第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試計劃及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金募集信息披露的表述中，正確的是（______）。

A.基金合同中的風險揭示可以簡化，因為投資者通常會閱讀招募說明書

B.招募說明書的主要內(nèi)容不包括基金投資策略的詳細說明

C.基金募集期間，基金合同、招募說明書等法律文件發(fā)生變化的，應(yīng)立即公告說明

D.基金募集期間，基金管理人可以未在指定報刊上公告基金份額的申購、贖回價格

2.基金管理人內(nèi)部控制制度中，以下哪項不屬于關(guān)鍵控制點？（______）

A.基金資產(chǎn)保管制度的執(zhí)行情況

B.基金投資決策流程的合規(guī)性

C.基金銷售費用的合理核算

D.基金份額持有人信息的保密措施

3.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券投資基金運作管理辦法》，下列哪種基金類型不屬于貨幣市場基金？（______）

A.短期融資券基金

B.回購協(xié)議基金

C.銀行存款基金

D.資產(chǎn)支持證券基金

4.基金投資組合管理中，以下哪項不屬于風險管理的主要手段？（______）

A.資產(chǎn)配置策略的優(yōu)化

B.基金業(yè)績的后臺評估

C.市場風險因素的監(jiān)控

D.投資組合的定期再平衡

5.基金銷售行為規(guī)范中，基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓內(nèi)容不包括？（______）

A.基金產(chǎn)品知識及投資策略

B.基金銷售適用性的評估方法

C.基金銷售費用的計算方式

D.基金行業(yè)的最新政策法規(guī)

6.下列關(guān)于基金份額凈值的表述中，錯誤的是（______）。

A.基金份額凈值是計算基金投資者申購、贖回價格的基礎(chǔ)

B.基金份額凈值每日只計算一次

C.基金份額凈值計算公式為（基金資產(chǎn)總價值-基金負債）/基金總份額

D.基金份額凈值受基金資產(chǎn)配置比例的影響

7.基金信息披露中，以下哪項不屬于臨時信息披露的內(nèi)容？（______）

A.基金份額持有人大會的召開情況

B.基金管理人的高級管理人員發(fā)生變動

C.基金合同生效的公告

D.基金投資策略的重大調(diào)整

8.基金估值過程中，以下哪種情況會導致基金資產(chǎn)價值高估？（______）

A.估值日未納入會計核算的債券利息

B.估值日已到但未到付息日的債券利息

C.基金持有的股票市價低于賬面價值

D.基金持有的房地產(chǎn)估值調(diào)整

9.基金托管人職責中，以下哪項不屬于其對基金資產(chǎn)的安全保管職責？（______）

A.執(zhí)行基金管理人的投資指令

B.監(jiān)督基金管理人的投資運作

C.保管基金資產(chǎn)賬戶

D.定期核對基金資產(chǎn)賬目

10.基金業(yè)績評估中，以下哪種指標最能反映基金的風險調(diào)整后收益？（______）

A.基金收益率

B.標準差

C.夏普比率

D.貝塔系數(shù)

11.基金募集失敗時，基金管理人應(yīng)承擔的責任不包括？（______）

A.基金份額持有人認購的資金應(yīng)予退還

B.基金管理人應(yīng)承擔相應(yīng)的賠償責任

C.基金募集費用由基金份額持有人承擔

D.基金管理人可以免除信息披露義務(wù)

12.基金投資決策流程中，以下哪個環(huán)節(jié)不屬于投資研究的內(nèi)容？（______）

A.宏觀經(jīng)濟形勢分析

B.行業(yè)發(fā)展趨勢研究

C.基金業(yè)績歸因分析

D.投資組合的構(gòu)建

13.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定不包括？（______）

A.基金的投資目標

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金管理人的薪酬標準

14.基金信息披露中，以下哪項不屬于基金招募說明書的主要內(nèi)容？（______）

A.基金的風險揭示

B.基金的投資策略

C.基金管理人的財務(wù)狀況

D.基金的費用結(jié)構(gòu)

15.基金估值過程中，以下哪種情況會導致基金資產(chǎn)價值低估？（______）

A.估值日已到但未到付息日的債券利息

B.估值日未納入會計核算的債券利息

C.基金持有的股票市價高于賬面價值

D.基金持有的房地產(chǎn)估值調(diào)整

16.基金銷售行為規(guī)范中，以下哪項不屬于基金銷售適用性的原則？（______）

A.客戶適當性原則

B.收益最大化原則

C.風險匹配原則

D.信息披露原則

17.基金管理人內(nèi)部控制制度中，以下哪項不屬于風險評估的內(nèi)容？（______）

A.市場風險因素分析

B.運營風險因素分析

C.法律合規(guī)風險分析

D.投資業(yè)績風險分析

18.基金份額持有人大會的決議，經(jīng)代表（______）以上表決權(quán)的持有人通過方為有效。

A.30%

B.50%

C.2/3

D.75%

19.基金信息披露中，以下哪項不屬于基金季度報告的主要內(nèi)容？（______）

A.基金經(jīng)營業(yè)績及評價

B.基金投資組合報告

C.基金持有人結(jié)構(gòu)報告

D.基金管理人財務(wù)報告

20.基金投資組合管理中，以下哪種方法不屬于積極的投資策略？（______）

A.事件驅(qū)動策略

B.因素投資策略

C.被動跟蹤策略

D.量化投資策略

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金募集信息披露中，以下哪些內(nèi)容屬于基金招募說明書的主要內(nèi)容？（______）

A.基金的投資目標

B.基金的投資策略

C.基金的風險揭示

D.基金的費用結(jié)構(gòu)

E.基金管理人的組織架構(gòu)

22.基金管理人內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于關(guān)鍵控制點？（______）

A.基金資產(chǎn)保管制度的執(zhí)行情況

B.基金投資決策流程的合規(guī)性

C.基金銷售費用的合理核算

D.基金份額持有人信息的保密措施

E.基金估值方法的準確性

23.基金投資組合管理中，以下哪些屬于風險管理的主要手段？（______）

A.資產(chǎn)配置策略的優(yōu)化

B.基金業(yè)績的后臺評估

C.市場風險因素的監(jiān)控

D.投資組合的定期再平衡

E.基金投資人的風險承受能力評估

24.基金銷售行為規(guī)范中，以下哪些屬于基金銷售適用性的原則？（______）

A.客戶適當性原則

B.收益最大化原則

C.風險匹配原則

D.信息披露原則

E.業(yè)績比較原則

25.基金信息披露中，以下哪些屬于臨時信息披露的內(nèi)容？（______）

A.基金份額持有人大會的召開情況

B.基金管理人的高級管理人員發(fā)生變動

C.基金合同生效的公告

D.基金投資策略的重大調(diào)整

E.基金托管人的更換

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

26.基金募集期間，基金管理人可以未在指定報刊上公告基金份額的申購、贖回價格。（______）

27.基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)鍵控制點的檢查頻率應(yīng)至少為每年一次。（______）

28.貨幣市場基金的投資范圍不包括銀行存款。（______）

29.基金投資組合管理中，資產(chǎn)配置策略的優(yōu)化是風險管理的核心手段之一。（______）

30.基金銷售行為規(guī)范中，基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓內(nèi)容不包括基金銷售費用的計算方式。（______）

31.基金份額凈值計算公式為（基金資產(chǎn)總價值+基金負債）/基金總份額。（______）

32.基金信息披露中，臨時信息披露的時效性要求低于定期信息披露。（______）

33.基金估值過程中，估值日未納入會計核算的債券利息會導致基金資產(chǎn)價值高估。（______）

34.基金托管人對基金資產(chǎn)的安全保管負有主要責任。（______）

35.基金業(yè)績評估中，夏普比率最能反映基金的風險調(diào)整后收益。（______）

36.基金募集失敗時，基金管理人應(yīng)承擔相應(yīng)的賠償責任。（______）

37.基金投資決策流程中，投資組合的構(gòu)建屬于投資研究的內(nèi)容。（______）

38.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定不包括基金的投資策略。（______）

39.基金信息披露中，基金招募說明書的主要內(nèi)容不包括基金的風險揭示。（______）

40.基金估值過程中，估值日已到但未到付息日的債券利息會導致基金資產(chǎn)價值低估。（______）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金募集期間，基金管理人應(yīng)在每個交易日的__________公告基金份額的申購、贖回價格。

42.基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)鍵控制點的檢查頻率應(yīng)至少為__________。

43.貨幣市場基金的投資范圍主要包括__________、短期融資券、回購協(xié)議等。

44.基金投資組合管理中，資產(chǎn)配置策略的優(yōu)化是__________的核心手段之一。

45.基金銷售行為規(guī)范中，基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓內(nèi)容不包括__________。

46.基金份額凈值計算公式為（__________-基金負債）/基金總份額。

47.基金信息披露中，臨時信息披露的時效性要求__________定期信息披露。

48.基金估值過程中，估值日未納入會計核算的債券利息會導致__________。

49.基金托管人對基金資產(chǎn)的安全保管負有__________責任。

50.基金業(yè)績評估中，夏普比率最能反映__________。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述基金募集信息披露的主要內(nèi)容。

52.簡述基金管理人內(nèi)部控制制度中關(guān)鍵控制點的檢查頻率要求。

53.簡述基金投資組合管理中風險管理的主要手段。

54.簡述基金銷售行為規(guī)范中基金銷售適用性的原則。

六、案例分析題（共25分）

55.某基金管理人在基金募集期間，未在指定報刊上公告基金份額的申購、贖回價格，同時基金合同中未明確基金的投資策略，導致部分投資者投訴。請分析該基金管理人存在的問題，并提出改進建議。

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第35條，基金募集期間，基金合同、招募說明書等法律文件發(fā)生變化的，應(yīng)立即公告說明。A選項錯誤，基金合同中的風險揭示不能簡化，必須詳細說明；B選項錯誤，招募說明書的主要內(nèi)容包括基金投資策略的詳細說明；D選項錯誤，基金募集期間，基金管理人必須在指定報刊上公告基金份額的申購、贖回價格。

2.A

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)鍵控制點包括基金投資決策流程的合規(guī)性、基金資產(chǎn)保管制度的執(zhí)行情況、基金份額持有人信息的保密措施等。A選項屬于基金托管人的職責范圍，不屬于基金管理人內(nèi)部控制制度的關(guān)鍵控制點。

3.D

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券投資基金運作管理辦法》，貨幣市場基金的投資范圍主要包括銀行存款、短期融資券、回購協(xié)議等。D選項不屬于貨幣市場基金的投資范圍。

4.B

解析：基金投資組合管理中，風險管理的主要手段包括資產(chǎn)配置策略的優(yōu)化、市場風險因素的監(jiān)控、投資組合的定期再平衡等。B選項屬于基金業(yè)績評估的內(nèi)容，不屬于風險管理的主要手段。

5.D

解析：基金銷售行為規(guī)范中，基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓內(nèi)容包括基金產(chǎn)品知識及投資策略、基金銷售適用性的評估方法、基金銷售費用的計算方式等。D選項屬于基金行業(yè)的最新政策法規(guī)，不屬于基金銷售人員的培訓內(nèi)容。

6.D

解析：基金份額凈值計算公式為（基金資產(chǎn)總價值-基金負債）/基金總份額。D選項錯誤，基金份額凈值受基金資產(chǎn)配置比例的影響。

7.C

解析：基金信息披露中，臨時信息披露的內(nèi)容包括基金份額持有人大會的召開情況、基金管理人的高級管理人員發(fā)生變動、基金投資策略的重大調(diào)整等。C選項屬于基金定期信息披露的內(nèi)容。

8.A

解析：基金估值過程中，估值日未納入會計核算的債券利息會導致基金資產(chǎn)價值高估。B、C、D選項均會導致基金資產(chǎn)價值低估。

9.A

解析：基金托管人職責中，執(zhí)行基金管理人的投資指令屬于基金管理人的職責，不屬于基金托管人的職責。C、D選項屬于基金托管人的職責范圍。

10.C

解析：基金業(yè)績評估中，夏普比率最能反映基金的風險調(diào)整后收益。A、B、D選項均不能有效反映基金的風險調(diào)整后收益。

11.D

解析：基金募集失敗時，基金管理人應(yīng)承擔的責任包括基金份額持有人認購的資金應(yīng)予退還、基金管理人應(yīng)承擔相應(yīng)的賠償責任、基金募集費用由基金份額持有人承擔等。D選項錯誤，基金管理人必須履行信息披露義務(wù)。

12.C

解析：基金投資決策流程中，投資組合的構(gòu)建屬于投資決策的內(nèi)容，不屬于投資研究的內(nèi)容。A、B、D選項均屬于投資研究的內(nèi)容。

13.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定包括基金的投資目標、基金的投資范圍、基金的投資策略等。D選項不屬于基金運作方式的約定。

14.C

解析：基金信息披露中，基金招募說明書的主要內(nèi)容包括基金的風險揭示、基金的投資策略、基金的費用結(jié)構(gòu)等。C選項屬于基金管理人的財務(wù)狀況，不屬于基金招募說明書的主要內(nèi)容。

15.B

解析：基金估值過程中，估值日未納入會計核算的債券利息會導致基金資產(chǎn)價值低估。A、C、D選項均會導致基金資產(chǎn)價值高估。

16.B

解析：基金銷售行為規(guī)范中，基金銷售適用性的原則包括客戶適當性原則、風險匹配原則、信息披露原則等。B選項不屬于基金銷售適用性的原則。

17.D

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度中，風險評估的內(nèi)容包括市場風險因素分析、運營風險因素分析、法律合規(guī)風險分析等。D選項不屬于風險評估的內(nèi)容。

18.C

解析：基金份額持有人大會的決議，經(jīng)代表2/3以上表決權(quán)的持有人通過方為有效。

19.D

解析：基金季度報告的主要內(nèi)容包括基金經(jīng)營業(yè)績及評價、基金投資組合報告、基金持有人結(jié)構(gòu)報告等。D選項屬于基金年度報告的主要內(nèi)容。

20.C

解析：基金投資組合管理中，被動的投資策略屬于消極的投資策略。A、B、D選項均屬于積極的投資策略。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金招募說明書的主要內(nèi)容包括基金的投資目標、基金的投資策略、基金的風險揭示、基金的費用結(jié)構(gòu)等。E選項屬于基金管理人的組織架構(gòu)，不屬于基金招募說明書的主要內(nèi)容。

22.ABCDE

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)鍵控制點包括基金資產(chǎn)保管制度的執(zhí)行情況、基金投資決策流程的合規(guī)性、基金銷售費用的合理核算、基金份額持有人信息的保密措施、基金估值方法的準確性等。

23.ACDE

解析：基金投資組合管理中，風險管理的主要手段包括資產(chǎn)配置策略的優(yōu)化、市場風險因素的監(jiān)控、投資組合的定期再平衡、基金投資人的風險承受能力評估等。B選項屬于基金業(yè)績評估的內(nèi)容，不屬于風險管理的主要手段。

24.ACD

解析：基金銷售行為規(guī)范中，基金銷售適用性的原則包括客戶適當性原則、風險匹配原則、信息披露原則等。B、E選項不屬于基金銷售適用性的原則。

25.ABD

解析：基金信息披露中，臨時信息披露的內(nèi)容包括基金份額持有人大會的召開情況、基金管理人的高級管理人員發(fā)生變動、基金投資策略的重大調(diào)整等。C、E選項屬于基金定期信息披露的內(nèi)容。

三、判斷題

26.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第35條，基金募集期間，基金管理人必須在每個交易日的晚上公告基金份額的申購、贖回價格。

27.√

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)鍵控制點的檢查頻率應(yīng)至少為每年一次。

28.×

解析：貨幣市場基金的投資范圍主要包括銀行存款、短期融資券、回購協(xié)議等。

29.√

解析：基金投資組合管理中，資產(chǎn)配置策略的優(yōu)化是風險管理的核心手段之一。

30.×

解析：基金銷售行為規(guī)范中，基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓內(nèi)容包括基金銷售費用的計算方式。

31.×

解析：基金份額凈值計算公式為（基金資產(chǎn)總價值-基金負債）/基金總份額。

32.×

解析：基金信息披露中，臨時信息披露的時效性要求高于定期信息披露。

33.×

解析：基金估值過程中，估值日未納入會計核算的債券利息會導致基金資產(chǎn)價值低估。

34.×

解析：基金托管人對基金資產(chǎn)的安全保管負有重要責任，但主要責任由基金管理人承擔。

35.√

解析：基金業(yè)績評估中，夏普比率最能反映基金的風險調(diào)整后收益。

36.√

解析：基金募集失敗時，基金管理人應(yīng)承擔相應(yīng)的賠償責任。

37.×

解析：基金投資決策流程中，投資組合的構(gòu)建屬于投資決策的內(nèi)容，不屬于投資研究的內(nèi)容。

38.×

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定包括基金的投資策略。

39.×

解析：基金信息披露中，基金招募說明書的主要內(nèi)容包括基金的風險揭示。

40.×

解析：基金估值過程中，估值日已到但未到付息日的債券利息會導致基金資產(chǎn)價值高估。

四、填空題

41.晚上

42.每年一次

43.銀行存款

44.風險管理

45.基金行業(yè)的最新政策法規(guī)

46.基金資產(chǎn)總價值

47.高于

48.基金資產(chǎn)價值高估

49.主要

50.基金的風險調(diào)整后收益

五、簡答題

51.