第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試銀川及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前___日開始進行宣傳推介。

A.5

B.10

C.15

D.20

(________)

2.下列關于基金份額凈值計算的表述，正確的是？

A.基金份額凈值＝（基金資產總值－基金負債）/基金總份額

B.基金份額凈值＝（基金資產總值＋基金負債）/基金總份額

C.基金份額凈值＝（基金凈資產－基金負債）/基金總份額

D.基金份額凈值＝（基金凈資產＋基金負債）/基金總份額

(________)

3.基金信息披露中，屬于“定期報告”的是？

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金合同

D.基金投資策略說明書

(________)

4.下列哪項不屬于基金銷售行為規(guī)范中的“禁止行為”？

A.未經監(jiān)管機構批準，擅自變更基金銷售費用

B.向投資者承諾收益或分紅

C.建立健全基金銷售信息管理系統(tǒng)

D.未經投資者同意，泄露其個人信息

(________)

5.基金管理人應當建立基金投資決策委員會，其成員人數(shù)不得少于？

A.3人

B.5人

C.7人

D.9人

(________)

6.下列關于基金業(yè)績評估的表述，錯誤的是？

A.基金業(yè)績評估應考慮風險調整后收益

B.基金業(yè)績比較基準應與市場基準一致

C.基金業(yè)績評估僅關注短期排名

D.基金業(yè)績評估需區(qū)分不同投資階段

(________)

7.基金合同中，關于基金運作方式的約定，不包括？

A.基金的投資目標

B.基金的運作模式

C.基金管理人的權利義務

D.基金份額的轉讓規(guī)則

(________)

8.基金信息披露中，屬于“臨時報告”的是？

A.基金季度報告

B.基金年度報告

C.基金份額持有人大會決議

D.基金投資策略說明書

(________)

9.基金銷售機構對基金銷售人員的培訓，每年不得少于？

A.10小時

B.20小時

C.30小時

D.40小時

(________)

10.下列關于基金份額贖回的表述，正確的是？

A.基金份額持有人可隨時申請贖回基金份額

B.基金份額持有人需在贖回前3日提前申請

C.基金份額贖回費率不得超過2%

D.基金份額贖回價格以當日基金份額凈值為基礎

(________)

11.基金管理人聘請基金托管人，應當報___備案。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.中國銀保監(jiān)會

D.中國證券交易所

(________)

12.基金合同中，關于基金費用的約定，不包括？

A.基金管理費

B.基金托管費

C.基金銷售服務費

D.基金業(yè)績報酬

(________)

13.基金信息披露中，屬于“重大事項”的是？

A.基金管理人變更住所

B.基金管理人高級管理人員變動

C.基金投資策略調整

D.基金份額持有人數(shù)量變化

(________)

14.基金銷售機構對基金銷售人員的考核，應遵循___原則。

A.收入優(yōu)先

B.風險可控

C.效率優(yōu)先

D.成本最低

(________)

15.基金管理人應當建立___制度，防范利益輸送。

A.信息披露

B.內部控制

C.投資決策

D.風險管理

(________)

16.基金合同中，關于基金財產的獨立性的約定，不包括？

A.基金財產獨立于基金管理人財產

B.基金財產獨立于基金托管人財產

C.基金財產獨立于基金份額持有人財產

D.基金財產獨立于其他基金財產

(________)

17.基金信息披露中，屬于“招募說明書”的是？

A.基金季度報告

B.基金合同

C.基金投資策略說明書

D.基金份額持有人大會決議

(________)

18.基金銷售機構對基金銷售人員的___培訓，每年不得少于20小時。

A.產品知識

B.風險管理

C.法律法規(guī)

D.銷售技巧

(________)

19.基金管理人應當建立___制度，確保基金財產安全。

A.信息披露

B.內部控制

C.投資決策

D.風險管理

(________)

20.基金信息披露中，屬于“定期報告”的是？

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金合同

D.基金投資策略說明書

(________)

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金募集期間，基金管理人需要進行哪些宣傳推介？（至少選擇2項）

A.基金投資策略

B.基金風險等級

C.基金銷售費用

D.基金歷史業(yè)績

E.基金托管人信息

(________)

22.基金信息披露中，屬于“重大事項”的是？（至少選擇3項）

A.基金管理人變更住所

B.基金管理人高級管理人員變動

C.基金投資策略調整

D.基金份額持有人數(shù)量變化

E.基金管理人合并或分立

(________)

23.基金銷售機構對基金銷售人員的培訓，應包括哪些內容？（至少選擇2項）

A.產品知識

B.風險管理

C.法律法規(guī)

D.銷售技巧

E.道德規(guī)范

(________)

24.基金管理人應當建立哪些制度，防范利益輸送？（至少選擇2項）

A.信息披露制度

B.內部控制制度

C.投資決策制度

D.風險管理制度

E.利益沖突管理制度

(________)

25.基金合同中，關于基金運作方式的約定，包括哪些內容？（至少選擇3項）

A.基金的投資目標

B.基金的運作模式

C.基金管理人的權利義務

D.基金份額的轉讓規(guī)則

E.基金的資產配置策略

(________)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期間，基金管理人可以在基金份額發(fā)售前10日開始進行宣傳推介。

(________)

27.基金份額凈值計算公式為（基金資產總值－基金負債）/基金總份額。

(________)

28.基金管理人應當建立基金投資決策委員會，其成員人數(shù)不得少于5人。

(________)

29.基金銷售機構對基金銷售人員的培訓，每年不得少于20小時。

(________)

30.基金份額贖回價格以當日基金份額凈值為基礎。

(________)

31.基金管理人聘請基金托管人，應當報中國證監(jiān)會備案。

(________)

32.基金合同中，關于基金費用的約定，包括基金管理費、基金托管費、基金銷售服務費。

(________)

33.基金信息披露中，屬于“重大事項”的是基金管理人合并或分立。

(________)

34.基金銷售機構對基金銷售人員的考核，應遵循風險可控原則。

(________)

35.基金管理人應當建立內部控制制度，防范利益輸送。

(________)

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前___日開始進行宣傳推介。

37.基金份額凈值計算公式為（基金資產總值－基金負債）/___。

38.基金管理人應當建立___委員會，負責基金投資決策。

39.基金銷售機構對基金銷售人員的培訓，每年不得少于___小時。

40.基金管理人應當建立___制度，確保基金財產安全。

41.基金信息披露中，屬于“定期報告”的是___。

42.基金合同中，關于基金費用的約定，包括___、___、___。

43.基金管理人聘請基金托管人，應當報___備案。

44.基金份額贖回價格以___為基礎。

45.基金管理人應當建立___制度，防范利益輸送。

(________)

(________)

(________)

(________)

(________)

(________)

(________)

(________)

(________)

(________)

五、簡答題（共25分，每題5分）

46.簡述基金募集期間，基金管理人需要進行哪些宣傳推介工作。

答：_______________________________________________________

_______________________________________________________

_______________________________________________________

_______________________________________________________

47.簡述基金信息披露中，屬于“重大事項”的是什么？

答：_______________________________________________________

_______________________________________________________

_______________________________________________________

48.簡述基金銷售機構對基金銷售人員的培訓應包括哪些內容。

答：_______________________________________________________

_______________________________________________________

_______________________________________________________

_______________________________________________________

49.簡述基金管理人應當建立哪些制度，防范利益輸送。

答：_______________________________________________________

_______________________________________________________

_______________________________________________________

50.簡述基金合同中，關于基金運作方式的約定包括哪些內容。

答：_______________________________________________________

_______________________________________________________

_______________________________________________________

_______________________________________________________

六、案例分析題（共30分）

案例：某基金管理人A公司發(fā)行了一只股票型基金B(yǎng)，在募集期間，A公司通過其官方網(wǎng)站、社交媒體平臺以及合作銀行網(wǎng)點進行宣傳推介。宣傳材料中，A公司承諾基金B(yǎng)的年化收益率為15%，并列舉了其投資組合中部分股票的歷史業(yè)績。同時，A公司還向投資者提供了基金招募說明書和基金合同，但未披露基金管理人高級管理人員變動的情況?；養(yǎng)募集期滿后，A公司發(fā)現(xiàn)部分投資者投訴其宣傳材料中的收益率承諾不實。

問題：

1.分析A公司在基金募集期間的宣傳推介行為是否合規(guī)？

答：_______________________________________________________

_______________________________________________________

_______________________________________________________

2.分析A公司未披露基金管理人高級管理人員變動的情況是否合規(guī)？

答：_______________________________________________________

_______________________________________________________

_______________________________________________________

3.針對A公司存在的問題，提出改進建議。

答：_______________________________________________________

_______________________________________________________

_______________________________________________________

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第52條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前5日開始進行宣傳推介。

2.A

解析：基金份額凈值計算公式為（基金資產總值－基金負債）/基金總份額。B選項錯誤，因為基金份額凈值計算中不應包含基金負債。C選項錯誤，因為基金份額凈值計算中不應包含基金負債。D選項錯誤，因為基金份額凈值計算中不應包含基金負債。

3.B

解析：基金信息披露中，定期報告包括基金季度報告、基金半年度報告和基金年度報告。A選項、C選項、D選項均屬于基金募集期間的信息披露文件。

4.C

解析：基金銷售行為規(guī)范中，禁止未經監(jiān)管機構批準擅自變更基金銷售費用、向投資者承諾收益或分紅、未經投資者同意泄露其個人信息等行為。A選項、B選項、D選項均屬于禁止行為。

5.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第34條規(guī)定，基金管理人應當建立基金投資決策委員會，其成員人數(shù)不得少于3人。

6.C

解析：基金業(yè)績評估應考慮風險調整后收益，基金業(yè)績比較基準應與市場基準一致，基金業(yè)績評估需區(qū)分不同投資階段。C選項錯誤，因為基金業(yè)績評估不僅關注短期排名，還應關注長期業(yè)績。

7.D

解析：基金合同中，關于基金運作方式的約定，包括基金的投資目標、基金的運作模式、基金管理人的權利義務。D選項屬于基金份額的轉讓規(guī)則，不屬于基金運作方式的約定。

8.C

解析：基金信息披露中，臨時報告包括基金份額持有人大會決議、基金管理人變更住所、基金管理人合并或分立等。A選項、B選項、D選項均屬于定期報告。

9.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第26條規(guī)定，基金銷售機構對基金銷售人員的培訓，每年不得少于30小時。

10.D

解析：基金份額贖回價格以當日基金份額凈值為基礎。A選項錯誤，因為基金份額持有人并非可隨時申請贖回基金份額，需遵守基金合同中的約定。B選項錯誤，因為基金份額持有人無需在贖回前3日提前申請。C選項錯誤，因為基金份額贖回費率不得超過3%。

11.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第53條規(guī)定，基金管理人聘請基金托管人，應當報中國證監(jiān)會備案。

12.D

解析：基金合同中，關于基金費用的約定，包括基金管理費、基金托管費、基金銷售服務費。D選項錯誤，因為基金業(yè)績報酬不屬于基金費用的約定。

13.A

解析：基金信息披露中，重大事項包括基金管理人變更住所、基金管理人高級管理人員變動、基金投資策略調整等。A選項屬于重大事項。

14.B

解析：基金銷售機構對基金銷售人員的考核，應遵循風險可控原則。A選項、C選項、D選項均不屬于考核原則。

15.B

解析：基金管理人應當建立內部控制制度，防范利益輸送。A選項、C選項、D選項均不屬于防范利益輸送的制度。

16.D

解析：基金財產獨立于基金管理人財產、基金托管人財產、基金份額持有人財產。D選項錯誤，因為基金財產不屬于獨立于其他基金財產。

17.B

解析：基金信息披露中，招募說明書屬于基金募集期間的信息披露文件。A選項、C選項、D選項均屬于定期報告。

18.A

解析：基金銷售機構對基金銷售人員的培訓，應包括產品知識、風險管理、法律法規(guī)、銷售技巧等內容。A選項屬于培訓內容。

19.B

解析：基金管理人應當建立內部控制制度，確?；鹭敭a安全。A選項、C選項、D選項均不屬于確保基金財產安全的制度。

20.B

解析：基金信息披露中，定期報告包括基金季度報告、基金半年度報告和基金年度報告。A選項、C選項、D選項均屬于基金募集期間的信息披露文件。

二、多選題

21.ABC

解析：基金募集期間，基金管理人需要進行宣傳推介的內容包括基金投資策略、基金風險等級、基金銷售費用、基金托管人信息等。A選項、B選項、C選項屬于宣傳推介內容。D選項錯誤，因為基金歷史業(yè)績不應作為宣傳推介內容。E選項錯誤，因為基金托管人信息屬于招募說明書的內容，不屬于宣傳推介內容。

22.ABC

解析：基金信息披露中，重大事項包括基金管理人變更住所、基金管理人高級管理人員變動、基金投資策略調整等。A選項、B選項、C選項屬于重大事項。D選項錯誤，因為基金份額持有人數(shù)量變化不屬于重大事項。E選項錯誤，因為基金管理人合并或分立屬于重大事項，但不在本題選項中。

23.ABC

解析：基金銷售機構對基金銷售人員的培訓，應包括產品知識、風險管理、法律法規(guī)、道德規(guī)范等內容。A選項、B選項、C選項屬于培訓內容。D選項錯誤，因為銷售技巧屬于培訓內容的一部分，但不是全部。E選項錯誤，因為道德規(guī)范屬于培訓內容的一部分，但不是全部。

24.AB

解析：基金管理人應當建立內部控制制度、信息披露制度，防范利益輸送。A選項、B選項屬于防范利益輸送的制度。C選項、D選項、E選項均不屬于防范利益輸送的制度。

25.ABD

解析：基金合同中，關于基金運作方式的約定，包括基金的投資目標、基金的運作模式、基金份額的轉讓規(guī)則。A選項、B選項、D選項屬于基金運作方式的約定。C選項錯誤，因為基金管理人的權利義務屬于基金合同中的約定，但不屬于基金運作方式的約定。E選項錯誤，因為基金的資產配置策略屬于基金投資策略的約定，不屬于基金運作方式的約定。

三、判斷題

26.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第52條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前5日開始進行宣傳推介。

27.√

解析：基金份額凈值計算公式為（基金資產總值－基金負債）/基金總份額。

28.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第34條規(guī)定，基金管理人應當建立基金投資決策委員會，其成員人數(shù)不得少于5人。

29.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第26條規(guī)定，基金銷售機構對基金銷售人員的培訓，每年不得少于20小時。

30.√

解析：基金份額贖回價格以當日基金份額凈值為基礎。

31.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第53條規(guī)定，基金管理人聘請基金托管人，應當報中國證監(jiān)會備案。

32.√

解析：基金合同中，關于基金費用的約定，包括基金管理費、基金托管費、基金銷售服務費。

33.√

解析：基金信息披露中，重大事項包括基金管理人合并或分立。

34.√

解析：基金銷售機構對基金銷售人員的考核，應遵循風險可控原則。

35.√

解析：基金管理人應當建立內部控制制度，防范利益輸送。

四、填空題

36.5

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第52條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前5日開始進行宣傳推介。

37.基金總份額

解析：基金份額凈值計算公式為（基金資產總值－基金負債）/基金總份額。

38.投資決策

解析：基金管理人應當建立投資決策委員會，負責基金投資決策。

39.20

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第26條規(guī)定，基金銷售機構對基金銷售人員的培訓，每年不得少于20小時。

40.內部控制

解析：基金管理人應當建立內部控制制度，確保基金財產安全。

41.基金季度報告

解析：基金信息披露中，定期報告包括基金季度報告、基金半年度報告和基金年度報告。

42.基金管理費、基金托管費、基金銷售服務費

解析：基金合同中，關于基金費用的約定，包括基金管理費、基金托管費、基金銷售服務費。

43.中國證監(jiān)會

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第53條規(guī)定，基金管理人聘請基金托管人，應當報中國證監(jiān)會備案。

44.當日基金份額凈值

解析：基金份額贖回價格以當日基金份額凈值為基礎。

45.內部控制

解析：基金管理人應當建立內部控制制度，防范利益輸送。

五、簡答題

46.答：基金募集期間，基金管理人需要進行以下宣傳推介工作：

①基金投資策略：向投資者介紹基金的投資目標、投資范圍、投資策略等。

②基金風險等級：向投資者說明基金的風險等級，提醒投資者注意風險。

③基金銷售費用：向投資者說明基金的銷售費用，包括認購費、申購費、贖回費等。

④基金托管人信息：向投資者介紹基金托管人的基本情況，包括托管銀行的名稱、地址、聯(lián)系方式等。

⑤基金歷史業(yè)績：向投資者提供基金的歷史業(yè)績，但不得承諾收益或分紅。

_______________________________________________________

_______________________________________________________

47.答：基金信息披露中，重大事項包括：

①基金管理人變更住所：基金管理人變更住所屬于重大事項，需及時披露。

②基金管理人高級管理人員變動：基金管理人高級管理人員變動屬于重大事項，需及時披露。

③基金投資策略調整：基金投資策略調整屬于重大事項，需及時披露。

④基金管理人合并或分立：基金管理人合并或分立屬于重大事項，需及時披露。

_______________________________________________________

_______________________________________________________

48.答：基金銷售機構對基金銷售人員的培訓，應包括以下內容：

①產品知識：向銷售人員介紹基金的產品特點、投資策略、風險等級等。

②風險管理：向銷售人員介紹基金的風險管理措施，提醒銷售人員注意風險。

③法律法規(guī)：向銷售人員介紹基金相關的法律法規(guī)，要求銷售人員遵守法律法規(guī)。

④道德規(guī)范：向銷售人員介紹基金行業(yè)的道德規(guī)范，要求銷售人員遵守道德規(guī)范。

⑤銷售技巧：向銷售人員介紹基金銷售技巧，提高銷售人員的銷售能力。

_______________________________________________________

_______________________________________________________

49.答：基金管理人應當建立以下制度，防范利益輸送：

①內部控制制度：建立健全內部控制制度，確?；鹭敭a安全。

②信息披露制度：建立健全信息披露制度，及時披露基金信息。

③投資決策制度：建立健全投資決策制度，確?；鹜顿Y決策的科學性。

④利益沖突管理制度：建立健全利益沖突管理制度，防范利益沖突。

_______________________________________________________

_______________________________________________________

50.答：基金合同中，關于基金運作方式的約定包括以下內容：

①基金的投資目標：明確基金的投資目標，如獲取長期資本增值、提供穩(wěn)定的收入等。

②基金的運作模式：明確基金的運作模式，如主動投資、被動投資等。

③基金份額的轉讓規(guī)則：明確基金份額的轉讓規(guī)則，如轉讓方式、轉讓價格等。

_______________________________________________________

__________________________