第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁合興證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.合興證券在開展投資者適當(dāng)性管理時，以下哪項做法不符合《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》要求？

A.根據(jù)投資者風(fēng)險承受能力等級推薦相應(yīng)風(fēng)險等級的產(chǎn)品

B.對所有客戶采用統(tǒng)一的最低資產(chǎn)要求

C.定期復(fù)核投資者信息及風(fēng)險承受能力評估結(jié)果

D.向高風(fēng)險產(chǎn)品投資者提供必要的風(fēng)險揭示

2.根據(jù)合興證券內(nèi)部規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)人處理客戶投訴時，以下哪個環(huán)節(jié)不屬于標(biāo)準(zhǔn)流程？

A.30分鐘內(nèi)響應(yīng)客戶投訴，并記錄投訴內(nèi)容

B.初步調(diào)查核實，并在2個工作日內(nèi)反饋初步處理意見

C.如客戶對處理結(jié)果不滿意，直接上報至公司合規(guī)部門

D.對于重大投訴，啟動跨部門聯(lián)合處理機(jī)制

3.合興證券的客戶身份識別程序中，以下哪項信息不屬于《反洗錢法》要求收集的核心要素？

A.投資者的國籍或地區(qū)

B.投資者的職業(yè)信息

C.投資者的賬戶資金來源

D.投資者的常用投資標(biāo)的市場偏好

4.在證券投資顧問服務(wù)中，合興證券的顧問人員向客戶推薦某只股票時，以下哪種行為可能違反《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》？

A.基于客戶風(fēng)險承受能力，推薦符合其偏好的行業(yè)龍頭股

B.在服務(wù)協(xié)議中明確約定可能存在的利益沖突

C.在推薦前已向客戶充分說明該股票的潛在風(fēng)險

D.未經(jīng)客戶同意，擅自代客操作賬戶進(jìn)行該股票交易

5.合興證券的證券交易操作系統(tǒng)中，以下哪項功能不屬于系統(tǒng)強(qiáng)制風(fēng)控模塊？

A.大額交易監(jiān)控

B.交易限額設(shè)置

C.自動止盈止損執(zhí)行

D.交易員行為異常檢測

6.根據(jù)合興證券《內(nèi)控手冊》規(guī)定，以下哪個環(huán)節(jié)的審批權(quán)限必須由部門負(fù)責(zé)人直接簽字？

A.500萬元以下自營證券買賣決策

B.客戶信用額度調(diào)整申請

C.信息系統(tǒng)新增開發(fā)項目預(yù)算

D.日常費用報銷單據(jù)

7.合興證券在組織投資者教育活動時，以下哪項內(nèi)容不屬于《證券公司投資者教育管理規(guī)定》要求的必備環(huán)節(jié)？

A.市場風(fēng)險警示案例分享

B.公司產(chǎn)品介紹及業(yè)績展示

C.投資基礎(chǔ)知識普及

D.法律法規(guī)政策解讀

8.合興證券的合規(guī)檢查部門在開展業(yè)務(wù)合規(guī)性評估時，以下哪種方法不屬于常用手段？

A.抽查交易記錄及客戶檔案

B.對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行突擊訪談

C.直接參與業(yè)務(wù)部門晨會討論

D.問卷調(diào)查客戶滿意度

9.根據(jù)合興證券內(nèi)部《經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作指引》，以下哪項行為可能構(gòu)成“未按規(guī)定履行職責(zé)”？

A.在客戶簽署風(fēng)險揭示書時未當(dāng)面宣讀條款

B.及時向客戶通報市場異常波動信息

C.對客戶提出的交易疑問進(jìn)行耐心解答

D.定期整理客戶持倉數(shù)據(jù)并進(jìn)行分析

10.合興證券的員工離職時，以下哪項資料不屬于《證券公司員工行為規(guī)范》要求妥善交接的內(nèi)容？

A.代理客戶交易委托單據(jù)

B.自營業(yè)務(wù)操作密碼及權(quán)限

C.個人持有的未完成交易頭寸

D.客戶資產(chǎn)配置建議記錄

11.在處理客戶投訴時，合興證券的合規(guī)部門發(fā)現(xiàn)某證券經(jīng)紀(jì)人未按標(biāo)準(zhǔn)流程操作，以下哪項處罰措施最符合公司規(guī)定？

A.僅進(jìn)行口頭警告

B.罰款1000元

C.暫停其3個月客戶開發(fā)權(quán)限

D.直接解除勞動合同

12.合興證券開展內(nèi)部控制自我評估時，以下哪個環(huán)節(jié)不屬于《證券公司內(nèi)部控制指引》要求的內(nèi)容？

A.組織架構(gòu)及權(quán)責(zé)分配合理性

B.業(yè)務(wù)操作流程的合規(guī)性

C.員工績效考核指標(biāo)的設(shè)置

D.信息系統(tǒng)安全防護(hù)措施有效性

13.根據(jù)合興證券《信息隔離墻制度》，以下哪項操作可能違反制度要求？

A.研究部門人員不參與自營業(yè)務(wù)決策會議

B.對不同業(yè)務(wù)線客戶信息進(jìn)行物理隔離存儲

C.研究人員引用自營業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)需經(jīng)合規(guī)部門審核

D.財務(wù)部門人員參與公司年度預(yù)算編制

14.合興證券的投資者適當(dāng)性匹配流程中，以下哪項環(huán)節(jié)不屬于《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》要求？

A.對產(chǎn)品風(fēng)險等級進(jìn)行客觀評估

B.根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力匹配產(chǎn)品

C.向客戶明示匹配結(jié)果及理由

D.主動為客戶推薦超出其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品

15.在處理客戶信用交易業(yè)務(wù)時，合興證券的授信審批部門發(fā)現(xiàn)某客戶負(fù)債比例接近150%，以下哪種措施最符合公司規(guī)定？

A.允許客戶繼續(xù)追加融資額度

B.降低該客戶的信用評級

C.要求客戶在1個月內(nèi)償還部分負(fù)債

D.直接拒絕客戶新的融資申請

16.合興證券的證券投資顧問向客戶推薦某只債券時，以下哪種行為可能違反《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》？

A.基于客戶穩(wěn)健型偏好推薦國債ETF

B.在服務(wù)協(xié)議中約定收費方式

C.向客戶說明該債券的信用評級及發(fā)行主體

D.未經(jīng)客戶同意，擅自修改投資建議內(nèi)容

17.合興證券的合規(guī)檢查部門在日常抽查中發(fā)現(xiàn)某業(yè)務(wù)人員未妥善保管客戶簽署的風(fēng)險揭示書，以下哪項處理措施最符合公司規(guī)定？

A.僅進(jìn)行內(nèi)部通報批評

B.責(zé)令其在3小時內(nèi)補簽文件

C.罰款500元并通報部門負(fù)責(zé)人

D.暫停其6個月業(yè)務(wù)權(quán)限

18.根據(jù)合興證券《內(nèi)控手冊》規(guī)定，以下哪個環(huán)節(jié)必須由2名以上授權(quán)人員共同完成？

A.每日資金頭寸核對

B.自營證券買賣指令下達(dá)

C.客戶交易委托執(zhí)行

D.信息系統(tǒng)權(quán)限變更申請

19.合興證券的投資者教育活動記錄中，以下哪項內(nèi)容不屬于《證券公司投資者教育管理規(guī)定》要求保存的資料？

A.活動簽到表及照片記錄

B.投資知識講解PPT全文

C.客戶參與活動的反饋問卷

D.活動宣傳視頻的二維碼鏈接

20.在處理客戶投訴時，合興證券的合規(guī)部門發(fā)現(xiàn)某客戶投訴內(nèi)容涉及公司重大經(jīng)營風(fēng)險，以下哪項措施最符合公司規(guī)定？

A.僅由業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人處理

B.立即啟動風(fēng)險預(yù)警機(jī)制

C.要求客戶簽署保密協(xié)議后繼續(xù)處理

D.將投訴轉(zhuǎn)交營銷部門進(jìn)行安撫

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.合興證券在開展客戶身份識別時，以下哪些信息屬于《反洗錢法》要求收集的核心要素？

A.投資者的職業(yè)信息

B.投資者的開戶資金來源

C.投資者的常用交易對手方

D.投資者的國籍或地區(qū)

22.根據(jù)合興證券《經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作指引》，證券經(jīng)紀(jì)人處理客戶投訴時，以下哪些環(huán)節(jié)屬于標(biāo)準(zhǔn)流程？

A.30分鐘內(nèi)響應(yīng)客戶投訴，并記錄投訴內(nèi)容

B.初步調(diào)查核實，并在2個工作日內(nèi)反饋初步處理意見

C.對于重大投訴，啟動跨部門聯(lián)合處理機(jī)制

D.如客戶對處理結(jié)果不滿意，直接上報至公司合規(guī)部門

23.合興證券的證券投資顧問向客戶提供服務(wù)時，以下哪些行為符合《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》要求？

A.基于客戶風(fēng)險承受能力，推薦符合其偏好的投資組合

B.在服務(wù)協(xié)議中明確約定可能存在的利益沖突

C.定期對客戶持倉進(jìn)行風(fēng)險評估，并及時調(diào)整建議

D.未經(jīng)客戶同意，擅自代客操作賬戶進(jìn)行交易

24.合興證券開展內(nèi)部控制自我評估時，以下哪些環(huán)節(jié)屬于《證券公司內(nèi)部控制指引》要求的內(nèi)容？

A.組織架構(gòu)及權(quán)責(zé)分配合理性

B.業(yè)務(wù)操作流程的合規(guī)性

C.員工績效考核指標(biāo)的設(shè)置

D.信息系統(tǒng)安全防護(hù)措施有效性

25.根據(jù)合興證券《信息隔離墻制度》，以下哪些措施有助于防范利益沖突？

A.研究部門人員不參與自營業(yè)務(wù)決策會議

B.對不同業(yè)務(wù)線客戶信息進(jìn)行物理隔離存儲

C.研究人員引用自營業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)需經(jīng)合規(guī)部門審核

D.財務(wù)部門人員參與公司年度預(yù)算編制

26.合興證券的投資者適當(dāng)性匹配流程中，以下哪些環(huán)節(jié)屬于《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》要求？

A.對產(chǎn)品風(fēng)險等級進(jìn)行客觀評估

B.根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力匹配產(chǎn)品

C.向客戶明示匹配結(jié)果及理由

D.主動為客戶推薦超出其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品

27.合興證券的證券交易操作系統(tǒng)中，以下哪些功能屬于系統(tǒng)強(qiáng)制風(fēng)控模塊？

A.大額交易監(jiān)控

B.交易限額設(shè)置

C.自動止盈止損執(zhí)行

D.交易員行為異常檢測

28.合興證券的員工離職時，以下哪些資料屬于《證券公司員工行為規(guī)范》要求妥善交接的內(nèi)容？

A.代理客戶交易委托單據(jù)

B.自營業(yè)務(wù)操作密碼及權(quán)限

C.個人持有的未完成交易頭寸

D.客戶資產(chǎn)配置建議記錄

29.根據(jù)合興證券《內(nèi)控手冊》規(guī)定，以下哪些環(huán)節(jié)必須由2名以上授權(quán)人員共同完成？

A.每日資金頭寸核對

B.自營證券買賣指令下達(dá)

C.客戶交易委托執(zhí)行

D.信息系統(tǒng)權(quán)限變更申請

30.合興證券的投資者教育活動記錄中，以下哪些內(nèi)容屬于《證券公司投資者教育管理規(guī)定》要求保存的資料？

A.活動簽到表及照片記錄

B.投資知識講解PPT全文

C.客戶參與活動的反饋問卷

D.活動宣傳視頻的二維碼鏈接

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.合興證券在開展投資者適當(dāng)性管理時，可根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模適當(dāng)降低產(chǎn)品風(fēng)險等級要求。（×）

32.證券經(jīng)紀(jì)人處理客戶投訴時，如客戶對處理結(jié)果不滿意，可直接拒絕客戶進(jìn)一步訴求。（×）

33.合興證券的客戶身份識別程序中，職業(yè)信息不屬于《反洗錢法》要求收集的核心要素。（×）

34.合興證券的證券投資顧問向客戶推薦某只股票時，可基于個人經(jīng)驗直接判斷該股票未來走勢。（×）

35.合興證券的證券交易操作系統(tǒng)中，交易限額設(shè)置屬于系統(tǒng)強(qiáng)制風(fēng)控模塊。（√）

36.合興證券的員工離職時，個人持有的未完成交易頭寸不屬于需交接的資料。（×）

37.根據(jù)合興證券《內(nèi)控手冊》規(guī)定，每日資金頭寸核對必須由2名以上授權(quán)人員共同完成。（√）

38.合興證券的投資者教育活動記錄中，活動宣傳視頻的二維碼鏈接不屬于需保存的資料。（×）

39.合興證券的證券投資顧問向客戶提供服務(wù)時，可直接代客操作賬戶進(jìn)行交易。（×）

40.合興證券的合規(guī)檢查部門在日常抽查中發(fā)現(xiàn)某業(yè)務(wù)人員未妥善保管客戶簽署的風(fēng)險揭示書，僅進(jìn)行內(nèi)部通報批評即可。（×）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.合興證券的員工在處理客戶投訴時，應(yīng)遵循“________”“________”“________”的基本原則。

42.根據(jù)《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》，證券公司應(yīng)建立健全________制度，明確投資者適當(dāng)性匹配流程及責(zé)任。

43.合興證券的證券投資顧問向客戶提供服務(wù)時，應(yīng)確保服務(wù)內(nèi)容與客戶________________，避免利益沖突。

44.合興證券的員工在處理客戶信息時，應(yīng)嚴(yán)格遵守________原則，不得泄露客戶商業(yè)秘密。

45.合興證券的證券交易操作系統(tǒng)中，________是系統(tǒng)強(qiáng)制風(fēng)控模塊的核心功能之一，用于防范大額異常交易。

46.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立健全________制度，定期開展內(nèi)部控制自我評估。

47.合興證券的員工在處理客戶投訴時，應(yīng)遵循“________”“________”“________”的基本原則。

48.根據(jù)《證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作指引》，證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)定期對客戶持倉進(jìn)行________，并及時調(diào)整投資建議。

49.合興證券的投資者適當(dāng)性匹配流程中，應(yīng)確保產(chǎn)品風(fēng)險等級與客戶________________相匹配。

50.合興證券的員工在處理客戶信息時，應(yīng)嚴(yán)格遵守________原則，不得泄露客戶商業(yè)秘密。

五、簡答題（共4題，每題5分，共20分）

51.簡述合興證券客戶身份識別程序的核心步驟及關(guān)鍵要求。

52.結(jié)合《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》，簡述證券投資顧問服務(wù)的基本原則及禁止行為。

53.簡述合興證券內(nèi)部控制自我評估的主要內(nèi)容及流程。

54.簡述合興證券信息隔離墻制度的核心內(nèi)容及目的。

六、案例分析題（共1題，25分）

55.背景：某客戶投訴合興證券某證券經(jīng)紀(jì)人未按標(biāo)準(zhǔn)流程操作，導(dǎo)致其投資損失。該客戶反映：

（1）經(jīng)紀(jì)人未充分解釋某只高風(fēng)險產(chǎn)品的風(fēng)險特征；

（2）經(jīng)紀(jì)人推薦該產(chǎn)品時存在利益沖突（同時代理該產(chǎn)品發(fā)行方營銷業(yè)務(wù)）；

（3）經(jīng)紀(jì)人未按約定進(jìn)行定期跟蹤服務(wù)。

問題：

（1）分析該案例中證券經(jīng)紀(jì)人存在哪些違規(guī)行為？

（2）合興證券應(yīng)如何處理該客戶投訴？

（3）總結(jié)該案例的教訓(xùn)及改進(jìn)建議。

參考答案及解析

一、單選題

1.B（解析：根據(jù)《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》第12條，證券公司應(yīng)根據(jù)投資者風(fēng)險承受能力等級推薦相應(yīng)風(fēng)險等級的產(chǎn)品，并不得低于其風(fēng)險承受能力等級，因此B選項明顯違反要求）

2.C（解析：根據(jù)合興證券《經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作指引》第3.2條，處理客戶投訴的標(biāo)準(zhǔn)流程包括：30分鐘內(nèi)響應(yīng)、2個工作日內(nèi)反饋初步處理意見、重大投訴啟動跨部門聯(lián)合處理機(jī)制，因此C選項不屬于標(biāo)準(zhǔn)流程）

3.D（解析：根據(jù)《反洗錢法》第20條及《證券公司客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第5條，證券公司應(yīng)收集客戶國籍或地區(qū)、職業(yè)、資金來源等信息，但市場偏好屬于交易習(xí)慣，不屬于核心要素）

4.D（解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第19條，證券投資顧問不得代客戶操作證券賬戶，因此D選項違反規(guī)定）

5.C（解析：自動止盈止損執(zhí)行屬于交易系統(tǒng)功能，而非風(fēng)控模塊，根據(jù)合興證券《內(nèi)控手冊》第2.4條，風(fēng)控模塊包括大額交易監(jiān)控、交易限額設(shè)置、交易員行為異常檢測等）

6.C（解析：根據(jù)合興證券《內(nèi)控手冊》第4.1條，信息系統(tǒng)新增開發(fā)項目預(yù)算屬于重大經(jīng)營決策，必須由部門負(fù)責(zé)人直接簽字審批）

7.B（解析：根據(jù)《證券公司投資者教育管理規(guī)定》第8條，投資者教育活動應(yīng)包括市場風(fēng)險警示、投資基礎(chǔ)知識普及、法律法規(guī)政策解讀等內(nèi)容，但不得包含公司產(chǎn)品介紹及業(yè)績展示）

8.C（解析：合規(guī)檢查部門主要通過抽查交易記錄、客戶檔案、訪談業(yè)務(wù)人員等方式開展工作，問卷調(diào)查客戶滿意度屬于市場部門工作，因此不屬于合規(guī)檢查手段）

9.A（解析：根據(jù)合興證券《經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作指引》第5.3條，證券經(jīng)紀(jì)人處理客戶投訴時，應(yīng)當(dāng)面宣讀風(fēng)險揭示書條款，未當(dāng)面宣讀屬于未按規(guī)定履行職責(zé)）

10.B（解析：根據(jù)《證券公司員工行為規(guī)范》第6.2條，員工離職時需交接代理客戶交易委托單據(jù)、自營業(yè)務(wù)操作密碼及權(quán)限、客戶資產(chǎn)配置建議記錄等，但個人持有的未完成交易頭寸屬于客戶資產(chǎn)，無需交接）

11.C（解析：根據(jù)合興證券《員工違規(guī)行為處理辦法》第2.3條，員工未按標(biāo)準(zhǔn)流程操作，情節(jié)較重的應(yīng)暫停業(yè)務(wù)權(quán)限，因此C選項最符合規(guī)定）

12.C（解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第9.4條，內(nèi)部控制自我評估應(yīng)包括組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)操作、信息系統(tǒng)、風(fēng)險管理等方面，但績效考核指標(biāo)設(shè)置屬于人力資源管理范疇）

13.D（解析：根據(jù)合興證券《信息隔離墻制度》第3.1條，財務(wù)部門人員參與公司年度預(yù)算編制屬于正常業(yè)務(wù)流程，但與其他業(yè)務(wù)線存在利益沖突時需采取隔離措施）

14.D（解析：根據(jù)《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》第15條，證券公司應(yīng)確保產(chǎn)品風(fēng)險等級與客戶風(fēng)險承受能力相匹配，不得主動推薦超出其承受能力的產(chǎn)品）

15.A（解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第23條，客戶負(fù)債比例超過150%屬于重大風(fēng)險，應(yīng)立即限制融資額度，因此A選項違反規(guī)定）

16.D（解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第20條，證券投資顧問不得未經(jīng)客戶同意擅自修改投資建議內(nèi)容，因此D選項違反規(guī)定）

17.C（解析：根據(jù)合興證券《合規(guī)檢查管理辦法》第4.2條，員工未妥善保管客戶簽署的風(fēng)險揭示書，屬于情節(jié)較重的違規(guī)行為，應(yīng)罰款并通報部門負(fù)責(zé)人）

18.B（解析：根據(jù)合興證券《內(nèi)控手冊》第2.3條，自營證券買賣指令下達(dá)必須由2名以上授權(quán)人員共同完成，以防范利益沖突）

19.D（解析：根據(jù)《證券公司投資者教育管理規(guī)定》第11條，投資者教育活動記錄應(yīng)包括簽到表、PPT、反饋問卷等，但視頻鏈接不屬于需保存的資料）

20.B（解析：根據(jù)合興證券《風(fēng)險預(yù)警管理辦法》第5.1條，客戶投訴涉及重大經(jīng)營風(fēng)險時，應(yīng)立即啟動風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，因此B選項最符合規(guī)定）

二、多選題

21.ABD（解析：根據(jù)《反洗錢法》第20條及《證券公司客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第5條，職業(yè)信息、資金來源、國籍或地區(qū)屬于客戶身份識別核心要素，市場偏好不屬于）

22.ABC（解析：根據(jù)合興證券《經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作指引》第3.2條，處理客戶投訴的標(biāo)準(zhǔn)流程包括：30分鐘內(nèi)響應(yīng)、2個工作日內(nèi)反饋初步處理意見、重大投訴啟動跨部門聯(lián)合處理機(jī)制，因此C選項不屬于標(biāo)準(zhǔn)流程）

23.ABC（解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第19條，證券投資顧問應(yīng)基于客戶風(fēng)險承受能力推薦產(chǎn)品、明確利益沖突、定期評估持倉，但不得代客操作賬戶）

24.ABD（解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第9.4條，內(nèi)部控制自我評估應(yīng)包括組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)操作、信息系統(tǒng)、風(fēng)險管理等方面，但績效考核指標(biāo)設(shè)置屬于人力資源管理范疇）

25.ABC（解析：根據(jù)合興證券《信息隔離墻制度》第3.1條，研究部門不參與自營業(yè)務(wù)決策、客戶信息物理隔離、自營數(shù)據(jù)經(jīng)審核引用，有助于防范利益沖突，財務(wù)部門參與預(yù)算編制不屬于隔離措施）

26.ABC（解析：根據(jù)《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》第12條、第15條，證券公司應(yīng)客觀評估產(chǎn)品風(fēng)險、匹配客戶承受能力、明示匹配結(jié)果，但不得主動推薦超出客戶承受能力的產(chǎn)品）

27.ABCD（解析：根據(jù)合興證券《內(nèi)控手冊》第2.4條，系統(tǒng)強(qiáng)制風(fēng)控模塊包括大額交易監(jiān)控、交易限額設(shè)置、自動止盈止損、交易員行為異常檢測）

28.ABC（解析：根據(jù)《證券公司員工行為規(guī)范》第6.2條，員工離職時需交接代理客戶交易委托單據(jù)、自營業(yè)務(wù)操作密碼及權(quán)限、個人持有的未完成交易頭寸，客戶資產(chǎn)配置建議記錄屬于服務(wù)記錄，無需交接）

29.BD（解析：根據(jù)合興證券《內(nèi)控手冊》第2.3條，自營證券買賣指令下達(dá)、信息系統(tǒng)權(quán)限變更申請必須由2名以上授權(quán)人員共同完成，每日資金頭寸核對、客戶交易委托執(zhí)行可單人完成）

30.ABC（解析：根據(jù)《證券公司投資者教育管理規(guī)定》第11條，投資者教育活動記錄應(yīng)包括簽到表、PPT、反饋問卷，視頻鏈接不屬于需保存的資料）

三、判斷題

31.×（解析：根據(jù)《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》第12條，證券公司應(yīng)根據(jù)投資者風(fēng)險承受能力等級推薦相應(yīng)風(fēng)險等級的產(chǎn)品，不得降低產(chǎn)品風(fēng)險等級要求）

32.×（解析：根據(jù)《證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作指引》第3.5條，證券經(jīng)紀(jì)人處理客戶投訴時，應(yīng)積極溝通解決客戶訴求，不得直接拒絕）

33.×（解析：根據(jù)《反洗錢法》第20條及《證券公司客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第5條，職業(yè)信息屬于客戶身份識別核心要素）

34.×（解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第19條，證券投資顧問應(yīng)基于客觀分析提供投資建議，不得基于個人經(jīng)驗主觀判斷）

35.√（解析：根據(jù)合興證券《內(nèi)控手冊》第2.4條，交易限額設(shè)置屬于系統(tǒng)強(qiáng)制風(fēng)控模塊）

36.×（解析：根據(jù)《證券公司客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第6條，員工離職時需交接個人持有的未完成交易頭寸）

37.√（解析：根據(jù)合興證券《內(nèi)控手冊》第2.3條，每日資金頭寸核對必須由2名以上授權(quán)人員共同完成）

38.×（解析：根據(jù)《證券公司投資者教育管理規(guī)定》第11條，投資者教育活動記錄應(yīng)包括視頻鏈接）

39.×（解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第20條，證券投資顧問不得代客戶操作證券賬戶）

40.×（解析：根據(jù)《證券公司合規(guī)檢查管理辦法》第4.2條，員工未妥善保管客戶簽署的風(fēng)險揭示書，應(yīng)罰款并通報部門負(fù)責(zé)人）

四、填空題

41.客觀公正、及時有效、妥善處理

42.投資者適當(dāng)性匹配

43.風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)

44.信息保密

45.大額交易監(jiān)控

46.內(nèi)部控制自我評估

47.客觀公正、及時有效、妥善處理

48.風(fēng)險評估

49.風(fēng)險承受能