第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試名師及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)確?？蛻艟邆湎鄳?yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，以下哪種風(fēng)險(xiǎn)等級的客戶通常不被允許開立信用賬戶？（）

A.客戶評級為穩(wěn)健型

B.客戶評級為進(jìn)取型

C.客戶評級為保守型

D.客戶評級為平衡型

2.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于其核心風(fēng)控指標(biāo)？（）

A.維持擔(dān)保比例

B.客戶信用賬戶資金余額

C.融資融券余額占凈資本的比重

D.客戶的年齡

3.證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)遵循的核心原則不包括？（）

A.客戶利益優(yōu)先

B.獨(dú)立客觀公正

C.收入最大化

D.風(fēng)險(xiǎn)揭示充分

4.某投資者持有某上市公司A股票1000股，該股票當(dāng)前價(jià)格為10元/股，若該投資者通過融資融券業(yè)務(wù)向證券公司融入資金8000元購買該股票，其維持擔(dān)保比例是多少？（）

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

5.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種情況屬于禁止行為？（）

A.與客戶簽訂書面資產(chǎn)管理合同

B.將客戶資產(chǎn)與其他資產(chǎn)混用

C.向客戶承諾最低收益

D.依據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力定制投資策略

6.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者應(yīng)當(dāng)符合哪些條件？（）

A.凈資產(chǎn)不低于人民幣1億元

B.具備較強(qiáng)的研究能力和風(fēng)險(xiǎn)控制能力

C.近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄

D.以上均正確

7.某證券公司從業(yè)人員張某在離職后1年內(nèi)，不得直接或間接從事哪些業(yè)務(wù)？（）

A.為原任職公司提供咨詢服務(wù)

B.代理原任職公司客戶買賣證券

C.在原任職公司關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)

D.以上均正確

8.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于多少？（）

A.10億元

B.15億元

C.20億元

D.30億元

9.根據(jù)滬深交易所規(guī)則，ETF上市交易首日的漲跌幅限制是多少？（）

A.±10%

B.±20%

C.±30%

D.無漲跌幅限制

10.證券投資顧問提供投資建議時(shí)，若涉及未公開重大信息，其行為違反了以下哪項(xiàng)規(guī)定？（）

A.《證券法》第9條

B.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第27條

C.《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第16條

D.以上均正確

11.某客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例低于150%，證券公司應(yīng)采取何種措施？（）

A.提醒客戶追加保證金

B.暫?？蛻羧谫Y買入

C.強(qiáng)制平倉

D.以上均可能

12.證券公司開展私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種產(chǎn)品類型不屬于合格投資者范圍？（）

A.凈資產(chǎn)不低于1000萬元的個(gè)人投資者

B.金融資產(chǎn)不低于300萬元的個(gè)人投資者

C.名下金融資產(chǎn)不低于500萬元的機(jī)構(gòu)投資者

D.2年以上投資經(jīng)驗(yàn)的個(gè)人投資者

13.某上市公司公告擬進(jìn)行重大資產(chǎn)重組，根據(jù)《上市公司重大資產(chǎn)重組管理辦法》，以下哪項(xiàng)情形需要提交股東大會審議？（）

A.交易價(jià)格低于評估價(jià)的80%

B.交易涉及關(guān)聯(lián)交易

C.交易導(dǎo)致實(shí)際控制人變更

D.以上均正確

14.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為屬于特定禁止行為？（）

A.收取客戶交易傭金

B.利用自己的信息優(yōu)勢買賣證券

C.向客戶推薦與其投資偏好匹配的產(chǎn)品

D.以上均正確

15.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)的意見》，證券公司應(yīng)建立哪些風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制？（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

C.維持擔(dān)保比例動(dòng)態(tài)管理

D.以上均正確

16.某投資者通過融資融券業(yè)務(wù)賣出其持有的股票，以下哪種情況屬于違規(guī)行為？（）

A.賣出價(jià)格不低于前20個(gè)交易日均價(jià)

B.賣出金額不超過其信用賬戶總資產(chǎn)的一半

C.賣出前已獲得證券公司書面同意

D.以上均正確

17.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，若產(chǎn)品發(fā)生虧損，以下哪種情況屬于其禁止行為？（）

A.向客戶如實(shí)披露風(fēng)險(xiǎn)

B.承諾保本保息

C.及時(shí)調(diào)整投資策略

D.以上均正確

18.某證券公司從業(yè)人員李某利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息，建議客戶買入某股票，其行為違反了以下哪項(xiàng)規(guī)定？（）

A.《證券法》第44條

B.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條

C.《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第8條

D.以上均正確

19.證券公司為客戶開立信用賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)資料不屬于必須提供的？（）

A.客戶身份證明文件

B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷

C.信用賬戶申請表

D.客戶的學(xué)歷證明

20.某上市公司公告擬發(fā)行可轉(zhuǎn)債，以下哪種情況需要聘請證券公司提供保薦服務(wù)？（）

A.發(fā)行規(guī)模不超過1億元

B.發(fā)行規(guī)模超過5億元

C.公司最近1年凈利潤為負(fù)

D.公司最近3年無重大違法違規(guī)記錄

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為屬于禁止行為？（）

A.收受客戶財(cái)物

B.利用客戶信息謀取不正當(dāng)利益

C.向客戶承諾收益

D.未經(jīng)批準(zhǔn)公開披露投資業(yè)績

22.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，需滿足哪些條件？（）

A.凈資本不低于12億元

B.具備完善的風(fēng)險(xiǎn)控制制度

C.最近2年無重大違法違規(guī)記錄

D.具有相應(yīng)的從業(yè)人員和營業(yè)部

23.證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)遵循哪些原則？（）

A.客戶利益優(yōu)先

B.獨(dú)立客觀公正

C.風(fēng)險(xiǎn)揭示充分

D.收入最大化

24.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些情況需要向中國證監(jiān)會報(bào)備？（）

A.產(chǎn)品規(guī)模超過10億元

B.產(chǎn)品投資范圍涉及股票期貨

C.產(chǎn)品名稱中含有“保本”字樣

D.產(chǎn)品業(yè)績超過行業(yè)平均水平

25.證券公司從業(yè)人員在離職后，以下哪些行為屬于禁止行為？（）

A.利用自己的信息優(yōu)勢交易

B.為原任職公司提供咨詢服務(wù)

C.在原任職公司關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)

D.以上均正確

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以與客戶約定利益分成。（）

27.首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者應(yīng)當(dāng)具備較強(qiáng)的研究能力和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。（）

28.證券公司從業(yè)人員在離職后1年內(nèi)，不得直接或間接從事與原任職公司相關(guān)的業(yè)務(wù)。（）

29.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于15億元。（）

30.ETF上市交易首日的漲跌幅限制為±10%。（）

31.證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，可以承諾最低收益。（）

32.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以收受客戶財(cái)物。（）

33.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，可以將客戶資產(chǎn)與其他資產(chǎn)混用。（）

34.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得在原任職公司關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)。（）

35.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)向客戶如實(shí)披露風(fēng)險(xiǎn)。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵循________原則，不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益。

37.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于________億元。

38.證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分________風(fēng)險(xiǎn)，不得承諾收益。

39.首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者應(yīng)當(dāng)具備較強(qiáng)的________能力和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。

40.證券公司從業(yè)人員在離職后1年內(nèi)，不得直接或間接從事與原任職公司________的業(yè)務(wù)。

41.ETF上市交易首日的漲跌幅限制為________。

42.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得收受________財(cái)物。

43.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂________合同。

44.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)向客戶如實(shí)披露________。

五、簡答題（共15分，每題5分）

45.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)遵循的核心原則。

46.簡述證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)需滿足的主要條件。

47.簡述證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的核心原則。

六、案例分析題（共30分）

48.某證券公司從業(yè)人員張某在執(zhí)業(yè)過程中，利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息，建議客戶買入某股票，導(dǎo)致客戶獲利。張某的行為是否合規(guī)？請說明理由，并分析其可能面臨的法律責(zé)任。

一、單選題（共20分）

1.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶評級為保守型的投資者通常不被允許開立信用賬戶，因?yàn)樗麄冿L(fēng)險(xiǎn)承受能力較低。A、B、D選項(xiàng)均屬于允許開立信用賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級。

2.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司提供融資融券服務(wù)時(shí)，核心風(fēng)控指標(biāo)包括維持擔(dān)保比例、融資融券余額占凈資本的比重等，客戶的年齡不屬于風(fēng)控指標(biāo)。A、B、C選項(xiàng)均屬于風(fēng)控指標(biāo)。

3.C

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先、獨(dú)立客觀公正、風(fēng)險(xiǎn)揭示充分等原則，收入最大化不屬于核心原則。A、B、D選項(xiàng)均屬于核心原則。

4.B

解析：維持擔(dān)保比例=（信用賬戶總資產(chǎn)-融資買入金額）/融資買入金額=（10000-8000）/8000=50%。

5.B

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》，證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，禁止將客戶資產(chǎn)與其他資產(chǎn)混用。A、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

6.D

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，網(wǎng)下投資者應(yīng)具備較強(qiáng)的研究能力和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，凈資產(chǎn)不低于人民幣1億元，近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄，以上均正確。

7.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，從業(yè)人員離職后1年內(nèi)，不得直接或間接從事與原任職公司相關(guān)的業(yè)務(wù)，包括為原任職公司提供咨詢服務(wù)、代理原任職公司客戶買賣證券、在原任職公司關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)等。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于15億元。

9.A

解析：根據(jù)滬深交易所規(guī)則，ETF上市交易首日的漲跌幅限制為±10%。

10.D

解析：根據(jù)《證券法》《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券投資顧問提供投資建議時(shí)，若涉及未公開重大信息，其行為違反了以上所有規(guī)定。

11.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，維持擔(dān)保比例低于150%時(shí)，證券公司應(yīng)采取相應(yīng)措施，包括提醒客戶追加保證金、暫?？蛻羧谫Y買入、強(qiáng)制平倉等。

12.A

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，合格投資者凈資產(chǎn)不低于1000萬元的個(gè)人投資者、金融資產(chǎn)不低于300萬元的個(gè)人投資者、名下金融資產(chǎn)不低于500萬元的機(jī)構(gòu)投資者、2年以上投資經(jīng)驗(yàn)的個(gè)人投資者均屬于合格投資者范圍，A選項(xiàng)不屬于合格投資者范圍。

13.D

解析：根據(jù)《上市公司重大資產(chǎn)重組管理辦法》，交易價(jià)格低于評估價(jià)的80%、交易涉及關(guān)聯(lián)交易、交易導(dǎo)致實(shí)際控制人變更均需要提交股東大會審議，以上均正確。

14.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，禁止利用信息優(yōu)勢買賣證券。A、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

15.D

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)的意見》，證券公司應(yīng)建立信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、維持擔(dān)保比例動(dòng)態(tài)管理等方面的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，以上均正確。

16.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，賣出價(jià)格不低于前20個(gè)交易日均價(jià)不屬于違規(guī)行為。B、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

17.B

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，禁止承諾保本保息。A、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

18.D

解析：根據(jù)《證券法》《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券公司從業(yè)人員利用內(nèi)幕信息建議客戶買賣證券，違反了以上所有規(guī)定。

19.D

解析：證券公司為客戶開立信用賬戶時(shí)，必須提供客戶身份證明文件、風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷、信用賬戶申請表，但不需要客戶的學(xué)歷證明。

20.B

解析：根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，發(fā)行規(guī)模超過5億元的上市公司公告擬發(fā)行可轉(zhuǎn)債時(shí)，需要聘請證券公司提供保薦服務(wù)。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，禁止收受客戶財(cái)物、利用客戶信息謀取不正當(dāng)利益、向客戶承諾收益、未經(jīng)批準(zhǔn)公開披露投資業(yè)績。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，需滿足凈資本不低于12億元、具備完善的風(fēng)險(xiǎn)控制制度、最近2年無重大違法違規(guī)記錄、具有相應(yīng)的從業(yè)人員和營業(yè)部等條件。

23.ABC

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先、獨(dú)立客觀公正、風(fēng)險(xiǎn)揭示充分等原則，收入最大化不屬于核心原則。

24.ABC

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》，產(chǎn)品規(guī)模超過10億元、產(chǎn)品投資范圍