理財保本協(xié)議書1.甲方（買方/出租方/委托方）：

甲方名稱：XX投資有限公司

甲方地址：中國北京市朝陽區(qū)金融街88號XX大廈18層1801室

甲方法定代表人/負責人：張明

甲方聯(lián)系方式/p>

2.乙方（賣方/承租方/服務提供方）：

乙方名稱：XX財富管理有限公司

乙方地址：中國上海市浦東新區(qū)陸家嘴環(huán)路1000號XX金融中心25層2501室

乙方法定代表人/負責人：李強

乙方聯(lián)系方式/p>

協(xié)議簡介：

本理財保本協(xié)議書由甲方與乙方共同簽訂，旨在明確雙方在理財投資領域的合作事項。甲方基于對乙方理財服務能力的認可，委托乙方提供保本理財產(chǎn)品，并按照協(xié)議約定享有投資收益權，同時承擔相應的投資風險。乙方根據(jù)甲方的投資需求，提供專業(yè)的理財服務，確保在協(xié)議約定的期限內實現(xiàn)本金安全，并按照約定分配投資收益。雙方本著平等自愿、誠實信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，達成如下協(xié)議。本協(xié)議的簽訂背景基于甲方對理財市場的需求，以及乙方在金融投資領域的專業(yè)資質和良好信譽。甲方通過乙方提供的保本理財產(chǎn)品，希望在確保本金安全的前提下，獲取合理的投資回報；乙方則通過提供專業(yè)的理財服務，滿足甲方的投資需求，并建立長期穩(wěn)定的合作關系。雙方均同意嚴格遵守本協(xié)議的各項條款，共同維護各自的合法權益，確保理財投資活動的順利進行。本協(xié)議的簽訂，標志著甲方與乙方在理財領域的合作正式開始，雙方將按照協(xié)議約定，共同推動理財投資項目的實施，實現(xiàn)互利共贏的目標。

第一條協(xié)議目的與范圍

本協(xié)議的主要目的是明確甲方委托乙方提供保本理財產(chǎn)品服務的內容、雙方的權利與義務，確保乙方按照協(xié)議約定為甲方提供專業(yè)的理財服務，實現(xiàn)甲方在保障本金安全前提下的投資收益目標。本協(xié)議涉及的具體內容包括但不限于：理財產(chǎn)品的選擇、投資期限、預期收益率、本金保障機制、費用標準、風險提示、信息披露、資金管理、收益分配、違約責任及爭議解決等。雙方同意在本協(xié)議框架內，就甲方投資的保本理財產(chǎn)品相關事宜進行全面合作，共同遵守本協(xié)議的各項條款，確保理財投資活動的規(guī)范、安全、高效進行。

第二條定義

1.保本理財產(chǎn)品：指乙方根據(jù)甲方風險承受能力及投資需求設計的，在協(xié)議約定投資期限到期時，承諾向甲方返還其本金并支付相應投資收益的理財產(chǎn)品。

2.投資期限：指本協(xié)議約定的甲方資金投資于乙方保本理財產(chǎn)品的具體時間跨度，自資金實際劃轉至乙方指定賬戶之日起計算至到期日止。

3.預期收益率：指乙方根據(jù)市場情況及產(chǎn)品特性向甲方承諾的保本理財產(chǎn)品在投資期限內的投資收益水平，該收益水平不構成對甲方實際收益的保證，甲方實際收益以協(xié)議實際執(zhí)行情況為準。

4.本金保障機制：指乙方為保障甲方本金安全而設立的一系列措施，包括但不限于風險準備金提取、第三方擔保、投資組合管理等。

5.費用標準：指乙方為提供理財服務向甲方收取的各項費用，包括但不限于管理費、托管費、業(yè)績提成等，具體標準以本協(xié)議約定為準。

6.信息披露：指乙方按照法律法規(guī)及本協(xié)議約定，向甲方提供與保本理財產(chǎn)品相關的各類信息，包括產(chǎn)品說明書、投資報告、風險提示等。

7.資金管理：指乙方對甲方投資資金的保管、投資運作及收益分配等管理活動。

8.收益分配：指乙方按照本協(xié)議約定，將保本理財產(chǎn)品的投資收益分配給甲方的具體方式和時間安排。

9.違約責任：指任何一方違反本協(xié)議約定應承擔的法律責任，包括但不限于賠償損失、承擔違約金等。

10.爭議解決：指雙方因本協(xié)議履行產(chǎn)生的爭議，按照本協(xié)議約定的爭議解決方式進行處理。

第三條雙方權利與義務

1.甲方的權力和義務：

（1）甲方的權力：

①有權選擇乙方提供的保本理財產(chǎn)品，并對產(chǎn)品特性、風險等級、預期收益率等關鍵信息進行查詢和了解。

②有權要求乙方按照本協(xié)議約定提供真實、準確、完整的信息披露文件，包括產(chǎn)品說明書、投資報告、風險提示等。

③有權對乙方提供的理財服務進行監(jiān)督，并要求乙方按照協(xié)議約定履行義務。

④有權在投資期限內要求乙方定期或不定期提供保本理財產(chǎn)品的投資運作情況報告。

⑤有權在協(xié)議到期時要求乙方按照約定返還本金并支付投資收益。

⑥有權要求乙方對違反本協(xié)議約定行為承擔違約責任，并要求賠償因此造成的損失。

（2）甲方的義務：

①應向乙方提供真實、準確、完整的身份信息、財務狀況及投資需求，并保證所提供信息的真實性。

②應按照本協(xié)議約定按時足額支付投資款項，并確保資金來源合法。

③應遵守本協(xié)議約定的投資期限，不得擅自提前贖回或轉讓投資份額。

④應配合乙方進行必要的投資風險評估和盡職，并提供相關協(xié)助。

⑤應按照乙方要求提供必要的投資證明文件和身份驗證材料。

⑥應妥善保管乙方提供的信息披露文件和投資憑證，并防止泄露或濫用。

⑦應遵守國家相關法律法規(guī)，不得利用乙方提供的理財服務進行非法活動。

⑧應接受乙方的風險提示和教育，并充分認識到保本理財產(chǎn)品存在的潛在風險。

⑨應按照本協(xié)議約定及時接收乙方發(fā)送的投資報告和收益分配信息。

⑩應在協(xié)議履行過程中與乙方保持良好溝通，并及時反饋意見和建議。

2.乙方的權力和義務：

（1）乙方的權力：

①有權要求甲方提供真實、準確、完整的身份信息、財務狀況及投資需求，并有權對甲方進行必要的風險評估和盡職。

②有權按照本協(xié)議約定向甲方收取投資款項及各項費用。

③有權根據(jù)市場情況和產(chǎn)品特性調整保本理財產(chǎn)品的預期收益率，但調整幅度不得低于本協(xié)議約定的最低標準。

④有權在甲方違反本協(xié)議約定時，采取相應的違約處理措施，包括但不限于要求甲方賠償損失、解除協(xié)議等。

⑤有權按照本協(xié)議約定分配保本理財產(chǎn)品的投資收益，并有權要求甲方配合進行收益分配的相關手續(xù)。

⑥有權要求甲方提供必要的投資證明文件和身份驗證材料，并有權對甲方提供的文件進行審核。

⑦有權在協(xié)議履行過程中對甲方進行必要的監(jiān)督和管理，并要求甲方配合相關工作。

⑧有權按照本協(xié)議約定處理因本協(xié)議履行產(chǎn)生的爭議，并要求甲方配合爭議解決的相關工作。

（2）乙方的義務：

①應根據(jù)甲方的投資需求及風險承受能力，提供合適的保本理財產(chǎn)品選擇，并確保產(chǎn)品特性、風險等級、預期收益率等信息真實、準確、完整。

②應按照本協(xié)議約定，建立完善的本金保障機制，確保甲方本金安全。

③應按照本協(xié)議約定，對甲方投資資金進行專業(yè)的資金管理，包括但不限于資金保管、投資運作、收益分配等。

④應按照本協(xié)議約定，定期或不定期向甲方提供保本理財產(chǎn)品的投資運作情況報告，并及時披露相關信息。

⑤應按照本協(xié)議約定，在協(xié)議到期時足額返還甲方本金并支付投資收益。

⑥應按照本協(xié)議約定，對違反本協(xié)議約定行為承擔違約責任，并賠償因此造成的損失。

⑦應按照本協(xié)議約定，對甲方進行必要的風險提示和教育，并確保甲方充分認識到保本理財產(chǎn)品存在的潛在風險。

⑧應按照本協(xié)議約定，建立完善的客戶服務機制，及時響應甲方的咨詢和投訴，并提供專業(yè)的理財建議。

⑨應按照本協(xié)議約定，對甲方提供的投資證明文件和身份驗證材料進行嚴格審核，并確保資料的合法性和有效性。

⑩應按照本協(xié)議約定，配合甲方進行收益分配的相關手續(xù)，并及時完成收益分配工作。

?應按照本協(xié)議約定，建立完善的信息披露制度，確保甲方及時獲取與保本理財產(chǎn)品相關的各類信息。

?應按照本協(xié)議約定，對甲方投資資金進行嚴格管理，確保資金安全和使用合規(guī)。

?應按照本協(xié)議約定，建立完善的風險管理機制，及時識別、評估和控制投資風險，確保理財產(chǎn)品穩(wěn)健運作。

?應按照本協(xié)議約定，對甲方進行必要的監(jiān)督和管理，確保甲方遵守協(xié)議約定，并維護理財投資活動的正常秩序。

第四條價格與支付條件

1.價格條款：甲方同意購買乙方提供的保本理財產(chǎn)品，投資本金總額為人民幣壹仟萬元整（￥10,000,000.00）。該理財產(chǎn)品在投資期限內的預期年化收益率為4.5%，該預期收益率不構成對甲方實際收益的保證，甲方實際收益以協(xié)議實際執(zhí)行情況及最終結算為準。乙方為提供本協(xié)議項下的理財服務，向甲方收取的管理費為投資本金總額的1%，于本協(xié)議簽訂時一次性支付；托管費按實際占款天數(shù)計收，費率萬分之五，隨投資本金每月結算一次。上述費用已包含乙方提供本協(xié)議約定的各項服務的全部費用，乙方不得就本協(xié)議項下的服務再次向甲方收取任何其他費用。

2.支付方式：甲方應通過銀行轉賬方式將投資本金及首期管理費支付至乙方指定的以下銀行賬戶：

開戶名稱：XX財富管理有限公司

開戶銀行：中國工商銀行上海陸家嘴支行

銀行賬號：6222020100501234567

3.支付時間：甲方應在本協(xié)議簽訂之日起五個工作日內，將投資本金及首期管理費共計人民幣10,045,000.00元（￥10,045,000.00）支付至乙方指定賬戶。乙方應在收到甲方支付的本金后，立即為甲方建立保本理財產(chǎn)品賬戶，并開始履行本協(xié)議項下的理財服務義務。每月結算日的次日起五個工作日內，乙方應將當月應付的托管費劃轉至甲方指定的以下銀行賬戶：

開戶名稱：XX投資有限公司

開戶銀行：中國建設銀行北京金融街支行

銀行賬號：6220060300506101234

4.資金管理：甲乙雙方確認，甲方支付至乙方指定賬戶的資金僅用于投資于本協(xié)議約定的保本理財產(chǎn)品，乙方應設立獨立賬戶對甲方資金進行專項管理，確保資金安全，并接受甲方的監(jiān)督。

第五條履行期限

1.本協(xié)議的有效期限為自甲方投資本金及首期管理費實際支付至乙方指定賬戶之日起三年，即自2024年10月26日起至2027年10月25日止。

2.投資期限：本協(xié)議項下的保本理財產(chǎn)品投資期限為三年，自資金實際劃轉至乙方指定賬戶之日起計算至到期日止。

3.關鍵時間節(jié)點：

（1）本協(xié)議簽訂日：2024年10月26日。

（2）甲方支付本金及首期管理費截止日：2024年11月9日。

（3）理財產(chǎn)品起投日：2024年11月10日。

（4）每月結算日：每月10日（如遇法定節(jié)假日順延至節(jié)假日后第一個工作日）。

（5）理財產(chǎn)品到期日：2027年10月25日。

4.協(xié)議展期：如在投資期限屆滿前，甲乙雙方均未提出異議，本協(xié)議可自動續(xù)期三年。如任何一方提出異議，應在投資期限屆滿前六個月書面通知另一方，雙方應就續(xù)期事宜另行協(xié)商。如協(xié)商不成，本協(xié)議于投資期限屆滿時終止。

第六條違約責任

1.甲方違約責任：

（1）若甲方未按本協(xié)議第四條約定的支付時間足額支付投資本金及首期管理費，每逾期一日，應按未支付金額的萬分之五向乙方支付違約金。逾期超過三十日，乙方有權解除本協(xié)議，并要求甲方賠償因此造成的損失，包括但不限于乙方為促成本協(xié)議所投入的合理費用、機會損失等。甲方已支付的本金及收益不予退還，已產(chǎn)生的管理費仍需支付。

（2）若甲方在投資期限內擅自提前贖回投資本金，乙方有權拒絕其贖回請求，并要求甲方支付相當于未贖回本金月預期收益率兩倍的違約金。若乙方同意提前贖回，則應按實際投資天數(shù)計算實際收益率，該收益率不得低于活期存款利率。

（3）若甲方提供虛假信息或隱瞞重要事實，導致乙方作出錯誤判斷并遭受損失，甲方應賠償乙方全部損失，包括直接損失和間接損失。

（4）若甲方違反本協(xié)議約定，利用乙方提供的理財服務進行非法活動，乙方有權立即解除本協(xié)議，并要求甲方賠償全部損失，甲方的投資本金及收益不予退還。

2.乙方違約責任：

（1）若乙方未按本協(xié)議第四條約定的支付時間向甲方支付當期應付的托管費，每逾期一日，應按未支付金額的萬分之五向甲方支付違約金。逾期超過三十日，甲方有權解除本協(xié)議，并要求乙方賠償因此造成的損失，包括但不限于甲方無法獲得預期收益的損失、第三方收取的利息等。

（2）若乙方未能履行本金保障機制，導致甲方本金發(fā)生損失，乙方應全額賠償甲方損失，并支付相當于損失金額百分之五十的違約金。乙方還應承擔由此產(chǎn)生的全部法律責任，并賠償甲方因此遭受的間接損失。

（3）若乙方在理財產(chǎn)品的投資運作過程中，因重大過失或故意行為導致甲方投資收益發(fā)生重大損失，乙方應承擔全部賠償責任，包括直接損失和合理的間接損失。該賠償責任上限為投資本金總額的百分之二十。

（4）若乙方未按本協(xié)議第五條約定的關鍵時間節(jié)點履行義務，如未按時提供投資報告、未按時進行收益分配等，每逾期一日，應按逾期事項涉及金額的萬分之五向甲方支付違約金。若因乙方違約導致甲方無法正常獲得投資收益，乙方還應賠償甲方的實際損失。

（5）若乙方泄露甲方個人信息或投資信息，給甲方造成損失，乙方應全額賠償甲方損失，并支付相當于損失金額一倍的懲罰性賠償金。乙方還應承擔由此產(chǎn)生的全部法律責任。

3.違約金的計算與支付：本協(xié)議項下的違約金應以書面形式確認，并在確認后十日內支付。逾期支付的，每日加收違約金金額千分之五的滯納金。

4.不可抗力導致的違約：若因不可抗力事件（如戰(zhàn)爭、自然災害、政府行為等）導致任何一方無法履行本協(xié)議項下的義務，該方不承擔違約責任，但應在不可抗力事件發(fā)生后十日內書面通知另一方，并提供相關證明文件。雙方應根據(jù)不可抗力事件的影響，協(xié)商決定是否解除協(xié)議或延期履行。不可抗力事件消除后，雙方應盡快恢復履行本協(xié)議。

5.違約責任的聚合：本協(xié)議項下的違約責任可以聚合適用，即若一方存在多項違約行為，另一方可以要求其承擔多項違約責任，或合并計算違約金及賠償金。

6.爭議解決優(yōu)先適用：本協(xié)議項下的違約責任爭議，應優(yōu)先適用本協(xié)議第六章“爭議解決”項下的約定進行處理。

第七條不可抗力

1.定義：不可抗力是指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于地震、臺風、洪水、海嘯、火山爆發(fā)、戰(zhàn)爭、動亂、政府行為、法律政策變化、疫情及其防控措施、網(wǎng)絡攻擊、系統(tǒng)故障等。不可抗力事件應自其發(fā)生之日起對雙方產(chǎn)生實質性影響。

2.不可抗力的影響：若因不可抗力事件導致任何一方無法履行或不能完全履行本協(xié)議項下的義務，該方不承擔違約責任，但應在不可抗力事件發(fā)生后七個工作日內書面通知另一方，并提供相關證明文件。通知應詳細說明不可抗力事件的發(fā)生時間、影響范圍以及對協(xié)議履行的影響程度。

3.責任免除：在不可抗力事件持續(xù)期間，受影響方根據(jù)不可抗力事件的影響程度，可以部分或全部免除履行本協(xié)議項下的義務。若不可抗力事件導致協(xié)議無法繼續(xù)履行，雙方應在不可抗力事件消除后三十日內協(xié)商決定是否解除協(xié)議或延期履行。若協(xié)商不成，本協(xié)議自動解除，雙方互不承擔違約責任，但已產(chǎn)生的費用應按實際發(fā)生額結算，并互相返還已收到的款項。

4.不可抗力的持續(xù)：若不可抗力事件對協(xié)議履行的影響持續(xù)超過六十日，任何一方均有權單方面解除本協(xié)議，并要求另一方返還已支付但未產(chǎn)生收益的資金，雙方互不承擔違約責任。解除協(xié)議的通知應提前三十日書面發(fā)出，并說明解除理由及不可抗力事件的持續(xù)情況。

5.不可抗力的證明：本協(xié)議項下的不可抗力證明文件包括但不限于政府公告、法院判決、公證文書、媒體報道、專業(yè)機構報告等。受影響方應保留所有與不可抗力事件相關的證據(jù)材料，并在對方要求時提供。

第八條爭議解決

1.爭議解決原則：本協(xié)議項下的任何爭議，雙方應首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商應本著誠實信用、公平合理的原則進行，力求在合理期限內達成和解協(xié)議。若協(xié)商不成，雙方應同意將爭議提交至有管轄權的人民法院訴訟解決。

2.協(xié)商程序：雙方應在爭議發(fā)生后十日內指定專門人員負責協(xié)商，協(xié)商應在雙方均同意的地點進行。協(xié)商過程中，任何一方不得單方面終止協(xié)商或采取法律行動，除非另一方有明確違反協(xié)商約定的行為。協(xié)商應制作書面記錄，并由雙方簽字確認。

3.訴訟管轄：若協(xié)商不成，任何一方均有權向甲方所在地有管轄權的人民法院提起訴訟。甲方所在地指甲方主要營業(yè)地或注冊地，具體為北京市朝陽區(qū)金融街88號XX大廈18層1801室。訴訟過程中，原告應提供本協(xié)議副本及爭議相關的證據(jù)材料。人民法院將根據(jù)相關法律法規(guī)和本協(xié)議約定，公正、及時地審理案件。

4.證據(jù)規(guī)則：雙方在訴訟過程中應遵守我國的證據(jù)規(guī)則，提供真實、完整、有效的證據(jù)材料支持自己的主張。任何一方不得偽造、篡改或毀滅證據(jù)，否則應承擔相應的法律責任。人民法院將根據(jù)查明的事實和證據(jù)，依法作出判決。

5.仲裁條款（刪除）：原協(xié)議中如有仲裁條款，應在此處刪除或注明已失效。本協(xié)議僅約定訴訟解決方式。

6.管轄權的唯一性：本協(xié)議項下的爭議解決，應適用本協(xié)議的約定。任何一方不得就同一爭議事項向其他法院或仲裁機構提起訴訟或仲裁。若一方違反此約定，其訴訟或仲裁請求應予駁回，并承擔由此產(chǎn)生的全部法律費用。

7.法律適用：本協(xié)議項下的爭議解決，應適用中華人民共和國法律。

第九條其他條款

1.通知方式：本協(xié)議項下的所有通知、請求、要求或其他通信，均應以書面形式（包括但不限于信函、傳真、電子郵件、專人遞送）發(fā)送至本協(xié)議首部列明的地址或聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應提前七個工作日書面通知另一方。通過電子郵件發(fā)送的通知，發(fā)出時視為送達；通過專人遞送的，送達時視為送達；通過傳真發(fā)送的，發(fā)送成功時視為送達；通過郵寄發(fā)送的，寄出后七個工作日視為送達。本協(xié)議項下的所有通知均視為有效通知。

2.協(xié)議變更：對本協(xié)議的任何修改或補充，均須經(jīng)甲乙雙方書面同意，并簽署書面補充協(xié)議。補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。任何一方不得單方面修改或補充本協(xié)議。若補充協(xié)議的內容與本協(xié)議存在沖突，以補充協(xié)議為準。

3.協(xié)議的完整性：本協(xié)議及其附件構成雙方就本協(xié)議標的事項達成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達成的所有口頭