金融委托理財(cái)合同一、合同主體（一）委托方（甲方）甲方應(yīng)為具有完全民事行為能力的自然人、法人或其他組織，具備合法的投資主體資格。若為自然人，需提供有效身份證件信息；若為法人或其他組織，需提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法定代表人或負(fù)責(zé)人身份證明等相關(guān)文件。甲方應(yīng)保證其提供的身份信息及相關(guān)資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，因信息不實(shí)導(dǎo)致的一切后果由甲方自行承擔(dān)。（二）受托方（乙方）乙方必須是依法設(shè)立并取得相應(yīng)金融理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的機(jī)構(gòu)，如證券公司、基金管理公司、信托公司、金融理財(cái)公司等。乙方應(yīng)向甲方提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照、金融監(jiān)管部門(mén)頒發(fā)的業(yè)務(wù)許可證等證明其資質(zhì)的文件，確保自身具備開(kāi)展委托理財(cái)業(yè)務(wù)的合法權(quán)限。乙方承諾在合同履行過(guò)程中，始終遵守國(guó)家法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，秉持誠(chéng)實(shí)信用原則為甲方提供服務(wù)。二、資金條款（一）委托資金金額與支付甲方委托乙方進(jìn)行理財(cái)?shù)馁Y金總額應(yīng)在合同中明確約定，以人民幣大寫(xiě)及小寫(xiě)形式分別列明。甲方應(yīng)按照合同約定的時(shí)間和方式將委托資金足額支付至雙方指定的資金賬戶(hù)。支付方式通常包括銀行轉(zhuǎn)賬等，甲方應(yīng)確保資金來(lái)源合法。實(shí)際理財(cái)金額若有調(diào)整，甲方需在理財(cái)計(jì)劃啟動(dòng)前的約定時(shí)間內(nèi)書(shū)面通知乙方，經(jīng)乙方確認(rèn)后方可變更，變更后的資金金額仍需符合法律法規(guī)及合同約定的相關(guān)要求。（二）資金用途與監(jiān)管委托資金應(yīng)用于雙方約定的理財(cái)范圍內(nèi)，乙方不得擅自將資金挪作他用。為保障資金安全，雙方可約定設(shè)立資金監(jiān)管賬戶(hù)，甲方將投資資金轉(zhuǎn)入該賬戶(hù)，乙方需按照甲方的要求及合同約定的投資范圍使用資金。甲方有權(quán)對(duì)資金監(jiān)管賬戶(hù)進(jìn)行查詢(xún)和監(jiān)督，乙方應(yīng)予以配合，定期向甲方提供資金使用情況的說(shuō)明。資金的使用應(yīng)嚴(yán)格遵循風(fēng)險(xiǎn)可控、專(zhuān)款專(zhuān)用的原則，確保資金在安全的前提下進(jìn)行投資運(yùn)作。（三）理財(cái)期限本合同約定的理財(cái)期限自合同簽訂之日起計(jì)算，具體時(shí)長(zhǎng)由雙方協(xié)商確定，以年、月或日為單位明確表述。理財(cái)期限屆滿(mǎn)前，如甲方需提前終止或延長(zhǎng)理財(cái)期限，應(yīng)提前一定時(shí)間書(shū)面通知乙方，經(jīng)雙方協(xié)商一致后方可執(zhí)行。合同期滿(mǎn)，若雙方均未提出異議，可按照合同約定的條件自動(dòng)續(xù)約，續(xù)約的理財(cái)期限、收益計(jì)算等條款可參照原合同執(zhí)行或另行協(xié)商確定。三、理財(cái)產(chǎn)品與投資策略（一）理財(cái)產(chǎn)品描述乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等因素，為甲方推薦合適的理財(cái)產(chǎn)品。理財(cái)產(chǎn)品類(lèi)型包括但不限于固定收益類(lèi)、權(quán)益類(lèi)、混合類(lèi)等，每種產(chǎn)品應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明投資方向（如債券、股票、基金、貨幣市場(chǎng)工具等）、預(yù)期收益率、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、投資期限、流動(dòng)性安排等關(guān)鍵信息。乙方提供的理財(cái)產(chǎn)品必須具備完整的風(fēng)險(xiǎn)提示文件，如風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書(shū)、產(chǎn)品合同等，確保甲方充分了解產(chǎn)品特性及潛在風(fēng)險(xiǎn)。（二）投資策略制定與調(diào)整乙方應(yīng)基于甲方的需求和市場(chǎng)狀況制定合理的投資策略，明確投資組合的構(gòu)建原則、資產(chǎn)配置比例、投資品種選擇標(biāo)準(zhǔn)等。投資策略的制定應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配的原則，充分考慮甲方的風(fēng)險(xiǎn)偏好。在理財(cái)期限內(nèi)，若市場(chǎng)環(huán)境發(fā)生重大變化或出現(xiàn)其他可能影響投資目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的情況，乙方有權(quán)對(duì)投資策略進(jìn)行調(diào)整，但應(yīng)提前書(shū)面通知甲方，說(shuō)明調(diào)整的原因、具體內(nèi)容及對(duì)預(yù)期收益的影響等，經(jīng)甲方同意后方可實(shí)施調(diào)整后的投資策略。四、風(fēng)險(xiǎn)提示與承擔(dān)（一）風(fēng)險(xiǎn)提示乙方在合同簽訂前及理財(cái)過(guò)程中，應(yīng)向甲方充分揭示與本合同及所涉理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（如利率、匯率、股價(jià)波動(dòng)等導(dǎo)致的投資損失）、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（投資品種無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)或變現(xiàn)成本過(guò)高的風(fēng)險(xiǎn)）、信用風(fēng)險(xiǎn)（交易對(duì)手違約的風(fēng)險(xiǎn)）、政策風(fēng)險(xiǎn)（因國(guó)家宏觀政策調(diào)整導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)）等。乙方需以書(shū)面形式向甲方提供風(fēng)險(xiǎn)提示文件，甲方應(yīng)仔細(xì)閱讀并理解相關(guān)內(nèi)容，在充分了解風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上簽署確認(rèn)文件，表明已知曉并愿意承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)。（二）風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)甲方理解并同意，在理財(cái)過(guò)程中因市場(chǎng)波動(dòng)、政策變化等不可預(yù)見(jiàn)、不可避免的因素導(dǎo)致的投資損失，由甲方自行承擔(dān)。乙方應(yīng)按照合同約定及投資策略勤勉盡責(zé)地進(jìn)行投資管理，盡力降低風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)，但不對(duì)理財(cái)資金的本金安全及收益作出絕對(duì)保證。若因乙方未履行勤勉盡責(zé)義務(wù)、違反合同約定或法律法規(guī)規(guī)定導(dǎo)致甲方資金損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。雙方可在合同中約定風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的具體比例或方式，但不得違反公平原則及相關(guān)法律法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定。五、收益分配與費(fèi)用（一）收益計(jì)算與分配理財(cái)收益按照合同約定的方式進(jìn)行計(jì)算，可采用固定收益率、浮動(dòng)收益率或其他雙方認(rèn)可的計(jì)算方式。收益計(jì)算通常以年度、半年度、季度或月度為單位，具體周期由雙方協(xié)商確定。收益分配比例和方式應(yīng)明確約定，一般情況下，投資收益在扣除相關(guān)費(fèi)用后，按照約定比例分配給甲方，乙方可根據(jù)合同約定收取相應(yīng)的業(yè)績(jī)報(bào)酬。收益分配的時(shí)間節(jié)點(diǎn)也應(yīng)在合同中列明，如理財(cái)期限屆滿(mǎn)后一次性分配、定期分配等，乙方應(yīng)在約定時(shí)間內(nèi)將收益足額支付至甲方指定的賬戶(hù)。（二）費(fèi)用類(lèi)型與支付乙方應(yīng)向甲方明確告知理財(cái)產(chǎn)品涉及的各項(xiàng)費(fèi)用，主要包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等。管理費(fèi)是乙方為管理理財(cái)資金所收取的費(fèi)用，通常按照理財(cái)金額的一定比例定期收??；托管費(fèi)是托管機(jī)構(gòu)為保管理財(cái)資金所收取的費(fèi)用；手續(xù)費(fèi)包括申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、轉(zhuǎn)換費(fèi)等，根據(jù)投資品種及交易行為收取。各項(xiàng)費(fèi)用的具體標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)算方式及支付時(shí)間應(yīng)在合同中詳細(xì)列明，費(fèi)用總額可根據(jù)理財(cái)金額和期限計(jì)算得出，最終費(fèi)用以實(shí)際發(fā)生為準(zhǔn)。甲方應(yīng)按照合同約定的時(shí)間和方式向乙方支付相關(guān)費(fèi)用，如未按時(shí)支付，乙方有權(quán)暫停提供理財(cái)服務(wù)或收取逾期費(fèi)用。六、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利與義務(wù)權(quán)利：甲方有權(quán)了解理財(cái)資金的運(yùn)作情況、投資組合構(gòu)成、收益情況等信息，乙方應(yīng)定期向甲方報(bào)告；有權(quán)對(duì)乙方提供的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行檢驗(yàn)和驗(yàn)收，如發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品不符合合同約定要求，有權(quán)要求乙方調(diào)整或更換；有權(quán)根據(jù)自身需求在符合合同約定程序的前提下調(diào)整理財(cái)金額；在理財(cái)期限屆滿(mǎn)或符合合同約定條件時(shí)，有權(quán)收回委托資金及應(yīng)得收益。義務(wù)：甲方應(yīng)按照合同約定及時(shí)足額支付委托資金及相關(guān)費(fèi)用；向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人資料、資產(chǎn)狀況及投資需求等信息，對(duì)所提供信息的真實(shí)性負(fù)責(zé)；配合乙方進(jìn)行理財(cái)操作，遵守合同約定的其他事項(xiàng)，不得干預(yù)乙方正常的投資決策過(guò)程，除非乙方違反合同約定或法律法規(guī)規(guī)定。（二）乙方權(quán)利與義務(wù)權(quán)利：乙方有權(quán)按照合同約定收取委托費(fèi)用及業(yè)績(jī)報(bào)酬；在甲方未履行合同義務(wù)，如未按時(shí)支付資金或費(fèi)用、提供虛假信息等情況下，有權(quán)要求甲方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，包括但不限于暫停理財(cái)服務(wù)、解除合同等；在符合合同約定和法律法規(guī)的前提下，獨(dú)立進(jìn)行投資決策和操作。義務(wù)：乙方應(yīng)按照合同約定的時(shí)間、方式提供理財(cái)產(chǎn)品及相關(guān)服務(wù)，遵循勤勉盡責(zé)、誠(chéng)實(shí)信用的原則管理甲方資產(chǎn)；對(duì)甲方提供的信息保密，不得泄露給任何第三方（法律法規(guī)另有規(guī)定或經(jīng)甲方同意的除外）；定期向甲方披露投資進(jìn)展、收益情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息，確保信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性；當(dāng)市場(chǎng)發(fā)生重大變化或出現(xiàn)可能影響甲方利益的情況時(shí)，及時(shí)通知甲方并采取相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施。七、保密條款（一）保密內(nèi)容甲乙雙方應(yīng)對(duì)在合同簽訂及履行過(guò)程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等信息承擔(dān)保密義務(wù)。保密內(nèi)容包括但不限于甲方的身份信息、資產(chǎn)狀況、投資需求、交易記錄，乙方的投資策略、經(jīng)營(yíng)信息、商業(yè)計(jì)劃等。這些信息未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意，不得向任何第三方泄露。（二）保密期限保密期限自本合同簽訂之日起至理財(cái)期限結(jié)束后的一定年限內(nèi)持續(xù)有效，具體年限由雙方協(xié)商確定，通常為數(shù)年。即使合同解除或終止，雙方的保密義務(wù)仍然存在，不因合同的終止而失效。但保密內(nèi)容不包括已公開(kāi)的信息或通過(guò)合法途徑從第三方獲得的信息，以及法律法規(guī)要求必須披露的信息。八、違約責(zé)任（一）甲方違約責(zé)任若甲方未按照合同約定支付委托資金或理財(cái)費(fèi)用，每逾期一天，應(yīng)按照未支付金額的一定比例向乙方支付違約金，具體比例由雙方協(xié)商確定。如甲方無(wú)故要求調(diào)整或更換理財(cái)產(chǎn)品，或提前終止合同且不符合約定條件，應(yīng)承擔(dān)因此給乙方造成的損失，包括但不限于為履行合同已支出的咨詢(xún)費(fèi)用、操作費(fèi)用、已發(fā)生的交易成本等。因甲方提供虛假信息導(dǎo)致乙方遭受損失的，甲方應(yīng)予以全額賠償。（二）乙方違約責(zé)任若乙方未按照合同約定的時(shí)間、方式提供理財(cái)產(chǎn)品或服務(wù)，每逾期一天，應(yīng)按照合同總價(jià)或委托資金金額的一定比例向甲方支付違約金；逾期超過(guò)約定天數(shù)，甲方有權(quán)解除合同，并要求乙方返還已支付的款項(xiàng)，同時(shí)乙方應(yīng)承擔(dān)甲方因此遭受的全部損失。如乙方提供的理財(cái)產(chǎn)品不符合合同要求，或因乙方未履行勤勉盡責(zé)義務(wù)、違規(guī)操作等導(dǎo)致甲方資金損失的，乙方應(yīng)負(fù)責(zé)采取補(bǔ)救措施，如調(diào)整理財(cái)產(chǎn)品、賠償損失等，并按照合同約定支付違約金。乙方泄露甲方保密信息的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并賠償甲方因此造成的損失。（三）合同終止情形發(fā)生下列情形之一的，任何一方有權(quán)按照法定程序終止本合同：一方嚴(yán)重違約，致使合同目的無(wú)法實(shí)現(xiàn)；一方發(fā)生破產(chǎn)、清算、解散等事件，無(wú)力繼續(xù)履行本合同；因不可抗力導(dǎo)致合同無(wú)法繼續(xù)履行；合同規(guī)定的其他終止事項(xiàng)。無(wú)論何種原因終止合同，雙方均應(yīng)按照合同約定進(jìn)行資金清算、資產(chǎn)處理等善后事宜，不得相互推諉責(zé)任。九、爭(zhēng)議解決（一）協(xié)商解決雙方在履行本合同過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商的方式解決。協(xié)商時(shí)，雙方應(yīng)本著平等互利、互諒互讓的原則，充分溝通，尋求雙方都能接受的解決方案。（二）訴訟解決若協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。訴訟過(guò)程中，雙方應(yīng)提供相關(guān)證據(jù)支持自己的主張，遵守訴訟程序和法院的相關(guān)規(guī)定。爭(zhēng)議解決期間，除爭(zhēng)議事項(xiàng)外，雙方應(yīng)繼續(xù)履行合同的其他條款。十、其他約定（一）合同生效與變更本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。在合同履行期間，任何一方如需變更合同條款，應(yīng)提前書(shū)面通知對(duì)方，經(jīng)雙方協(xié)商一致后，簽訂書(shū)面變更協(xié)議，變更協(xié)議與本合同具有同等法律效力。（二）通知與送達(dá)雙方在合同中應(yīng)明確各自的通訊地址、聯(lián)系方式等信息，任何一方的通訊地址或聯(lián)系方式發(fā)生變更，應(yīng)在變更之日起約定時(shí)間內(nèi)書(shū)面通知對(duì)方，否則由此產(chǎn)生的通知無(wú)法送達(dá)等后果由該方自行承擔(dān)。合同項(xiàng)下的一切通知均應(yīng)以書(shū)面形式通過(guò)專(zhuān)人送達(dá)、掛號(hào)信郵寄、傳真或特快專(zhuān)遞等方式送達(dá)，通知在約定的送達(dá)日視為有效送達(dá)。（三）法律適用本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)