2025年智能理財(cái)服務(wù)合同協(xié)議協(xié)議編號(hào)：[由服務(wù)提供方指定]協(xié)議雙方服務(wù)提供方（以下簡(jiǎn)稱“平臺(tái)”）：法定代表人：[填寫姓名]注冊(cè)地址：[填寫地址]統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[填寫代碼]聯(lián)系方式：[填寫電話和郵箱]服務(wù)接受方（以下簡(jiǎn)稱“客戶”）：姓名/名稱：[填寫姓名/名稱]身份證號(hào)/統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[填寫號(hào)碼]住址/注冊(cè)地址：[填寫地址]聯(lián)系方式：[填寫電話和郵箱]鑒于平臺(tái)擁有合法的金融牌照或相關(guān)資質(zhì)，具備提供智能理財(cái)服務(wù)的條件，愿意根據(jù)本協(xié)議約定向客戶提供智能理財(cái)服務(wù)；客戶愿意根據(jù)本協(xié)議約定接受平臺(tái)的智能理財(cái)服務(wù)。根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》、《中華人民共和國(guó)網(wǎng)絡(luò)安全法》、《中華人民共和國(guó)個(gè)人信息保護(hù)法》及其他相關(guān)法律法規(guī)，雙方經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：第一條服務(wù)概述1.1本協(xié)議項(xiàng)下的“智能理財(cái)服務(wù)”是指平臺(tái)利用人工智能、大數(shù)據(jù)等技術(shù)，基于客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果和投資目標(biāo)，為客戶提供投資組合建議、自動(dòng)執(zhí)行投資交易或管理客戶資產(chǎn)的服務(wù)。1.2平臺(tái)提供的智能理財(cái)服務(wù)可能包括但不限于智能投資顧問(wèn)服務(wù)、自動(dòng)化投資組合管理服務(wù)以及其他平臺(tái)提供的基于算法的投資相關(guān)服務(wù)。1.3平臺(tái)的服務(wù)目標(biāo)是在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值增值，但平臺(tái)不對(duì)任何投資收益或虧損做出承諾或保證。第二條服務(wù)內(nèi)容與范圍2.1平臺(tái)根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果，向客戶推薦合適的智能理財(cái)產(chǎn)品或計(jì)劃，客戶可根據(jù)自身情況選擇參與。2.2智能理財(cái)產(chǎn)品或計(jì)劃的投資范圍可能包括股票、債券、基金（含公募基金、私募基金）、貨幣市場(chǎng)工具、衍生品、資產(chǎn)支持證券或其他經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可的金融資產(chǎn)。具體投資標(biāo)的及比例限制以產(chǎn)品或計(jì)劃說(shuō)明為準(zhǔn)。2.3平臺(tái)通過(guò)其提供的線上平臺(tái)（包括但不限于網(wǎng)站、手機(jī)應(yīng)用程序等）向客戶交付智能理財(cái)服務(wù)，客戶通過(guò)平臺(tái)進(jìn)行服務(wù)申請(qǐng)、信息查詢、指令下達(dá)等操作。2.4平臺(tái)提供的核心功能可能包括：客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估、投資組合建議、資產(chǎn)配置管理、投資交易執(zhí)行（如客戶授權(quán)）、投資組合績(jī)效跟蹤、市場(chǎng)信息提供、賬戶信息查詢等。第三條客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估3.1平臺(tái)在提供智能理財(cái)服務(wù)前，需按照監(jiān)管要求向客戶提供風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷，客戶應(yīng)如實(shí)、完整地填寫并確認(rèn)。3.2平臺(tái)依據(jù)客戶填寫的評(píng)估問(wèn)卷及其他必要信息，對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，并為客戶提供相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)級(jí)（如保守型、穩(wěn)健型、平衡型、進(jìn)取型、激進(jìn)型等）。3.3客戶確認(rèn)已理解并接受其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估結(jié)果，并確認(rèn)其選擇的智能理財(cái)產(chǎn)品或計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與其自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)相匹配或在其可承受范圍內(nèi)。3.4若客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力發(fā)生重大變化，或客戶選擇的理財(cái)產(chǎn)品/計(jì)劃與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配，平臺(tái)有權(quán)要求客戶重新進(jìn)行評(píng)估或調(diào)整服務(wù)內(nèi)容。第四條客戶權(quán)利與義務(wù)4.1客戶權(quán)利：(1)有權(quán)獲得平臺(tái)提供的智能理財(cái)服務(wù)；(2)有權(quán)查詢其賬戶信息、交易記錄、投資組合構(gòu)成、產(chǎn)品凈值、費(fèi)用扣除等情況；(3)有權(quán)要求平臺(tái)按照約定提供安全、穩(wěn)定的服務(wù)；(4)在平臺(tái)規(guī)則允許范圍內(nèi)，有權(quán)調(diào)整投資金額、更換理財(cái)產(chǎn)品/計(jì)劃或終止服務(wù)；(5)有權(quán)對(duì)平臺(tái)的服務(wù)提出意見和建議；(6)有權(quán)要求平臺(tái)對(duì)其個(gè)人信息保密，并按照法律規(guī)定行使個(gè)人信息權(quán)利。4.2客戶義務(wù)：(1)應(yīng)向平臺(tái)提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的身份證明文件、財(cái)務(wù)信息以及進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估所需的信息，并對(duì)其信息的真實(shí)性、合法性負(fù)責(zé)；(2)應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果選擇合適的服務(wù)和產(chǎn)品；(3)應(yīng)按照本協(xié)議約定及平臺(tái)規(guī)定，按時(shí)足額支付相關(guān)費(fèi)用；(4)應(yīng)妥善保管其賬戶密碼及所有認(rèn)證信息，并對(duì)賬戶下所有交易行為負(fù)責(zé)；(5)應(yīng)理解并確認(rèn)已仔細(xì)閱讀、完全理解并同意本協(xié)議所有條款，特別是風(fēng)險(xiǎn)揭示和免責(zé)聲明部分；(6)應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)及平臺(tái)的規(guī)章制度，不得利用本協(xié)議從事任何違法活動(dòng)。第五條費(fèi)用與支付5.1客戶使用平臺(tái)提供的智能理財(cái)服務(wù)可能需要支付下列費(fèi)用：(1)管理費(fèi)：基于客戶賬戶內(nèi)資產(chǎn)規(guī)模按日或按期計(jì)算，費(fèi)率遵循相關(guān)監(jiān)管規(guī)定及平臺(tái)公示標(biāo)準(zhǔn)；(2)托管費(fèi)：若涉及資產(chǎn)托管，按照相關(guān)協(xié)議約定計(jì)收；(3)交易傭金：若平臺(tái)代為執(zhí)行客戶投資交易，按照交易金額的一定比例或固定金額計(jì)收；(4)其他費(fèi)用：包括但不限于賬戶管理費(fèi)、咨詢費(fèi)等平臺(tái)提供的增值服務(wù)費(fèi)用，具體標(biāo)準(zhǔn)參照平臺(tái)公示。5.2各項(xiàng)費(fèi)用的具體費(fèi)率、計(jì)算方式、收費(fèi)周期及支付方式由平臺(tái)在服務(wù)前明確告知客戶，并在平臺(tái)相關(guān)規(guī)則中詳細(xì)列示。5.3客戶應(yīng)按照平臺(tái)通知的時(shí)間和方式足額支付相關(guān)費(fèi)用。逾期未支付的，平臺(tái)有權(quán)按照約定采取措施，包括但不限于暫停服務(wù)、追繳費(fèi)用及收取滯納金。第六條風(fēng)險(xiǎn)揭示與責(zé)任承擔(dān)6.1平臺(tái)提示客戶，投資行為存在風(fēng)險(xiǎn)，投資收益不受保證，客戶應(yīng)對(duì)其投資決策的后果獨(dú)立承擔(dān)全部責(zé)任。6.2客戶確認(rèn)已充分了解并愿意承擔(dān)智能理財(cái)服務(wù)可能涉及的風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：(1)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：資產(chǎn)價(jià)格因市場(chǎng)因素變動(dòng)導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)；(2)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)或變現(xiàn)價(jià)格受損的風(fēng)險(xiǎn)；(3)信用風(fēng)險(xiǎn)：交易對(duì)手方（如發(fā)行人）無(wú)法履行義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)；(4)操作風(fēng)險(xiǎn)：平臺(tái)系統(tǒng)故障、操作失誤、內(nèi)控缺陷等導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)；(5)模型風(fēng)險(xiǎn)：平臺(tái)使用的算法、模型存在不完善、錯(cuò)誤或未能反映市場(chǎng)變化，導(dǎo)致投資決策不當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)；(6)法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：因法律法規(guī)變化導(dǎo)致服務(wù)受限或客戶權(quán)益受損的風(fēng)險(xiǎn)；(7)不可抗力風(fēng)險(xiǎn)：因地震、戰(zhàn)爭(zhēng)、疫情等不可抗力因素導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)；(8)其他風(fēng)險(xiǎn)：包括但不限于政策風(fēng)險(xiǎn)、信息泄露風(fēng)險(xiǎn)、第三方服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等。6.3平臺(tái)承諾：(1)遵守相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求，審慎經(jīng)營(yíng)，保障客戶資產(chǎn)安全；(2)對(duì)其提供的智能理財(cái)服務(wù)所依賴的技術(shù)系統(tǒng)、算法模型進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控和改進(jìn)，努力保障服務(wù)的穩(wěn)定性和合規(guī)性；(3)因平臺(tái)系統(tǒng)故障、技術(shù)缺陷、違反法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定等非因客戶原因?qū)е碌闹苯訐p失，平臺(tái)將在法律允許的范圍內(nèi)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。平臺(tái)不對(duì)因不可抗力、客戶原因（如誤操作、密碼泄露）、第三方攻擊等非平臺(tái)原因?qū)е碌膿p失承擔(dān)責(zé)任。6.4因客戶違反本協(xié)議約定、提供虛假信息、未遵守平臺(tái)合理提示或進(jìn)行不當(dāng)投資操作等自身原因?qū)е碌膿p失，由客戶自行承擔(dān)全部責(zé)任。第七條數(shù)據(jù)使用與隱私保護(hù)7.1為提供和優(yōu)化智能理財(cái)服務(wù)，平臺(tái)需要收集、存儲(chǔ)、使用和加工客戶的個(gè)人信息（包括但不限于身份信息、財(cái)務(wù)信息、交易信息、聯(lián)系方式等）及設(shè)備信息、行為信息等非個(gè)人信息。7.2平臺(tái)承諾：(1)僅收集實(shí)現(xiàn)服務(wù)目的所必需的客戶信息；(2)未經(jīng)客戶明確同意或法律授權(quán)，不得向任何第三方提供客戶的個(gè)人信息（法律法規(guī)另有規(guī)定的除外，如向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告、與合作伙伴履行協(xié)議等）；(3)采取嚴(yán)格的技術(shù)和管理措施，保障客戶信息的安全，防止信息泄露、篡改、丟失；(4)遵守《中華人民共和國(guó)網(wǎng)絡(luò)安全法》、《中華人民共和國(guó)個(gè)人信息保護(hù)法》等相關(guān)法律法規(guī)，履行個(gè)人信息保護(hù)義務(wù)。7.3客戶確認(rèn)已了解平臺(tái)的數(shù)據(jù)使用政策，并同意其個(gè)人信息按照本協(xié)議約定及平臺(tái)的數(shù)據(jù)政策進(jìn)行處理?？蛻粲袡?quán)根據(jù)法律規(guī)定行使查詢、更正、刪除其個(gè)人信息的權(quán)利，并可通過(guò)平臺(tái)規(guī)定的途徑提出申請(qǐng)。第八條合同的變更、解除與終止8.1本協(xié)議的任何變更，需由雙方協(xié)商一致，并簽署書面補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。8.2發(fā)生下列情況之一，守約方有權(quán)解除本協(xié)議：(1)一方嚴(yán)重違反本協(xié)議約定，經(jīng)守約方書面催告后仍未在合理期限內(nèi)糾正的；(2)客戶提供虛假信息或進(jìn)行違法活動(dòng)的；(3)平臺(tái)因故無(wú)法繼續(xù)提供服務(wù)的；(4)出現(xiàn)重大法律或監(jiān)管變化，導(dǎo)致本協(xié)議繼續(xù)履行存在障礙或違反法律法規(guī)的；(5)客戶死亡或喪失民事行為能力，其繼承人或監(jiān)護(hù)人要求終止服務(wù)的。8.3本協(xié)議在下列情況下自然終止：(1)雙方約定的服務(wù)期限屆滿，且雙方未續(xù)約的；(2)客戶主動(dòng)要求終止服務(wù)的；(3)平臺(tái)根據(jù)法律法規(guī)或監(jiān)管要求終止相關(guān)服務(wù)的。8.4無(wú)論本協(xié)議因何種原因解除或終止，客戶未支付的費(fèi)用仍需支付，平臺(tái)對(duì)客戶賬戶內(nèi)資產(chǎn)的管理責(zé)任在客戶確認(rèn)所有款項(xiàng)結(jié)清前持續(xù)有效。雙方應(yīng)按照約定處理客戶資產(chǎn)、完成數(shù)據(jù)清理和返還等善后事宜。第九條通知9.1雙方在本協(xié)議首頁(yè)載明的地址、電話、郵箱等為主要聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前書面通知對(duì)方，否則按原聯(lián)系方式送達(dá)的，視為有效送達(dá)。9.2所有根據(jù)本協(xié)議發(fā)出的通知、文件等，均應(yīng)以書面形式（包括但不限于專人遞送、掛號(hào)信、電子郵件、傳真等）發(fā)送至上述地址或聯(lián)系方式。第十條爭(zhēng)議解決10.1因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。10.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向服務(wù)提供方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第十一條法律適用與管轄11.1本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。11.2本協(xié)議的任何條款如被認(rèn)定為無(wú)效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力，且雙方應(yīng)協(xié)商替換為內(nèi)容最接近、合法有效的條款。第十二條其他12.1本協(xié)議構(gòu)成雙方就本協(xié)議主題事項(xiàng)的完整協(xié)議，取代此前所有口頭或書面的約定、諒解。12.2若本協(xié)議的任何標(biāo)題僅為方便閱讀而設(shè)，不影響該條款內(nèi)容的解釋。12.3平臺(tái)保留根據(jù)法律法規(guī)變化、市場(chǎng)發(fā)展或技術(shù)進(jìn)步修訂本協(xié)議的權(quán)利，平臺(tái)將通過(guò)其平臺(tái)公告、電子郵件或其他合理方式通知客戶