第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁一對多基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務的，責令改正，處______元以上______元以下的罰款。

A.10萬50萬

B.20萬100萬

C.30萬150萬

D.40萬200萬

2.下列關于基金銷售費用的說法中，正確的是______。

A.基金銷售費用只能由基金管理人收取

B.基金銷售費用必須在基金合同中明確約定，不得通過其他方式收取

C.C類份額基金的銷售費用通常按日計提，由投資者承擔

D.基金銷售費用不能低于中國證監(jiān)會規(guī)定的最低標準

3.基金管理人內部控制的要素不包括______。

A.組織結構與權責分配

B.風險管理

C.信息披露制度

D.基金投資決策流程

4.下列哪種金融工具通常被認為流動性較差？

A.交易所交易的貨幣市場基金份額

B.回購協(xié)議

C.長期企業(yè)債券

D.活期存款

5.根據基金合同，基金托管人發(fā)現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，有權______。

A.拒絕執(zhí)行該投資指令

B.必須無條件執(zhí)行該投資指令

C.暫緩執(zhí)行該投資指令，并報告中國證監(jiān)會

D.暫緩執(zhí)行該投資指令，并報告中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

6.基金招募說明書中的風險揭示部分，對于投資風險較高的基金產品，通常需要重點揭示______風險。

A.利率風險

B.流動性風險

C.市場風險

D.以上都是

7.下列關于QDII基金的說法中，錯誤的是______。

A.QDII基金可以投資于境外股票、債券等證券

B.QDII基金的投資范圍僅限于中國證監(jiān)會規(guī)定的特定境外市場

C.QDII基金的資金可以投資于未上市交易的境外證券

D.QDII基金的投資需要遵守中國證監(jiān)會的相關規(guī)定

8.基金信息披露的“及時性”原則要求基金信息披露義務人在法定期限內、或者基金合同約定的時間內，將______的信息予以公開。

A.可能對基金份額持有人權益或者基金份額價格產生重大影響

B.已經發(fā)生

C.預計發(fā)生

D.以上都是

9.下列關于基金份額持有人權利的說法中，錯誤的是______。

A.基金份額持有人有權查閱基金份額凈值報告

B.基金份額持有人有權要求基金管理人披露基金投資運作情況

C.基金份額持有人有權要求基金托管人返還其出資

D.基金份額持有人有權參與基金份額持有人大會，并就基金重大事項進行表決

10.基金管理人召集基金份額持有人大會的，應至少提前______日通知基金份額持有人大會的召開時間、地點和議事內容。

A.15

B.30

C.60

D.90

11.下列關于基金管理人合規(guī)風控的說法中，正確的是______。

A.合規(guī)風控部門可以直接決定基金的投資決策

B.合規(guī)風控部門需要對基金的投資業(yè)績負責

C.合規(guī)風控部門需要獨立于基金投資、基金運營等部門

D.合規(guī)風控部門只需要關注基金管理人的內部管理，不需要關注外部監(jiān)管要求

12.基金估值的基本原則不包括______。

A.估值方法的一致性原則

B.估值對象的完整性原則

C.估值結果的公允性原則

D.估值過程的保密性原則

13.下列關于基金業(yè)績評估的說法中，錯誤的是______。

A.基金業(yè)績評估可以幫助投資者選擇合適的基金產品

B.基金業(yè)績評估可以衡量基金管理人的投資能力

C.基金業(yè)績評估可以完全反映基金的投資風險

D.基金業(yè)績評估需要考慮基金的投資目標和策略

14.基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人、基金份額持有人等基金當事人的權利義務關系的法律文件，其效力層級______。

A.高于基金招募說明書

B.低于基金招募說明書

C.與基金招募說明書相同

D.視具體情況而定

15.下列關于基金投資禁止行為的說法中，錯誤的是______。

A.基金管理人不得利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人謀取利益

B.基金管理人不得不公平地對待不同的基金份額持有人

C.基金管理人可以違反基金合同約定的投資范圍進行投資

D.基金管理人不得從事損害基金份額持有人利益的其他行為

16.基金運作信息披露中，定期報告包括______。

A.基金季度報告

B.基金中期報告

C.基金年度報告

D.以上都是

17.下列關于基金管理人信息披露責任的說法中，錯誤的是______。

A.基金管理人負責編制和披露基金招募說明書

B.基金管理人負責編制和披露基金季度報告

C.基金管理人負責基金份額凈值的信息披露

D.基金管理人負責基金份額持有人大會的召集和信息披露

18.下列關于基金投資交易的說法中，錯誤的是______。

A.基金投資交易需要遵循合規(guī)、審慎的原則

B.基金投資交易需要嚴格執(zhí)行投資決策流程

C.基金投資交易可以由基金管理人的任何工作人員直接執(zhí)行

D.基金投資交易需要建立完善的交易記錄和檔案管理制度

19.基金管理人應當建立健全的基金信息披露制度，保證所披露信息的______、準確性和完整性。

A.及時性

B.公開性

C.公平性

D.真實性

20.根據中國證監(jiān)會的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員______。

A.可以直接投資于其管理的基金

B.可以利用內幕信息買賣基金

C.需要遵守相關的法律法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范

D.可以違反基金合同約定的投資范圍進行投資

（答題區(qū)域）

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.下列關于基金合同內容的說法中，正確的有______。

A.基金管理人、基金托管人的名稱和住所

B.基金運作方式

C.基金份額的募集、交易、申購和贖回方式

D.基金投資的基本原則和投資策略

22.基金信息披露的實質性原則包括______。

A.準確性原則

B.完整性原則

C.及時性原則

D.公開性原則

23.下列關于基金份額持有人權利的說法中，正確的有______。

A.基金份額持有人有權分享基金財產的收益

B.基金份額持有人有權參與分配清算后的剩余基金財產

C.基金份額持有人有權對基金財產進行處分

D.基金份額持有人有權監(jiān)督基金管理人和基金托管人的投資運作

24.基金管理人內部控制的目標包括______。

A.保障基金財產的安全完整

B.保障基金份額持有人的利益

C.提高基金運作效率

D.防范和化解風險

25.下列關于基金投資禁止行為的說法中，正確的有______。

A.基金管理人不得挪用基金財產

B.基金管理人不得利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人謀取利益

C.基金管理人不得從事內幕交易

D.基金管理人不得從事利益輸送

26.基金信息披露的環(huán)節(jié)包括______。

A.基金募集信息披露

B.基金運作信息披露

C.基金臨時信息披露

D.基金凈值計算與披露

27.基金管理人應當建立健全的基金投資流程，包括______。

A.制定投資策略

B.進行投資研究

C.下達投資指令

D.執(zhí)行投資指令

28.下列關于基金估值對象的說法中，正確的有______。

A.基金所擁有的股票、債券、權證等資產

B.基金應收的申購款項

C.基金應付的贖回款項

D.基金預提的費用

29.基金管理人應當建立健全的合規(guī)風控體系，包括______。

A.制定合規(guī)管理制度

B.開展合規(guī)審查

C.進行合規(guī)培訓

D.建立合規(guī)舉報機制

30.基金合同終止的情形包括______。

A.基金份額持有人大會決定終止

B.基金管理人依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產

C.基金托管人依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產

D.基金管理人或者基金托管人破產清算

（答題區(qū)域）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金管理人可以未經基金份額持有人大會同意，擅自改變基金運作方式。()

32.基金份額凈值是基金資產凈值除以基金總份額的結果。()

33.基金管理人可以不公平地對待不同的基金份額持有人。()

34.基金信息披露的“完整性”原則要求披露的信息應當全面、詳盡。()

35.基金管理人應當建立健全的基金投資決策流程，確保投資決策的科學性和合理性。()

36.基金投資交易需要嚴格執(zhí)行投資決策流程。()

37.基金管理人可以違反基金合同約定的投資范圍進行投資。()

38.基金管理人應當建立健全的基金信息披露制度，保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。()

39.基金管理人應當建立健全的合規(guī)風控體系，防范和化解風險。()

40.基金合同終止后，基金管理人、基金托管人不再對基金財產承擔任何責任。()

（答題區(qū)域）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.根據中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務的，責令改正，處______萬元以上______萬元以下的罰款。

42.基金管理人應當建立健全的______體系，防范和化解風險。

43.基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人、基金份額持有人等基金當事人的______關系的法律文件。

44.基金信息披露的實質性原則包括______、準確性和完整性原則。

45.基金管理人應當建立健全的______制度，保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。

46.基金份額持有人有權______基金份額凈值報告。

47.基金管理人應當建立健全的______流程，確保投資決策的科學性和合理性。

48.基金投資交易需要嚴格執(zhí)行______流程。

49.基金管理人可以______直接投資于其管理的基金。

50.基金合同終止后，基金管理人、基金托管人應當妥善處理______事宜。

（答題區(qū)域）

五、簡答題（共25分）

51.簡述基金管理人內部控制的目標。（5分）

52.簡述基金信息披露的實質性原則及其內涵。（5分）

53.簡述基金投資禁止行為及其原因。（5分）

54.簡述基金管理人召集基金份額持有人大會的程序和要求。（5分）

55.簡述基金管理人合規(guī)風控體系的主要內容。（5分）

（答題區(qū)域）

六、案例分析題（共20分）

某基金管理人A公司管理著多只基金，其中包括一只股票型基金B(yǎng)。2023年10月，基金B(yǎng)的凈值出現大幅下跌，原因是基金管理人A公司的基金經理C違反了基金合同約定的投資范圍，大量投資于一只尚未上市的房地產公司股票，導致基金凈值大幅下跌，基金份額持有人利益受損。基金份額持有人D向中國證監(jiān)會舉報了基金經理C的違規(guī)行為，并要求A公司賠償損失。

問題：

（1）分析本案中A公司可能存在的違規(guī)行為。（6分）

（2）分析本案中D可以采取哪些維權措施？（7分）

（3）總結本案給基金管理人的啟示。（7分）

（答題區(qū)域）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B

2.C

3.D

4.C

5.A

6.D

7.C

8.A

9.C

10.B

11.C

12.D

13.C

14.A

15.C

16.D

17.C

18.C

19.D

20.C

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABD

24.ABCD

25.ABCD

26.ABC

27.ABCD

28.ABCD

29.ABCD

30.ABCD

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

32.√

33.×

34.√

35.√

36.√

37.×

38.√

39.√

40.×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.20萬100萬

42.合規(guī)風控

43.權利義務

44.準確性

45.信息披露

46.查閱

47.投資決策

48.投資交易

49.禁止

50.基金財產

五、簡答題（共25分）

51.答：①保障基金財產的安全完整；②保障基金份額持有人的利益；③提高基金運作效率；④防范和化解風險。（5分）

52.答：①實質性原則要求披露的信息應當真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。②實質性原則要求披露的信息應當及時，確保基金份額持有人能夠及時了解基金的投資運作情況。（5分）

53.答：①基金管理人不得挪用基金財產；②基金管理人不得利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人謀取利益；③基金管理人不得從事內幕交易；④基金管理人不得從事利益輸送。（5分）

54.答：①基金管理人應當建立健全的基金份額持有人大會制度；②基金管理人應當提前至少30日通知基金份額持有人大會的召開時間、地點和議事內容；③基金管理人應當制作會議文件，并提供給基金份額持有人查閱；④基金管理人應當對基金份額持有人大會的表決結果進行記錄，并妥善保存會議記錄。（5分）

55.答：①制定合規(guī)管理制度；②開展合規(guī)審查；③進行合規(guī)培訓；④建立合規(guī)舉報機制。（5分）

六、案例分析題（共20分）

（1）答：①基金經理C違反了基金合同約定的投資范圍，大量投資于一只尚未上市的房地產公司股票，屬于基金投資禁止行為。②基金管理人A公司未建立健全的基金投資決策流程和合規(guī)風控體系，導致基金經理C的違規(guī)行為發(fā)生。（6分）

（2）答：①基金份額持有人D可以向中國證監(jiān)會舉報基金經理C的違規(guī)行為。②基金份額持有人D可以要求A公司召開基金份額持有人大會，罷免基金經理C的職務。③基金份額持有人D可以要求A公司賠償損失。（7分）

（3）答：①基金管理人應當建立健全的合規(guī)風控體系，防范和化解風險。②基金管理人應當嚴格執(zhí)行基金投資決策流程，確保投資決策的科學性和合理性。③基金管理人應當加強對基金經理的監(jiān)督和管理，防止基金經理的違規(guī)行為發(fā)生。（7分）

解析

一、單選題（共20分）

1.解析：根據中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第五十七條規(guī)定，私募基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務的，責令改正，處20萬元以上100萬元以下的罰款。因此，正確答案為B。

2.解析：基金銷售費用可以由基金管理人、基金銷售機構或者基金管理人委托的其他機構收取。C類份額基金的銷售費用通常按日計提，由投資者承擔。因此，正確答案為C。

3.解析：基金管理人內部控制的要素包括組織結構、權責分配、風險管理、業(yè)務流程、信息管理、內部監(jiān)督等?；鹜顿Y決策流程屬于業(yè)務流程的一部分，不是內部控制的要素。因此，正確答案為D。

4.解析：貨幣市場基金份額、回購協(xié)議、活期存款的流動性都較好，通?？梢噪S時變現。長期企業(yè)債券的期限較長，流動性較差。因此，正確答案為C。

5.解析：根據《證券投資基金法》第二十九條規(guī)定，基金托管人發(fā)現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，有權拒絕執(zhí)行該投資指令。因此，正確答案為A。

6.解析：基金投資風險較高，通常需要重點揭示市場風險、流動性風險、信用風險、操作風險等。因此，正確答案為D。

7.解析：根據《關于實施<合格境內機構投資者境外證券投資管理辦法>有關問題的通知》，QDII基金的投資范圍限于中國證監(jiān)會規(guī)定的特定境外市場，不得投資于未上市交易的境外證券。因此，正確答案為C。

8.解析：基金信息披露的“及時性”原則要求基金信息披露義務人在法定期限內、或者基金合同約定的時間內，將可能對基金份額持有人權益或者基金份額價格產生重大影響的信息予以公開。因此，正確答案為A。

9.解析：基金份額持有人有權查閱基金份額凈值報告、基金財務會計報告、基金投資運作情況等，但沒有權要求基金托管人返還其出資。因此，正確答案為C。

10.解析：根據《證券投資基金法》第八十四條規(guī)定，基金管理人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日通知基金份額持有人大會的召開時間、地點和議事內容。因此，正確答案為B。

11.解析：合規(guī)風控部門需要獨立于基金投資、基金運營等部門，對基金管理人的投資決策、基金運營等進行監(jiān)督和管理，不能直接決定基金的投資決策，也不能對基金的投資業(yè)績負責。因此，正確答案為C。

12.解析：基金估值的基本原則包括估值方法的一致性原則、估值對象的完整性原則、估值結果的公允性原則。估值過程的保密性原則不屬于估值的基本原則。因此，正確答案為D。

13.解析：基金業(yè)績評估可以幫助投資者選擇合適的基金產品，衡量基金管理人的投資能力，但不能完全反映基金的投資風險，因為基金業(yè)績評估需要考慮基金的投資目標和策略。因此，正確答案為C。

14.解析：基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人、基金份額持有人等基金當事人的權利義務關系的法律文件，其效力層級高于基金招募說明書。因此，正確答案為A。

15.解析：根據《證券投資基金法》第二十條規(guī)定，基金管理人不得違反基金合同約定的投資范圍進行投資。因此，正確答案為C。

16.解析：基金運作信息披露中，定期報告包括基金季度報告、基金中期報告、基金年度報告。因此，正確答案為D。

17.解析：基金份額凈值的信息披露屬于基金運作信息披露的范疇，由基金管理人負責。因此，正確答案為C。

18.解析：基金投資交易需要建立完善的交易記錄和檔案管理制度，不能由基金管理人的任何工作人員直接執(zhí)行，需要經過授權和審批。因此，正確答案為C。

19.解析：基金管理人應當建立健全的基金信息披露制度，保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。因此，正確答案為D。

20.解析：根據《證券投資基金法》第四十八條規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員應當遵守法律、行政法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范，不得利用內幕信息買賣基金。因此，正確答案為C。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.解析：基金合同應當載明基金管理人、基金托管人的名稱和住所、基金運作方式、基金份額的募集、交易、申購和贖回方式、基金投資的基本原則和投資策略等內容。因此，正確答案為ABCD。

22.解析：基金信息披露的實質性原則包括準確性原則、完整性原則、及時性原則、公開性原則。因此，正確答案為ABCD。

23.解析：基金份額持有人有權分享基金財產的收益、參與分配清算后的剩余基金財產、監(jiān)督基金管理人和基金托管人的投資運作。但基金份額持有人沒有權對基金財產進行處分。因此，正確答案為ABD。

24.解析：基金管理人內部控制的目標包括保障基金財產的安全完整、保障基金份額持有人的利益、提高基金運作效率、防范和化解風險。因此，正確答案為ABCD。

25.解析：根據《證券投資基金法》第二十條規(guī)定，基金管理人不得挪用基金財產、利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人謀取利益、從事內幕交易、從事利益輸送。因此，正確答案為ABCD。

26.解析：基金信息披露的環(huán)節(jié)包括基金募集信息披露、基金運作信息披露、基金臨時信息披露。基金凈值計算與披露不屬于信息披露的環(huán)節(jié)。因此，正確答案為ABC。

27.解析：基金管理人應當建立健全的基金投資流程，包括制定投資策略、進行投資研究、下達投資指令、執(zhí)行投資指令。因此，正確答案為ABCD。

28.解析：基金估值對象包括基金所擁有的股票、債券、權證等資產、基金應收的申購款項、基金應付的贖回款項、基金預提的費用。因此，正確答案為ABCD。

29.解析：基金管理人應當建立健全的合規(guī)風控體系，包括制定合規(guī)管理制度、開展合規(guī)審查、進行合規(guī)培訓、建立合規(guī)舉報機制。因此，正確答案為ABCD。

30.解析：基金合同終止的情形包括基金份額持有人大會決定終止、基金管理人依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產、基金托管人依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產、基金管理人或者基金托管人破產清算。因此，正確答案為ABCD。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×解析：根據《證券投資基金法》第八十四條規(guī)定，基金管理人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日通知基金份額持有人大會的召開時間、地點和議事內容。因此，基金管理人不能未經基金份額持有人大會同意，擅自改變基金運作方式。

32.√解析：基金份額凈值是基金資產凈值除以基金總份額的結果。因此，該說法正確。

33.×解析：根據《證券投資基金法》第二十條規(guī)定，基金管理人不得不公平地對待不同的基金份額持有人。因此，該說法錯誤。

34.√解析：基金信息披露的“完整性”原則要求披露的信息應當全面、詳盡。因此，該說法正確。

35.√解析：基金管理人應當建立健全的基金投資決策流程，確保投資決策的科學性和合理性。因此，該說法正確。

36.√解析：基金投資交易需要嚴格執(zhí)行投資決策流程。因此，該說法正確。

37.×解析：根據《證券投資基金法》第二十條規(guī)定，基金管理人不得違反基金合同約定的投資范圍進行投資。因此，該說法錯誤。

38.√解析：基金管理人應當建立健全的基金信息披露制度，保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。因此，該說法正確。

39.√解析：基金管理人應當建立健全的合規(guī)風控體系，防范和化解風險。因此，該說法正確。

40.×解析：基金合同終止后，基金管理人、基金托管人對基金財產仍承擔清算責任。因此，該說法錯誤。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.20萬100萬解析：根據中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第五十七條規(guī)定，私募基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務的，責令改正，處20萬元以上100萬元以下的罰款。

42.合規(guī)風控解析：基金管理人應當建立健全的合規(guī)風控體系，防范和化解風險。

43.權利義務解析：基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人、基金份額持有人等基金當事人的權利義務關系的法律文件。

44.準確性解析：基金信息披露的實質性原則包括準確性原則、完整性和真實性原則。

45.信息披露解析：基金