基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)知識(shí)》歷年真題和解析答案0113-11

姓名：__________考號(hào)：__________一、單選題(共10題)1.基金管理人的職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？()A.籌集基金資金B(yǎng).投資管理C.基金份額登記D.基金信息披露2.以下哪項(xiàng)不是基金合同的主要內(nèi)容？()A.基金的投資目標(biāo)B.基金的募集規(guī)模C.基金的托管人D.基金的存續(xù)期限3.下列關(guān)于開放式基金申購和贖回的說法，正確的是？()A.申購和贖回都是實(shí)時(shí)完成的B.申購和贖回都需要支付手續(xù)費(fèi)C.申購和贖回都可以在交易時(shí)間內(nèi)進(jìn)行D.申購和贖回的價(jià)格都是固定的4.以下哪種基金適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者？()A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金D.保本基金5.基金管理公司進(jìn)行投資決策的主要依據(jù)是什么？()A.基金管理公司的規(guī)模B.市場行情分析C.投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好D.基金合同的規(guī)定6.基金份額凈值在計(jì)算時(shí)，以下哪個(gè)因素不會(huì)影響其數(shù)值？()A.基金資產(chǎn)凈值B.基金負(fù)債C.基金份額總數(shù)D.市場利率7.以下哪種基金適合追求長期穩(wěn)定收益的投資者？()A.股票型基金B(yǎng).指數(shù)型基金C.保本基金D.貨幣市場基金8.基金管理人進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，以下哪個(gè)因素不是主要考慮因素？()A.基金合同的規(guī)定B.市場風(fēng)險(xiǎn)C.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.政策法規(guī)9.基金托管人的職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？()A.監(jiān)督基金投資運(yùn)作B.確?；鹳Y產(chǎn)安全完整C.代為收取基金管理費(fèi)D.審核基金財(cái)務(wù)報(bào)告10.以下哪種基金適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的投資者？()A.貨幣市場基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金D.指數(shù)型基金二、多選題(共5題)11.基金資產(chǎn)配置的方法包括哪些？()A.資產(chǎn)配置比例法B.資產(chǎn)配置目標(biāo)法C.資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)控制法D.資產(chǎn)配置成本效益法12.以下哪些屬于基金的投資風(fēng)險(xiǎn)？()A.市場風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.政策風(fēng)險(xiǎn)13.基金份額凈值計(jì)算時(shí)，以下哪些因素需要考慮？()A.基金資產(chǎn)凈值B.基金負(fù)債C.基金份額總數(shù)D.基金管理費(fèi)用14.基金管理人的信息披露義務(wù)包括哪些方面？()A.基金募集信息披露B.基金運(yùn)作信息披露C.基金終止信息披露D.基金投資者關(guān)系管理15.以下哪些屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)？()A.基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)B.基金的募集銷售C.基金份額的登記D.基金投資管理三、填空題(共5題)16.基金合同是基金管理人、基金托管人和基金投資者之間約定基金運(yùn)作的基本法律文件。17.開放式基金的申購和贖回價(jià)格通常以基金份額凈值為基礎(chǔ)，加減一定的手續(xù)費(fèi)。18.基金管理人的主要職責(zé)包括基金的投資管理、基金資產(chǎn)的保管和基金信息披露。19.基金托管人是基金資產(chǎn)的名義持有人和保管人，負(fù)責(zé)保管基金資產(chǎn)和監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。20.基金投資組合報(bào)告是基金管理人定期披露的重要文件，用于展示基金的投資組合情況。四、判斷題(共5題)21.基金管理公司只能由具有金融業(yè)務(wù)許可證的機(jī)構(gòu)擔(dān)任。()A.正確B.錯(cuò)誤22.開放式基金的投資人可以隨時(shí)申購和贖回基金份額。()A.正確B.錯(cuò)誤23.債券型基金的投資風(fēng)險(xiǎn)低于股票型基金。()A.正確B.錯(cuò)誤24.基金托管人負(fù)責(zé)基金的投資決策。()A.正確B.錯(cuò)誤25.基金份額凈值在任何交易時(shí)間都可以獲取。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡單題(共5題)26.簡述基金管理人的主要職責(zé)。27.為什么說基金是一種相對(duì)分散的投資方式？28.基金投資組合報(bào)告主要包括哪些內(nèi)容？29.什么是基金的風(fēng)險(xiǎn)控制？30.基金托管人的作用是什么？

基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)知識(shí)》歷年真題和解析答案0113-11一、單選題(共10題)1.【答案】C【解析】基金份額登記是基金份額登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)，不屬于基金管理人的職責(zé)范圍。2.【答案】C【解析】基金的托管人是基金合同中約定的，但不是主要內(nèi)容。基金合同的主要內(nèi)容應(yīng)包括投資目標(biāo)、募集規(guī)模、存續(xù)期限等。3.【答案】C【解析】申購和贖回都可以在交易時(shí)間內(nèi)進(jìn)行，但申購不一定實(shí)時(shí)完成，價(jià)格可能根據(jù)基金凈值變動(dòng)。4.【答案】B【解析】債券型基金通常風(fēng)險(xiǎn)較低，適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者。5.【答案】B【解析】市場行情分析是基金管理公司進(jìn)行投資決策的主要依據(jù)。6.【答案】D【解析】市場利率不會(huì)直接影響基金份額凈值的計(jì)算。7.【答案】C【解析】保本基金適合追求長期穩(wěn)定收益的投資者。8.【答案】D【解析】政策法規(guī)對(duì)基金管理人的資產(chǎn)配置影響較小，不是主要考慮因素。9.【答案】C【解析】代為收取基金管理費(fèi)是基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)，不屬于基金托管人的職責(zé)。10.【答案】A【解析】貨幣市場基金風(fēng)險(xiǎn)較低，不適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的投資者。二、多選題(共5題)11.【答案】A,B,C【解析】基金資產(chǎn)配置的方法包括資產(chǎn)配置比例法、資產(chǎn)配置目標(biāo)法和資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)控制法，這些方法有助于優(yōu)化基金資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，降低風(fēng)險(xiǎn)，提高收益。12.【答案】A,B,C,D【解析】基金的投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和政策風(fēng)險(xiǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)都可能對(duì)基金的投資回報(bào)產(chǎn)生不利影響。13.【答案】A,B,C【解析】基金份額凈值計(jì)算時(shí)需要考慮基金資產(chǎn)凈值、基金負(fù)債和基金份額總數(shù)，這些因素共同決定了基金份額凈值?；鸸芾碣M(fèi)用通常不計(jì)入凈值計(jì)算。14.【答案】A,B,C【解析】基金管理人的信息披露義務(wù)包括基金募集信息披露、基金運(yùn)作信息披露和基金終止信息披露，這些是保障投資者知情權(quán)和保護(hù)投資者利益的重要措施。15.【答案】B,C【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括基金的募集銷售和基金份額的登記，它們負(fù)責(zé)將基金產(chǎn)品銷售給投資者，并管理基金份額的登記和變更。基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)和投資管理屬于基金管理人的職責(zé)。三、填空題(共5題)16.【答案】基金管理人、基金托管人和基金投資者【解析】基金合同明確了各方的權(quán)利義務(wù)，是基金運(yùn)作的法律基礎(chǔ)。17.【答案】基金份額凈值、手續(xù)費(fèi)【解析】開放式基金的申購和贖回價(jià)格基于基金份額凈值，并可能包含一定的手續(xù)費(fèi)。18.【答案】基金的投資管理、基金資產(chǎn)的保管、基金信息披露【解析】基金管理人是基金運(yùn)作的核心，負(fù)責(zé)投資決策、資產(chǎn)管理和信息披露等工作。19.【答案】基金資產(chǎn)的名義持有人和保管人、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作【解析】基金托管人的角色是確?；鹳Y產(chǎn)的安全和合規(guī)運(yùn)作。20.【答案】基金的投資組合情況【解析】投資組合報(bào)告提供了基金投資的詳細(xì)信息，有助于投資者了解基金的投資方向和風(fēng)險(xiǎn)狀況。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】基金管理公司必須具備相應(yīng)的金融業(yè)務(wù)許可證，才能開展基金管理業(yè)務(wù)。22.【答案】正確【解析】開放式基金允許投資者在交易日進(jìn)行申購和贖回，提供了較高的流動(dòng)性。23.【答案】正確【解析】債券型基金主要投資于債券，相比股票型基金，風(fēng)險(xiǎn)較低。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管和合規(guī)運(yùn)作監(jiān)督，不負(fù)責(zé)投資決策。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金份額凈值通常只在交易結(jié)束后計(jì)算并公布，不是實(shí)時(shí)可獲取的。五、簡答題(共5題)26.【答案】基金管理人的主要職責(zé)包括：

1.籌集和管理基金資產(chǎn)；

2.根據(jù)基金合同和招募說明書進(jìn)行投資管理；

3.定期編制和披露基金報(bào)告；

4.維護(hù)基金份額持有人的利益?！窘馕觥炕鸸芾砣耸腔疬\(yùn)作的核心，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的募集、投資管理和信息披露等工作。27.【答案】基金通過將眾多投資者的資金匯集起來，投資于多種資產(chǎn)，從而分散了單一投資的風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)了投資組合的多元化。這種分散化投資降低了投資者面臨的風(fēng)險(xiǎn)，并可能提高投資回報(bào)的穩(wěn)定性?！窘馕觥糠稚⒒顿Y是降低投資風(fēng)險(xiǎn)的有效手段，基金通過集合投資的方式，使得單個(gè)投資者能夠享受到多元化的投資組合帶來的風(fēng)險(xiǎn)分散效應(yīng)。28.【答案】基金投資組合報(bào)告主要包括以下內(nèi)容：

1.投資組合的總體情況；

2.各類資產(chǎn)配置情況；

3.重倉股票或債券的具體情況；

4.投資收益和風(fēng)險(xiǎn)分析?！窘馕觥客顿Y組合報(bào)告是投資者了解基金投資情況的重要途徑，它提供了基金資產(chǎn)配置和投資收益的詳細(xì)信息。29.【答案】基金的風(fēng)險(xiǎn)控制是指基金管理人在投資過程中采取的一系列措施，以識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和降低基金投資風(fēng)險(xiǎn)。這包括但不限于：

1.制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

2.優(yōu)化資產(chǎn)配置；

3.運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理工具；

4.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)