第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試班級及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的是（）

A.基金銷售機構(gòu)只需根據(jù)基金的投資目標進行產(chǎn)品推薦

B.基金銷售機構(gòu)應綜合評估投資者的風險承受能力和基金的風險等級

C.投資者風險承受能力評估結(jié)果僅適用于特定類型的基金產(chǎn)品

D.基金風險等級劃分僅依據(jù)基金的歷史業(yè)績表現(xiàn)

2.基金信息披露中，屬于“禁止性披露”內(nèi)容的是（）

A.基金合同中約定的費率結(jié)構(gòu)

B.基金投資組合的資產(chǎn)配置比例

C.基金管理人及基金經(jīng)理的變更情況

D.基金近三年的凈值增長率

3.下列關(guān)于基金募集申請的表述中，錯誤的是（）

A.基金募集申請需由基金管理人向中國證監(jiān)會提交

B.基金募集說明書需包含基金的風險評級方法

C.基金募集期間，基金份額持有人人數(shù)不得少于200人

D.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過3個月

4.基金份額持有人大會的表決機制中，屬于“簡單多數(shù)通過”的是（）

A.修改基金合同

B.解任基金管理人

C.基金擴募

D.基金合同終止

5.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的是（）

A.基金管理人可以違反基金合同約定，將基金財產(chǎn)用于非流動性資產(chǎn)投資

B.基金托管人可以接受基金管理人的指令，動用基金財產(chǎn)進行自我交易

C.基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為本人或他人牟取不正當利益

D.基金投資于一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%

6.基金估值方法中，適用于固定收益類基金的估值方法是（）

A.市場法

B.成本法

C.收益法

D.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

7.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制制度的表述中，錯誤的是（）

A.內(nèi)部控制制度應覆蓋基金運作的各個環(huán)節(jié)

B.內(nèi)部控制制度需定期進行評估和修訂

C.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況需向監(jiān)管機構(gòu)報告

D.內(nèi)部控制制度的建立僅由基金管理人的高管層負責

8.基金信息披露中，屬于“定期報告”的是（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金凈值公告

D.基金合同

9.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務時，應遵循的原則是（）

A.收入最大化原則

B.客戶利益優(yōu)先原則

C.低成本原則

D.競爭優(yōu)先原則

10.下列關(guān)于基金行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)的表述中，正確的是（）

A.中國證監(jiān)會負責基金行業(yè)的日常監(jiān)管

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會負責基金行業(yè)的自律管理

C.基金監(jiān)管機構(gòu)的職責僅限于市場準入審批

D.基金監(jiān)管機構(gòu)不參與基金產(chǎn)品的市場推廣活動

11.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定，不包括（）

A.基金的投資目標

B.基金的投資范圍

C.基金的業(yè)績比較基準

D.基金的分紅政策

12.基金銷售機構(gòu)在向投資者進行基金風險揭示時，應重點說明的內(nèi)容是（）

A.基金的歷史業(yè)績

B.基金的投資策略

C.基金的風險等級

D.基金的費率結(jié)構(gòu)

13.基金管理人召集基金份額持有人大會時，需提前（）通知基金份額持有人

A.10日

B.15日

C.20日

D.30日

14.下列關(guān)于基金管理人信息披露義務的表述中，錯誤的是（）

A.基金管理人需定期披露基金凈值

B.基金管理人需及時披露基金的重大事項

C.基金管理人需披露基金的投資策略

D.基金管理人需披露基金管理人的薪酬情況

15.基金投資于非上市企業(yè)股權(quán)，其投資比例一般不得超過基金資產(chǎn)凈值的（）

A.5%

B.10%

C.20%

D.30%

16.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管責任，主要體現(xiàn)在（）

A.基金財產(chǎn)的獨立保管

B.基金財產(chǎn)的保本承諾

C.基金財產(chǎn)的投資運作

D.基金財產(chǎn)的風險控制

17.基金招募說明書中的“風險提示”部分，應重點說明的內(nèi)容不包括（）

A.基金的投資風險

B.基金的流動性風險

C.基金的信用風險

D.基金的稅收政策

18.基金份額持有人大會的決議，應由參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）通過

A.過半數(shù)

B.三分之二以上

C.四分之三以上

D.全體

19.基金管理人聘請基金銷售機構(gòu)進行基金銷售，需簽訂（）

A.基金募集合同

B.基金銷售協(xié)議

C.基金托管協(xié)議

D.基金投資協(xié)議

20.下列關(guān)于基金行業(yè)從業(yè)人員行為的表述中，正確的是（）

A.可以利用基金財產(chǎn)進行自我交易

B.可以泄露基金投資者的信息

C.應當以客戶利益優(yōu)先

D.可以同時擔任兩家基金管理人的高管

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金銷售適用性中，投資者風險承受能力評估的內(nèi)容包括（）

A.投資者的財務狀況

B.投資者的投資經(jīng)驗

C.投資者的投資目標

D.投資者的風險偏好

22.基金信息披露的禁止性行為包括（）

A.提供虛假信息

B.誤導性陳述

C.信息披露不及時

D.信息披露不完整

23.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定包括（）

A.基金的投資目標

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金的費用標準

24.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務時，應遵循的原則包括（）

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.誠實守信原則

C.專業(yè)審慎原則

D.收入最大化原則

25.基金管理人內(nèi)部控制制度的內(nèi)容包括（）

A.風險管理機制

B.信息披露制度

C.財務管理制度

D.人事管理制度

26.基金份額持有人大會的召集主體包括（）

A.基金管理人

B.基金托管人

C.代表10%以上基金份額的基金份額持有人

D.中國證監(jiān)會

27.基金投資禁止行為包括（）

A.違反基金合同約定

B.利用基金財產(chǎn)為本人或他人牟取不正當利益

C.接受基金管理人的不正當利益輸送

D.投資于一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的30%

28.基金估值方法中，適用于權(quán)益類基金的估值方法是（）

A.市場法

B.成本法

C.收益法

D.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

29.基金信息披露的禁止性行為包括（）

A.提供虛假信息

B.誤導性陳述

C.信息披露不及時

D.信息披露不完整

30.基金銷售機構(gòu)在向投資者進行基金風險揭示時，應重點說明的內(nèi)容包括（）

A.基金的風險等級

B.基金的投資策略

C.基金的業(yè)績比較基準

D.基金的費率結(jié)構(gòu)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集申請需由基金管理人向中國證監(jiān)會提交。（）

32.基金份額持有人大會的表決機制中，屬于“簡單多數(shù)通過”的是修改基金合同。（）

33.基金管理人可以違反基金合同約定，將基金財產(chǎn)用于非流動性資產(chǎn)投資。（）

34.基金投資于一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%。（）

35.基金估值方法中，適用于固定收益類基金的估值方法是現(xiàn)金流量折現(xiàn)法。（）

36.基金管理人內(nèi)部控制制度的建立僅由基金管理人的高管層負責。（）

37.基金信息披露的禁止性行為包括提供虛假信息。（）

38.基金銷售機構(gòu)在向投資者進行基金風險揭示時，應重點說明基金的風險等級。（）

39.基金管理人召集基金份額持有人大會時，需提前30日通知基金份額持有人。（）

40.基金投資于非上市企業(yè)股權(quán)，其投資比例一般不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金銷售適用性中，投資者風險承受能力評估的結(jié)果應與__________相匹配。

42.基金信息披露中，屬于“禁止性披露”內(nèi)容的是__________。

43.基金募集申請需由基金管理人向__________提交。

44.基金份額持有人大會的表決機制中，屬于“簡單多數(shù)通過”的是__________。

45.基金管理人內(nèi)部控制制度的建立，需覆蓋基金運作的__________環(huán)節(jié)。

46.基金估值方法中，適用于固定收益類基金的估值方法是__________。

47.基金信息披露的禁止性行為包括__________。

48.基金銷售機構(gòu)在向投資者進行基金風險揭示時，應重點說明__________。

49.基金管理人召集基金份額持有人大會時，需提前__________通知基金份額持有人。

50.基金投資于非上市企業(yè)股權(quán)，其投資比例一般不得超過基金資產(chǎn)凈值的__________。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述基金銷售適用性的核心原則。

52.簡述基金信息披露的主要內(nèi)容。

53.簡述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

54.簡述基金份額持有人大會的召集主體及表決機制。

六、案例分析題（共25分）

55.某基金銷售機構(gòu)在向投資者銷售某只股票型基金時，僅向投資者宣傳該基金近三年的業(yè)績表現(xiàn)，并承諾該基金未來收益率可達20%。投資者在未被告知該基金的風險等級的情況下，購買了該基金。請問該基金銷售機構(gòu)的行為是否存在違規(guī)？如存在，請說明違規(guī)點及相應的監(jiān)管依據(jù)。

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：基金銷售適用性要求基金銷售機構(gòu)綜合評估投資者的風險承受能力和基金的風險等級，進行“合適”的產(chǎn)品推薦，因此B選項正確。A選項錯誤，基金銷售機構(gòu)不能僅根據(jù)投資目標推薦產(chǎn)品；C選項錯誤，投資者風險承受能力評估結(jié)果適用于所有基金產(chǎn)品；D選項錯誤，基金風險等級劃分依據(jù)包括但不限于歷史業(yè)績。

2.A

解析：基金信息披露中，基金合同中約定的費率結(jié)構(gòu)屬于“禁止性披露”內(nèi)容，即不得提前披露或進行不實宣傳。B、C、D選項均屬于正常披露內(nèi)容。

3.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金募集期間，基金份額持有人人數(shù)不得少于200人，但該條件僅適用于基金合同生效后的持有人數(shù)量，募集期間無此要求。

4.A

解析：基金份額持有人大會的表決機制中，修改基金合同屬于“簡單多數(shù)通過”，即過半數(shù)通過。B、C、D選項均需三分之二以上通過。

5.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第19條，基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為本人或他人牟取不正當利益。A選項錯誤，基金財產(chǎn)不得用于非流動性資產(chǎn)投資；B選項錯誤，基金托管人不得接受基金管理人的指令動用基金財產(chǎn)；D選項錯誤，投資于一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%。

6.B

解析：基金估值方法中，適用于固定收益類基金的估值方法是成本法，即按照成本價進行估值。A、C、D選項均適用于權(quán)益類基金或另類投資基金。

7.D

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度的建立，需覆蓋基金運作的各個環(huán)節(jié)，并由全體員工參與，而非僅由高管層負責。

8.B

解析：基金信息披露中，定期報告包括基金季度報告、半年度報告、年度報告。A、C、D選項均屬于非定期報告。

9.B

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務時，應遵循“客戶利益優(yōu)先”原則，將投資者的利益放在首位。

10.B

解析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會負責基金行業(yè)的自律管理，中國證監(jiān)會負責基金行業(yè)的監(jiān)管。

11.C

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定包括基金的投資目標、投資范圍、投資策略等，但不包括業(yè)績比較基準。

12.C

解析：基金銷售機構(gòu)在向投資者進行基金風險揭示時，應重點說明基金的風險等級，幫助投資者了解基金的風險程度。

13.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第50條，基金管理人召集基金份額持有人大會時，需提前15日通知基金份額持有人。

14.D

解析：基金管理人需披露基金管理人的薪酬情況，屬于基金信息披露的禁止性行為。

15.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第17條，基金投資于非上市企業(yè)股權(quán)，其投資比例一般不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。

16.A

解析：基金托管人對基金財產(chǎn)的保管責任，主要體現(xiàn)在基金財產(chǎn)的獨立保管。

17.D

解析：基金招募說明書中的“風險提示”部分，應重點說明基金的投資風險、流動性風險、信用風險等，但不包括稅收政策。

18.A

解析：基金份額持有人大會的決議，應由參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的過半數(shù)通過。

19.B

解析：基金管理人聘請基金銷售機構(gòu)進行基金銷售，需簽訂基金銷售協(xié)議。

20.C

解析：基金行業(yè)從業(yè)人員應當以客戶利益優(yōu)先，不得從事?lián)p害客戶利益的行為。

二、多選題

21.ABCD

解析：投資者風險承受能力評估的內(nèi)容包括財務狀況、投資經(jīng)驗、投資目標、風險偏好等。

22.ABCD

解析：基金信息披露的禁止性行為包括提供虛假信息、誤導性陳述、信息披露不及時、信息披露不完整等。

23.ABC

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定包括基金的投資目標、投資范圍、投資策略等。D選項屬于基金的費用標準，不屬于運作方式。

24.ABC

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務時，應遵循“客戶利益優(yōu)先”原則、誠實守信原則、專業(yè)審慎原則。D選項錯誤，收入最大化原則并非基金銷售的核心原則。

25.ABCD

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度的內(nèi)容包括風險管理機制、信息披露制度、財務管理制度、人事管理制度等。

26.ABC

解析：基金份額持有人大會的召集主體包括基金管理人、基金托管人、代表10%以上基金份額的基金份額持有人。D選項錯誤，中國證監(jiān)會是監(jiān)管機構(gòu)，非召集主體。

27.ABCD

解析：基金投資禁止行為包括違反基金合同約定、利用基金財產(chǎn)為本人或他人牟取不正當利益、接受基金管理人的不正當利益輸送、投資于一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的30%。

28.AC

解析：基金估值方法中，適用于權(quán)益類基金的估值方法是市場法和收益法。B、D選項均適用于固定收益類基金。

29.ABCD

解析：基金信息披露的禁止性行為包括提供虛假信息、誤導性陳述、信息披露不及時、信息披露不完整等。

30.AB

解析：基金銷售機構(gòu)在向投資者進行基金風險揭示時，應重點說明基金的風險等級和投資策略。C、D選項屬于基金的其他信息，不屬于風險揭示的重點。

三、判斷題

31.√

32.√

33.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第19條，基金財產(chǎn)不得用于非流動性資產(chǎn)投資。

34.√

35.×

解析：基金估值方法中，適用于固定收益類基金的估值方法是成本法。

36.×

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度的建立，需覆蓋基金運作的各個環(huán)節(jié)，并由全體員工參與，而非僅由高管層負責。

37.√

38.√

39.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第50條，基金管理人召集基金份額持有人大會時，需提前15日通知基金份額持有人。

40.√

四、填空題

41.風險等級

42.基金合同中約定的費率結(jié)構(gòu)

43.中國證監(jiān)會

44.修改基金合同

45.各個

46.成本法

47.提供虛假信息

48.基金的風險等級

49.15日

50.10%

五、簡答題

51.答：基金銷售適用性的核心原則包括：

①客戶利益優(yōu)先原則；

②合適的基金產(chǎn)品推薦原則；

③信息披露充分、準確原則；

④長期投資理念引導原則。

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