第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試必刷題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格的是哪個(gè)原則？（）

A.客戶自愿原則

B.不知情不擔(dān)責(zé)原則

C.不干涉交易原則

D.全權(quán)委托原則

2.下列哪種證券交易行為屬于內(nèi)幕交易？（）

A.投資者根據(jù)上市公司公開披露的信息進(jìn)行投資決策

B.上市公司董事在知悉公司重大事項(xiàng)前賣出公司股票

C.證券分析師基于公開市場(chǎng)數(shù)據(jù)進(jìn)行投資建議

D.公司高管根據(jù)內(nèi)部消息提前買入公司股票

3.根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶辦理證券交易業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)如何保護(hù)客戶的交易信息安全？（）

A.僅對(duì)客戶姓名和聯(lián)系方式進(jìn)行保密

B.對(duì)客戶的交易密碼和資金信息進(jìn)行加密存儲(chǔ)

C.允許將客戶信息用于定向營銷

D.由客戶自行承擔(dān)信息保護(hù)責(zé)任

4.下列哪種金融工具屬于貨幣市場(chǎng)工具？（）

A.股票

B.公司債券

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.可轉(zhuǎn)換債券

5.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其融資利率和融券費(fèi)率的確定依據(jù)是什么？（）

A.市場(chǎng)利率水平

B.證監(jiān)會(huì)規(guī)定

C.公司經(jīng)營成本

D.以上都是

6.上市公司信息披露中，以下哪項(xiàng)屬于臨時(shí)報(bào)告應(yīng)當(dāng)披露的內(nèi)容？（）

A.公司年度財(cái)務(wù)報(bào)告

B.公司重大資產(chǎn)重組方案

C.公司普通經(jīng)營信息

D.公司高管薪酬調(diào)整方案

7.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)屬于不相容職務(wù)分離原則的要求？（）

A.授權(quán)審批與業(yè)務(wù)執(zhí)行由同一人負(fù)責(zé)

B.風(fēng)險(xiǎn)控制與業(yè)務(wù)操作由不同部門管理

C.客戶資金管理與自有資金管理由同一賬戶操作

D.交易記錄保存與交易執(zhí)行由同一人完成

8.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的規(guī)模有什么要求？（）

A.不得低于500萬元

B.不得低于1000萬元

C.無最低規(guī)模限制

D.由交易所自行規(guī)定

9.證券公司及其從業(yè)人員在證券投資活動(dòng)中，禁止的行為不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息

B.為自己或他人謀取不正當(dāng)利益

C.向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息

D.在公開市場(chǎng)上進(jìn)行證券交易

10.證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理中，凈資本與負(fù)債的比例不得低于多少？（）

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度的目標(biāo)包括哪些方面？（）

A.保障公司資產(chǎn)安全

B.提高經(jīng)營效率

C.防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

D.促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展

22.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守的原則包括哪些？（）

A.客戶利益優(yōu)先

B.公開透明

C.自我約束

D.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

23.證券公司及其從業(yè)人員在廣告宣傳中，禁止的行為包括哪些？（）

A.夸大宣傳

B.虛假宣傳

C.承諾收益

D.詆毀同業(yè)

24.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶提供哪些服務(wù)？（）

A.證券交易信息查詢

B.證券投資咨詢服務(wù)

C.證券交易委托

D.證券賬戶管理

25.證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理中，以下哪些指標(biāo)屬于核心風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)？（）

A.凈資本

B.凈資產(chǎn)收益率

C.資產(chǎn)負(fù)債率

D.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司可以接受客戶的全權(quán)委托，決定證券買賣的數(shù)量和價(jià)格。（）

27.上市公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員離職后半年內(nèi)，不得買賣公司股票。（）

28.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以與客戶約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失。（）

29.貨幣市場(chǎng)工具是指期限在一年以內(nèi)的債務(wù)工具。（）

30.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其保證金比例不得低于交易所的規(guī)定。（）

31.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)負(fù)責(zé)執(zhí)行。（）

32.證券公司及其從業(yè)人員在證券投資活動(dòng)中，禁止利用內(nèi)幕信息獲取不正當(dāng)利益。（）

33.證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理中，資本杠桿率不得低于10%。（）

34.證券公司可以將其客戶賬戶與自有賬戶混用。（）

35.證券公司及其從業(yè)人員在廣告宣傳中，可以承諾收益。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

36.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循________原則，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣。（）

37.上市公司信息披露中，臨時(shí)報(bào)告的披露期限為________日內(nèi)。（）

38.證券公司內(nèi)部控制制度中，風(fēng)險(xiǎn)控制部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于________和________部門。（）

39.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全________制度，規(guī)范資產(chǎn)管理行為。（）

40.證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理中，風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率是指凈資本與________的比值。（）

五、簡答題（共25分）

41.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。（）

42.簡述證券公司及其從業(yè)人員在證券投資活動(dòng)中禁止的行為。（）

43.簡述證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理的核心指標(biāo)及其意義。（）

六、案例分析題（共20分）

44.案例背景：某證券公司客戶張某在該公司開戶進(jìn)行股票交易。張某要求證券公司工作人員為其推薦“穩(wěn)賺不賠”的投資策略，并全權(quán)委托工作人員進(jìn)行證券買賣。該工作人員明知張某的要求不符合證券交易規(guī)則，仍然接受了張某的全權(quán)委托，并利用張某的資金進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)交易，最終導(dǎo)致張某虧損大量資金。

問題：

（1）該證券公司工作人員的行為是否合規(guī)？為什么？

（2）該案例中，張某應(yīng)如何保護(hù)自己的合法權(quán)益？

（3）從該案例中，我們可以得到哪些啟示？

一、單選題（共20分）

1.C

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十一條規(guī)定，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格。因此，正確答案為C。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，客戶自愿原則是證券交易的基本原則，但不是禁止全權(quán)委托的具體原則；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，不知情不擔(dān)責(zé)原則是侵權(quán)法中的原則，與證券交易無關(guān)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，全權(quán)委托原則是禁止的行為，不是原則本身。

2.B

解析：根據(jù)《證券法》第五十四條、第七十一條等規(guī)定，內(nèi)幕交易是指證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人，在內(nèi)幕信息公開前，不得買賣該公司的證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券。因此，正確答案為B。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資者根據(jù)公開披露的信息進(jìn)行投資決策屬于合法行為；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券分析師基于公開市場(chǎng)數(shù)據(jù)進(jìn)行投資建議屬于合法行為；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，公司高管根據(jù)內(nèi)部消息提前買入公司股票屬于內(nèi)幕交易。

3.B

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十條、第一百四十二條等規(guī)定，證券公司為客戶辦理證券交易業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)妥善保管客戶的交易信息，對(duì)客戶的交易密碼和資金信息進(jìn)行加密存儲(chǔ)，防止泄露和濫用。因此，正確答案為B。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，僅對(duì)客戶姓名和聯(lián)系方式進(jìn)行保密不夠全面；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，允許將客戶信息用于定向營銷屬于違規(guī)行為；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，客戶信息保護(hù)責(zé)任由證券公司承擔(dān)，不是由客戶承擔(dān)。

4.C

解析：貨幣市場(chǎng)工具是指期限在一年以內(nèi)、風(fēng)險(xiǎn)較低的債務(wù)工具，包括貨幣市場(chǎng)基金、短期國債、商業(yè)票據(jù)等。因此，正確答案為C。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，股票屬于權(quán)益類金融工具；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，公司債券屬于長期債務(wù)工具；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，可轉(zhuǎn)換債券屬于混合類金融工具。

5.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其融資利率和融券費(fèi)率的確定依據(jù)包括市場(chǎng)利率水平、公司經(jīng)營成本、證監(jiān)會(huì)規(guī)定等因素。因此，正確答案為D。A、B、C選項(xiàng)均屬于確定利率和費(fèi)率的影響因素，但不是唯一依據(jù)。

6.B

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》規(guī)定，臨時(shí)報(bào)告是指上市公司發(fā)生的可能對(duì)公司股票價(jià)格產(chǎn)生較大影響的重大事件，投資者應(yīng)當(dāng)及時(shí)向證券交易所申請(qǐng)停牌并披露。重大資產(chǎn)重組方案屬于臨時(shí)報(bào)告應(yīng)當(dāng)披露的內(nèi)容。因此，正確答案為B。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，年度財(cái)務(wù)報(bào)告屬于定期報(bào)告；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，普通經(jīng)營信息不屬于重大事件；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，高管薪酬調(diào)整方案不屬于重大事件。

7.B

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》規(guī)定，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循不相容職務(wù)分離原則，風(fēng)險(xiǎn)控制與業(yè)務(wù)操作由不同部門管理，以防止利益沖突和操作風(fēng)險(xiǎn)。因此，正確答案為B。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，授權(quán)審批與業(yè)務(wù)執(zhí)行應(yīng)當(dāng)分離；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，客戶資金管理與自有資金管理應(yīng)當(dāng)分離；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，交易記錄保存與交易執(zhí)行應(yīng)當(dāng)分離。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的規(guī)模不得低于1000萬元。因此，正確答案為B。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，500萬元低于法定最低規(guī)模；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，無最低規(guī)模限制的說法不符合規(guī)定；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，交易所無權(quán)規(guī)定最低規(guī)模。

9.D

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十二條、第一百四十三條等規(guī)定，證券公司及其從業(yè)人員在證券投資活動(dòng)中，禁止利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息、為他人謀取不正當(dāng)利益、提供虛假或誤導(dǎo)性信息等行為，但在公開市場(chǎng)上進(jìn)行證券交易屬于合法行為。因此，正確答案為D。A、B、C選項(xiàng)均屬于禁止行為。

10.A

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》規(guī)定，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%。因此，正確答案為A。B、C、D選項(xiàng)均高于法定最低比例。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》規(guī)定，證券公司內(nèi)部控制制度的目標(biāo)包括保障公司資產(chǎn)安全、提高經(jīng)營效率、防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展等方面。因此，正確答案為ABCD。A、B、C、D選項(xiàng)均屬于內(nèi)部控制制度的目標(biāo)。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先、公開透明、自我約束、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)等原則。因此，正確答案為ABCD。A、B、C、D選項(xiàng)均屬于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十二條、第一百四十三條等規(guī)定，證券公司及其從業(yè)人員在廣告宣傳中，禁止夸大宣傳、虛假宣傳、承諾收益、詆毀同業(yè)等行為。因此，正確答案為ABCD。A、B、C、D選項(xiàng)均屬于禁止行為。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十條規(guī)定，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶提供證券交易信息查詢、證券投資咨詢服務(wù)、證券交易委托、證券賬戶管理等服務(wù)。因此，正確答案為ABCD。A、B、C、D選項(xiàng)均屬于證券公司應(yīng)當(dāng)提供的服務(wù)。

25.AD

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》規(guī)定，證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理中，核心風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)包括凈資本、風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率等。因此，正確答案為AD。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，凈資產(chǎn)收益率屬于經(jīng)營指標(biāo)；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，資產(chǎn)負(fù)債率屬于償債能力指標(biāo)。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十一條規(guī)定，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格。因此，本題說法錯(cuò)誤。

27.√

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》規(guī)定，上市公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員離職后半年內(nèi)，不得買賣公司股票。因此，本題說法正確。

28.×

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十條規(guī)定，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得與客戶約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失。因此，本題說法錯(cuò)誤。

29.√

解析：貨幣市場(chǎng)工具是指期限在一年以內(nèi)的債務(wù)工具，包括貨幣市場(chǎng)基金、短期國債、商業(yè)票據(jù)等。因此，本題說法正確。

30.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其保證金比例不得低于交易所的規(guī)定。因此，本題說法正確。

31.×

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》規(guī)定，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)負(fù)責(zé)建立、健全和執(zhí)行。因此，本題說法錯(cuò)誤。

32.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十二條、第一百四十三條等規(guī)定，證券公司及其從業(yè)人員在證券投資活動(dòng)中，禁止利用內(nèi)幕信息獲取不正當(dāng)利益。因此，本題說法正確。

33.×

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》規(guī)定，證券公司資本杠桿率不得低于8%。因此，本題說法錯(cuò)誤。

34.×

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十條規(guī)定，證券公司不得將其客戶賬戶與自有賬戶混用。因此，本題說法錯(cuò)誤。

35.×

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十二條、第一百四十三條等規(guī)定，證券公司及其從業(yè)人員在廣告宣傳中，禁止承諾收益。因此，本題說法錯(cuò)誤。

四、填空題（共10分，每空1分）

36.客戶自愿

37.兩個(gè)

38.業(yè)務(wù)操作；風(fēng)險(xiǎn)控制

39.內(nèi)部交易

40.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率

五、簡答題（共25分）

41.答：證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：

①內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)；

②風(fēng)險(xiǎn)管理；

③業(yè)務(wù)流程控制；

④信息披露；

⑤內(nèi)部審計(jì)；

⑥人事管理；

⑦財(cái)務(wù)管理；

⑧資產(chǎn)管理；

⑨其他內(nèi)部控制事項(xiàng)。

解析：本題考查證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》規(guī)定，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管理、業(yè)務(wù)流程控制、信息披露、內(nèi)部審計(jì)、人事管理、財(cái)務(wù)管理、資產(chǎn)管理、其他內(nèi)部控制事項(xiàng)等內(nèi)容。答案要點(diǎn)需涵蓋以上主要內(nèi)容。

42.答：證券公司及其從業(yè)人員在證券投資活動(dòng)中，禁止的行為包括：

①利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息；

②為自己或他人謀取不正當(dāng)利益；

③提供虛假或誤導(dǎo)性信息；

④承諾收益；

⑤詆毀同業(yè)；

⑥將客戶賬戶與自有賬戶混用；

⑦接受客戶的全權(quán)委托；

⑧其他禁止行為。

解析：本題考查證券公司及其從業(yè)人員在證券投資活動(dòng)中禁止的行為。根據(jù)《證券法》第一百二十二條、第一百四十三條等規(guī)定，證券公司及其從業(yè)人員在證券投資活動(dòng)中，禁止利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息、為自己或他人謀取不正當(dāng)利益、提供虛假或誤導(dǎo)性信息、承諾收益、詆毀同業(yè)、將客戶賬戶與自有賬戶混用、接受客戶的全權(quán)委托等行為。答案要點(diǎn)需涵蓋以上主要內(nèi)容。

43.答：證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理的核心指標(biāo)及其意義如下：

①凈資本：凈資本是證券公司資本的核心部分，用于防范風(fēng)險(xiǎn)。凈資本越高，風(fēng)險(xiǎn)覆蓋能力越強(qiáng)。

②風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率：風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率是指凈資本與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比值，用于衡量證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制能力。風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率越高，風(fēng)險(xiǎn)控制能力越強(qiáng)。

解析：本題考查證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理的核心指標(biāo)及其意義。根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》規(guī)定，證券公司風(fēng)險(xiǎn)