資格《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》臨考沖刺試題及答案

姓名：__________考號：__________一、單選題(共10題)1.銀行在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵守哪些原則？()A.誠實信用原則B.安全快捷原則C.公平競爭原則D.以上都是2.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是什么？()A.監(jiān)督銀行遵守法律法規(guī)B.維護(hù)銀行合法權(quán)益C.保障銀行穩(wěn)定經(jīng)營D.以上都是3.商業(yè)銀行吸收存款的基本原則是什么？()A.公開原則B.實際原則C.自愿原則D.以上都是4.銀行貸款業(yè)務(wù)中，貸款利率的確定應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？()A.市場化原則B.公平競爭原則C.風(fēng)險定價原則D.以上都是5.銀行在辦理信用卡業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)如何保護(hù)持卡人的個人信息？()A.不得泄露給第三方B.應(yīng)當(dāng)采取有效措施防止泄露C.嚴(yán)格遵守國家有關(guān)個人信息保護(hù)的規(guī)定D.以上都是6.商業(yè)銀行在開展跨境人民幣業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵守哪些規(guī)定？()A.不得違反國家外匯管理規(guī)定B.應(yīng)當(dāng)遵守人民幣跨境使用政策C.不得從事非法跨境資金流動D.以上都是7.銀行業(yè)從業(yè)人員在處理客戶投訴時，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？()A.公正公平原則B.誠實信用原則C.客戶至上原則D.以上都是8.銀行在開展金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)注意哪些風(fēng)險？()A.操作風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.法律風(fēng)險D.以上都是9.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面的主要義務(wù)是什么？()A.建立反洗錢內(nèi)部控制制度B.開展客戶身份識別C.定期報告可疑交易D.以上都是10.銀行業(yè)從業(yè)人員在處理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)如何遵守職業(yè)道德？()A.誠實守信，保守秘密B.公正廉潔，勤勉盡職C.互相尊重，團(tuán)結(jié)協(xié)作D.以上都是二、多選題(共5題)11.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)履行職責(zé)時，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？()A.公開、公平、公正原則B.保護(hù)銀行業(yè)合法權(quán)益原則C.風(fēng)險可控原則D.促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展原則12.商業(yè)銀行在吸收存款時，應(yīng)當(dāng)遵守哪些規(guī)定？()A.不得擅自提高利率吸收存款B.應(yīng)當(dāng)保障存款本金和利息的支付C.不得使用不正當(dāng)手段吸收存款D.應(yīng)當(dāng)遵守國家有關(guān)存款保險的規(guī)定13.銀行在辦理個人貸款業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對哪些方面進(jìn)行審查？()A.貸款人的信用狀況B.貸款用途的合法合規(guī)性C.貸款擔(dān)保的合法有效性D.貸款償還能力14.銀行業(yè)從業(yè)人員在職業(yè)活動中，應(yīng)當(dāng)遵守哪些職業(yè)道德規(guī)范？()A.誠實信用，保守秘密B.公正廉潔，勤勉盡職C.互相尊重，團(tuán)結(jié)協(xié)作D.客戶至上，服務(wù)至上15.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，應(yīng)當(dāng)采取哪些措施？()A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B.開展客戶身份識別和驗證C.謹(jǐn)慎評估并管理洗錢風(fēng)險D.定期報告可疑交易三、填空題(共5題)16.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的工作。17.商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則。18.在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行，不屬于外資銀行。19.銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶之間建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)遵循了解客戶、理解客戶、合理評估客戶風(fēng)險承受能力等原則。20.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理跨境人民幣業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵守國家有關(guān)外匯管理規(guī)定，不得從事非法跨境資金流動。四、判斷題(共5題)21.商業(yè)銀行在吸收存款時，可以自行設(shè)定存款利率。()A.正確B.錯誤22.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的檢查，應(yīng)當(dāng)公開進(jìn)行。()A.正確B.錯誤23.銀行業(yè)從業(yè)人員在處理業(yè)務(wù)過程中，對客戶的所有信息都應(yīng)當(dāng)保密。()A.正確B.錯誤24.銀行在開展跨境人民幣業(yè)務(wù)時，可以不受國家外匯管理規(guī)定的約束。()A.正確B.錯誤25.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，對可疑交易可以進(jìn)行自我判斷，無需報告。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.簡述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)履行的基本義務(wù)。27.請說明銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)。28.在辦理個人貸款業(yè)務(wù)時，銀行應(yīng)當(dāng)如何確保貸款資金的安全使用？29.銀行業(yè)從業(yè)人員在處理客戶投訴時，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行？30.請解釋《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查權(quán)限的相關(guān)內(nèi)容。

資格《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》臨考沖刺試題及答案一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】銀行在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵守誠實信用、安全快捷、公平競爭等原則。2.【答案】D【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括監(jiān)督銀行遵守法律法規(guī)、維護(hù)銀行合法權(quán)益、保障銀行穩(wěn)定經(jīng)營等。3.【答案】D【解析】商業(yè)銀行吸收存款時，應(yīng)當(dāng)遵循公開、實際、自愿等原則。4.【答案】D【解析】銀行貸款業(yè)務(wù)中，貸款利率的確定應(yīng)當(dāng)遵循市場化、公平競爭、風(fēng)險定價等原則。5.【答案】D【解析】銀行在辦理信用卡業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵守國家有關(guān)個人信息保護(hù)的規(guī)定，采取有效措施防止泄露，不得泄露給第三方。6.【答案】D【解析】商業(yè)銀行在開展跨境人民幣業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵守國家外匯管理規(guī)定，遵守人民幣跨境使用政策，不得從事非法跨境資金流動。7.【答案】D【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員在處理客戶投訴時，應(yīng)當(dāng)遵循公正公平、誠實信用、客戶至上等原則。8.【答案】D【解析】銀行在開展金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)注意操作風(fēng)險、市場風(fēng)險、法律風(fēng)險等。9.【答案】D【解析】金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面的主要義務(wù)包括建立反洗錢內(nèi)部控制制度、開展客戶身份識別、定期報告可疑交易等。10.【答案】D【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員在處理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵守誠實守信、公正廉潔、勤勉盡職、互相尊重、團(tuán)結(jié)協(xié)作等職業(yè)道德。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)履行職責(zé)時，應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正原則，保護(hù)銀行業(yè)合法權(quán)益，確保風(fēng)險可控，并促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展。12.【答案】ABCD【解析】商業(yè)銀行在吸收存款時，不得擅自提高利率吸收存款，應(yīng)當(dāng)保障存款本金和利息的支付，不得使用不正當(dāng)手段吸收存款，并應(yīng)當(dāng)遵守國家有關(guān)存款保險的規(guī)定。13.【答案】ABCD【解析】銀行在辦理個人貸款業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對貸款人的信用狀況、貸款用途的合法合規(guī)性、貸款擔(dān)保的合法有效性以及貸款償還能力進(jìn)行審查。14.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員在職業(yè)活動中，應(yīng)當(dāng)遵守誠實信用、保守秘密、公正廉潔、勤勉盡職、互相尊重、團(tuán)結(jié)協(xié)作、客戶至上、服務(wù)至上的職業(yè)道德規(guī)范。15.【答案】ABCD【解析】金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，開展客戶身份識別和驗證，謹(jǐn)慎評估并管理洗錢風(fēng)險，定期報告可疑交易。三、填空題(共5題)16.【答案】國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)【解析】該法律明確了國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在銀行業(yè)監(jiān)督管理中的職責(zé)和權(quán)限。17.【答案】存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密【解析】這是《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則。18.【答案】不屬于外資銀行【解析】外資銀行是指在中國境內(nèi)設(shè)立，由中國境外的金融機(jī)構(gòu)、自然人或者法人單獨投資或者共同投資設(shè)立的銀行。19.【答案】了解客戶、理解客戶、合理評估客戶風(fēng)險承受能力【解析】這些原則是銀行業(yè)從業(yè)人員在建立業(yè)務(wù)關(guān)系時應(yīng)當(dāng)遵循的基本要求，以確保業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性和風(fēng)險可控。20.【答案】國家有關(guān)外匯管理規(guī)定【解析】這要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行跨境人民幣業(yè)務(wù)時，必須遵守相關(guān)外匯管理法規(guī)，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯誤【解析】商業(yè)銀行吸收存款的利率應(yīng)當(dāng)符合中國人民銀行的規(guī)定，不得自行設(shè)定利率。22.【答案】錯誤【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的檢查可以采取現(xiàn)場檢查或者非現(xiàn)場檢查的方式，但檢查過程應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)法律法規(guī)，不一定是公開進(jìn)行的。23.【答案】正確【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員對客戶信息負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)客戶同意，不得向任何第三方泄露。24.【答案】錯誤【解析】銀行在開展跨境人民幣業(yè)務(wù)時，同樣需要遵守國家外匯管理規(guī)定，確保業(yè)務(wù)的合規(guī)性。25.【答案】錯誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)可疑交易時，應(yīng)當(dāng)及時報告，這是反洗錢工作的重要要求。五、簡答題(共5題)26.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)履行的基本義務(wù)包括：建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度；開展客戶身份識別和驗證；對客戶進(jìn)行持續(xù)的客戶身份資料和交易記錄保存；建立大額交易和可疑交易報告制度；配合反洗錢調(diào)查；進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)和宣傳等?！窘馕觥窟@些義務(wù)確保了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)活動中能夠有效預(yù)防和打擊洗錢活動。27.【答案】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：制定銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)章制度；對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動進(jìn)行監(jiān)督管理；審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍；對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)行為進(jìn)行查處；發(fā)布有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理的重大信息；維護(hù)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行等?！窘馕觥窟@些職責(zé)保障了銀行業(yè)的健康發(fā)展和金融市場的穩(wěn)定。28.【答案】銀行在辦理個人貸款業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)通過以下方式確保貸款資金的安全使用：對貸款用途進(jìn)行審查；要求借款人提供合法有效的擔(dān)保；建立貸款資金發(fā)放和使用的監(jiān)控機(jī)制；對貸款使用情況進(jìn)行跟蹤檢查；在借款人違約時及時采取措施追回貸款。【解析】這些措施有助于防范貸款風(fēng)險，保障銀行資金安全。29.【答案】銀行業(yè)從業(yè)人員在處理客戶投訴時，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：耐心傾聽客戶的投訴；客觀公正地分析問題；及時采取措施解決問題；尊重客戶，保持禮貌；做好投訴記錄，及時反饋處理