2021年基金從業(yè)資格考試《證券投資基金基礎(chǔ)知識》考試試卷396

姓名：__________考號：__________題號一二三四五總分評分一、單選題(共10題)1.以下哪種基金被稱為“基金中的基金”？()A.指數(shù)基金B(yǎng).主動管理型基金C.混合型基金D.契約型基金2.基金管理公司的基金業(yè)績評價通常不包括以下哪項指標(biāo)？()A.管理費(fèi)用率B.收益率C.風(fēng)險調(diào)整后收益率D.凈資產(chǎn)規(guī)模3.以下哪種基金適合長期投資？()A.短期債券基金B(yǎng).貨幣市場基金C.指數(shù)基金D.紅利基金4.基金托管人在基金運(yùn)作中的主要職責(zé)是什么？()A.制定基金投資策略B.簽署基金合同C.監(jiān)督基金投資運(yùn)作D.分配基金收益5.以下哪種投資策略通常被認(rèn)為具有風(fēng)險分散作用？()A.加權(quán)平均法B.指數(shù)化投資C.價值投資D.波動率投資6.基金管理人的職責(zé)不包括以下哪項？()A.制定基金投資策略B.簽署基金合同C.監(jiān)督基金投資運(yùn)作D.分配基金收益7.以下哪種基金適合風(fēng)險偏好較低的投資者？()A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金D.指數(shù)基金8.基金的投資組合通常包括以下哪些資產(chǎn)？()A.股票、債券、貨幣市場工具B.股票、債券、黃金C.股票、債券、房地產(chǎn)D.股票、債券、大宗商品9.以下哪種基金適合追求高收益的投資者？()A.指數(shù)基金B(yǎng).貨幣市場基金C.混合型基金D.保本基金10.基金的投資費(fèi)用通常包括以下哪些項目？()A.管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)B.購買費(fèi)、贖回費(fèi)、轉(zhuǎn)換費(fèi)C.交易傭金、印花稅、過戶費(fèi)D.資產(chǎn)支持證券發(fā)行費(fèi)、債券發(fā)行費(fèi)二、多選題(共5題)11.以下哪些是基金投資的基本原則？()A.分散投資B.長期投資C.風(fēng)險控制D.價值投資12.基金資產(chǎn)估值應(yīng)遵循的原則包括哪些？()A.客觀性原則B.公正性原則C.完整性原則D.時效性原則13.基金投資風(fēng)險包括哪些方面？()A.市場風(fēng)險B.流動性風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.操作風(fēng)險14.以下哪些是基金合同的主要內(nèi)容？()A.基金名稱和基金類型B.基金的投資目標(biāo)和管理方式C.基金的托管人和基金管理人的權(quán)利義務(wù)D.基金的費(fèi)用和收益分配15.以下哪些是基金管理人的職責(zé)？()A.制定基金投資策略B.簽署基金合同C.監(jiān)督基金投資運(yùn)作D.分配基金收益三、填空題(共5題)16.基金管理公司的核心業(yè)務(wù)是管理基金資產(chǎn)，其中最重要的業(yè)務(wù)是基金管理。17.基金托管人是基金運(yùn)作中的獨(dú)立第三方，其主要職責(zé)是保證基金資產(chǎn)的安全和獨(dú)立。18.基金份額凈值是衡量基金投資業(yè)績的重要指標(biāo)，通常以每份基金份額代表的基金資產(chǎn)凈值來表示。19.基金投資組合的構(gòu)建應(yīng)遵循分散投資的原則，以降低單一資產(chǎn)或市場波動帶來的風(fēng)險。20.基金投資風(fēng)險包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險和操作風(fēng)險等，投資者在投資前應(yīng)充分了解和評估這些風(fēng)險。四、判斷題(共5題)21.基金托管人負(fù)責(zé)制定基金的投資策略。()A.正確B.錯誤22.所有類型的基金都要求必須投資于股票市場。()A.正確B.錯誤23.基金份額凈值是衡量基金投資業(yè)績的唯一指標(biāo)。()A.正確B.錯誤24.基金管理人的職責(zé)僅限于基金的投資管理。()A.正確B.錯誤25.基金投資組合的調(diào)整必須嚴(yán)格遵守基金合同規(guī)定的投資范圍。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.請簡述基金投資的風(fēng)險類型及其特點(diǎn)。27.基金管理人在基金運(yùn)作中扮演著哪些角色？28.什么是基金份額凈值？它如何影響投資者的收益？29.基金托管人的主要職責(zé)是什么？為什么基金托管人的角色對于基金運(yùn)作至關(guān)重要？30.什么是基金的封閉期？封閉期對投資者有什么影響？

2021年基金從業(yè)資格考試《證券投資基金基礎(chǔ)知識》考試試卷396一、單選題(共10題)1.【答案】C【解析】混合型基金可以同時投資于股票和債券等多種資產(chǎn)，因此被稱為“基金中的基金”。2.【答案】D【解析】凈資產(chǎn)規(guī)模是衡量基金管理公司規(guī)模和資產(chǎn)的指標(biāo)，但不直接反映基金業(yè)績。3.【答案】C【解析】指數(shù)基金通過跟蹤指數(shù)進(jìn)行投資，通常適合長期投資，以分散市場風(fēng)險并實(shí)現(xiàn)長期增值。4.【答案】C【解析】基金托管人負(fù)責(zé)監(jiān)督基金投資運(yùn)作，確?；鹜顿Y于合法合規(guī)的資產(chǎn)，保護(hù)基金份額持有人的利益。5.【答案】B【解析】指數(shù)化投資通過復(fù)制指數(shù)成分股進(jìn)行投資，能有效分散非系統(tǒng)性風(fēng)險，提高投資穩(wěn)定性。6.【答案】B【解析】基金管理人負(fù)責(zé)制定基金投資策略和監(jiān)督基金投資運(yùn)作，簽署基金合同的是基金托管人。7.【答案】B【解析】債券型基金投資于債券，風(fēng)險相對較低，適合風(fēng)險偏好較低的投資者。8.【答案】A【解析】基金的投資組合通常包括股票、債券和貨幣市場工具等多種資產(chǎn)，以實(shí)現(xiàn)風(fēng)險分散和收益最大化。9.【答案】C【解析】混合型基金可以投資于股票和債券等多種資產(chǎn)，追求較高收益的投資者可以選擇混合型基金。10.【答案】A【解析】基金的投資費(fèi)用通常包括管理費(fèi)、托管費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)等，用于支付基金管理和運(yùn)作的相關(guān)費(fèi)用。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】基金投資的基本原則包括分散投資以降低風(fēng)險、長期投資以實(shí)現(xiàn)資本增值、嚴(yán)格的風(fēng)險控制以及遵循價值投資理念。12.【答案】ABCD【解析】基金資產(chǎn)估值應(yīng)遵循客觀性、公正性、完整性和時效性原則，確保估值的準(zhǔn)確性和可靠性。13.【答案】ABCD【解析】基金投資風(fēng)險包括市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險和操作風(fēng)險等多個方面，投資者應(yīng)全面了解并評估這些風(fēng)險。14.【答案】ABCD【解析】基金合同是基金運(yùn)作的基本法律文件，其內(nèi)容包括基金名稱、投資目標(biāo)、管理方式、托管人及基金管理人的權(quán)利義務(wù)、費(fèi)用和收益分配等。15.【答案】AC【解析】基金管理人的職責(zé)包括制定基金投資策略和監(jiān)督基金投資運(yùn)作，簽署基金合同和分配基金收益是基金托管人的職責(zé)。三、填空題(共5題)16.【答案】基金管理【解析】基金管理是基金管理公司的核心業(yè)務(wù)，包括制定投資策略、執(zhí)行交易、風(fēng)險控制等，直接關(guān)系到基金的投資收益和風(fēng)險水平。17.【答案】獨(dú)立第三方【解析】基金托管人作為基金運(yùn)作中的獨(dú)立第三方，負(fù)責(zé)保管基金資產(chǎn)，執(zhí)行基金管理人的投資指令，確?；鹳Y產(chǎn)的安全和獨(dú)立運(yùn)作。18.【答案】每份基金份額代表的基金資產(chǎn)凈值【解析】基金份額凈值反映了基金在某一時間點(diǎn)的資產(chǎn)價值，是衡量基金投資業(yè)績的重要指標(biāo)，投資者可以通過基金份額凈值來評估基金的表現(xiàn)。19.【答案】分散投資【解析】分散投資是降低投資風(fēng)險的有效方法，通過投資多種資產(chǎn)或市場，可以分散單一資產(chǎn)或市場的風(fēng)險，提高投資組合的整體穩(wěn)定性。20.【答案】市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險和操作風(fēng)險【解析】基金投資風(fēng)險是投資過程中不可避免的因素，包括市場風(fēng)險（如股市波動）、信用風(fēng)險（如發(fā)行人違約）、流動性風(fēng)險（如無法及時賣出資產(chǎn)）和操作風(fēng)險（如系統(tǒng)故障或人為錯誤）等。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯誤【解析】基金托管人主要負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管和監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，制定投資策略是基金管理人的職責(zé)。22.【答案】錯誤【解析】基金根據(jù)投資對象的不同可以分為股票型、債券型、貨幣市場型等，并非所有類型的基金都必須投資于股票市場。23.【答案】錯誤【解析】基金份額凈值是衡量基金投資業(yè)績的重要指標(biāo)之一，但不是唯一的指標(biāo)，還需考慮其他因素如收益率、風(fēng)險調(diào)整后收益率等。24.【答案】錯誤【解析】基金管理人的職責(zé)不僅包括基金的投資管理，還包括基金的市場推廣、投資者關(guān)系、合規(guī)管理等。25.【答案】正確【解析】基金投資組合的調(diào)整必須遵守基金合同規(guī)定的投資范圍和比例，以確保基金的投資策略和風(fēng)險控制目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。五、簡答題(共5題)26.【答案】基金投資風(fēng)險主要包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險和操作風(fēng)險等。市場風(fēng)險是指由于市場整體波動導(dǎo)致的基金資產(chǎn)價值下降的風(fēng)險；信用風(fēng)險是指基金投資于信用等級較低的債券或貸款可能面臨的風(fēng)險；流動性風(fēng)險是指基金資產(chǎn)無法及時變現(xiàn)的風(fēng)險；操作風(fēng)險是指由于內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)或外部事件等因素導(dǎo)致的基金資產(chǎn)損失的風(fēng)險?！窘馕觥苛私饣鹜顿Y的風(fēng)險類型及其特點(diǎn)有助于投資者更好地評估和管理投資風(fēng)險，選擇適合自己的投資產(chǎn)品。27.【答案】基金管理人在基金運(yùn)作中扮演著以下角色：制定基金投資策略、執(zhí)行投資決策、監(jiān)督基金運(yùn)作、進(jìn)行信息披露、維護(hù)投資者權(quán)益等?！窘馕觥炕鸸芾砣说慕巧珜τ诨疬\(yùn)作的效率和安全性至關(guān)重要，其職責(zé)范圍涵蓋了基金運(yùn)作的各個方面。28.【答案】基金份額凈值是指基金在某一時間點(diǎn)的資產(chǎn)價值除以基金總份額的結(jié)果。它直接影響投資者的收益，因為投資者購買或贖回基金份額的價格取決于當(dāng)時的基金份額凈值?！窘馕觥炕鸱蓊~凈值是衡量基金投資業(yè)績的重要指標(biāo)，投資者可以通過觀察基金份額凈值的變化來了解基金的表現(xiàn)。29.【答案】基金托管人的主要職責(zé)包括保管基金資產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人的投資指令、監(jiān)督基金投資運(yùn)作、進(jìn)行基金資產(chǎn)估值和會計核算等?；鹜泄苋说慕巧珜τ诨疬\(yùn)作至關(guān)重要，因為它可以確保基金資產(chǎn)的安全和獨(dú)立，防止利益沖突，保護(hù)投資者的利益。