第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格證一年考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的是（）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)只需根據(jù)基金的投資目標(biāo)進(jìn)行推介，無需考慮投資者的風(fēng)險承受能力

B.投資者風(fēng)險承受能力等級越高，越適合購買高風(fēng)險高收益的基金產(chǎn)品

C.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金推介時，可以夸大基金的投資業(yè)績

D.基金銷售機(jī)構(gòu)只需確保投資者簽署了風(fēng)險揭示書，即可免除其合規(guī)責(zé)任

2.基金信息披露中，屬于“定期報告”范疇的是（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金份額持有人大會決議

D.基金合同生效公告

3.下列關(guān)于基金費(fèi)用的表述中，錯誤的是（）

A.基金管理費(fèi)是基金管理人因管理和運(yùn)營基金而向基金收取的費(fèi)用

B.基金托管費(fèi)是基金托管人因保管基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)是投資者購買基金時一次性支付的費(fèi)用

D.基金贖回費(fèi)是投資者贖回基金份額時支付的費(fèi)用

4.根據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布的《公開募集證券投資基金風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)》，基金風(fēng)險等級由低到高依次為（）

A.R1、R2、R3、R4、R5

B.R5、R4、R3、R2、R1

C.R3、R2、R1、R4、R5

D.R2、R1、R3、R5、R4

5.下列關(guān)于基金投資運(yùn)作的表述中，正確的是（）

A.基金管理人可以同時管理與其股東利益相沖突的基金產(chǎn)品

B.基金托管人可以挪用基金資產(chǎn)進(jìn)行其他投資

C.基金投資運(yùn)作應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和基金合同的約定

D.基金投資運(yùn)作可以不受中國證監(jiān)會的監(jiān)管

6.下列關(guān)于基金份額凈值的表述中，錯誤的是（）

A.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額的結(jié)果

B.基金份額凈值是投資者申購和贖回基金份額的價格依據(jù)

C.基金份額凈值每日只計算一次

D.基金份額凈值計算錯誤會直接影響基金的投資業(yè)績

7.下列關(guān)于基金合同條款的表述中，錯誤的是（）

A.基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的法律文件

B.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金名稱、投資目標(biāo)、投資范圍、風(fēng)險等級等基本事項

C.基金合同可以約定基金管理人可以隨意調(diào)整基金的投資策略

D.基金合同是基金運(yùn)作的法律基礎(chǔ)

8.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的是（）

A.基金信息披露可以不及時，只要定期披露即可

B.基金信息披露可以虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

C.基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時

D.基金信息披露只需披露對投資者有利的信息

9.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯誤的是（）

A.基金管理人不得利用基金資產(chǎn)進(jìn)行內(nèi)幕交易

B.基金管理人不得挪用基金資產(chǎn)

C.基金管理人可以接受未托管基金資產(chǎn)進(jìn)行投資

D.基金管理人不得違反基金合同約定動用基金資產(chǎn)

10.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的表述中，錯誤的是（）

A.基金銷售費(fèi)用是基金銷售機(jī)構(gòu)因銷售基金而向基金收取的費(fèi)用

B.基金銷售費(fèi)用可以計入基金資產(chǎn)

C.基金銷售費(fèi)用應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會的規(guī)定

D.基金銷售費(fèi)用可以由基金管理人承擔(dān)

11.下列關(guān)于基金份額持有人的表述中，錯誤的是（）

A.基金份額持有人是基金的出資人

B.基金份額持有人享有基金財產(chǎn)的收益權(quán)

C.基金份額持有人可以隨時要求基金管理人贖回其持有的基金份額

D.基金份額持有人可以參與基金份額持有人大會，并行使表決權(quán)

12.下列關(guān)于基金估值對象的表述中，錯誤的是（）

A.基金估值對象包括基金所擁有的股票、債券、權(quán)證及其他基金資產(chǎn)

B.基金估值對象不包括基金應(yīng)收款項

C.基金估值對象不包括基金預(yù)收款項

D.基金估值對象不包括基金托管費(fèi)用

13.下列關(guān)于基金投資運(yùn)作的表述中，正確的是（）

A.基金管理人可以未經(jīng)基金份額持有人大會同意，擅自變更基金的投資范圍

B.基金管理人可以未經(jīng)基金托管人同意，擅自動用基金資產(chǎn)

C.基金投資運(yùn)作應(yīng)當(dāng)遵守基金合同的約定，并接受基金托管人的監(jiān)督

D.基金投資運(yùn)作可以不受中國證監(jiān)會的監(jiān)管

14.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的是（）

A.基金信息披露可以不及時，只要定期披露即可

B.基金信息披露可以虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

C.基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時

D.基金信息披露只需披露對投資者有利的信息

15.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯誤的是（）

A.基金管理人不得利用基金資產(chǎn)進(jìn)行內(nèi)幕交易

B.基金管理人不得挪用基金資產(chǎn)

C.基金管理人可以接受未托管基金資產(chǎn)進(jìn)行投資

D.基金管理人不得違反基金合同約定動用基金資產(chǎn)

16.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的表述中，錯誤的是（）

A.基金銷售費(fèi)用是基金銷售機(jī)構(gòu)因銷售基金而向基金收取的費(fèi)用

B.基金銷售費(fèi)用可以計入基金資產(chǎn)

C.基金銷售費(fèi)用應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會的規(guī)定

D.基金銷售費(fèi)用可以由基金管理人承擔(dān)

17.下列關(guān)于基金份額持有人的表述中，錯誤的是（）

A.基金份額持有人是基金的出資人

B.基金份額持有人享有基金財產(chǎn)的收益權(quán)

C.基金份額持有人可以隨時要求基金管理人贖回其持有的基金份額

D.基金份額持有人可以參與基金份額持有人大會，并行使表決權(quán)

18.下列關(guān)于基金估值對象的表述中，錯誤的是（）

A.基金估值對象包括基金所擁有的股票、債券、權(quán)證及其他基金資產(chǎn)

B.基金估值對象不包括基金應(yīng)收款項

C.基金估值對象不包括基金預(yù)收款項

D.基金估值對象不包括基金托管費(fèi)用

19.下列關(guān)于基金投資運(yùn)作的表述中，正確的是（）

A.基金管理人可以未經(jīng)基金份額持有人大會同意，擅自變更基金的投資范圍

B.基金管理人可以未經(jīng)基金托管人同意，擅自動用基金資產(chǎn)

C.基金投資運(yùn)作應(yīng)當(dāng)遵守基金合同的約定，并接受基金托管人的監(jiān)督

D.基金投資運(yùn)作可以不受中國證監(jiān)會的監(jiān)管

20.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的是（）

A.基金信息披露可以不及時，只要定期披露即可

B.基金信息披露可以虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

C.基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時

D.基金信息披露只需披露對投資者有利的信息

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選均不得分）

21.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的有（）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力等級進(jìn)行基金產(chǎn)品推介

B.投資者風(fēng)險承受能力等級越高，越適合購買高風(fēng)險高收益的基金產(chǎn)品

C.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金推介時，應(yīng)當(dāng)如實(shí)揭示基金的風(fēng)險

D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身利益，選擇性地向投資者披露基金信息

22.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的有（）

A.基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時

B.基金信息披露可以不及時，只要定期披露即可

C.基金信息披露可以虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

D.基金信息披露應(yīng)當(dāng)充分披露基金的投資策略、投資組合、業(yè)績表現(xiàn)等信息

23.下列關(guān)于基金投資運(yùn)作的表述中，正確的有（）

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)遵守基金合同的約定，進(jìn)行基金投資運(yùn)作

B.基金管理人可以未經(jīng)基金份額持有人大會同意，擅自變更基金的投資范圍

C.基金投資運(yùn)作應(yīng)當(dāng)接受基金托管人的監(jiān)督

D.基金投資運(yùn)作可以不受中國證監(jiān)會的監(jiān)管

24.下列關(guān)于基金份額持有人的表述中，正確的有（）

A.基金份額持有人是基金的出資人

B.基金份額持有人享有基金財產(chǎn)的收益權(quán)

C.基金份額持有人可以隨時要求基金管理人贖回其持有的基金份額

D.基金份額持有人可以參與基金份額持有人大會，并行使表決權(quán)

25.下列關(guān)于基金估值對象的表述中，正確的有（）

A.基金估值對象包括基金所擁有的股票、債券、權(quán)證及其他基金資產(chǎn)

B.基金估值對象不包括基金應(yīng)收款項

C.基金估值對象不包括基金預(yù)收款項

D.基金估值對象不包括基金托管費(fèi)用

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金銷售機(jī)構(gòu)只需確保投資者簽署了風(fēng)險揭示書，即可免除其合規(guī)責(zé)任。（）

27.基金信息披露可以不及時，只要定期披露即可。（）

28.基金信息披露可以虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。（）

29.基金管理人不得利用基金資產(chǎn)進(jìn)行內(nèi)幕交易。（）

30.基金管理人不得挪用基金資產(chǎn)。（）

31.基金管理人可以接受未托管基金資產(chǎn)進(jìn)行投資。（）

32.基金管理人不得違反基金合同約定動用基金資產(chǎn)。（）

33.基金銷售費(fèi)用可以計入基金資產(chǎn)。（）

34.基金銷售費(fèi)用應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會的規(guī)定。（）

35.基金銷售費(fèi)用可以由基金管理人承擔(dān)。（）

36.基金份額持有人是基金的出資人。（）

37.基金份額持有人享有基金財產(chǎn)的收益權(quán)。（）

38.基金份額持有人可以隨時要求基金管理人贖回其持有的基金份額。（）

39.基金份額持有人可以參與基金份額持有人大會，并行使表決權(quán)。（）

40.基金估值對象包括基金所擁有的股票、債券、權(quán)證及其他基金資產(chǎn)。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金推介時，應(yīng)當(dāng)如實(shí)揭示基金的風(fēng)險，并根據(jù)________進(jìn)行基金產(chǎn)品推介。

42.投資者風(fēng)險承受能力等級越高，越適合購買________的基金產(chǎn)品。

43.基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、________。

44.基金管理人應(yīng)當(dāng)遵守基金合同的約定，進(jìn)行________。

45.基金投資運(yùn)作應(yīng)當(dāng)接受________的監(jiān)督。

46.基金份額持有人是________的出資人。

47.基金份額持有人享有________的收益權(quán)。

48.基金份額持有人可以隨時要求________贖回其持有的基金份額。

49.基金份額持有人可以參與________，并行使表決權(quán)。

50.基金估值對象包括基金所擁有的________、________、權(quán)證及其他基金資產(chǎn)。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡述基金銷售適用性的基本要求。

52.簡述基金信息披露的基本原則。

53.簡述基金投資運(yùn)作的基本規(guī)范。

六、案例分析題（共1題，共25分）

54.某基金管理公司A公司推出了一款新的基金產(chǎn)品B，該基金產(chǎn)品投資于股票和債券，風(fēng)險等級為R3。在基金銷售過程中，A公司的銷售人員C為了業(yè)績壓力，夸大基金的投資業(yè)績，并向風(fēng)險承受能力等級為R1的投資者D進(jìn)行了基金推介。D投資者購買后，基金業(yè)績表現(xiàn)不佳，D投資者要求A公司退回其投資本金。請結(jié)合相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，分析A公司、C銷售人員以及D投資者各自的行為是否合規(guī)，并說明理由。

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十六條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金推介時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力等級進(jìn)行基金產(chǎn)品推介，因此B選項正確。A選項錯誤，因為基金銷售機(jī)構(gòu)不僅需要根據(jù)基金的投資目標(biāo)進(jìn)行推介，還需要考慮投資者的風(fēng)險承受能力。C選項錯誤，因為基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金推介時，應(yīng)當(dāng)如實(shí)揭示基金的風(fēng)險，不得夸大基金的投資業(yè)績。D選項錯誤，因為基金銷售機(jī)構(gòu)除了確保投資者簽署了風(fēng)險揭示書，還需要履行相應(yīng)的合規(guī)責(zé)任。

2.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第三條規(guī)定，基金信息披露包括基金募集信息披露、基金運(yùn)作信息披露和基金臨時信息披露?；鸺径葓蟾鎸儆诨疬\(yùn)作信息披露的范疇，因此B選項正確。A選項錯誤，因為基金招募說明書屬于基金募集信息披露。C選項錯誤，因為基金份額持有人大會決議屬于基金臨時信息披露。D選項錯誤，因為基金合同生效公告屬于基金募集信息披露。

3.C

解析：根據(jù)《證券投資基金管理辦法》第三十八條規(guī)定，基金銷售服務(wù)費(fèi)是基金銷售機(jī)構(gòu)因銷售基金而向基金收取的費(fèi)用，不屬于基金費(fèi)用。A、B、D選項均屬于基金費(fèi)用。

4.A

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布的《公開募集證券投資基金風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)》，基金風(fēng)險等級由低到高依次為R1、R2、R3、R4、R5，因此A選項正確。

5.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十二條規(guī)定，基金投資運(yùn)作應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和基金合同的約定，因此C選項正確。A、B、D選項均錯誤。

6.B

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額的結(jié)果，是投資者申購和贖回基金份額的價格依據(jù)，因此B選項正確。A、C、D選項均錯誤。

7.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十四條規(guī)定，基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的法律文件，應(yīng)當(dāng)載明基金名稱、投資目標(biāo)、投資范圍、風(fēng)險等級等基本事項，因此C選項錯誤。A、B、D選項均正確。

8.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第三條規(guī)定，基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時，因此C選項正確。A、B、D選項均錯誤。

9.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十九條規(guī)定，基金管理人不得利用基金資產(chǎn)進(jìn)行內(nèi)幕交易、挪用基金資產(chǎn)，因此C選項錯誤。A、B、D選項均正確。

10.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十八條規(guī)定，基金銷售費(fèi)用是基金銷售機(jī)構(gòu)因銷售基金而向基金收取的費(fèi)用，不應(yīng)當(dāng)計入基金資產(chǎn)，因此B選項錯誤。A、C、D選項均正確。

11.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十四條規(guī)定，基金份額持有人享有基金財產(chǎn)的收益權(quán)，但基金份額持有人不能隨時要求基金管理人贖回其持有的基金份額，因此C選項錯誤。A、B、D選項均正確。

12.D

解析：基金估值對象包括基金所擁有的股票、債券、權(quán)證及其他基金資產(chǎn)，也包括基金應(yīng)收款項和基金預(yù)收款項，因此D選項錯誤。A、B、C選項均正確。

13.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十二條規(guī)定，基金投資運(yùn)作應(yīng)當(dāng)遵守基金合同的約定，并接受基金托管人的監(jiān)督，因此C選項正確。A、B、D選項均錯誤。

14.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第三條規(guī)定，基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時，因此C選項正確。A、B、D選項均錯誤。

15.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十九條規(guī)定，基金管理人不得利用基金資產(chǎn)進(jìn)行內(nèi)幕交易、挪用基金資產(chǎn)，因此C選項錯誤。A、B、D選項均正確。

16.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十八條規(guī)定，基金銷售費(fèi)用是基金銷售機(jī)構(gòu)因銷售基金而向基金收取的費(fèi)用，不應(yīng)當(dāng)計入基金資產(chǎn)，因此B選項錯誤。A、C、D選項均正確。

17.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十四條規(guī)定，基金份額持有人享有基金財產(chǎn)的收益權(quán)，但基金份額持有人不能隨時要求基金管理人贖回其持有的基金份額，因此C選項錯誤。A、B、D選項均正確。

18.D

解析：基金估值對象包括基金所擁有的股票、債券、權(quán)證及其他基金資產(chǎn)，也包括基金應(yīng)收款項和基金預(yù)收款項，因此D選項錯誤。A、B、C選項均正確。

19.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十二條規(guī)定，基金投資運(yùn)作應(yīng)當(dāng)遵守基金合同的約定，并接受基金托管人的監(jiān)督，因此C選項正確。A、B、D選項均錯誤。

20.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第三條規(guī)定，基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時，因此C選項正確。A、B、D選項均錯誤。

二、多選題

21.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十六條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力等級進(jìn)行基金產(chǎn)品推介，并根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力等級進(jìn)行基金產(chǎn)品推介，應(yīng)當(dāng)如實(shí)揭示基金的風(fēng)險，因此A、B、C選項正確。D選項錯誤，因為基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如實(shí)揭示基金的風(fēng)險，不得選擇性地向投資者披露基金信息。

22.AC

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第三條規(guī)定，基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時，不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，因此A、C選項正確。B、D選項均錯誤。

23.AC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十二條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)遵守基金合同的約定，進(jìn)行基金投資運(yùn)作，并接受基金托管人的監(jiān)督，因此A、C選項正確。B、D選項均錯誤。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十四條規(guī)定，基金份額持有人是基金的出資人，享有基金財產(chǎn)的收益權(quán)，可以隨時要求基金管理人贖回其持有的基金份額，可以參與基金份額持有人大會，并行使表決權(quán)，因此A、B、C、D選項均正確。

25.AD

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第三條規(guī)定，基金估值對象包括基金所擁有的股票、債券、權(quán)證及其他基金資產(chǎn)，也包括基金應(yīng)收款項和基金預(yù)收款項，因此A、D選項正確。B、C選項均錯誤。

三、判斷題

26.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十八條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)除了確保投資者簽署了風(fēng)險揭示書，還需要履行相應(yīng)的合規(guī)責(zé)任，因此該說法錯誤。

27.×

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第三條規(guī)定，基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時，不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，因此該說法錯誤。

28.×

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第三條規(guī)定，基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時，不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，因此該說法錯誤。

29.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十九條規(guī)定，基金管理人不得利用基金資產(chǎn)進(jìn)行內(nèi)幕交易，因此該說法正確。

30.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十九條規(guī)定，基金管理人不得挪用基金資產(chǎn)，因此該說法正確。

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十九條規(guī)定，基金管理人不得挪用基金資產(chǎn)，因此該說法錯誤。

32.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十二條規(guī)定，基金投資運(yùn)作應(yīng)當(dāng)遵守基金合同的約定，并接受基金托管人的監(jiān)督，因此該說法正確。

33.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十八條規(guī)定，基金銷售費(fèi)用是基金銷售機(jī)構(gòu)因銷售基金而向基金收取的費(fèi)用，不應(yīng)當(dāng)計入基金資產(chǎn)，因此該說法錯誤。

34.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十八條規(guī)定，基金銷售費(fèi)用應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會的規(guī)定，因此該說法正確。

35.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十八條規(guī)定，基金銷售費(fèi)用是基金銷售機(jī)構(gòu)因銷售基金而向基金收取的費(fèi)用，不應(yīng)當(dāng)由基金管理人承擔(dān)，因此該說法錯誤。

36.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十四條規(guī)定，基金份額持有人是基金的出資人，因此該說法正確。

37.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十四條規(guī)定，基金份額持有人享有基金財產(chǎn)的收益權(quán)，因此該說法正確。

38.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十四條規(guī)定，基金份額持有人享有基金財產(chǎn)的收益權(quán)，但基金份額持有人不能隨時要求基金管理人贖回其持有的基金份額，因此該說法錯誤。

39.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十四條規(guī)定，基金份額持有人可以參與基金份額持有人大會，并行使表決權(quán)，因此該說法正確。

40.√

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第三條規(guī)定，基金估值對象包括基金所擁有的股票、債券、權(quán)證及其他基金資產(chǎn)，因此該說法正確。

四、填空題

41.投資者的風(fēng)險承受能力等級

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十六條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力等級進(jìn)行基金產(chǎn)品推介，因此答案為“投資者的風(fēng)險承受能力等級”。

42.高風(fēng)險高收益

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十六條規(guī)定，投資者風(fēng)險承受能力等級越高，越適合購買高風(fēng)險高收益的基金產(chǎn)品，因此答案為“高風(fēng)險高收益”。

43.及時

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第三條規(guī)定，基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時，因此答案為“及時”。

44.基金投資運(yùn)作

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十二條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)遵守基金合同的約定，進(jìn)行基金投資運(yùn)作，因此答案為“基金投資運(yùn)作”。

45.基金托管人

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十二條規(guī)定，基金投資運(yùn)作應(yīng)當(dāng)接受基金托管人的監(jiān)督，因此答案為“基金托管人”。

46.基金

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十四條規(guī)定，基金份額持有人是基金的出資人，因此答案為“基金”。

47.基金財產(chǎn)

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十四條規(guī)定，基金份額持有人享有基金財產(chǎn)的收益權(quán)，因此答案為“基金財產(chǎn)”。

48.基金管理人

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十四條規(guī)定，基金份額持有人可以隨時要求基金管理人贖回其持有的基金份額，因此答案為“基金管理人”。

49.基金份額持有人大會

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十四條規(guī)定，基金份額持有人可以參與基金份額持有人大會，并行使表決權(quán)，因此答案為“基金份額持有人大會”。

50.股票債券

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第三條規(guī)定，基金估值對象包括基金所擁有的股票、債券、權(quán)證及其他基金資產(chǎn)，因此答案為“股票債券”。

五、簡答題

51.基金銷售適用性的基本要求包括：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力等級進(jìn)行基金產(chǎn)品推介；基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金推介時，應(yīng)當(dāng)如實(shí)揭示基金的風(fēng)險；基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售適用性管理制度，明確基金銷售適用性工作的具體流程、方法和標(biāo)準(zhǔn)。

52.基金信息披露的基本原則包括：真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時性原則、公平性原則。

53.基金投資運(yùn)作的基本