是（）。3.中央銀行進(jìn)行公開(kāi)市場(chǎng)操作的主要工具是（）。4.以下金融工具中，通常流動(dòng)性最差的是（）。5.債券的票面利率與市場(chǎng)利率一致時(shí)，債券的市場(chǎng)價(jià)格通常（）。6.證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本最低限額為人民幣（）元。7.以下關(guān)于證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的表述，錯(cuò)誤的是（）。8.證券交易中，買(mǎi)方或賣(mài)方申報(bào)的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格和數(shù)量，在當(dāng)日價(jià)格波動(dòng)限制范圍內(nèi)且不高于（）時(shí)，有義務(wù)連續(xù)撮合直至該申報(bào)全部成交或撤銷(xiāo)。9.我國(guó)目前股票發(fā)行主要采用的方式是（）。10.下列關(guān)于基金分類(lèi)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。11.期限在一年以?xún)?nèi)（含一年）的債務(wù)工具市場(chǎng)稱(chēng)為（）。12.金融市場(chǎng)按照（）可以分為一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)。13.以下不屬于金融風(fēng)險(xiǎn)主要類(lèi)型的是（）。14.證券公司為客戶(hù)提供的融資融券服務(wù)屬于（）。15.以下關(guān)于同業(yè)拆借市場(chǎng)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。16.證券公司可以發(fā)行金融債券，其發(fā)行需要經(jīng)過(guò)（）的批準(zhǔn)。17.以下不屬于我國(guó)證券登記結(jié)算公司的是（）。18.證券交易的競(jìng)價(jià)方式主要有（）和集合競(jìng)價(jià)兩種。19.證券公司接受客戶(hù)委托買(mǎi)賣(mài)證券，應(yīng)當(dāng)（）。20.以下關(guān)于貨幣市場(chǎng)工具的表述中，錯(cuò)誤的是（）。二、多項(xiàng)選擇題（每題有兩個(gè)或兩個(gè)以上正確選項(xiàng)，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代表字母填寫(xiě)在答題卡相應(yīng)位置。多選、錯(cuò)選、漏選均不得分。）1.金融市場(chǎng)的基本功能包括（）。2.證券市場(chǎng)的功能有（）。3.以下屬于金融機(jī)構(gòu)的有（）。4.債券的特征包括（）。5.股票市場(chǎng)的功能有（）。6.證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)包括（）。7.證券交易規(guī)則的主要內(nèi)容有（）。8.以下屬于衍生金融工具的有（）。9.影響利率水平的因素主要有（）。10.證券投資分析的主要方法包括（）。11.以下關(guān)于證券托管制度的表述中，正確的有（）。12.以下屬于金融風(fēng)險(xiǎn)的有（）。13.證券公司的主要業(yè)務(wù)范圍包括（）。14.金融市場(chǎng)按交割方式可以分為（）。15.以下關(guān)于基金的說(shuō)法中，正確的有（）。三、判斷題（請(qǐng)判斷下列說(shuō)法的正誤，正確的劃“√”，錯(cuò)誤的劃“×”。）1.金融市場(chǎng)是商品市場(chǎng)的延伸。（）2.優(yōu)先股股東享有表決權(quán)。（）3.證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬(wàn)元。（）4.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是為證券交易提供集中登記、存管和結(jié)算服務(wù)的中介機(jī)構(gòu)。（）5.T+0交易制度是指證券成交后立即完成資金和證券的交收。（）6.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作。（）7.貨幣市場(chǎng)工具的風(fēng)險(xiǎn)和收益通常高于資本市場(chǎng)工具。（）8.匯率是一國(guó)貨幣兌換成另一國(guó)貨幣的比率。（）9.證券投資分析的基本要素包括風(fēng)險(xiǎn)、收益、流動(dòng)性和時(shí)間。（）10.操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于不完善或失敗的內(nèi)部程序、人員、系統(tǒng)或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。（）11.金融市場(chǎng)具有高效率性、高風(fēng)險(xiǎn)性和高收益性的特點(diǎn)。（）12.證券公司可以兼營(yíng)證券承銷(xiāo)與投資銀行業(yè)務(wù)。（）13.證券交易所以會(huì)員制為組織形式。（）14.證券投資者可以通過(guò)證券公司參與融資融券交易。（）15.金融市場(chǎng)的發(fā)展有助于提高社會(huì)資金配置效率。（）---試卷答案一、單項(xiàng)選擇題1.A2.D3.B4.C5.B6.C7.D8.A9.D10.C11.A12.B13.C14.C15.D16.B17.C18.B19.D20.C二、多項(xiàng)選擇題1.ABDE2.ABDE3.ABCDE4.ABCDE5.ABDE6.ABCDE7.ABCDE8.ABCDE9.ABCDE10.AB11.ABDE12.ABCDE13.ABCDE14.AB15.ABDE三、判斷題1.√2.×3.×4.√5.×6.√7.×8.√9.√10.√11.√12.√13.√14.√15.√---解析思路一、單項(xiàng)選擇題1.A金融市場(chǎng)最基本的功能是資金融通，即促進(jìn)資金從盈余方流向短缺方。2.D股票的特征包括流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)性、收益性、永久性。期限性是債券等固定收益工具的特征，股票沒(méi)有固定期限。3.B中央銀行通過(guò)買(mǎi)賣(mài)國(guó)債等金融工具影響市場(chǎng)流動(dòng)性，公開(kāi)市場(chǎng)操作是其主要貨幣政策工具。4.C通常情況下，期限越長(zhǎng)、結(jié)構(gòu)越復(fù)雜的金融工具流動(dòng)性越差。不動(dòng)產(chǎn)投資信托基金（REITs）或某些結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品通常流動(dòng)性較低。5.B當(dāng)債券票面利率低于市場(chǎng)利率時(shí)，債券投資者要求的回報(bào)更高，導(dǎo)致債券市場(chǎng)價(jià)格低于面值（折價(jià)發(fā)行）。6.C根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元。7.D證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是為證券交易提供集中登記、存管和結(jié)算服務(wù)的不以營(yíng)利為目的的法人。選項(xiàng)中可能描述了其盈利性或業(yè)務(wù)范圍，需選擇不符合其性質(zhì)或職能的表述。8.A這是對(duì)有效競(jìng)價(jià)范圍和連續(xù)競(jìng)價(jià)階段申報(bào)義務(wù)的描述。9.D目前中國(guó)股票發(fā)行主要采用注冊(cè)制，審核制已基本取消。10.C基金分類(lèi)可按投資對(duì)象（股票型、債券型等）、投資風(fēng)格（成長(zhǎng)型、價(jià)值型等）、發(fā)行方式（公募、私募）等劃分。按風(fēng)險(xiǎn)收益特征劃分不是主要標(biāo)準(zhǔn)。11.A期限在一年以?xún)?nèi)（含一年）的債務(wù)工具市場(chǎng)稱(chēng)為貨幣市場(chǎng)。12.B金融市場(chǎng)按照發(fā)行階段（是否首次發(fā)行）可以分為一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)。13.C常見(jiàn)的金融風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等。“經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)”通常被視為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的一部分或影響因素，而非獨(dú)立主要類(lèi)型。14.C融資融券服務(wù)屬于證券公司的信用業(yè)務(wù)，是為客戶(hù)提供資金或證券的信用支持。15.D同業(yè)拆借市場(chǎng)是金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行短期資金拆借的市場(chǎng)，主要工具是同業(yè)拆借資金，而非通常意義上的政府債券回購(gòu)（盡管可能存在，但不是主要形式）。16.B證券公司發(fā)行金融債券需要經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)。17.C中國(guó)的兩家證券登記結(jié)算公司是中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（上海證券交易所）和上海清算所（原中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的上海分公司，現(xiàn)已獨(dú)立運(yùn)營(yíng)，但常與上交所關(guān)聯(lián)提及）。“中國(guó)登記結(jié)算公司”并非實(shí)際存在的機(jī)構(gòu)名稱(chēng)。18.B競(jìng)價(jià)方式主要有集合競(jìng)價(jià)和連續(xù)競(jìng)價(jià)。大宗交易可能有其特定的報(bào)價(jià)方式，但不屬于基本競(jìng)價(jià)方式。19.D證券公司接受客戶(hù)委托買(mǎi)賣(mài)證券時(shí)，必須忠實(shí)客戶(hù)利益，不得泄露客戶(hù)信息，并需遵守相關(guān)法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則。20.C貨幣市場(chǎng)工具通常具有高流動(dòng)性、低風(fēng)險(xiǎn)、短期限的特點(diǎn)，收益也相對(duì)較低，而非高收益。二、多項(xiàng)選擇題1.ABDE金融市場(chǎng)的基本功能包括：資金融通（核心功能）、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)分配、信息反映。2.ABDE證券市場(chǎng)的功能包括：籌資功能（為政府、企業(yè)、個(gè)人籌集資金）、資本配置功能（引導(dǎo)資金流向高效領(lǐng)域）、風(fēng)險(xiǎn)分散功能（通過(guò)市場(chǎng)機(jī)制分散風(fēng)險(xiǎn)）、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能（形成資產(chǎn)價(jià)格）。3.ABCDE金融機(jī)構(gòu)包括：中央銀行（中國(guó)人民銀行）、商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、基金管理公司、信托公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、金融租賃公司、財(cái)務(wù)公司等。4.ABCDE債券的特征包括：償還期限、票面金額、票面利率、發(fā)行價(jià)格、信用風(fēng)險(xiǎn)。5.ABDE股票市場(chǎng)的功能包括：籌資功能、資本配置功能、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能、提供投資和投機(jī)平臺(tái)。6.ABCDE證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)包括：證券賬戶(hù)管理、證券登記（初始登記、變更登記、終止登記）、證券存管、證券過(guò)戶(hù)、證券交易結(jié)算資金清算、提供與證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)相關(guān)的查詢(xún)服務(wù)。7.ABCDE證券交易規(guī)則的主要內(nèi)容有：交易時(shí)間、交易單位、申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)價(jià)位、當(dāng)日價(jià)格漲跌幅限制、申報(bào)方式、信息披露規(guī)則、交易費(fèi)用、禁止的交易行為等。8.ABCDE衍生金融工具主要包括：遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換合約、信用衍生品等。9.ABCDE影響利率水平的因素主要有：資金供求狀況、通貨膨脹水平、中央銀行貨幣政策、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)水平、國(guó)際利率水平、債券發(fā)行人信用狀況等。10.AB證券投資分析的主要方法包括：基本面分析（分析影響證券價(jià)值的宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)和公司因素）和技術(shù)分析（分析證券價(jià)格圖表和交易量等，預(yù)測(cè)未來(lái)價(jià)格走勢(shì)）。11.ABDE關(guān)于證券托管制度的表述正確的有：證券托管是指投資者將持有的證券委托給指定的證券公司保管；證券公司接受委托提供保管服務(wù)；投資者可以通過(guò)指定證券公司進(jìn)行證券交易；證券托管關(guān)系通常隨證券所有權(quán)的轉(zhuǎn)移而確立或解除。12.ABCDE金融風(fēng)險(xiǎn)包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等。13.ABCDE證券公司的主要業(yè)務(wù)范圍包括：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)（代理買(mǎi)賣(mài)證券）、證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)、證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)、證券發(fā)行與承銷(xiāo)業(yè)務(wù)（含投資銀行業(yè)務(wù)）、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等。14.AB金融市場(chǎng)按交割方式可以分為：現(xiàn)貨市場(chǎng)（立即或較短時(shí)間內(nèi)交割）和期貨市場(chǎng)（未來(lái)某個(gè)時(shí)間交割）。15.ABDE關(guān)于基金的說(shuō)法正確的有：基金是一種集合投資方式，將眾多投資者的資金匯集起來(lái)，由專(zhuān)業(yè)基金管理人進(jìn)行投資管理；基金收益由基金份額持有人共享，風(fēng)險(xiǎn)也由持有人共同承擔(dān)；基金分為公募和私募兩種，公募基金可面向社會(huì)公眾發(fā)售，私募基金面向合格投資者；基金份額持有人可以通過(guò)基金公司或代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)申購(gòu)、贖回基金份額。三、判斷題1.√金融市場(chǎng)是商品市場(chǎng)的延伸，將資金這種特殊商品進(jìn)行交易和配置。2.×優(yōu)先股通常沒(méi)有表決權(quán)，股息固定且優(yōu)先于普通股分配。3.×根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元；經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬(wàn)元；同時(shí)經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中兩種以上業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5億元。4.√證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的核心職能是為證券交易提供集中登記、存管和結(jié)算服務(wù)，是市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施的重要組成部分。5.×T+0交易制度是指證券成交后當(dāng)日即可完成資金和證券的交收。T+1是指交易日當(dāng)天成交，下一個(gè)交易日交收。6.√基金管理人是基金的募集者和管理者，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作管理。7.×貨幣市場(chǎng)工具的風(fēng)險(xiǎn)和收益通常低于資本市場(chǎng)工具，其特點(diǎn)是流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)低、期限短。8.√匯率是兩種不同貨幣之間的兌換比率。9.√證券投資分析的基本要素通常包括風(fēng)險(xiǎn)、收益、流動(dòng)性、時(shí)間（持有期限）等。10.√操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)不完善或外部事件導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)，是金融風(fēng)險(xiǎn)的主要類(lèi)型之一。11.√金融市場(chǎng)具有高效率性（價(jià)格發(fā)