第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試申訴及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金投資者對基金管理人提出的投訴，若涉及基金合同條款爭議，應(yīng)首先通過以下哪個渠道解決？（）

A.監(jiān)管機構(gòu)投訴舉報平臺

B.基金業(yè)協(xié)會調(diào)解

C.仲裁委員會

D.人民法院

2.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進一步規(guī)范基金銷售行為有關(guān)問題的通知》，基金銷售機構(gòu)在銷售過程中，以下哪項行為不屬于禁止行為？（）

A.向投資者承諾最低收益

B.提供差異化費率優(yōu)惠

C.指導(dǎo)投資者進行風(fēng)險承受能力評估

D.以抽獎方式銷售基金產(chǎn)品

3.基金投資者投訴處理中，若基金管理人未在規(guī)定時限內(nèi)作出答復(fù)，投資者可以向以下哪個機構(gòu)投訴？（）

A.基金銷售機構(gòu)所在地的證監(jiān)會派出機構(gòu)

B.基金業(yè)協(xié)會

C.中國投資者保護基金

D.中國證監(jiān)會

4.基金業(yè)協(xié)會在處理投資者投訴時，若發(fā)現(xiàn)基金管理人存在違法違規(guī)行為，可以采取以下哪種措施？（）

A.直接對基金管理人處以罰款

B.責(zé)令基金管理人暫停業(yè)務(wù)

C.將投訴信息通報證監(jiān)會

D.要求基金管理人召開投資者見面會

5.投資者投訴中，涉及基金信息披露違規(guī)的，應(yīng)重點關(guān)注以下哪項法規(guī)條款？（）

A.《中華人民共和國證券法》

B.《中華人民共和國公司法》

C.《證券投資基金法》

D.《中華人民共和國消費者權(quán)益保護法》

6.基金投訴處理中，若投訴事項涉及第三方責(zé)任，基金管理人應(yīng)如何處理？（）

A.直接免除自身責(zé)任

B.將全部責(zé)任轉(zhuǎn)移給第三方

C.在查明事實后依法承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任

D.由基金業(yè)協(xié)會代為處理

7.投資者通過基金銷售機構(gòu)投訴，銷售機構(gòu)應(yīng)在多少個工作日內(nèi)將投訴轉(zhuǎn)交基金管理人？（）

A.5個

B.10個

C.15個

D.20個

8.基金投訴調(diào)解過程中，若雙方無法達(dá)成一致，投資者可以采取以下哪種措施？（）

A.申請仲裁

B.向人民法院提起訴訟

C.要求基金業(yè)協(xié)會強制執(zhí)行調(diào)解協(xié)議

D.放棄投訴

9.基金投資者投訴中，若涉及基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務(wù)，投資者應(yīng)重點提供以下哪類證據(jù)？（）

A.交易記錄

B.基金凈值變動表

C.信息披露文件缺失清單

D.資金流水單

10.基金業(yè)協(xié)會在處理投訴時，以下哪項不屬于其職責(zé)范圍？（）

A.調(diào)解投資者與基金管理人之間的糾紛

B.對基金管理人進行行政處罰

C.通報投訴處理結(jié)果

D.提供投資者教育服務(wù)

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金投資者投訴處理的基本原則包括哪些？（）

A.公開透明原則

B.及時高效原則

C.依法依規(guī)原則

D.收費合理原則

22.基金投訴中，涉及基金銷售行為爭議的，投資者應(yīng)重點關(guān)注以下哪些方面？（）

A.銷售人員是否存在誤導(dǎo)性陳述

B.銷售流程是否符合規(guī)范

C.費用收取是否透明

D.是否充分揭示風(fēng)險

23.基金業(yè)協(xié)會在處理投訴時，可以采取以下哪些措施？（）

A.調(diào)查取證

B.組織調(diào)解

C.通報批評

D.提起訴訟

24.基金投資者投訴處理中，以下哪些情況屬于基金管理人的責(zé)任范圍？（）

A.基金合同條款解釋爭議

B.基金凈值計算錯誤

C.信息披露不及時

D.銷售人員行為不規(guī)范

25.投資者投訴中，涉及基金合同變更的，應(yīng)重點關(guān)注以下哪些問題？（）

A.變更是否經(jīng)過投資者書面同意

B.變更內(nèi)容是否充分披露

C.變更是否符合法規(guī)要求

D.變更是否影響投資者利益

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金投資者投訴必須通過書面形式提出。（）

27.基金業(yè)協(xié)會在處理投訴時具有行政權(quán)力。（）

28.基金投訴處理中，投資者可以委托代理人參與調(diào)解。（）

29.基金信息披露違規(guī)不屬于投資者投訴的范疇。（）

30.基金投訴處理結(jié)束后，投資者不得再提出新的投訴。（）

31.基金管理人未在規(guī)定時限內(nèi)答復(fù)投訴，投資者可以直接向證監(jiān)會投訴。（）

32.基金投訴調(diào)解協(xié)議具有法律效力。（）

33.基金投資者投訴中，涉及第三方責(zé)任時，基金管理人可以免除全部責(zé)任。（）

34.基金信息披露違規(guī)投訴的重點是信息披露文件是否存在缺失。（）

35.基金業(yè)協(xié)會在處理投訴時，可以要求基金管理人提供相關(guān)證據(jù)材料。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

36.基金投資者投訴處理的一般流程包括：投訴受理、______、調(diào)查取證、______、處理決定、______。

37.基金投資者投訴中，涉及基金合同條款爭議的，應(yīng)重點關(guān)注______和______兩個要素。

38.基金業(yè)協(xié)會在處理投訴時，應(yīng)遵循______、______和______的基本原則。

39.基金投訴處理中，若投訴事項涉及基金銷售行為，應(yīng)重點關(guān)注______和______兩個方面。

40.基金信息披露違規(guī)投訴的重點是信息披露文件是否存在______或______。

五、簡答題（共25分）

41.簡述基金投資者投訴處理的基本流程。（10分）

42.結(jié)合實際案例，分析基金投訴處理中常見的難點有哪些？（10分）

43.基金投資者在投訴過程中應(yīng)注意哪些事項？（5分）

六、案例分析題（共30分）

44.案例背景：

投資者張某于2023年5月通過某基金銷售機構(gòu)購買了一只混合型基金，投資金額10萬元。2023年10月，該基金凈值大幅下跌，張某認(rèn)為銷售人員在銷售過程中承諾“保本保息”，要求基金銷售機構(gòu)和基金管理人退還投資款項并賠償損失。

問題：

（1）張某的投訴是否成立？請結(jié)合相關(guān)法規(guī)進行分析。（10分）

（2）基金銷售機構(gòu)和基金管理人應(yīng)如何處理該投訴？（10分）

（3）該案例對基金投資者和基金銷售機構(gòu)有哪些啟示？（10分）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.B

2.B

3.A

4.C

5.C

6.C

7.B

8.B

9.C

10.B

二、多選題

21.ABC

22.ABCD

23.ABCD

24.ABCD

25.ABCD

三、判斷題

26.×

27.×

28.√

29.×

30.×

31.√

32.√

33.×

34.√

35.√

四、填空題

36.調(diào)查取證、處理決定、反饋結(jié)果

37.基金合同條款、投資者權(quán)益

38.公開透明、及時高效、依法依規(guī)

39.銷售行為規(guī)范、風(fēng)險揭示充分

40.缺失、錯誤

五、簡答題

41.答：

①投訴受理：基金銷售機構(gòu)或基金管理人接收投資者投訴。

②調(diào)查取證：收集相關(guān)證據(jù)材料，了解投訴事實。

③處理決定：根據(jù)投訴內(nèi)容依法依規(guī)作出處理意見。

④反饋結(jié)果：將處理結(jié)果書面通知投資者。

42.答：

①投訴證據(jù)不足：投資者難以提供有效證據(jù)證明基金管理人存在違法違規(guī)行為。

②投訴處理周期長：基金管理人和銷售機構(gòu)處理投訴的流程復(fù)雜，耗時較長。

③投訴結(jié)果不理想：部分投資者對投訴處理結(jié)果不滿意，導(dǎo)致進一步糾紛。

④投訴渠道不暢：部分投資者不知如何正確投訴或投訴后未得到有效解決。

43.答：

①依法依規(guī)投訴：投訴內(nèi)容應(yīng)基于事實，符合法規(guī)要求。

②及時提交投訴：避免超過投訴時效。

③提供完整證據(jù)：包括交易記錄、溝通記錄等。

④保持理性溝通：避免情緒化表達(dá)。

六、案例分析題

44.答：

（1）張某的投訴部分成立。

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十一條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)不得承諾保本保息。若銷售人員在銷售過程中承諾“保本保息”，屬于違規(guī)行為，投資者有權(quán)要求賠償損失。

（2）基金銷售機構(gòu)和基金管理人應(yīng)：

①停止違規(guī)銷售行為，向投資者道歉。

②退還投資款項，賠償投資者損失。

③加強銷售人員培訓(xùn)，避免類似問題再次發(fā)生。

（3）啟示：

①投資者應(yīng)理性投資，避免輕信“保本保息”等承諾。

②基金銷售機構(gòu)應(yīng)加強合規(guī)管理，規(guī)范銷售行為。

③基金管理人應(yīng)完善信息披露，充分揭示風(fēng)險。

解析

本試卷圍繞基金從業(yè)考