第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁國鑫證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于證券市場基本功能的表述中，錯誤的是（）。

（）A.資源配置功能

（）B.風(fēng)險分散功能

（）C.價值發(fā)現(xiàn)功能

（）D.價值創(chuàng)造功能

2.根據(jù)《證券法》，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為（）。

（）A.5000萬元

（）B.1億元

（）C.5億元

（）D.10億元

3.下列證券公司業(yè)務(wù)中，屬于證券中介業(yè)務(wù)的是（）。

（）A.證券自營業(yè)務(wù)

（）B.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

（）C.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

（）D.證券融資融券業(yè)務(wù)

4.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其凈資本不得低于（）。

（）A.2億元

（）B.5億元

（）C.8億元

（）D.10億元

5.我國股票市場的主板市場主要服務(wù)于（）。

（）A.初創(chuàng)型中小企業(yè)

（）B.大型成熟企業(yè)

（）C.科技創(chuàng)新型企業(yè)

（）D.地方性中小企業(yè)

6.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離，這是基于（）原則。

（）A.公開原則

（）B.公平原則

（）C.保密原則

（）D.隔離原則

7.下列關(guān)于證券交易指令類型的表述中，錯誤的是（）。

（）A.市價委托指令優(yōu)先于限價委托指令

（）B.限價委托指令可確保成交價格

（）C.止損委托指令用于控制風(fēng)險

（）D.取消委托指令立即終止原委托

8.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，保證金比例不得低于（）。

（）A.50%

（）B.100%

（）C.150%

（）D.200%

9.證券公司為客戶提供的證券研究報告屬于（）。

（）A.法定信息披露義務(wù)

（）B.商業(yè)秘密

（）C.投資建議

（）D.市場分析工具

10.證券公司設(shè)立營業(yè)部時，其注冊資本不得低于（）。

（）A.3000萬元

（）B.5000萬元

（）C.1億元

（）D.2億元

11.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營規(guī)模不得超過凈資本的（）。

（）A.80%

（）B.100%

（）C.200%

（）D.300%

12.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，其從業(yè)人員必須具備（）。

（）A.會計從業(yè)資格

（）B.證券從業(yè)資格

（）C.律師執(zhí)業(yè)資格

（）D.基金從業(yè)資格

13.證券公司為客戶提供的投資建議書，應(yīng)當(dāng)包含（）。

（）A.客戶財務(wù)狀況評估

（）B.投資組合建議

（）C.風(fēng)險揭示內(nèi)容

（）D.以上全部

14.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

（）A.價格優(yōu)先原則

（）B.時間優(yōu)先原則

（）C.公平、公正、誠信原則

（）D.效率優(yōu)先原則

15.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資經(jīng)理人數(shù)不得少于（）。

（）A.2人

（）B.3人

（）C.5人

（）D.10人

16.證券公司設(shè)立分公司時，其注冊資本不得低于（）。

（）A.1億元

（）B.2億元

（）C.5億元

（）D.10億元

17.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資范圍不包括（）。

（）A.股票

（）B.債券

（）C.期貨

（）D.基金

18.證券公司為客戶提供的證券研究報告，其發(fā)布時間應(yīng)當(dāng)（）。

（）A.早于內(nèi)部決策時間

（）B.與內(nèi)部決策時間同步

（）C.晚于內(nèi)部決策時間

（）D.由客戶自行決定

19.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，其從業(yè)人員不得（）。

（）A.向客戶提供投資建議

（）B.銷售證券產(chǎn)品

（）C.進(jìn)行市場分析

（）D.收取咨詢費(fèi)用

20.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時，其保薦代表人不得（）。

（）A.參與項(xiàng)目盡職調(diào)查

（）B.出具保薦工作報告

（）C.收取保薦費(fèi)用

（）D.在保薦期間買賣相關(guān)證券

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司的主要業(yè)務(wù)類型包括（）。

（）A.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

（）B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

（）C.證券自營業(yè)務(wù)

（）D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

（）E.證券融資融券業(yè)務(wù)

22.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，應(yīng)當(dāng)滿足的條件包括（）。

（）A.注冊資本不低于1億元

（）B.凈資本不低于5億元

（）C.具有完善的風(fēng)險管理體系

（）D.具有足夠的證券自營業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)

（）E.具有符合規(guī)定的從業(yè)人員

23.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。

（）A.合法合規(guī)原則

（）B.客戶利益優(yōu)先原則

（）C.風(fēng)險控制原則

（）D.公平競爭原則

（）E.信息保密原則

24.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其投資范圍包括（）。

（）A.股票

（）B.債券

（）C.期貨

（）D.基金

（）E.衍生品

25.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備（）。

（）A.證券從業(yè)資格

（）B.金融專業(yè)背景

（）C.3年以上從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

（）D.良好的職業(yè)道德

（）E.通過相關(guān)資格考試

26.證券公司設(shè)立營業(yè)部時，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括（）。

（）A.注冊資本不低于1億元

（）B.具有完善的業(yè)務(wù)管理制度

（）C.具有符合規(guī)定的從業(yè)人員

（）D.具有固定的經(jīng)營場所

（）E.具有足夠的風(fēng)險準(zhǔn)備金

27.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時，其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備（）。

（）A.注冊資本不低于1億元

（）B.具有健全的內(nèi)部控制制度

（）C.具有足夠的保薦代表人

（）D.具有完善的風(fēng)險管理制度

（）E.具有符合規(guī)定的辦公場所

28.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資范圍包括（）。

（）A.股票

（）B.債券

（）C.期貨

（）D.基金

（）E.貨幣市場工具

29.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其風(fēng)險控制指標(biāo)包括（）。

（）A.自營投資規(guī)模

（）B.自營投資比例

（）C.自營投資虧損率

（）D.自營投資收益率

（）E.自營投資流動性

30.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，其服務(wù)對象包括（）。

（）A.機(jī)構(gòu)投資者

（）B.個人投資者

（）C.合格投資者

（）D.不特定社會公眾

（）E.特定客戶

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為1億元。（）

32.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，其從業(yè)人員必須具備證券從業(yè)資格。（）

33.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營規(guī)模不得超過凈資本的200%。（）

34.證券公司設(shè)立分公司時，其注冊資本不得低于2億元。（）

35.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離。（）

36.證券公司為客戶提供的證券研究報告屬于法定信息披露義務(wù)。（）

37.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，其從業(yè)人員不得收取咨詢費(fèi)用。（）

38.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時，其保薦代表人不得在保薦期間買賣相關(guān)證券。（）

39.證券公司設(shè)立營業(yè)部時，其注冊資本不得低于5000萬元。（）

40.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，其從業(yè)人員可以同時為多家證券公司提供服務(wù)。（）

四、填空題（共5空，每空1分，共5分）

41.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時，其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全的____________制度。

42.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的____________。

43.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，其從業(yè)人員必須具備____________資格。

44.證券公司設(shè)立分公司時，其注冊資本不得低于____________。

45.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，其從業(yè)人員必須遵守____________原則。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

46.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其風(fēng)險控制指標(biāo)的主要內(nèi)容。

47.簡述證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則。

48.簡述證券公司設(shè)立營業(yè)部時，應(yīng)當(dāng)符合的主要條件。

六、案例分析題（共1題，共25分）

某證券公司A，注冊資本5億元，凈資本4億元。2023年，A公司擬開展融資融券業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員小張?zhí)岢鲆韵陆ㄗh：

（1）A公司可向客戶提供融資額度，但融資利率應(yīng)低于市場平均水平；

（2）A公司可向客戶提供融券額度，但融券價格應(yīng)高于市場平均水平；

（3）A公司可向客戶推薦融資融券業(yè)務(wù)，但不得承諾收益；

（4）A公司可向客戶收取融資融券業(yè)務(wù)傭金，但傭金率應(yīng)低于市場平均水平。

請結(jié)合《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》及相關(guān)規(guī)定，分析以上建議的合規(guī)性，并提出改進(jìn)建議。

參考答案及解析

一、單選題

1.D（證券市場的基本功能包括資源配置、風(fēng)險分散、價值發(fā)現(xiàn)，價值創(chuàng)造功能不屬于證券市場功能）

2.C（根據(jù)《證券法》第119條，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為5億元）

3.C（證券中介業(yè)務(wù)包括證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，證券承銷與保薦業(yè)務(wù)屬于證券中介業(yè)務(wù)）

4.B（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其凈資本不得低于5億元）

5.B（主板市場主要服務(wù)于大型成熟企業(yè)）

6.D（隔離原則要求客戶資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離）

7.A（市價委托指令的成交價格不確定，優(yōu)先級低于限價委托指令）

8.C（保證金比例不得低于150%）

9.D（證券研究報告屬于市場分析工具，不屬于法定信息披露義務(wù)或商業(yè)秘密）

10.B（根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第9條，證券公司設(shè)立營業(yè)部時，其注冊資本不得低于5000萬元）

11.A（自營規(guī)模不得超過凈資本的80%）

12.B（證券投資咨詢業(yè)務(wù)從業(yè)人員必須具備證券從業(yè)資格）

13.D（投資建議書應(yīng)當(dāng)包含客戶財務(wù)狀況評估、投資組合建議、風(fēng)險揭示內(nèi)容）

14.C（證券承銷業(yè)務(wù)遵循公平、公正、誠信原則）

15.B（投資經(jīng)理人數(shù)不得少于3人）

16.A（分公司注冊資本不得低于1億元）

17.C（自營投資范圍不包括期貨，期貨屬于衍生品業(yè)務(wù)）

18.C（證券研究報告的發(fā)布時間應(yīng)當(dāng)晚于內(nèi)部決策時間）

19.B（收取咨詢費(fèi)用屬于合法行為）

20.C（保薦代表人不得在保薦期間買賣相關(guān)證券）

二、多選題

21.ABCDE（證券公司的主要業(yè)務(wù)類型包括證券承銷與保薦、證券經(jīng)紀(jì)、證券自營、證券資產(chǎn)管理、證券融資融券）

22.ABCE（申請融資融券業(yè)務(wù)資格需滿足注冊資本不低于1億元、凈資本不低于5億元、具有完善的風(fēng)險管理體系、具有足夠的證券自營業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)、具有符合規(guī)定的從業(yè)人員）

23.ABCDE（證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)遵循合法合規(guī)、客戶利益優(yōu)先、風(fēng)險控制、公平競爭、信息保密原則）

24.ABCDE（自營投資范圍包括股票、債券、期貨、基金、衍生品）

25.ABCDE（證券投資咨詢業(yè)務(wù)從業(yè)人員需具備證券從業(yè)資格、金融專業(yè)背景、3年以上從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、良好的職業(yè)道德、通過相關(guān)資格考試）

26.BCD（設(shè)立營業(yè)部需符合具有完善的業(yè)務(wù)管理制度、具有符合規(guī)定的從業(yè)人員、具有固定的經(jīng)營場所）

27.ABCDE（保薦機(jī)構(gòu)需具備注冊資本不低于1億元、健全的內(nèi)部控制制度、足夠的保薦代表人、完善的風(fēng)險管理制度、符合規(guī)定的辦公場所）

28.ABCDE（證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資范圍包括股票、債券、期貨、基金、貨幣市場工具）

29.ABC（風(fēng)險控制指標(biāo)包括自營投資規(guī)模、自營投資比例、自營投資虧損率）

30.ABCE（服務(wù)對象包括機(jī)構(gòu)投資者、個人投資者、合格投資者、特定客戶）

三、判斷題

31.√（根據(jù)《證券法》第119條，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為1億元）

32.√（證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從業(yè)人員必須具備證券從業(yè)資格）

33.√（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，自營規(guī)模不得超過凈資本的200%）

34.×（分公司注冊資本不得低于1億元）

35.√（客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離）

36.×（證券研究報告屬于商業(yè)秘密，不屬于法定信息披露義務(wù)）

37.×（證券投資咨詢業(yè)務(wù)從業(yè)人員可以合法收取咨詢費(fèi)用）

38.√（保薦期間不得買賣相關(guān)證券）

39.√（營業(yè)部注冊資本不得低于5000萬元）

40.×（證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從業(yè)人員不得同時為多家證券公司提供服務(wù)）

四、填空題

41.內(nèi)部控制

42.80%

43.證券從業(yè)

44.1億元

45.客戶利益優(yōu)先

五、簡答題

46.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其風(fēng)險控制指標(biāo)主要包括：

（1）自營投資規(guī)模不得超過凈資本的80%；

（2）自營投資比例不得超過凈資本的100%；

（3）自營投資虧損率不得超過凈資本的10%；

（4）自營投資流動性指標(biāo)應(yīng)當(dāng)符合監(jiān)管要求。

47.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則：

（1）合法合規(guī)原則；

（2）客戶利益優(yōu)先原則；

（3）風(fēng)險揭示原則；

（4）誠信原則；

（5）專業(yè)勝任原則。

48.證券公司設(shè)立營業(yè)部時，應(yīng)當(dāng)符合以下主要條件：

（1）注冊資本不低于5000萬元；

（2）具有完善的業(yè)務(wù)管理制度；

（3）具有符合規(guī)定的從業(yè)人員；

（4）具有固定的經(jīng)營場所；

（5）具有足夠的風(fēng)險準(zhǔn)備金。

六、案例分析題

案例背景分析：

本案中，某證券公司A擬開展融資融券業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員小張?zhí)岢鏊狞c(diǎn)建議。根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》及相關(guān)規(guī)定，需分析其合規(guī)性。

問題解答：

（1）A公司可向客戶提供融資額度，但融資利率應(yīng)低于市場平均水平：

答：①錯誤。根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第21條，融資利率由證券公司與客戶協(xié)商確定