資格《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》臨考沖刺試題及答案

姓名：__________考號(hào)：__________一、單選題(共10題)1.銀行在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守哪些原則？()A.誠(chéng)實(shí)信用原則B.安全快捷原則C.公平競(jìng)爭(zhēng)原則D.以上都是2.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是什么？()A.監(jiān)督銀行遵守法律法規(guī)B.維護(hù)銀行合法權(quán)益C.保障銀行穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)D.以上都是3.商業(yè)銀行吸收存款的基本原則是什么？()A.公開(kāi)原則B.實(shí)際原則C.自愿原則D.以上都是4.銀行貸款業(yè)務(wù)中，貸款利率的確定應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？()A.市場(chǎng)化原則B.公平競(jìng)爭(zhēng)原則C.風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)原則D.以上都是5.銀行在辦理信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何保護(hù)持卡人的個(gè)人信息？()A.不得泄露給第三方B.應(yīng)當(dāng)采取有效措施防止泄露C.嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)個(gè)人信息保護(hù)的規(guī)定D.以上都是6.商業(yè)銀行在開(kāi)展跨境人民幣業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守哪些規(guī)定？()A.不得違反國(guó)家外匯管理規(guī)定B.應(yīng)當(dāng)遵守人民幣跨境使用政策C.不得從事非法跨境資金流動(dòng)D.以上都是7.銀行業(yè)從業(yè)人員在處理客戶(hù)投訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？()A.公正公平原則B.誠(chéng)實(shí)信用原則C.客戶(hù)至上原則D.以上都是8.銀行在開(kāi)展金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)注意哪些風(fēng)險(xiǎn)？()A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.法律風(fēng)險(xiǎn)D.以上都是9.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)方面的主要義務(wù)是什么？()A.建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度B.開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別C.定期報(bào)告可疑交易D.以上都是10.銀行業(yè)從業(yè)人員在處理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何遵守職業(yè)道德？()A.誠(chéng)實(shí)守信，保守秘密B.公正廉潔，勤勉盡職C.互相尊重，團(tuán)結(jié)協(xié)作D.以上都是二、多選題(共5題)11.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？()A.公開(kāi)、公平、公正原則B.保護(hù)銀行業(yè)合法權(quán)益原則C.風(fēng)險(xiǎn)可控原則D.促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展原則12.商業(yè)銀行在吸收存款時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守哪些規(guī)定？()A.不得擅自提高利率吸收存款B.應(yīng)當(dāng)保障存款本金和利息的支付C.不得使用不正當(dāng)手段吸收存款D.應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家有關(guān)存款保險(xiǎn)的規(guī)定13.銀行在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)哪些方面進(jìn)行審查？()A.貸款人的信用狀況B.貸款用途的合法合規(guī)性C.貸款擔(dān)保的合法有效性D.貸款償還能力14.銀行業(yè)從業(yè)人員在職業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守哪些職業(yè)道德規(guī)范？()A.誠(chéng)實(shí)信用，保守秘密B.公正廉潔，勤勉盡職C.互相尊重，團(tuán)結(jié)協(xié)作D.客戶(hù)至上，服務(wù)至上15.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中，應(yīng)當(dāng)采取哪些措施？()A.建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度B.開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別和驗(yàn)證C.謹(jǐn)慎評(píng)估并管理洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)D.定期報(bào)告可疑交易三、填空題(共5題)16.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的工作。17.商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則。18.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行，不屬于外資銀行。19.銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶(hù)之間建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循了解客戶(hù)、理解客戶(hù)、合理評(píng)估客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力等原則。20.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理跨境人民幣業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家有關(guān)外匯管理規(guī)定，不得從事非法跨境資金流動(dòng)。四、判斷題(共5題)21.商業(yè)銀行在吸收存款時(shí)，可以自行設(shè)定存款利率。()A.正確B.錯(cuò)誤22.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的檢查，應(yīng)當(dāng)公開(kāi)進(jìn)行。()A.正確B.錯(cuò)誤23.銀行業(yè)從業(yè)人員在處理業(yè)務(wù)過(guò)程中，對(duì)客戶(hù)的所有信息都應(yīng)當(dāng)保密。()A.正確B.錯(cuò)誤24.銀行在開(kāi)展跨境人民幣業(yè)務(wù)時(shí)，可以不受?chē)?guó)家外匯管理規(guī)定的約束。()A.正確B.錯(cuò)誤25.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中，對(duì)可疑交易可以進(jìn)行自我判斷，無(wú)需報(bào)告。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.簡(jiǎn)述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中應(yīng)當(dāng)履行的基本義務(wù)。27.請(qǐng)說(shuō)明銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)。28.在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)如何確保貸款資金的安全使用？29.銀行業(yè)從業(yè)人員在處理客戶(hù)投訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行？30.請(qǐng)解釋《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查權(quán)限的相關(guān)內(nèi)容。

資格《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》臨考沖刺試題及答案一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】銀行在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守誠(chéng)實(shí)信用、安全快捷、公平競(jìng)爭(zhēng)等原則。2.【答案】D【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括監(jiān)督銀行遵守法律法規(guī)、維護(hù)銀行合法權(quán)益、保障銀行穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)等。3.【答案】D【解析】商業(yè)銀行吸收存款時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循公開(kāi)、實(shí)際、自愿等原則。4.【答案】D【解析】銀行貸款業(yè)務(wù)中，貸款利率的確定應(yīng)當(dāng)遵循市場(chǎng)化、公平競(jìng)爭(zhēng)、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)等原則。5.【答案】D【解析】銀行在辦理信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家有關(guān)個(gè)人信息保護(hù)的規(guī)定，采取有效措施防止泄露，不得泄露給第三方。6.【答案】D【解析】商業(yè)銀行在開(kāi)展跨境人民幣業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家外匯管理規(guī)定，遵守人民幣跨境使用政策，不得從事非法跨境資金流動(dòng)。7.【答案】D【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員在處理客戶(hù)投訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循公正公平、誠(chéng)實(shí)信用、客戶(hù)至上等原則。8.【答案】D【解析】銀行在開(kāi)展金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)注意操作風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。9.【答案】D【解析】金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)方面的主要義務(wù)包括建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度、開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別、定期報(bào)告可疑交易等。10.【答案】D【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員在處理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守誠(chéng)實(shí)守信、公正廉潔、勤勉盡職、互相尊重、團(tuán)結(jié)協(xié)作等職業(yè)道德。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循公開(kāi)、公平、公正原則，保護(hù)銀行業(yè)合法權(quán)益，確保風(fēng)險(xiǎn)可控，并促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展。12.【答案】ABCD【解析】商業(yè)銀行在吸收存款時(shí)，不得擅自提高利率吸收存款，應(yīng)當(dāng)保障存款本金和利息的支付，不得使用不正當(dāng)手段吸收存款，并應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家有關(guān)存款保險(xiǎn)的規(guī)定。13.【答案】ABCD【解析】銀行在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)貸款人的信用狀況、貸款用途的合法合規(guī)性、貸款擔(dān)保的合法有效性以及貸款償還能力進(jìn)行審查。14.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員在職業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守誠(chéng)實(shí)信用、保守秘密、公正廉潔、勤勉盡職、互相尊重、團(tuán)結(jié)協(xié)作、客戶(hù)至上、服務(wù)至上的職業(yè)道德規(guī)范。15.【答案】ABCD【解析】金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中，應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別和驗(yàn)證，謹(jǐn)慎評(píng)估并管理洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，定期報(bào)告可疑交易。三、填空題(共5題)16.【答案】國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)【解析】該法律明確了國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在銀行業(yè)監(jiān)督管理中的職責(zé)和權(quán)限。17.【答案】存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密【解析】這是《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則。18.【答案】不屬于外資銀行【解析】外資銀行是指在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立，由中國(guó)境外的金融機(jī)構(gòu)、自然人或者法人單獨(dú)投資或者共同投資設(shè)立的銀行。19.【答案】了解客戶(hù)、理解客戶(hù)、合理評(píng)估客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力【解析】這些原則是銀行業(yè)從業(yè)人員在建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的基本要求，以確保業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)可控。20.【答案】國(guó)家有關(guān)外匯管理規(guī)定【解析】這要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行跨境人民幣業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守相關(guān)外匯管理法規(guī)，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】商業(yè)銀行吸收存款的利率應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)人民銀行的規(guī)定，不得自行設(shè)定利率。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的檢查可以采取現(xiàn)場(chǎng)檢查或者非現(xiàn)場(chǎng)檢查的方式，但檢查過(guò)程應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)法律法規(guī)，不一定是公開(kāi)進(jìn)行的。23.【答案】正確【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)客戶(hù)信息負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)客戶(hù)同意，不得向任何第三方泄露。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行在開(kāi)展跨境人民幣業(yè)務(wù)時(shí)，同樣需要遵守國(guó)家外匯管理規(guī)定，確保業(yè)務(wù)的合規(guī)性。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)可疑交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告，這是反洗錢(qián)工作的重要要求。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中應(yīng)當(dāng)履行的基本義務(wù)包括：建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度；開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別和驗(yàn)證；對(duì)客戶(hù)進(jìn)行持續(xù)的客戶(hù)身份資料和交易記錄保存；建立大額交易和可疑交易報(bào)告制度；配合反洗錢(qián)調(diào)查；進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳等?！窘馕觥窟@些義務(wù)確保了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)活動(dòng)中能夠有效預(yù)防和打擊洗錢(qián)活動(dòng)。27.【答案】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：制定銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)章制度；對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理；審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍；對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)行為進(jìn)行查處；發(fā)布有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理的重大信息；維護(hù)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行等?！窘馕觥窟@些職責(zé)保障了銀行業(yè)的健康發(fā)展和金融市場(chǎng)的穩(wěn)定。28.【答案】銀行在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)以下方式確保貸款資金的安全使用：對(duì)貸款用途進(jìn)行審查；要求借款人提供合法有效的擔(dān)保；建立貸款資金發(fā)放和使用的監(jiān)控機(jī)制；對(duì)貸款使用情況進(jìn)行跟蹤檢查；在借款人違約時(shí)及時(shí)采取措施追回貸款?！窘馕觥窟@些措施有助于防范貸款風(fēng)險(xiǎn)，保障銀行資金安全。29.【答案】銀行業(yè)從業(yè)人員在處理客戶(hù)投訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：耐心傾聽(tīng)客戶(hù)的投訴；客觀(guān)公正地分析問(wèn)題；及時(shí)采取措施解決問(wèn)題；尊重客戶(hù)，保持禮貌；做好投訴記錄，及時(shí)反饋處理