第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁宏信證券從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.宏信證券在開展客戶資產(chǎn)配置服務(wù)時(shí)，應(yīng)優(yōu)先考慮客戶的（______）。

A.收入水平

B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.年齡階段

D.投資偏好

答：________

2.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)確保客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不低于（______）。

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

答：________

3.宏信證券發(fā)布研究報(bào)告時(shí)，若引用其他機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)，應(yīng)注明（______）。

A.數(shù)據(jù)來源及發(fā)布日期

B.數(shù)據(jù)計(jì)算方法

C.數(shù)據(jù)使用目的

D.數(shù)據(jù)分析師姓名

答：________

4.證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布涉及本公司的信息時(shí)，必須經(jīng)過（______）審批。

A.直屬領(lǐng)導(dǎo)

B.董事會(huì)秘書處

C.合規(guī)部門

D.財(cái)務(wù)部門

答：________

5.宏信證券的客戶適當(dāng)性管理中，以下哪項(xiàng)不屬于“風(fēng)險(xiǎn)揭示書”的必備內(nèi)容？（______）

A.證券投資的風(fēng)險(xiǎn)特征

B.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)

C.證券公司的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

D.交易軟件的操作指南

答：________

6.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立（______）機(jī)制，定期評(píng)估內(nèi)部控制的有效性。

A.內(nèi)部審計(jì)

B.外部審計(jì)

C.客戶回訪

D.競(jìng)爭(zhēng)分析

答：________

7.宏信證券的客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，必須通過（______）進(jìn)行。

A.證券公司自有銀行賬戶

B.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

C.中國人民銀行批準(zhǔn)的商業(yè)銀行

D.證券公司股東指定銀行

答：________

8.證券公司發(fā)布投資建議書時(shí)，若涉及未公開重大信息，應(yīng)確保（______）。

A.信息來源可靠

B.投資建議具有時(shí)效性

C.客戶已簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

D.信息已按法規(guī)披露

答：________

9.宏信證券在開展私募業(yè)務(wù)時(shí)，合伙人人數(shù)不得少于（______）。

A.2人

B.3人

C.5人

D.10人

答：________

10.證券公司從業(yè)人員與客戶簽訂證券交易委托協(xié)議時(shí)，應(yīng)確保（______）。

A.客戶已充分理解協(xié)議內(nèi)容

B.協(xié)議已加蓋公司公章

C.客戶具備交易資格

D.協(xié)議版本為最新版

答：________

11.宏信證券的客戶投訴處理流程中，以下哪項(xiàng)不屬于“首問負(fù)責(zé)制”的要求？（______）

A.第一時(shí)間響應(yīng)客戶訴求

B.由客戶指定責(zé)任部門

C.3個(gè)工作日內(nèi)給出初步答復(fù)

D.記錄投訴內(nèi)容及處理結(jié)果

答：________

12.根據(jù)《證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范》，證券公司應(yīng)建立（______）制度，防范利益沖突。

A.職業(yè)道德培訓(xùn)

B.利益申報(bào)

C.行業(yè)自律

D.客戶評(píng)價(jià)

答：________

13.宏信證券的客戶信用資金賬戶不得用于（______）。

A.融資買入證券

B.融券賣出證券

C.申購新股

D.買賣場(chǎng)外衍生品

答：________

14.證券公司從業(yè)人員不得以（______）方式向客戶傳遞內(nèi)幕信息。

A.電話溝通

B.微信群組

C.內(nèi)部郵件

D.正式研究報(bào)告

答：________

15.宏信證券在開展股權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)確保質(zhì)押率不低于（______）。

A.30%

B.50%

C.100%

D.150%

答：________

16.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立（______）制度，定期對(duì)信息系統(tǒng)進(jìn)行安全評(píng)估。

A.信息安全

B.操作風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

答：________

17.宏信證券的客戶交易信息保存期限不得少于（______）。

A.3年

B.5年

C.10年

D.20年

答：________

18.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌非法證券活動(dòng)，應(yīng)（______）。

A.立即制止客戶行為

B.向公安機(jī)關(guān)報(bào)案

C.向公司合規(guī)部門報(bào)告

D.暫?？蛻艚灰讬?quán)限

答：________

19.宏信證券在開展債券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)確保承銷團(tuán)成員的（______）。

A.數(shù)量不得少于3家

B.信用評(píng)級(jí)不低于AA+

C.業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)不少于3年

D.承銷金額不低于1億元

答：________

20.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司應(yīng)建立（______）制度，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

A.客戶身份識(shí)別

B.交易限額管理

C.內(nèi)部審計(jì)

D.行業(yè)自律

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.宏信證券在開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向客戶充分披露（______）。

A.基金的投資方向

B.基金的業(yè)績基準(zhǔn)

C.基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)

D.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

答：________

22.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為屬于合規(guī)要求？（______）

A.未經(jīng)客戶同意擅自變更委托指令

B.向客戶承諾保本保息

C.按規(guī)定進(jìn)行利益申報(bào)

D.避免利益沖突

答：________

23.宏信證券在開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)確保（______）。

A.客戶信用賬戶獨(dú)立于普通賬戶

B.融資比例不超過50%

C.維持擔(dān)保比例不低于150%

D.融資利率符合市場(chǎng)水平

答：________

24.證券公司發(fā)布研究報(bào)告時(shí)，以下哪些內(nèi)容屬于“獨(dú)立性原則”的要求？（______）

A.研究方法科學(xué)

B.不受客戶利益影響

C.數(shù)據(jù)來源可靠

D.結(jié)論客觀公正

答：________

25.宏信證券在開展私募業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)確保（______）。

A.合伙人具備相應(yīng)資格

B.資金來源合法

C.投資范圍符合法規(guī)

D.按規(guī)定進(jìn)行備案

答：________

26.證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布信息時(shí)，應(yīng)遵守（______）。

A.不泄露客戶信息

B.不發(fā)布未公開重大信息

C.不誘導(dǎo)客戶交易

D.不詆毀同行公司

答：________

27.宏信證券在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)確保（______）。

A.及時(shí)響應(yīng)客戶訴求

B.記錄投訴內(nèi)容及處理結(jié)果

C.由客戶指定責(zé)任部門

D.做出公平合理的答復(fù)

答：________

28.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為屬于利益沖突？（______）

A.利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息

B.未經(jīng)客戶同意使用客戶資金

C.接受客戶饋贈(zèng)

D.按規(guī)定進(jìn)行利益申報(bào)

答：________

29.宏信證券在開展股權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)確保（______）。

A.質(zhì)押率不低于150%

B.質(zhì)押物權(quán)屬清晰

C.質(zhì)押合同合法有效

D.質(zhì)押期間不處置質(zhì)押物

答：________

30.證券公司發(fā)布研究報(bào)告時(shí)，以下哪些內(nèi)容屬于“客觀性原則”的要求？（______）

A.數(shù)據(jù)來源可靠

B.結(jié)論基于事實(shí)

C.不受客戶利益影響

D.不夸大投資收益

答：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.宏信證券的客戶適當(dāng)性管理中，若客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力為保守型，則不得向其推薦股票型基金。（______）

答：________

32.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌非法證券活動(dòng)，可直接向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。（______）

答：________

33.宏信證券在發(fā)布研究報(bào)告時(shí)，若引用其他機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)，可不注明數(shù)據(jù)來源。（______）

答：________

34.證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布信息時(shí)，可不經(jīng)過合規(guī)部門審批。（______）

答：________

35.宏信證券的客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，必須通過中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司進(jìn)行。（______）

答：________

36.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若涉及未公開重大信息，可不向公司報(bào)告。（______）

答：________

37.宏信證券在開展私募業(yè)務(wù)時(shí)，合伙人人數(shù)可少于3人。（______）

答：________

38.證券公司從業(yè)人員與客戶簽訂證券交易委托協(xié)議時(shí)，可不確?？蛻粢殉浞掷斫鈪f(xié)議內(nèi)容。（______）

答：________

39.宏信證券在處理客戶投訴時(shí)，可不記錄投訴內(nèi)容及處理結(jié)果。（______）

答：________

40.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可不遵守利益申報(bào)制度。（______）

答：________

四、填空題（共10分，每空1分）

41.宏信證券在開展客戶資產(chǎn)配置服務(wù)時(shí)，應(yīng)確?？蛻舻模╛_______）與投資目標(biāo)相匹配。

答：________

42.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)確?？蛻粜庞觅~戶的維持擔(dān)保比例不低于（________）。

答：________

43.宏信證券發(fā)布研究報(bào)告時(shí)，若引用其他機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)，應(yīng)注明（________）及發(fā)布日期。

答：________

44.證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布涉及本公司的信息時(shí)，必須經(jīng)過（________）審批。

答：________

45.宏信證券的客戶適當(dāng)性管理中，以下哪項(xiàng)不屬于“風(fēng)險(xiǎn)揭示書”的必備內(nèi)容？（________）

答：________

46.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立（________）機(jī)制，定期評(píng)估內(nèi)部控制的有效性。

答：________

47.宏信證券的客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，必須通過（________）進(jìn)行。

答：________

48.證券公司發(fā)布投資建議書時(shí)，若涉及未公開重大信息，應(yīng)確保（________）。

答：________

49.宏信證券在開展私募業(yè)務(wù)時(shí)，合伙人人數(shù)不得少于（________）。

答：________

50.證券公司從業(yè)人員與客戶簽訂證券交易委托協(xié)議時(shí)，應(yīng)確保（________）。

答：________

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述宏信證券在開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)遵守的主要合規(guī)要求。

答：________

52.結(jié)合實(shí)際案例，分析證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布信息時(shí)應(yīng)注意的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

答：________

53.簡述宏信證券在處理客戶投訴時(shí)應(yīng)遵循的主要流程。

答：________

54.根據(jù)培訓(xùn)內(nèi)容，說明證券公司如何防范內(nèi)幕交易風(fēng)險(xiǎn)。

答：________

六、案例分析題（共25分）

55.案例背景：

宏信證券某客戶交易結(jié)算資金賬戶出現(xiàn)異常交易，經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該客戶交易行為與某證券公司從業(yè)人員私下提供的內(nèi)幕信息高度吻合。該從業(yè)人員在得知內(nèi)幕信息后，通過微信群向客戶傳遞了相關(guān)投資建議，導(dǎo)致客戶在短時(shí)間內(nèi)獲得了高額收益。

問題：

（1）分析該案例中從業(yè)人員違規(guī)行為的具體表現(xiàn)。

（2）說明宏信證券應(yīng)如何防范此類風(fēng)險(xiǎn)。

（3）總結(jié)此類案例的警示意義。

答：________

參考答案及解析

一、單選題

1.B

答：風(fēng)險(xiǎn)承受能力是客戶資產(chǎn)配置的核心考量因素，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司應(yīng)充分了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，合理推薦投資產(chǎn)品。A、C、D選項(xiàng)雖重要，但不如風(fēng)險(xiǎn)承受能力優(yōu)先。

2.B

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第42條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)確保客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不低于150%。B選項(xiàng)符合法規(guī)要求。

3.A

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第33條，證券公司發(fā)布研究報(bào)告時(shí)，若引用其他機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)，應(yīng)注明數(shù)據(jù)來源及發(fā)布日期。A選項(xiàng)是必備內(nèi)容。

4.C

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第28條，證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布涉及本公司的信息時(shí)，必須經(jīng)過合規(guī)部門審批。C選項(xiàng)符合法規(guī)要求。

5.D

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第31條，客戶適當(dāng)性管理中，“風(fēng)險(xiǎn)揭示書”的必備內(nèi)容包括證券投資的風(fēng)險(xiǎn)特征、客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)、證券公司的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等，但不包括交易軟件的操作指南。

6.A

答：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立內(nèi)部審計(jì)機(jī)制，定期評(píng)估內(nèi)部控制的有效性。A選項(xiàng)是核心要求。

7.C

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第22條，證券公司客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，必須通過中國人民銀行批準(zhǔn)的商業(yè)銀行進(jìn)行。C選項(xiàng)符合法規(guī)要求。

8.A

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第35條，證券公司發(fā)布投資建議書時(shí)，若涉及未公開重大信息，應(yīng)確保信息來源可靠。A選項(xiàng)是核心要求。

9.B

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第50條，證券公司開展私募業(yè)務(wù)時(shí)，合伙人人數(shù)不得少于3人。B選項(xiàng)符合法規(guī)要求。

10.A

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第24條，證券公司從業(yè)人員與客戶簽訂證券交易委托協(xié)議時(shí)，應(yīng)確?？蛻粢殉浞掷斫鈪f(xié)議內(nèi)容。A選項(xiàng)是核心要求。

11.B

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第38條，客戶投訴處理流程中，“首問負(fù)責(zé)制”要求第一時(shí)間響應(yīng)客戶訴求、3個(gè)工作日內(nèi)給出初步答復(fù)、記錄投訴內(nèi)容及處理結(jié)果，但不由客戶指定責(zé)任部門。

12.B

答：根據(jù)《證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范》，證券公司應(yīng)建立利益申報(bào)制度，防范利益沖突。B選項(xiàng)是核心要求。

13.C

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第29條，證券公司客戶信用資金賬戶不得用于申購新股。C選項(xiàng)不符合法規(guī)要求。

14.B

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第27條，證券公司從業(yè)人員不得以微信群組方式向客戶傳遞內(nèi)幕信息。B選項(xiàng)屬于違規(guī)行為。

15.B

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，證券公司開展股權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)確保質(zhì)押率不低于50%。B選項(xiàng)符合法規(guī)要求。

16.A

答：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立信息安全制度，定期對(duì)信息系統(tǒng)進(jìn)行安全評(píng)估。A選項(xiàng)是核心要求。

17.C

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第23條，證券公司客戶交易信息保存期限不得少于10年。C選項(xiàng)符合法規(guī)要求。

18.C

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第34條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌非法證券活動(dòng)，應(yīng)向公司合規(guī)部門報(bào)告。C選項(xiàng)是正確做法。

19.A

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第51條，證券公司開展債券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，承銷團(tuán)成員的數(shù)量不得少于3家。A選項(xiàng)符合法規(guī)要求。

20.A

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第54條，證券公司應(yīng)建立客戶身份識(shí)別制度，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。A選項(xiàng)是核心要求。

二、多選題

21.ABCD

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司在開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向客戶充分披露基金的投資方向、業(yè)績基準(zhǔn)、費(fèi)用結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等。A、B、C、D選項(xiàng)均屬于必備內(nèi)容。

22.CD

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)按規(guī)定進(jìn)行利益申報(bào)、避免利益沖突。C、D選項(xiàng)屬于合規(guī)要求。A、B選項(xiàng)屬于違規(guī)行為。

23.AC

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)確保客戶信用賬戶獨(dú)立于普通賬戶、維持擔(dān)保比例不低于150%。A、C選項(xiàng)符合法規(guī)要求。

24.ABCD

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司發(fā)布研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)遵守獨(dú)立性原則，確保研究方法科學(xué)、不受客戶利益影響、數(shù)據(jù)來源可靠、結(jié)論客觀公正。A、B、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)要求。

25.ABCD

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司在開展私募業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)確保合伙人具備相應(yīng)資格、資金來源合法、投資范圍符合法規(guī)、按規(guī)定進(jìn)行備案。A、B、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)要求。

26.ABCD

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布信息時(shí)，應(yīng)遵守不泄露客戶信息、不發(fā)布未公開重大信息、不誘導(dǎo)客戶交易、不詆毀同行公司等原則。A、B、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)要求。

27.ABD

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)確保及時(shí)響應(yīng)客戶訴求、記錄投訴內(nèi)容及處理結(jié)果、做出公平合理的答復(fù)。A、B、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)要求。

28.ABC

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息、未經(jīng)客戶同意使用客戶資金、接受客戶饋贈(zèng)等行為屬于利益沖突。A、B、C選項(xiàng)均屬于違規(guī)行為。

29.BCD

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司在開展股權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)確保質(zhì)押物權(quán)屬清晰、質(zhì)押合同合法有效、質(zhì)押期間不處置質(zhì)押物。B、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)要求。

30.ABCD

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司發(fā)布研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)遵守客觀性原則，確保數(shù)據(jù)來源可靠、結(jié)論基于事實(shí)、不受客戶利益影響、不夸大投資收益。A、B、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)要求。

三、判斷題

31.√

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，若客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力為保守型，則不得向其推薦股票型基金。該說法正確。

32.×

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌非法證券活動(dòng)，應(yīng)向公司合規(guī)部門報(bào)告，而非直接向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。該說法錯(cuò)誤。

33.×

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司發(fā)布研究報(bào)告時(shí)，若引用其他機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)，必須注明數(shù)據(jù)來源及發(fā)布日期。該說法錯(cuò)誤。

34.×

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布信息時(shí)，必須經(jīng)過合規(guī)部門審批。該說法錯(cuò)誤。

35.×

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，必須通過中國人民銀行批準(zhǔn)的商業(yè)銀行進(jìn)行，而非中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司。該說法錯(cuò)誤。

36.×

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若涉及未公開重大信息，應(yīng)向公司報(bào)告。該說法錯(cuò)誤。

37.×

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司在開展私募業(yè)務(wù)時(shí)，合伙人人數(shù)不得少于3人。該說法錯(cuò)誤。

38.×

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從業(yè)人員與客戶簽訂證券交易委托協(xié)議時(shí)，必須確?？蛻粢殉浞掷斫鈪f(xié)議內(nèi)容。該說法錯(cuò)誤。

39.×

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司在處理客戶投訴時(shí)，必須記錄投訴內(nèi)容及處理結(jié)果。該說法錯(cuò)誤。

40.×

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守利益申報(bào)制度。該說法錯(cuò)誤。

四、填空題

41.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司在開展客戶資產(chǎn)配置服務(wù)時(shí)，應(yīng)確?？蛻舻娘L(fēng)險(xiǎn)承受能力與投資目標(biāo)相匹配。

42.150%

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第42條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)確?？蛻粜庞觅~戶的維持擔(dān)保比例不低于150%。

43.數(shù)據(jù)來源

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司發(fā)布研究報(bào)告時(shí)，若引用其他機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)，應(yīng)注明數(shù)據(jù)來源及發(fā)布日期。

44.合規(guī)部門

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布涉及本公司的信息時(shí)，必須經(jīng)過合規(guī)部門審批。

45.交易軟件的操作指南

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，客戶適當(dāng)性管理中，“風(fēng)險(xiǎn)揭示書”的必備內(nèi)容包括證券投資的風(fēng)險(xiǎn)特征、客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)、證券公司的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等，但不包括交易軟件的操作指南。

46.內(nèi)部審計(jì)

答：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立內(nèi)部審計(jì)機(jī)制，定期評(píng)估內(nèi)部控制的有效性。

47.中國人民銀行批準(zhǔn)的商業(yè)銀行

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，必須通過中國人民銀行批準(zhǔn)的商業(yè)銀行進(jìn)行。

48.信息來源可靠

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司發(fā)布投資建議書時(shí)，若涉及未公開重大信息，應(yīng)確保信息來源可靠。

49.3人

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司開展私募業(yè)務(wù)時(shí)，合伙人人數(shù)不得少于3人。

50.客戶已充分理解協(xié)議內(nèi)容

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從業(yè)人員與客戶簽訂證券交易委托協(xié)議