第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁拉薩基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金募集行為管理辦法》規(guī)定，私募基金管理人進(jìn)行基金募集時，不得向哪些對象募集資金？（）

A.合格投資者甲，其金融資產(chǎn)不低于300萬元

B.合格投資者乙，其名下金融資產(chǎn)包括房產(chǎn)估值500萬元

C.非合格投資者丙，其最近三年個人年均收入不低于50萬元

D.合格投資者丁，其金融資產(chǎn)不低于200萬元，但從事私募基金投資不滿2年

2.下列關(guān)于基金募集宣傳推介材料的說法，正確的是？（）

A.可以在未設(shè)置特定對象確定程序的媒介上發(fā)布，只要內(nèi)容真實(shí)準(zhǔn)確

B.必須明確標(biāo)示“非公開募集基金”，不得使用“預(yù)期收益”“最高收益”等詞語

C.可以由基金管理人之外的第三方機(jī)構(gòu)代為制作宣傳材料

D.募集過程中，可以口頭向潛在投資者承諾最低收益

3.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的披露，以下哪項(xiàng)不屬于必須披露的內(nèi)容？（）

A.基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略

B.基金資產(chǎn)配置比例及限制

C.基金投資于單只證券的資金比例限制

D.基金管理人內(nèi)部風(fēng)險控制制度的具體流程

4.下列哪種行為屬于基金銷售行為？（）

A.基金管理人向特定對象提供基金份額轉(zhuǎn)讓服務(wù)

B.基金管理人自行銷售其管理的私募基金產(chǎn)品

C.證券公司代銷公募基金產(chǎn)品，并收取銷售費(fèi)用

D.基金托管人以管理費(fèi)名義向基金份額持有人提供增值服務(wù)

5.基金信息披露中，關(guān)于定期報(bào)告的披露時間要求，以下說法正確的是？（）

A.基金季度報(bào)告應(yīng)在每個季度結(jié)束后15日內(nèi)披露

B.基金中期報(bào)告應(yīng)在每個會計(jì)年度結(jié)束后1個月內(nèi)披露

C.基金年度報(bào)告應(yīng)在每個會計(jì)年度結(jié)束后3個月內(nèi)披露

D.基金臨時報(bào)告應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起10日內(nèi)披露

6.私募基金管理人登記時，需提交的證明文件不包括？（）

A.公司營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件

B.《私募基金管理人登記和基金備案辦法》規(guī)定的其他必要文件

C.基金產(chǎn)品合同模板

D.公司主要人員身份證明文件

7.基金管理人聘請基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金銷售時，應(yīng)確保銷售機(jī)構(gòu)具備？（）

A.基金銷售業(yè)務(wù)資格

B.豐富的基金投資經(jīng)驗(yàn)

C.足夠的注冊資本

D.合格的基金投資分析師團(tuán)隊(duì)

8.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，以下哪項(xiàng)表述可能違反法規(guī)？（）

A.基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提

B.基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)按申購金額的一定比例收取

D.基金合同約定提取一定比例的業(yè)績報(bào)酬，與基金凈值增長掛鉤

9.基金募集過程中，合格投資者主要通過以下哪些途徑進(jìn)行認(rèn)定？（）

A.提供金融資產(chǎn)證明、收入證明等材料

B.通過基金銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險評估問卷

C.基金管理人自行簽署承諾書

D.以上所有途徑均需采用

10.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求，以下說法正確的是？（）

A.信息披露內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

B.披露時間應(yīng)在重大事件發(fā)生前一定期限內(nèi)

C.披露形式應(yīng)便于投資者理解

D.以上所有說法均正確

11.基金管理人內(nèi)部控制的“三道防線”通常包括？（）

A.業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險管理部門、審計(jì)部門

B.投資團(tuán)隊(duì)、風(fēng)控團(tuán)隊(duì)、合規(guī)團(tuán)隊(duì)

C.業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險監(jiān)控、合規(guī)檢查

D.基金經(jīng)理、督察長、董事會

12.基金合同中，關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的約定，以下哪項(xiàng)不屬于持有人權(quán)利？（）

A.參與分配基金財(cái)產(chǎn)的權(quán)利

B.參與基金份額持有人大會的權(quán)利

C.轉(zhuǎn)讓基金份額的權(quán)利

D.決定基金投資策略的權(quán)利

13.基金銷售過程中，關(guān)于禁止行為的規(guī)定，以下哪項(xiàng)屬于合規(guī)行為？（）

A.向非合格投資者承諾保本保息

B.以低于成本的價格銷售基金產(chǎn)品

C.在宣傳材料中夸大基金業(yè)績

D.向投資者提供內(nèi)幕信息

14.基金管理人聘請基金托管人時，應(yīng)確保托管人具備？（）

A.基金托管業(yè)務(wù)資格

B.足夠的資產(chǎn)規(guī)模

C.合格的托管團(tuán)隊(duì)

D.以上所有條件均需滿足

15.基金合同中，關(guān)于基金終止的事由，以下哪項(xiàng)不屬于終止情形？（）

A.基金合同期限屆滿且未延期

B.基金份額持有人大會決定終止

C.基金資產(chǎn)全部轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金

D.基金管理人被注銷

16.基金信息披露的“及時性原則”要求，以下說法正確的是？（）

A.重大信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露

B.披露內(nèi)容應(yīng)完整反映基金運(yùn)作情況

C.披露形式應(yīng)便于投資者理解

D.以上所有說法均正確

17.私募基金管理人進(jìn)行基金募集時，關(guān)于合格投資者人數(shù)的要求，以下說法正確的是？（）

A.基金募集期間，合格投資者人數(shù)累計(jì)不得少于200人

B.基金募集期間，合格投資者人數(shù)累計(jì)不得少于50人

C.基金成立后，合格投資者人數(shù)累計(jì)不得少于200人

D.基金成立后，合格投資者人數(shù)累計(jì)不得少于50人

18.基金管理人聘請基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金銷售時，應(yīng)簽訂？（）

A.基金銷售協(xié)議

B.基金托管協(xié)議

C.基金管理協(xié)議

D.基金投資協(xié)議

19.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，以下哪項(xiàng)表述可能違反法規(guī)？（）

A.基金投資于單一非上市企業(yè)的股權(quán)比例不超過基金資產(chǎn)凈值的20%

B.基金投資于房地產(chǎn)類資產(chǎn)的比例不超過基金資產(chǎn)凈值的30%

C.基金投資于證券期貨市場的比例不低于基金資產(chǎn)凈值的80%

D.基金投資策略包括“價值投資”“成長投資”等

20.基金信息披露的“公平性原則”要求，以下說法正確的是？（）

A.所有投資者獲取的信息應(yīng)一致

B.披露內(nèi)容應(yīng)真實(shí)反映基金運(yùn)作情況

C.披露形式應(yīng)便于投資者理解

D.以上所有說法均正確

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，通常包括哪些內(nèi)容？（）

A.基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略

B.基金資產(chǎn)配置比例及限制

C.基金投資于單只證券的資金比例限制

D.基金投資決策流程及權(quán)限

22.基金募集過程中，合格投資者主要通過以下哪些途徑進(jìn)行認(rèn)定？（）

A.提供金融資產(chǎn)證明、收入證明等材料

B.通過基金銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險評估問卷

C.基金管理人自行簽署承諾書

D.基金行業(yè)協(xié)會出具的合格投資者證明

23.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求，通常包括哪些方面？（）

A.信息披露內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

B.披露時間應(yīng)在重大事件發(fā)生前一定期限內(nèi)

C.披露形式應(yīng)便于投資者理解

D.披露主體應(yīng)為主體負(fù)責(zé)人員簽字確認(rèn)

24.基金管理人內(nèi)部控制的“三道防線”通常包括？（）

A.業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險管理部門、審計(jì)部門

B.投資團(tuán)隊(duì)、風(fēng)控團(tuán)隊(duì)、合規(guī)團(tuán)隊(duì)

C.業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險監(jiān)控、合規(guī)檢查

D.董事會、監(jiān)事會、管理層

25.基金銷售過程中，關(guān)于禁止行為的規(guī)定，以下哪些屬于禁止行為？（）

A.向非合格投資者承諾保本保息

B.以低于成本的價格銷售基金產(chǎn)品

C.在宣傳材料中夸大基金業(yè)績

D.向投資者提供內(nèi)幕信息

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集過程中，合格投資者可以通過口頭承諾的方式證明其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。（×）

27.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，可以不明確計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)。（×）

28.基金信息披露的“及時性原則”要求，重大信息應(yīng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露。（×）

29.私募基金管理人進(jìn)行基金募集時，可以不受合格投資者人數(shù)的限制。（×）

30.基金管理人聘請基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金銷售時，可以不簽訂基金銷售協(xié)議。（×）

31.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，可以不明確基金的投資策略。（×）

32.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求，披露內(nèi)容可以不完全真實(shí)。（×）

33.基金管理人內(nèi)部控制的“三道防線”通常包括業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險監(jiān)控、合規(guī)檢查。（√）

34.基金銷售過程中，關(guān)于禁止行為的規(guī)定，可以向投資者提供內(nèi)幕信息。（×）

35.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，可以不明確計(jì)提比例。（×）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金募集過程中，合格投資者主要通過______、______等途徑進(jìn)行認(rèn)定。

37.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求，信息披露內(nèi)容必須______、______、______。

38.基金管理人內(nèi)部控制的“三道防線”通常包括______、______、______。

39.基金銷售過程中，關(guān)于禁止行為的規(guī)定，不得______投資者，不得______信息。

40.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，通常包括______、______、______等內(nèi)容。

五、簡答題（共20分，每題5分）

41.簡述私募基金管理人進(jìn)行基金募集時，合格投資者的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。

42.簡述基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”和“及時性原則”的具體要求。

43.簡述基金管理人內(nèi)部控制的“三道防線”的主要職責(zé)。

44.簡述基金銷售過程中，關(guān)于禁止行為的具體規(guī)定。

六、案例分析題（共25分）

45.某私募基金管理人甲，在募集過程中向投資者宣傳材料中承諾“預(yù)期年化收益率為15%，風(fēng)險低”，但實(shí)際基金投資策略較為激進(jìn)，投資于較多高風(fēng)險資產(chǎn)。同時，甲在募集過程中，主要通過口頭承諾的方式向投資者證明其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)，且未簽訂基金銷售協(xié)議。

問題：

（1）甲的宣傳材料中存在哪些違規(guī)行為？

（2）甲在合格投資者認(rèn)定方面存在哪些違規(guī)行為？

（3）甲在基金銷售過程中存在哪些違規(guī)行為？

（4）針對以上問題，提出相應(yīng)的改進(jìn)建議。

一、單選題

1.C解析：根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》第8條，私募基金管理人進(jìn)行基金募集時，不得向不合格投資者募集資金，C選項(xiàng)中的投資者不符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。

2.B解析：根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》第12條，私募基金募集宣傳推介材料必須明確標(biāo)示“非公開募集基金”，不得使用“預(yù)期收益”“最高收益”等詞語。

3.D解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的披露，必須披露基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、基金資產(chǎn)配置比例及限制、基金投資于單只證券的資金比例限制等內(nèi)容，D選項(xiàng)不屬于必須披露的內(nèi)容。

4.B解析：基金管理人自行銷售其管理的私募基金產(chǎn)品屬于基金銷售行為，A、C、D選項(xiàng)均不屬于基金銷售行為。

5.C解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第15條，基金年度報(bào)告應(yīng)在每個會計(jì)年度結(jié)束后3個月內(nèi)披露。

6.C解析：私募基金管理人登記時，需提交的證明文件包括公司營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件、《私募基金管理人登記和基金備案辦法》規(guī)定的其他必要文件、公司主要人員身份證明文件等，C選項(xiàng)不屬于必須提交的文件。

7.A解析：基金管理人聘請基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金銷售時，應(yīng)確保銷售機(jī)構(gòu)具備基金銷售業(yè)務(wù)資格。

8.D解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第22條，基金合同不得約定提取一定比例的業(yè)績報(bào)酬，與基金凈值增長掛鉤。

9.D解析：基金募集過程中，合格投資者主要通過提供金融資產(chǎn)證明、收入證明等材料、通過基金銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險評估問卷、基金管理人自行簽署承諾書等途徑進(jìn)行認(rèn)定。

10.D解析：基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求，信息披露內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，披露時間應(yīng)在重大事件發(fā)生前一定期限內(nèi)，披露形式應(yīng)便于投資者理解。

11.C解析：基金管理人內(nèi)部控制的“三道防線”通常包括業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險監(jiān)控、合規(guī)檢查。

12.D解析：基金合同中，關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的約定，通常包括參與分配基金財(cái)產(chǎn)的權(quán)利、參與基金份額持有人大會的權(quán)利、轉(zhuǎn)讓基金份額的權(quán)利等，D選項(xiàng)不屬于持有人權(quán)利。

13.A解析：基金銷售過程中，關(guān)于禁止行為的規(guī)定，不得向非合格投資者承諾保本保息，B、C、D選項(xiàng)均屬于禁止行為。

14.D解析：基金管理人聘請基金托管人時，應(yīng)確保托管人具備基金托管業(yè)務(wù)資格、足夠的資產(chǎn)規(guī)模、合格的托管團(tuán)隊(duì)等條件均需滿足。

15.C解析：基金合同中，關(guān)于基金終止的事由，通常包括基金合同期限屆滿且未延期、基金份額持有人大會決定終止、基金資產(chǎn)全部轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金等，C選項(xiàng)不屬于終止情形。

16.A解析：基金信息披露的“及時性原則”要求，重大信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露。

17.B解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第20條，私募基金募集期間，合格投資者人數(shù)累計(jì)不得少于50人。

18.A解析：基金管理人聘請基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金銷售時，應(yīng)簽訂基金銷售協(xié)議。

19.C解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，通常包括基金投資于單一非上市企業(yè)的股權(quán)比例不超過基金資產(chǎn)凈值的20%、基金投資于房地產(chǎn)類資產(chǎn)的比例不超過基金資產(chǎn)凈值的30%、基金投資策略包括“價值投資”“成長投資”等，C選項(xiàng)可能違反法規(guī)。

20.A解析：基金信息披露的“公平性原則”要求，所有投資者獲取的信息應(yīng)一致。

二、多選題

21.ABCD解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，通常包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、基金資產(chǎn)配置比例及限制、基金投資于單只證券的資金比例限制、基金投資決策流程及權(quán)限等內(nèi)容。

22.ABC解析：基金募集過程中，合格投資者主要通過提供金融資產(chǎn)證明、收入證明等材料、通過基金銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險評估問卷、基金管理人自行簽署承諾書等途徑進(jìn)行認(rèn)定。

23.ABC解析：基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求，信息披露內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，披露時間應(yīng)在重大事件發(fā)生前一定期限內(nèi)，披露形式應(yīng)便于投資者理解。

24.ABC解析：基金管理人內(nèi)部控制的“三道防線”通常包括業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險監(jiān)控、合規(guī)檢查。

25.ABCD解析：基金銷售過程中，關(guān)于禁止行為的規(guī)定，不得向非合格投資者承諾保本保息、以低于成本的價格銷售基金產(chǎn)品、在宣傳材料中夸大基金業(yè)績、向投資者提供內(nèi)幕信息。

三、判斷題

26.×解析：根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》第8條，私募基金管理人進(jìn)行基金募集時，不得通過口頭承諾的方式證明其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。

27.×解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第22條，基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，必須明確計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)。

28.×解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第15條，基金信息披露的“及時性原則”要求，重大信息應(yīng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露。

29.×解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第20條，私募基金募集期間，合格投資者人數(shù)累計(jì)不得少于50人。

30.×解析：基金管理人聘請基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金銷售時，應(yīng)簽訂基金銷售協(xié)議。

31.×解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，必須明確基金的投資策略。

32.×解析：基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求，披露內(nèi)容必須真實(shí)。

33.√解析：基金管理人內(nèi)部控制的“三道防線”通常包括業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險監(jiān)控、合規(guī)檢查。

34.×解析：基金銷售過程中，關(guān)于禁止行為的規(guī)定，不得向投資者提供內(nèi)幕信息。

35.×解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第22條，基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，必須明確計(jì)提比例。

四、填空題

36.提供金融資產(chǎn)證明、收入證明等材料；通過基金銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險評估問卷

37.真實(shí)；準(zhǔn)確；完整

38.業(yè)務(wù)操作；風(fēng)險監(jiān)控；合規(guī)檢查

39.承諾保本保息；提供內(nèi)幕信息

40.基金的投資目標(biāo)；基金的投資范圍