2025年公務(wù)員錄用考試銀監(jiān)財(cái)經(jīng)類專業(yè)試卷(金融監(jiān)管法規(guī)修訂)2025年

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.金融監(jiān)管法規(guī)修訂中，下列哪項(xiàng)不屬于中國人民銀行職責(zé)范圍？()A.發(fā)行貨幣B.監(jiān)管銀行間市場(chǎng)C.審批金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立D.管理國際收支2.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行在辦理存貸款業(yè)務(wù)時(shí)，下列哪項(xiàng)表述是錯(cuò)誤的？()A.應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、公平和誠實(shí)信用的原則B.應(yīng)當(dāng)遵守國家的法律法規(guī)和政策C.可以采取不正當(dāng)手段吸收存款D.應(yīng)當(dāng)保障存款人的合法權(quán)益3.我國《證券法》規(guī)定，證券發(fā)行人必須披露的信息不包括下列哪項(xiàng)？()A.證券發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況B.證券發(fā)行人的經(jīng)營情況C.證券發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員持有本公司證券的情況D.證券發(fā)行人的法定代表人姓名4.在金融監(jiān)管法規(guī)修訂中，關(guān)于保險(xiǎn)公司償付能力監(jiān)管，下列哪項(xiàng)表述是錯(cuò)誤的？()A.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)具備與其業(yè)務(wù)規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)程度相適應(yīng)的償付能力B.保險(xiǎn)公司的償付能力應(yīng)當(dāng)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的最低要求C.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)定期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告償付能力狀況D.保險(xiǎn)公司的償付能力監(jiān)管屬于保險(xiǎn)業(yè)的自律管理5.根據(jù)《基金法》，下列哪項(xiàng)不屬于基金管理人的職責(zé)？()A.管理基金財(cái)產(chǎn)B.制定基金投資策略C.向基金份額持有人披露基金信息D.代表基金份額持有人利益6.在金融監(jiān)管法規(guī)修訂中，關(guān)于金融市場(chǎng)的監(jiān)管，下列哪項(xiàng)表述是正確的？()A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)只對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管，不對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)金融市場(chǎng)的監(jiān)管，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)C.金融市場(chǎng)自給自足，無需監(jiān)管機(jī)構(gòu)的干預(yù)D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)只對(duì)金融市場(chǎng)的交易行為進(jìn)行監(jiān)管7.根據(jù)《反洗錢法》，下列哪項(xiàng)不屬于反洗錢義務(wù)主體的范圍？()A.銀行B.證券公司C.外貿(mào)公司D.個(gè)人8.在金融監(jiān)管法規(guī)修訂中，關(guān)于金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)，下列哪項(xiàng)表述是錯(cuò)誤的？()A.金融消費(fèi)者享有知情權(quán)、選擇權(quán)和公平交易權(quán)B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)尊重金融消費(fèi)者的合法權(quán)益C.金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)屬于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)范圍D.金融機(jī)構(gòu)無義務(wù)對(duì)金融消費(fèi)者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示9.根據(jù)《信托法》，信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性體現(xiàn)在哪些方面？()A.信托財(cái)產(chǎn)與委托人、受托人、受益人的財(cái)產(chǎn)相獨(dú)立B.信托財(cái)產(chǎn)的收益權(quán)與信托財(cái)產(chǎn)的處分權(quán)相獨(dú)立C.信托財(cái)產(chǎn)的收益權(quán)與信托財(cái)產(chǎn)的債權(quán)相獨(dú)立D.以上都是10.在金融監(jiān)管法規(guī)修訂中，關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管，下列哪項(xiàng)表述是正確的？()A.互聯(lián)網(wǎng)金融無需接受與傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)相同的監(jiān)管B.互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管應(yīng)比傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)更為寬松C.互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管應(yīng)與傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管并重D.互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管應(yīng)由行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)二、多選題(共5題)11.以下哪些屬于中國人民銀行在金融監(jiān)管法規(guī)修訂中的主要職責(zé)？()A.發(fā)行貨幣B.監(jiān)管銀行間市場(chǎng)C.審批金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立D.管理國際收支E.制定和實(shí)施貨幣政策12.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行在辦理存貸款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？()A.平等、自愿、公平和誠實(shí)信用原則B.國家法律法規(guī)和政策原則C.公開原則D.實(shí)事求是原則E.保守商業(yè)秘密原則13.根據(jù)《證券法》，證券發(fā)行人披露的信息應(yīng)包括哪些內(nèi)容？()A.證券發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況B.證券發(fā)行人的經(jīng)營情況C.證券發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員持有本公司證券的情況D.證券發(fā)行人的法定代表人姓名E.證券發(fā)行人的注冊(cè)資本14.在金融監(jiān)管法規(guī)修訂中，保險(xiǎn)公司償付能力監(jiān)管的主要內(nèi)容有哪些？()A.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)具備與其業(yè)務(wù)規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)程度相適應(yīng)的償付能力B.保險(xiǎn)公司的償付能力應(yīng)當(dāng)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的最低要求C.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)定期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告償付能力狀況D.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)償付能力進(jìn)行內(nèi)部評(píng)估E.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)償付能力進(jìn)行外部審計(jì)15.根據(jù)《基金法》，基金管理人的職責(zé)主要包括哪些？()A.管理基金財(cái)產(chǎn)B.制定基金投資策略C.向基金份額持有人披露基金信息D.代表基金份額持有人利益E.確保基金財(cái)產(chǎn)的安全三、填空題(共5題)16.根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》，中國人民銀行在國務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下，制定和實(shí)施貨幣政策，對(duì)金融業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，維護(hù)金融穩(wěn)定。其中，制定和實(shí)施貨幣政策的職責(zé)包括：17.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：18.在《證券法》中，證券發(fā)行人披露的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。證券發(fā)行人應(yīng)當(dāng)披露的信息包括：19.《基金法》規(guī)定，基金管理人的職責(zé)之一是確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，其具體措施包括：20.根據(jù)《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，包括：四、判斷題(共5題)21.中國人民銀行負(fù)責(zé)制定和實(shí)施國家的金融政策，并依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)督管理。()A.正確B.錯(cuò)誤22.商業(yè)銀行在辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)，可以不進(jìn)行貸款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。()A.正確B.錯(cuò)誤23.證券發(fā)行人在發(fā)行證券時(shí)，必須保證所披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。()A.正確B.錯(cuò)誤24.基金管理人在管理基金財(cái)產(chǎn)時(shí)，可以將其與自有財(cái)產(chǎn)混合管理。()A.正確B.錯(cuò)誤25.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，對(duì)大額交易和可疑交易有報(bào)告義務(wù)。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡單題(共5題)26.請(qǐng)簡述中國人民銀行在金融監(jiān)管法規(guī)修訂中的主要職責(zé)。27.請(qǐng)解釋什么是證券發(fā)行人的持續(xù)信息披露義務(wù)，并舉例說明。28.請(qǐng)闡述《基金法》對(duì)基金管理人職責(zé)的主要規(guī)定。29.請(qǐng)說明什么是反洗錢內(nèi)部控制制度，以及金融機(jī)構(gòu)如何建立和完善此類制度。30.請(qǐng)解釋什么是金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)，以及金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)如何保障金融消費(fèi)者權(quán)益。

2025年公務(wù)員錄用考試銀監(jiān)財(cái)經(jīng)類專業(yè)試卷(金融監(jiān)管法規(guī)修訂)2025年一、單選題(共10題)1.【答案】C【解析】中國人民銀行的主要職責(zé)包括發(fā)行貨幣、制定和實(shí)施貨幣政策、維護(hù)金融穩(wěn)定等，審批金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立屬于中國銀保監(jiān)會(huì)的職責(zé)。2.【答案】C【解析】商業(yè)銀行在辦理存貸款業(yè)務(wù)時(shí)，不得采取不正當(dāng)手段吸收存款，這是商業(yè)銀行的基本經(jīng)營原則之一。3.【答案】D【解析】證券發(fā)行人必須披露的信息包括財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營情況以及相關(guān)人員持股情況等，但不包括法定代表人姓名。4.【答案】D【解析】保險(xiǎn)公司的償付能力監(jiān)管屬于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)，不屬于保險(xiǎn)業(yè)的自律管理。5.【答案】D【解析】基金管理人的職責(zé)包括管理基金財(cái)產(chǎn)、制定基金投資策略和向基金份額持有人披露基金信息，代表基金份額持有人利益是其應(yīng)盡的義務(wù)。6.【答案】B【解析】監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)金融市場(chǎng)的監(jiān)管，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定。7.【答案】D【解析】反洗錢義務(wù)主體包括金融機(jī)構(gòu)和其他特定行業(yè)，但不包括個(gè)人。8.【答案】D【解析】金融機(jī)構(gòu)有義務(wù)對(duì)金融消費(fèi)者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，保障金融消費(fèi)者的知情權(quán)和選擇權(quán)。9.【答案】D【解析】信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性體現(xiàn)在信托財(cái)產(chǎn)與委托人、受托人、受益人的財(cái)產(chǎn)相獨(dú)立，以及信托財(cái)產(chǎn)的收益權(quán)與處分權(quán)、債權(quán)等相獨(dú)立。10.【答案】C【解析】互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管應(yīng)與傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管并重，以保障金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和金融消費(fèi)者的權(quán)益。二、多選題(共5題)11.【答案】ABDE【解析】中國人民銀行的主要職責(zé)包括發(fā)行貨幣、監(jiān)管銀行間市場(chǎng)、管理國際收支和制定實(shí)施貨幣政策。審批金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立屬于中國銀保監(jiān)會(huì)的職責(zé)。12.【答案】ABE【解析】商業(yè)銀行在辦理存貸款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、公平和誠實(shí)信用原則，遵守國家法律法規(guī)和政策，并保守商業(yè)秘密。13.【答案】ABCE【解析】證券發(fā)行人披露的信息應(yīng)包括財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營情況、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員持股情況以及注冊(cè)資本等。14.【答案】ABCDE【解析】保險(xiǎn)公司償付能力監(jiān)管的主要內(nèi)容包括保險(xiǎn)公司應(yīng)具備相應(yīng)的償付能力，符合最低要求，定期報(bào)告，內(nèi)部評(píng)估和外部審計(jì)等。15.【答案】ABCE【解析】基金管理人的職責(zé)主要包括管理基金財(cái)產(chǎn)、制定基金投資策略、向基金份額持有人披露信息和確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全。三、填空題(共5題)16.【答案】發(fā)行貨幣，制定和實(shí)施利率政策，管理匯率，實(shí)施信貸政策等?！窘馕觥恐袊嗣胥y行的主要職責(zé)之一是制定和實(shí)施貨幣政策，這包括發(fā)行貨幣、制定和實(shí)施利率政策、管理匯率以及實(shí)施信貸政策等。17.【答案】存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密。【解析】商業(yè)銀行在辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密等原則，保障存款人的合法權(quán)益。18.【答案】公司基本情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的基本情況、公司債券募集辦法、上市報(bào)告文件等。【解析】證券發(fā)行人應(yīng)當(dāng)披露的信息涵蓋了公司的基本情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、公司管理層的個(gè)人情況、債券募集辦法以及上市報(bào)告文件等，確保信息公開透明。19.【答案】將基金財(cái)產(chǎn)與基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，將基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)分別記賬，將不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，確?；鹭?cái)產(chǎn)的獨(dú)立。【解析】基金管理人為了確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，必須將基金財(cái)產(chǎn)與自有財(cái)產(chǎn)分開管理，將不同基金財(cái)產(chǎn)分開管理，確?；鹭?cái)產(chǎn)的獨(dú)立，避免財(cái)產(chǎn)混同和風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)。20.【答案】建立客戶身份識(shí)別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度、建立大額交易和可疑交易報(bào)告制度、建立反洗錢培訓(xùn)和宣傳制度等?！窘馕觥拷鹑跈C(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度是防止洗錢活動(dòng)的重要手段，包括建立客戶身份識(shí)別、身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告以及反洗錢培訓(xùn)和宣傳等制度。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】中國人民銀行是國家的中央銀行，負(fù)責(zé)制定和實(shí)施國家的金融政策，并對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)督管理。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】商業(yè)銀行在辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)，必須對(duì)貸款項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，以控制貸款風(fēng)險(xiǎn)。23.【答案】正確【解析】根據(jù)《證券法》的規(guī)定，證券發(fā)行人在發(fā)行證券時(shí)，必須保證所披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，以保護(hù)投資者的合法權(quán)益。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金管理人在管理基金財(cái)產(chǎn)時(shí)，必須將其與自有財(cái)產(chǎn)分開管理，以保障基金財(cái)產(chǎn)的安全和獨(dú)立。25.【答案】正確【解析】根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額交易和可疑交易有報(bào)告義務(wù)，這是防范和打擊洗錢活動(dòng)的重要措施。五、簡答題(共5題)26.【答案】中國人民銀行在金融監(jiān)管法規(guī)修訂中的主要職責(zé)包括：制定和實(shí)施貨幣政策，維護(hù)貨幣穩(wěn)定；監(jiān)督管理銀行間市場(chǎng)；實(shí)施金融宏觀調(diào)控；監(jiān)督管理金融市場(chǎng)；維護(hù)金融穩(wěn)定；發(fā)行貨幣，管理人民幣流通；監(jiān)督管理金融機(jī)構(gòu)，保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益；指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作等?！窘馕觥恐袊嗣胥y行作為中央銀行，其職責(zé)涵蓋了貨幣政策制定、金融市場(chǎng)監(jiān)管、金融穩(wěn)定維護(hù)、貨幣發(fā)行和管理等多個(gè)方面，對(duì)金融體系健康穩(wěn)定運(yùn)行起著至關(guān)重要的作用。27.【答案】證券發(fā)行人的持續(xù)信息披露義務(wù)是指證券發(fā)行人在證券發(fā)行后，持續(xù)地向投資者提供與公司經(jīng)營狀況、財(cái)務(wù)狀況等相關(guān)信息的義務(wù)。例如，定期披露財(cái)務(wù)報(bào)告、重大事項(xiàng)公告、關(guān)聯(lián)交易披露等?！窘馕觥砍掷m(xù)信息披露是保護(hù)投資者利益、維護(hù)證券市場(chǎng)公平交易的重要機(jī)制。通過持續(xù)信息披露，投資者可以及時(shí)了解公司的最新情況，做出更為合理的投資決策。28.【答案】《基金法》對(duì)基金管理人的主要職責(zé)規(guī)定包括：管理基金財(cái)產(chǎn)，按照基金合同和招募說明書進(jìn)行投資；制定基金投資策略和操作計(jì)劃；向基金份額持有人披露基金信息；保證基金財(cái)產(chǎn)的安全；不得違規(guī)運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；依法接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查等。【解析】基金管理人是基金運(yùn)作的核心，其職責(zé)涵蓋了基金財(cái)產(chǎn)的管理、投資決策、信息披露、合規(guī)運(yùn)營等多個(gè)方面，確?；疬\(yùn)作的規(guī)范性和基金份額持有人的利益得到保障。29.【答案】反洗錢內(nèi)部控制制度是指金融機(jī)構(gòu)為預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，防止資金被用于非法目的而建立的一套內(nèi)部管理制度。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通過建立客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、內(nèi)部審計(jì)制度等，完善反洗錢內(nèi)部控制制度?！?/p>