第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試四川及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制制度有效性的說法中，錯誤的是（______）分

（）A.內(nèi)部控制制度的建立應(yīng)覆蓋基金運(yùn)作的所有環(huán)節(jié)

（）B.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行需定期進(jìn)行獨(dú)立評估

（）C.內(nèi)部控制制度的有效性僅取決于制度本身的完善程度

（）D.內(nèi)部控制制度的評估結(jié)果應(yīng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告

2.基金募集期間，基金管理人應(yīng)確?；鸱蓊~持有人符合（______）要求（______）分

（）A.投資經(jīng)驗(yàn)要求

（）B.資產(chǎn)規(guī)模要求

（）C.風(fēng)險承受能力要求

（）D.以上都是

3.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為加強(qiáng)基金銷售監(jiān)管的意見》，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)向投資者充分揭示（______）風(fēng)險（______）分

（）A.流動性風(fēng)險

（）B.市場風(fēng)險

（）C.運(yùn)營風(fēng)險

（）D.以上都是

4.下列關(guān)于基金信息披露的說法中，正確的是（______）分

（）A.基金定期報告中，投資組合報告無需披露具體投資品種

（）B.基金招募說明書中的風(fēng)險揭示部分可簡化處理

（）C.基金凈值公告應(yīng)至少每周發(fā)布一次

（）D.基金合同中無需明確基金運(yùn)作方式

5.基金投資顧問為基金管理人提供投資建議時，應(yīng)遵守（______）原則（______）分

（）A.誠實(shí)守信

（）B.專業(yè)審慎

（）C.利益回避

（）D.以上都是

6.基金份額持有人大會的議事規(guī)則應(yīng)由（______）制定（______）分

（）A.基金管理人

（）B.基金托管人

（）C.基金行業(yè)協(xié)會

（）D.中國證監(jiān)會

7.下列關(guān)于基金管理人高級管理人員的說法中，錯誤的是（______）分

（）A.高級管理人員應(yīng)具備基金從業(yè)資格

（）B.高級管理人員需通過基金從業(yè)資格考試

（）C.高級管理人員應(yīng)具備相應(yīng)的基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

（）D.高級管理人員可直接參與基金財產(chǎn)的投資決策

8.基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)（______）原則，向投資者銷售與其風(fēng)險承受能力相匹配的基金產(chǎn)品（______）分

（）A.最優(yōu)匹配

（）B.風(fēng)險匹配

（）C.收益最大化

（）D.成本最小化

9.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管責(zé)任包括（______）方面（______）分

（）A.保管基金財產(chǎn)

（）B.監(jiān)督基金投資運(yùn)作

（）C.復(fù)核基金資產(chǎn)凈值

（）D.A和C

10.下列關(guān)于基金估值對象的說法中，錯誤的是（______）分

（）A.基金持有的股票需按當(dāng)日收盤價估值

（）B.基金持有的債券需按面值估值

（）C.基金持有的貨幣市場工具需按市場利率估值

（）D.基金持有的衍生品需按公允價值估值

11.基金信息披露的“及時性”原則要求（______）分

（）A.信息披露應(yīng)在法定期限內(nèi)完成

（）B.信息披露應(yīng)在事件發(fā)生時立即進(jìn)行

（）C.信息披露應(yīng)保證信息的準(zhǔn)確性

（）D.信息披露應(yīng)保證信息的安全性

12.基金管理人聘請基金投資顧問時，應(yīng)簽訂（______）協(xié)議（______）分

（）A.基金托管協(xié)議

（）B.基金銷售協(xié)議

（）C.基金投資顧問協(xié)議

（）D.基金合同

13.下列關(guān)于基金合同的說法中，正確的是（______）分

（）A.基金合同是基金募集的法律依據(jù)

（）B.基金合同需經(jīng)中國證監(jiān)會審批

（）C.基金合同應(yīng)明確基金運(yùn)作方式

（）D.基金合同無需對基金費(fèi)用進(jìn)行約定

14.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)前，應(yīng)取得（______）資格（______）分

（）A.基金管理人資格

（）B.基金托管人資格

（）C.基金銷售業(yè)務(wù)資格

（）D.基金投資顧問資格

15.基金份額持有人大會的表決機(jī)制通常采用（______）原則（______）分

（）A.少數(shù)服從多數(shù)

（）B.頭數(shù)多數(shù)

（）C.全體一致

（）D.以上都不是

16.基金管理人聘請的外部董事應(yīng)具備（______）條件（______）分

（）A.基金從業(yè)資格

（）B.財務(wù)知識背景

（）C.獨(dú)立性

（）D.以上都是

17.下列關(guān)于基金管理人風(fēng)險管理制度的說法中，錯誤的是（______）分

（）A.風(fēng)險管理制度應(yīng)覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

（）B.風(fēng)險管理制度需定期評估

（）C.風(fēng)險管理制度應(yīng)由部門負(fù)責(zé)人制定

（）D.風(fēng)險管理制度應(yīng)向全體員工公示

18.基金募集失敗時，基金管理人應(yīng)承擔(dān)（______）責(zé)任（______）分

（）A.募集資金兌付責(zé)任

（）B.基金份額持有人損失賠償責(zé)任

（）C.基金管理人自身損失賠償責(zé)任

（）D.以上都是

19.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定應(yīng)明確（______）內(nèi)容（______）分

（）A.基金投資范圍

（）B.基金投資策略

（）C.基金資產(chǎn)配置比例

（）D.以上都是

20.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)向投資者提供（______）資料（______）分

（）A.基金招募說明書

（）B.基金產(chǎn)品資料概要

（）C.基金凈值公告

（）D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括（______）方面（______）分

（）A.組織機(jī)構(gòu)控制

（）B.會計系統(tǒng)控制

（）C.投資運(yùn)作控制

（）D.信息披露控制

（）E.風(fēng)險管理控制

22.基金銷售適用性管理中，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)評估投資者的（______）因素（______）分

（）A.收入水平

（）B.資產(chǎn)規(guī)模

（）C.投資經(jīng)驗(yàn)

（）D.風(fēng)險承受能力

（）E.投資目的

23.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求（______）內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確（______）分

（）A.基金招募說明書

（）B.基金凈值公告

（）C.基金定期報告

（）D.基金臨時公告

（）E.基金份額持有人大會決議

24.基金管理人聘請基金托管人時，應(yīng)簽訂（______）協(xié)議（______）分

（）A.基金托管協(xié)議

（）B.基金投資顧問協(xié)議

（）C.基金銷售協(xié)議

（）D.基金合同

（）E.基金份額持有人大會決議

25.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵守（______）原則（______）分

（）A.客戶適當(dāng)性原則

（）B.誠實(shí)守信原則

（）C.專業(yè)審慎原則

（）D.利益回避原則

（）E.公開透明原則

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金管理人高級管理人員可直接參與基金財產(chǎn)的投資決策。（______）分

27.基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者充分揭示基金風(fēng)險。（______）分

28.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，可夸大宣傳基金收益。（______）分

29.基金信息披露的“及時性”原則要求信息披露應(yīng)在事件發(fā)生時立即進(jìn)行。（______）分

30.基金管理人聘請的外部董事應(yīng)具備基金從業(yè)資格。（______）分

31.基金份額持有人大會的表決機(jī)制通常采用頭數(shù)多數(shù)原則。（______）分

32.基金管理人內(nèi)部控制制度的有效性僅取決于制度本身的完善程度。（______）分

33.基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險匹配原則，向投資者銷售與其風(fēng)險承受能力相匹配的基金產(chǎn)品。（______）分

34.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管責(zé)任僅限于實(shí)物保管。（______）分

35.基金估值對象包括基金持有的所有資產(chǎn)和負(fù)債。（______）分

四、填空題（共10空，每空1分）

36.基金管理人內(nèi)部控制制度的有效性應(yīng)通過________、________和________進(jìn)行評估。

37.基金銷售適用性管理中，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)評估投資者的________、________和________因素。

38.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求基金招募說明書、基金凈值公告、基金定期報告和________內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確。

39.基金管理人聘請的外部董事應(yīng)具備________背景和________獨(dú)立性。

40.基金份額持有人大會的表決機(jī)制通常采用________原則。

五、簡答題（共15分，每題5分）

41.簡述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要作用。

42.簡述基金銷售適用性管理的核心要求。

43.簡述基金信息披露的“及時性”原則的具體要求。

六、案例分析題（共25分）

44.某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售一款混合型基金產(chǎn)品時，向投資者宣傳該基金“保本保息，收益穩(wěn)定”，但實(shí)際上該基金存在較大市場風(fēng)險。請結(jié)合基金銷售適用性原則，分析該銷售機(jī)構(gòu)的做法存在的問題，并提出改進(jìn)建議。

一、單選題

1.C

解析：內(nèi)部控制制度的有效性不僅取決于制度本身的完善程度，還取決于制度的執(zhí)行情況、監(jiān)督機(jī)制和評估結(jié)果。

2.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期間，基金管理人應(yīng)確保基金份額持有人符合投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)規(guī)模和風(fēng)險承受能力要求。

3.D

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為加強(qiáng)基金銷售監(jiān)管的意見》，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)向投資者充分揭示流動性風(fēng)險、市場風(fēng)險、運(yùn)營風(fēng)險等。

4.C

解析：基金凈值公告應(yīng)至少每周發(fā)布一次，基金定期報告中需披露投資組合報告，基金招募說明書中的風(fēng)險揭示部分不可簡化處理，基金合同中需明確基金運(yùn)作方式。

5.D

解析：基金投資顧問為基金管理人提供投資建議時，應(yīng)遵守誠實(shí)守信、專業(yè)審慎和利益回避原則。

6.A

解析：基金份額持有人大會的議事規(guī)則應(yīng)由基金管理人制定。

7.D

解析：高級管理人員可直接參與基金財產(chǎn)的投資決策，但需遵守相關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定。

8.B

解析：基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險匹配原則，向投資者銷售與其風(fēng)險承受能力相匹配的基金產(chǎn)品。

9.D

解析：基金托管人對基金財產(chǎn)的保管責(zé)任包括保管基金財產(chǎn)和復(fù)核基金資產(chǎn)凈值。

10.B

解析：基金持有的債券需按公允價值估值，而非面值。

11.A

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求信息披露應(yīng)在法定期限內(nèi)完成。

12.C

解析：基金管理人聘請基金投資顧問時，應(yīng)簽訂基金投資顧問協(xié)議。

13.C

解析：基金合同應(yīng)明確基金運(yùn)作方式，是基金募集的法律依據(jù)，需經(jīng)中國證監(jiān)會審批。

14.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)前，應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。

15.B

解析：基金份額持有人大會的表決機(jī)制通常采用頭數(shù)多數(shù)原則。

16.D

解析：基金管理人聘請的外部董事應(yīng)具備基金從業(yè)資格、財務(wù)知識背景和獨(dú)立性。

17.C

解析：風(fēng)險管理制度應(yīng)由基金管理人制定，而非部門負(fù)責(zé)人。

18.A

解析：基金募集失敗時，基金管理人應(yīng)承擔(dān)募集資金兌付責(zé)任。

19.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定應(yīng)明確基金投資范圍、投資策略和資產(chǎn)配置比例。

20.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)向投資者提供基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要和基金凈值公告等資料。

二、多選題

21.ABCDE

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括組織機(jī)構(gòu)控制、會計系統(tǒng)控制、投資運(yùn)作控制、信息披露控制和風(fēng)險管理控制。

22.ABCD

解析：基金銷售適用性管理中，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)評估投資者的收入水平、資產(chǎn)規(guī)模、投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險承受能力因素。

23.ABCD

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求基金招募說明書、基金凈值公告、基金定期報告和基金臨時公告內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確。

24.A

解析：基金管理人聘請基金托管人時，應(yīng)簽訂基金托管協(xié)議。

25.ABCDE

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵守客戶適當(dāng)性原則、誠實(shí)守信原則、專業(yè)審慎原則、利益回避原則和公開透明原則。

三、判斷題

26.×

解析：高級管理人員不得直接參與基金財產(chǎn)的投資決策。

27.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者充分揭示基金風(fēng)險。

28.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，不得夸大宣傳基金收益。

29.×

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求信息披露應(yīng)在法定期限內(nèi)完成。

30.×

解析：基金管理人聘請的外部董事無需具備基金從業(yè)資格，但需具備財務(wù)知識背景和獨(dú)立性。

31.√

解析：基金份額持有人大會的表決機(jī)制通常采用頭數(shù)多數(shù)原則。

32.×

解析：內(nèi)部控制制度的有效性不僅取決于制度本身的完善程度，還取決于制度的執(zhí)行情況、監(jiān)督機(jī)制和評估結(jié)果。

33.√

解析：基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險匹配原則，向投資者銷售與其風(fēng)險承受能力相匹配的基金產(chǎn)品。

34.×

解析：基金托管人對基金財產(chǎn)的保管