第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)資格考試杭州及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，應(yīng)確保客戶符合下列哪項(xiàng)條件？（）

A.具有中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格

B.存款余額不低于人民幣50萬(wàn)元

C.具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)

D.最近3年未受到過(guò)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的行政處罰

2.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員持有的本公司股份，在任職期間每年轉(zhuǎn)讓不得超過(guò)多少股？（）

A.10%

B.5%

C.2%

D.無(wú)限制

3.某投資者于2023年5月10日買入某股票，買入價(jià)格為10元/股，持有至2023年12月15日賣出，賣出價(jià)格為12元/股，期間獲得現(xiàn)金紅利0.5元/股。該投資者的持有期收益率約為多少？（）

A.20%

B.25%

C.30%

D.35%

4.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，保證金比例是指（）

A.融資買入金額與客戶擔(dān)保物價(jià)值的比率

B.客戶可用資金與總資產(chǎn)的比例

C.融券賣出證券數(shù)量與客戶信用賬戶資產(chǎn)的比例

D.客戶總負(fù)債與總收入的比率

5.下列哪種行為不屬于證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)防范的風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.操作風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.管理者的主觀決策風(fēng)險(xiǎn)

6.根據(jù)我國(guó)《證券發(fā)行與交易管理辦法》，首次公開(kāi)發(fā)行股票的詢價(jià)過(guò)程中，有效報(bào)價(jià)剔除最高和最低報(bào)價(jià)后，取有效報(bào)價(jià)的平均值作為定價(jià)基準(zhǔn)價(jià)，該平均值應(yīng)采用哪種方法計(jì)算？（）

A.加權(quán)平均數(shù)

B.簡(jiǎn)單算術(shù)平均數(shù)

C.中位數(shù)

D.眾數(shù)

7.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)賬戶的交易行為受到以下哪種監(jiān)管措施的限制？（）

A.交易時(shí)間限制

B.交易品種限制

C.交易金額限制

D.以上均受限

8.某證券公司員工張某，利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息，建議朋友王某買入某上市公司股票，王某獲利10萬(wàn)元。根據(jù)我國(guó)《證券法》，張某的行為可能面臨以下哪種處罰？（）

A.罰款5萬(wàn)元并暫停執(zhí)業(yè)1年

B.罰款10萬(wàn)元并終身禁止從事證券業(yè)務(wù)

C.罰款5萬(wàn)元并沒(méi)收違法所得

D.罰款10萬(wàn)元并判刑3年

9.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循的核心原則是（）

A.利益沖突原則

B.客戶適當(dāng)性原則

C.收入最大化原則

D.風(fēng)險(xiǎn)最小化原則

10.根據(jù)我國(guó)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供的融資融券額度，應(yīng)控制在客戶（）

A.可用資金的2倍以內(nèi)

B.擔(dān)保物價(jià)值的1.5倍以內(nèi)

C.信用賬戶總資產(chǎn)的一定比例內(nèi)

D.信用賬戶總負(fù)債的一定比例內(nèi)

11.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于業(yè)務(wù)流程控制的內(nèi)容？（）

A.交易授權(quán)控制

B.客戶身份識(shí)別控制

C.信息系統(tǒng)安全控制

D.檔案管理控制

12.根據(jù)我國(guó)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開(kāi)發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者報(bào)價(jià)應(yīng)當(dāng)（）

A.高于發(fā)行價(jià)格

B.低于發(fā)行價(jià)格

C.等于發(fā)行價(jià)格

D.可以高于或低于發(fā)行價(jià)格

13.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具備（）

A.證券從業(yè)資格

B.期貨從業(yè)資格

C.保險(xiǎn)從業(yè)資格

D.以上均需具備

14.根據(jù)我國(guó)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全的（）

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系

B.內(nèi)部審計(jì)制度

C.信息披露制度

D.以上均需建立

15.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，應(yīng)確?？蛻舻娘L(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)不低于（）

A.R1級(jí)

B.R2級(jí)

C.R3級(jí)

D.R4級(jí)

16.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)（）

A.由董事會(huì)議決定

B.由總經(jīng)理辦公會(huì)議決定

C.由投資決策委員會(huì)決定

D.由法定代表人決定

17.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的（）

A.承銷業(yè)務(wù)管理制度

B.客戶關(guān)系管理制度

C.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

D.人力資源管理制度

18.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)確保其推薦的投資品種符合客戶的（）

A.投資目標(biāo)

B.投資偏好

C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)

D.以上均需符合

19.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于人員控制的內(nèi)容？（）

A.職位分離控制

B.授權(quán)批準(zhǔn)控制

C.職業(yè)道德教育

D.信息系統(tǒng)安全控制

20.根據(jù)我國(guó)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供的融資融券期限，最長(zhǎng)不得超過(guò)（）

A.6個(gè)月

B.1年

C.2年

D.3年

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？（）

A.組織架構(gòu)控制

B.業(yè)務(wù)流程控制

C.信息系統(tǒng)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)管理控制

22.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)（）

A.具有科學(xué)的決策程序

B.明確決策權(quán)限和責(zé)任

C.建立健全的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

D.定期進(jìn)行決策評(píng)估

23.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)確保其提供的信息（）

A.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

B.及時(shí)、有效、便捷

C.符合客戶的投資需求

D.不存在利益沖突

24.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的（）

A.承銷業(yè)務(wù)管理制度

B.客戶關(guān)系管理制度

C.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

D.信息披露制度

25.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，應(yīng)確?？蛻舻模ǎ?/p>

A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)

B.資金來(lái)源合法性

C.擔(dān)保物價(jià)值充足

D.信用記錄良好

26.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理體系

B.內(nèi)部控制制度

C.信息披露制度

D.客戶投訴處理機(jī)制

27.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于業(yè)務(wù)流程控制的內(nèi)容？（）

A.交易授權(quán)控制

B.客戶身份識(shí)別控制

C.檔案管理控制

D.信息系統(tǒng)安全控制

28.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)（）

A.具有科學(xué)的決策程序

B.明確決策權(quán)限和責(zé)任

C.建立健全的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

D.定期進(jìn)行決策評(píng)估

29.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)確保其提供的信息（）

A.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

B.及時(shí)、有效、便捷

C.符合客戶的投資需求

D.不存在利益沖突

30.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的（）

A.承銷業(yè)務(wù)管理制度

B.客戶關(guān)系管理制度

C.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

D.信息披露制度

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，應(yīng)確保客戶具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)。

32.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員持有的本公司股份，在任職期間可以無(wú)限量轉(zhuǎn)讓。

33.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，應(yīng)確?？蛻舻谋ＷC金比例不低于150%。

34.證券公司內(nèi)部控制制度中，業(yè)務(wù)流程控制是指對(duì)業(yè)務(wù)流程的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督和控制。

35.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)由投資決策委員會(huì)決定。

36.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)確保其推薦的投資品種符合客戶的投資目標(biāo)。

37.證券公司內(nèi)部控制制度中，人員控制是指對(duì)員工的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)能力進(jìn)行控制。

38.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的承銷業(yè)務(wù)管理制度。

39.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，應(yīng)確?？蛻舻男庞糜涗浟己谩?/p>

40.證券公司內(nèi)部控制制度中，信息系統(tǒng)控制是指對(duì)信息系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性進(jìn)行控制。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，應(yīng)確?？蛻舴舷鄳?yīng)的__________等級(jí)。

42.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具備__________。

43.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，應(yīng)確?？蛻舻谋ＷC金比例不低于__________。

44.證券公司內(nèi)部控制制度中，業(yè)務(wù)流程控制是指對(duì)業(yè)務(wù)流程的__________各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督和控制。

45.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)具有__________的決策程序。

46.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)確保其提供的信息真實(shí)、__________、完整。

47.證券公司內(nèi)部控制制度中，人員控制是指對(duì)員工的__________和業(yè)務(wù)能力進(jìn)行控制。

48.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的__________制度。

49.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，應(yīng)確?？蛻舻腳_________良好。

50.證券公司內(nèi)部控制制度中，信息系統(tǒng)控制是指對(duì)信息系統(tǒng)的__________和穩(wěn)定性進(jìn)行控制。

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

52.簡(jiǎn)述證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)應(yīng)注意的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

53.簡(jiǎn)述證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)應(yīng)遵循的基本原則。

六、案例分析題（共1題，25分）

某證券公司員工張某，利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息，建議朋友王某買入某上市公司股票，王某獲利10萬(wàn)元。后經(jīng)調(diào)查，張某的行為違反了我國(guó)《證券法》的相關(guān)規(guī)定。請(qǐng)結(jié)合案例，分析張某的行為可能面臨的法律責(zé)任，并提出證券公司應(yīng)如何加強(qiáng)內(nèi)部控制制度以防范類似事件的發(fā)生。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.C

2.B

3.B

4.A

5.D

6.B

7.D

8.B

9.B

10.C

11.C

12.D

13.A

14.D

15.B

16.C

17.A

18.D

19.D

20.B

二、多選題

21.ABCD

22.ABCD

23.ABCD

24.ACD

25.ABCD

26.ABCD

27.ABC

28.ABCD

29.ABCD

30.ACD

三、判斷題

31.√

32.×

33.×

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空題

41.風(fēng)險(xiǎn)

42.證券從業(yè)資格

43.150%

44.各

45.科學(xué)

46.準(zhǔn)確

47.職業(yè)道德

48.承銷業(yè)務(wù)管理

49.信用記錄

50.安全性

五、簡(jiǎn)答題

51.答：證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：組織架構(gòu)控制、業(yè)務(wù)流程控制、信息系統(tǒng)控制、風(fēng)險(xiǎn)管理控制、人員控制、授權(quán)批準(zhǔn)控制、會(huì)計(jì)核算控制、檔案管理控制等。

52.答：證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)應(yīng)注意的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括：確?？蛻舻娘L(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)、確?？蛻舻馁Y金來(lái)源合法性、確?？蛻舻谋ＷC金比例充足、建立健全的信用評(píng)估體系、建立健全的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制等。

53.答：證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)應(yīng)遵循的基本原則包括：客戶適當(dāng)性原則、利益沖突原則、信息披露原則、持續(xù)學(xué)習(xí)原則等。

六、案例分析題

案例背景分析

張某利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息，建議朋友王某買入某上市公司股票，王某獲利10萬(wàn)元。張某的行為違反了我國(guó)《證券法》的相關(guān)規(guī)定，構(gòu)成內(nèi)幕交易行為。

問(wèn)題解答

問(wèn)題1：張某的行為可能面臨的法律責(zé)任有哪些？

答：①根據(jù)我國(guó)《證券法》第180條，內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的人員，在涉及證券發(fā)行、交易或者其他對(duì)證券價(jià)格有重大影響的信息尚未公開(kāi)前，買賣該證券或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券的，責(zé)令依法處理非法持有的證券，沒(méi)收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足3萬(wàn)元的，處以3萬(wàn)元以上60萬(wàn)元以下的罰款。②張某的行為還可能構(gòu)成犯罪，根據(jù)《刑法》第180條，內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪，情節(jié)嚴(yán)重的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得1倍以上5倍以下的罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款。

問(wèn)題2：證券公司應(yīng)如何加強(qiáng)內(nèi)部控制制