第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁PP基金從業(yè)考試資料2025及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金募集行為管理辦法》，私募基金管理人進行基金募集時，不得向非合格投資者募集資金，以下哪項不屬于合格投資者的標準？（）

A.凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位

B.金融資產(chǎn)不低于300萬元的個人

C.最近三年個人年均收入不低于50萬元

D.社保繳納記錄滿5年的個人

2.在基金產(chǎn)品風險等級劃分中，根據(jù)《證券投資基金風險等級劃分指引》，風險等級為R5的基金產(chǎn)品，其預期最高損失率應不低于？（）

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

3.私募基金管理人應當在基金合同中明確基金財產(chǎn)的運用方式，以下哪項投資方式通常不被私募基金合同所允許？（）

A.購買股票、債券

B.投資未上市企業(yè)股權

C.從事承擔無限責任的投資

D.投資于基礎設施項目

4.基金銷售機構對基金銷售人員的培訓，以下哪項內容不屬于《基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》的必備培訓內容？（）

A.基金法律法規(guī)

B.基金投資組合構建方法

C.基金銷售行為規(guī)范

D.客戶適當性管理要求

5.根據(jù)基金合同，基金份額持有人大會的決議，應當經(jīng)基金份額持有人所持表決權的多少以上通過，方可生效？（）

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.3/4

6.私募基金管理人聘請基金托管人，以下哪項不是《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定的必備條件？（）

A.具有健全的內部控制和風險管理制度

B.實繳資本不低于1億元人民幣

C.有3名以上高級管理人員

D.擁有獨立的基金托管部門

7.基金信息披露中，基金招募說明書的主要披露內容包括？（）

A.基金管理人財務狀況

B.基金投資策略與業(yè)績基準

C.基金托管人名稱及地址

D.基金銷售費用及費率

8.基金銷售機構在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時，以下哪項行為屬于違規(guī)行為？（）

A.提供基金業(yè)績歷史數(shù)據(jù)

B.預測基金未來投資業(yè)績

C.說明基金投資風險

D.告知基金投資策略

9.基金管理人應當建立完善的基金份額持有人信息管理制度，以下哪項信息不屬于基金份額持有人基本信息？（）

A.姓名

B.身份證號碼

C.聯(lián)系電話

D.基金投資金額

10.私募基金管理人進行基金估值時，以下哪項資產(chǎn)不應當納入基金資產(chǎn)估值范圍？（）

A.基金持有的股票

B.基金持有的債券

C.基金向管理人借款的金額

D.基金持有的銀行存款

11.基金信息披露中，基金定期報告中的“基金財務會計報告”部分主要披露？（）

A.基金投資組合

B.基金管理人高級管理人員信息

C.基金管理人內部治理結構

D.基金托管人報酬

12.基金銷售人員向投資者提供投資建議時，以下哪項行為不屬于《證券期貨投資者適當性管理辦法》規(guī)定的禁止行為？（）

A.根據(jù)投資者風險承受能力推薦合適的產(chǎn)品

B.以低于成本的價格銷售基金產(chǎn)品

C.向投資者保證投資收益

D.向風險承受能力為C類的投資者推薦R3級風險基金產(chǎn)品

13.私募基金管理人應當在每年4月30日前完成上一年度基金的年報披露，年報中應當包括？（）

A.基金投資組合

B.基金管理人內部控制評價報告

C.基金托管人內部控制評價報告

D.以上所有

14.基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應當建立健全的基金銷售業(yè)務管理制度，以下哪項制度不屬于必備制度？（）

A.基金銷售業(yè)務流程管理制度

B.基金銷售人員管理制度

C.基金銷售費用管理制度

D.基金投資決策管理制度

15.基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權利義務關系的法律文件，以下哪項內容不屬于基金合同必備內容？（）

A.基金運作方式

B.基金資產(chǎn)凈值的計算方法

C.基金管理人報酬的提取方法

D.基金投資策略

16.基金管理人應當建立完善的基金信息披露制度，以下哪項信息披露義務不屬于《證券投資基金法》規(guī)定的基金管理人義務？（）

A.基金募集信息披露

B.基金運作信息披露

C.基金臨時信息披露

D.基金分紅信息披露

17.私募基金管理人進行基金募集時，應當向投資者提供基金募集說明書，募集說明書應當包括？（）

A.基金募集期限

B.基金投資范圍

C.基金管理人信息披露制度

D.以上所有

18.基金銷售人員從事基金銷售活動時，應當遵守哪些行為規(guī)范？（）

A.不得銷售不符合投資者適當性要求的基金產(chǎn)品

B.不得誤導投資者

C.不得收受投資者財物

D.以上所有

19.基金管理人應當建立完善的基金風險管理制度，以下哪項風險不屬于基金管理人應當關注的風險？（）

A.市場風險

B.信用風險

C.操作風險

D.法律風險

20.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作行為違反法律、行政法規(guī)等有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當？（）

A.及時制止

B.向中國證監(jiān)會報告

C.向基金份額持有人通報

D.以上所有

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選不得分）

21.基金業(yè)協(xié)會在基金行業(yè)自律管理中履行哪些職責？（）

A.制定基金行業(yè)自律規(guī)則

B.對基金管理人、基金托管人進行日常監(jiān)管

C.對基金銷售機構進行監(jiān)管

D.對基金從業(yè)人員進行自律管理

22.私募基金管理人進行基金募集時，應當向投資者充分披露哪些信息？（）

A.基金募集期限

B.基金投資范圍

C.基金管理人及托管人的基本信息

D.基金風險等級

23.基金合同中，關于基金份額轉讓的規(guī)定包括？（）

A.基金份額持有人可以轉讓其持有的基金份額

B.基金份額轉讓需要經(jīng)過基金管理人認可

C.基金份額轉讓需要支付轉讓費用

D.基金份額轉讓不受限制

24.基金信息披露中，基金招募說明書應當包括哪些內容？（）

A.基金募集期限

B.基金投資范圍

C.基金管理人及托管人的基本信息

D.基金風險等級

25.基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應當遵循哪些原則？（）

A.客戶適當性原則

B.公開透明原則

C.風險揭示原則

D.收益最大化原則

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.私募基金管理人可以自行募集私募基金。（）

27.基金投資組合中，股票投資的比例不得超過80%。（）

28.基金銷售人員可以向投資者承諾投資收益。（）

29.基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權利義務關系的法律文件。（）

30.基金管理人應當建立完善的基金信息披露制度。（）

31.私募基金管理人進行基金募集時，可以向投資者提供虛假或者誤導性的信息。（）

32.基金銷售人員從事基金銷售活動時，應當遵守《基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》。（）

33.基金管理人應當建立完善的基金風險管理制度。（）

34.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作行為違反法律、行政法規(guī)等有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當及時制止。（）

35.基金合同中，關于基金份額轉讓的規(guī)定包括基金份額持有人可以轉讓其持有的基金份額。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.私募基金管理人進行基金募集時，應當向投資者提供______，說明基金風險等級，說明可能存在的風險損失。（）

37.基金管理人應當在每年______日前完成上一年度基金的年報披露。（）

38.基金銷售人員從事基金銷售活動時，應當遵循______原則，不得誤導投資者。（）

39.基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人和______權利義務關系的法律文件。（）

40.基金信息披露中，基金定期報告中的“基金投資組合”部分主要披露______。（）

41.私募基金管理人進行基金估值時，應當采用______的估值方法。（）

42.基金管理人應當建立完善的______制度，對基金銷售行為進行監(jiān)督。（）

43.基金銷售人員向投資者提供投資建議時，應當根據(jù)投資者的______推薦合適的產(chǎn)品。（）

44.基金合同中，關于基金份額轉讓的規(guī)定包括基金份額持有人可以______其持有的基金份額。（）

45.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作行為違反法律、行政法規(guī)等有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當______。（）

五、簡答題（共30分，每題10分）

46.簡述私募基金管理人進行基金募集時應當遵守的法律法規(guī)。（）

47.簡述基金銷售人員應當具備哪些職業(yè)道德素質。（）

48.簡述基金信息披露的主要內容及其作用。（）

六、案例分析題（共25分）

49.某私募基金管理人A在進行基金募集時，向投資者承諾保本保收益，并夸大基金投資業(yè)績，導致投資者遭受損失。請問A基金管理人存在哪些違規(guī)行為？應當承擔哪些法律責任？（）

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》第三條，私募基金募集應當遵循合法合規(guī)、公平公正、誠實守信的原則，不得向非合格投資者募集資金。合格投資者的標準包括：金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人；凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；合格投資者數(shù)量累計不得超過200人。D選項中，社保繳納記錄滿5年的個人不屬于合格投資者的標準，因此D選項是正確的。

2.C

解析：根據(jù)《證券投資基金風險等級劃分指引》，風險等級為R5的基金產(chǎn)品，其預期最高損失率應不低于15%。因此，C選項是正確的。

3.C

解析：私募基金管理人應當在基金合同中明確基金財產(chǎn)的運用方式，根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第二十六條，私募基金財產(chǎn)不得從事承擔無限責任的投資。因此，C選項是錯誤的。

4.B

解析：根據(jù)《基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》，基金銷售人員的培訓內容包括基金法律法規(guī)、基金銷售行為規(guī)范、客戶適當性管理要求等，但不包括基金投資組合構建方法。因此，B選項是錯誤的。

5.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十四條，基金份額持有人大會的決議，應當經(jīng)基金份額持有人所持表決權的2/3以上通過，方可生效。因此，C選項是正確的。

6.D

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第二十五條，私募基金管理人聘請基金托管人，應當具備以下條件：具有健全的內部控制和風險管理制度；實繳資本不低于1億元人民幣；有3名以上高級管理人員；有3名以上持證從業(yè)人員。D選項中，擁有獨立的基金托管部門不是必備條件，因此D選項是錯誤的。

7.B

解析：基金招募說明書的主要披露內容包括基金募集期限、基金投資策略與業(yè)績基準、基金風險等級、基金費用、基金份額持有人權利義務等。因此，B選項是正確的。

8.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機構在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時，不得預測基金未來投資業(yè)績。因此，B選項是錯誤的。

9.D

解析：基金管理人應當建立完善的基金份額持有人信息管理制度，基金份額持有人基本信息包括姓名、身份證號碼、聯(lián)系電話等，但不包括基金投資金額。因此，D選項是錯誤的。

10.C

解析：私募基金管理人進行基金估值時，應當將基金財產(chǎn)的估值日市場價值計算并確認基金份額凈值?；鹣蚬芾砣私杩畹慕痤~不屬于基金資產(chǎn)估值范圍。因此，C選項是正確的。

11.A

解析：基金定期報告中的“基金財務會計報告”部分主要披露基金資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表、所有者權益變動表等。因此，A選項是正確的。

12.A

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》，基金銷售人員向投資者提供投資建議時，應當根據(jù)投資者的風險承受能力推薦合適的產(chǎn)品。B、C、D選項均屬于禁止行為，因此A選項是正確的。

13.D

解析：私募基金管理人應當在每年4月30日前完成上一年度基金的年報披露，年報中應當包括基金投資組合、基金管理人內部控制評價報告、基金托管人內部控制評價報告等。因此，D選項是正確的。

14.D

解析：基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應當建立健全的基金銷售業(yè)務管理制度，包括基金銷售業(yè)務流程管理制度、基金銷售人員管理制度、基金銷售費用管理制度等，但不包括基金投資決策管理制度。因此，D選項是錯誤的。

15.D

解析：基金合同中，關于基金投資策略的規(guī)定包括基金的投資目標、投資范圍、投資比例等，但不包括基金收益。因此，D選項是錯誤的。

16.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人應當履行基金募集信息披露、基金運作信息披露、基金臨時信息披露等義務，但不包括基金分紅信息披露。因此，D選項是錯誤的。

17.D

解析：私募基金管理人進行基金募集時，應當向投資者提供基金募集說明書，募集說明書應當包括基金募集期限、基金投資范圍、基金管理人及托管人的基本信息、基金風險等級等。因此，D選項是正確的。

18.D

解析：基金銷售人員從事基金銷售活動時，應當遵守《基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》，不得銷售不符合投資者適當性要求的基金產(chǎn)品，不得誤導投資者，不得收受投資者財物。因此，D選項是正確的。

19.A

解析：基金管理人應當建立完善的基金風險管理制度，關注市場風險、信用風險、操作風險、法律風險等。因此，A選項是錯誤的。

20.D

解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作行為違反法律、行政法規(guī)等有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當及時制止，并向中國證監(jiān)會報告，向基金份額持有人通報。因此，D選項是正確的。

二、多選題

21.A,C,D

解析：基金業(yè)協(xié)會在基金行業(yè)自律管理中履行制定基金行業(yè)自律規(guī)則、對基金管理人、基金托管人進行日常監(jiān)管、對基金從業(yè)人員進行自律管理等職責，但不包括對基金銷售機構進行監(jiān)管。因此，A、C、D選項是正確的。

22.A,B,C,D

解析：私募基金管理人進行基金募集時，應當向投資者充分披露基金募集期限、基金投資范圍、基金管理人及托管人的基本信息、基金風險等級等信息。因此，A、B、C、D選項是正確的。

23.A,C

解析：基金合同中，關于基金份額轉讓的規(guī)定包括基金份額持有人可以轉讓其持有的基金份額，基金份額轉讓需要支付轉讓費用。但不包括基金份額轉讓需要經(jīng)過基金管理人認可，基金份額轉讓不受限制。因此，A、C選項是正確的。

24.A,B,C,D

解析：基金招募說明書應當包括基金募集期限、基金投資范圍、基金管理人及托管人的基本信息、基金風險等級等內容。因此，A、B、C、D選項是正確的。

25.A,B,C

解析：基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應當遵循客戶適當性原則、公開透明原則、風險揭示原則。但不包括收益最大化原則。因此，A、B、C選項是正確的。

三、判斷題

26.√

27.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金投資組合中，股票投資的比例不得超過60%。因此，該說法是錯誤的。

28.×

解析：根據(jù)《基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》，基金銷售人員不得向投資者承諾投資收益。因此，該說法是錯誤的。

29.√

30.√

31.×

解析：根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》，私募基金管理人進行基金募集時，不得向投資者提供虛假或者誤導性的信息。因此，該說法是錯誤的。

32.√

33.√

34.√

35.√

四、填空題

36.基金招募說明書

37.4月30日

38.客戶適當性

39.基金份額持有人

40.基金投資組合

41.公允

42.基金銷售行為監(jiān)督

43.風險承受能力

44.轉讓

45.及時制止

五、簡答題

46.答：

①《證券投資基金法》

②《私募投資基金