2021年基金從業(yè)資格考試《證券投資基金基礎(chǔ)知識》考試試卷1394

姓名：__________考號：__________一、單選題(共10題)1.基金管理公司高級管理人員違反規(guī)定從事證券投資，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)什么責(zé)任？()A.通報批評B.警告C.取消任職資格，并處以罰款D.沒收非法所得2.以下哪項不是基金托管人的職責(zé)？()A.對基金的投資運作進行監(jiān)督B.承擔(dān)基金份額登記業(yè)務(wù)C.維護基金份額持有人的合法權(quán)益D.擔(dān)任基金份額發(fā)售機構(gòu)3.貨幣市場基金的主要投資對象是哪些金融工具？()A.長期國債、企業(yè)債券B.短期債券、銀行存款、回購協(xié)議C.股票、權(quán)證D.黃金、石油4.以下哪項不是基金合同的主要內(nèi)容？()A.基金的投資目標(biāo)B.基金的托管人C.基金的發(fā)行價格D.基金的份額發(fā)售方式5.基金投資組合的收益主要來源于哪些方面？()A.利息收入、股息收入、資本利得B.利息收入、股息收入、管理費C.利息收入、管理費、托管費D.股息收入、資本利得、管理費6.基金份額凈值是指什么？()A.基金每份份額代表的價值B.基金資產(chǎn)的總價值C.基金管理人的報酬D.基金投資者的投資成本7.開放式基金份額的申購和贖回價格通常如何確定？()A.根據(jù)基金資產(chǎn)凈值和基金管理人的決定B.根據(jù)市場供求關(guān)系和基金管理人的決定C.根據(jù)基金資產(chǎn)凈值和基金托管人的決定D.根據(jù)市場供求關(guān)系和基金托管人的決定8.以下哪項不是基金銷售機構(gòu)的主要職責(zé)？()A.基金產(chǎn)品的宣傳推廣B.基金份額的發(fā)售和贖回C.基金份額持有人的信息披露D.基金投資決策9.基金托管人在基金運作中的作用是什么？()A.制定基金投資策略B.監(jiān)督基金投資運作C.負責(zé)基金份額登記D.擔(dān)任基金份額發(fā)售機構(gòu)10.以下哪項不是基金管理人的職責(zé)？()A.籌集基金資金B(yǎng).制定基金投資策略C.監(jiān)督基金投資運作D.承擔(dān)基金份額登記11.基金份額凈值計算中，以下哪項不是影響凈值計算的因素？()A.基金資產(chǎn)凈值B.基金負債C.基金管理費D.基金托管費12.以下哪項不是基金合同終止的情形？()A.基金合同到期B.基金資產(chǎn)清算完畢C.基金份額持有人大會決定終止D.基金管理人被取消資格二、多選題(共5題)13.基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)在基金運作中各扮演什么角色？()A.基金管理人是基金的投資決策者B.基金托管人是基金的資產(chǎn)保管者C.基金銷售機構(gòu)是基金的發(fā)行者D.三者相互獨立，各司其職14.以下哪些屬于基金資產(chǎn)？()A.基金投資于債券獲得的利息收入B.基金投資于股票獲得的股息收入C.基金管理人的管理費收入D.基金投資者的申購款項15.基金凈值的影響因素有哪些？()A.基金的投資收益B.基金的總費用C.基金的申購和贖回活動D.基金的投資組合結(jié)構(gòu)調(diào)整16.以下哪些屬于基金信息披露義務(wù)人？()A.基金管理人B.基金托管人C.基金銷售機構(gòu)D.基金份額持有人17.開放式基金份額的申購和贖回有哪些特點？()A.申購和贖回價格按基金資產(chǎn)凈值計算B.申購和贖回時間靈活，不受交易時間限制C.申購和贖回數(shù)量根據(jù)投資者意愿確定D.申購和贖回通常涉及交易費用三、填空題(共5題)18.基金管理公司高級管理人員違反規(guī)定從事證券投資，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律責(zé)任是__。19.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)之一是__。20.貨幣市場基金的主要投資對象包括__。21.基金份額凈值是指__。22.基金管理人的職責(zé)之一是__。四、判斷題(共5題)23.基金管理人的投資決策應(yīng)當(dāng)完全獨立于基金托管人。()A.正確B.錯誤24.開放式基金的申購和贖回價格與基金資產(chǎn)凈值無關(guān)。()A.正確B.錯誤25.基金托管人可以自行決定基金的投資組合。()A.正確B.錯誤26.貨幣市場基金的投資風(fēng)險高于債券基金。()A.正確B.錯誤27.基金份額持有人大會的決議必須經(jīng)全體持有人一致同意。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)28.請簡述基金管理人在基金運作中的主要職責(zé)。29.為什么基金托管人在基金運作中扮演著重要的角色？30.開放式基金和封閉式基金的主要區(qū)別是什么？31.什么是基金的投資組合報告？它包括哪些內(nèi)容？32.基金管理人在進行基金募集時，需要履行哪些信息披露義務(wù)？

2021年基金從業(yè)資格考試《證券投資基金基礎(chǔ)知識》考試試卷1394一、單選題(共10題)1.【答案】C【解析】根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理公司高級管理人員違反規(guī)定從事證券投資，應(yīng)當(dāng)取消任職資格，并處以罰款。2.【答案】D【解析】基金份額發(fā)售機構(gòu)通常是指基金銷售機構(gòu)，而非基金托管人?；鹜泄苋说穆氊?zé)包括對基金的投資運作進行監(jiān)督、承擔(dān)基金份額登記業(yè)務(wù)和維護基金份額持有人的合法權(quán)益。3.【答案】B【解析】貨幣市場基金主要投資于短期債券、銀行存款、回購協(xié)議等流動性較好的金融工具，以保持基金的高流動性。4.【答案】C【解析】基金合同的主要內(nèi)容包括基金的投資目標(biāo)、基金的托管人、基金的份額發(fā)售方式等，而基金的發(fā)行價格通常在基金份額發(fā)售時確定，不是合同的主要內(nèi)容。5.【答案】A【解析】基金投資組合的收益主要來源于利息收入、股息收入和資本利得，這些收入來源于基金投資的各種金融工具。6.【答案】A【解析】基金份額凈值是指基金每份份額代表的價值，它是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額得出的。7.【答案】A【解析】開放式基金份額的申購和贖回價格通常根據(jù)基金資產(chǎn)凈值和基金管理人的決定來確定。8.【答案】D【解析】基金投資決策是基金管理人的職責(zé)，而非基金銷售機構(gòu)的職責(zé)。基金銷售機構(gòu)的主要職責(zé)包括基金產(chǎn)品的宣傳推廣、基金份額的發(fā)售和贖回以及基金份額持有人的信息披露。9.【答案】B【解析】基金托管人在基金運作中的作用是監(jiān)督基金投資運作，確?；鸸芾砣税凑栈鸷贤头煞ㄒ?guī)進行投資活動。10.【答案】D【解析】基金管理人的職責(zé)包括籌集基金資金、制定基金投資策略和監(jiān)督基金投資運作，而基金份額登記通常由基金托管人負責(zé)。11.【答案】C【解析】基金份額凈值計算中，影響凈值計算的因素包括基金資產(chǎn)凈值、基金負債和管理費、托管費等，基金管理費和托管費是基金運作成本的一部分。12.【答案】D【解析】基金合同終止的情形包括基金合同到期、基金資產(chǎn)清算完畢和基金份額持有人大會決定終止，基金管理人被取消資格是基金管理人的資格問題，而非合同終止的情形。二、多選題(共5題)13.【答案】ABCD【解析】基金管理人負責(zé)基金的投資管理活動，基金托管人負責(zé)基金資產(chǎn)的保管和監(jiān)督管理人，基金銷售機構(gòu)負責(zé)基金產(chǎn)品的銷售。三者共同參與基金運作，相互配合，共同確?；鸬陌踩屯顿Y者的利益。14.【答案】ABD【解析】基金資產(chǎn)包括基金投資于各類金融工具的資產(chǎn)、因投資而產(chǎn)生的收益以及基金投資者的申購款項。基金管理人的管理費收入屬于基金管理人的收入，不屬于基金資產(chǎn)。15.【答案】ABCD【解析】基金凈值受多種因素影響，包括基金的投資收益、基金的總費用、基金的申購和贖回活動以及基金的投資組合結(jié)構(gòu)調(diào)整等。這些因素都會對基金凈值產(chǎn)生影響。16.【答案】ABC【解析】基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)，他們有義務(wù)按照規(guī)定向投資者披露基金相關(guān)信息?；鸱蓊~持有人是基金產(chǎn)品的投資者，而非信息披露義務(wù)人。17.【答案】ABCD【解析】開放式基金份額的申購和贖回具有按基金資產(chǎn)凈值計算價格、時間靈活、數(shù)量由投資者意愿決定以及通常涉及交易費用的特點。這些特點使得開放式基金更加方便投資者參與。三、填空題(共5題)18.【答案】取消任職資格，并處以罰款【解析】根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理公司高級管理人員違反規(guī)定從事證券投資，應(yīng)當(dāng)取消任職資格，并處以罰款，以維護基金市場的秩序和投資者的合法權(quán)益。19.【答案】對基金的投資運作進行監(jiān)督【解析】基金托管人作為基金資產(chǎn)的名義持有人，其職責(zé)之一是對基金的投資運作進行監(jiān)督，確?；鸸芾砣税凑栈鸷贤头煞ㄒ?guī)進行投資活動，保護基金資產(chǎn)的安全。20.【答案】短期債券、銀行存款、回購協(xié)議【解析】貨幣市場基金主要投資于期限在一年以內(nèi)的金融工具，如短期債券、銀行存款和回購協(xié)議等，以保持基金的高流動性和較低的風(fēng)險。21.【答案】基金每份份額代表的價值【解析】基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額得出的，它反映了每份基金份額所代表的價值，是衡量基金投資收益的重要指標(biāo)。22.【答案】制定基金投資策略【解析】基金管理人是基金的投資決策者，其主要職責(zé)之一是制定基金投資策略，根據(jù)基金合同和投資者的風(fēng)險偏好，選擇合適的投資組合，以實現(xiàn)基金的投資目標(biāo)。四、判斷題(共5題)23.【答案】正確【解析】基金管理人和基金托管人之間應(yīng)當(dāng)保持相互獨立，基金管理人的投資決策不受基金托管人的影響，以保證投資決策的獨立性和客觀性。24.【答案】錯誤【解析】開放式基金的申購和贖回價格通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例計算，與基金資產(chǎn)凈值有直接關(guān)系。25.【答案】錯誤【解析】基金托管人無權(quán)自行決定基金的投資組合，其職責(zé)是對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督，確保其符合基金合同和法律法規(guī)的要求。26.【答案】錯誤【解析】貨幣市場基金的投資風(fēng)險通常低于債券基金，因為其投資對象主要是短期金融工具，如銀行存款、短期債券等，風(fēng)險相對較低。27.【答案】錯誤【解析】基金份額持有人大會的決議通常需要根據(jù)基金合同的規(guī)定，達到一定的份額比例或者人數(shù)比例才能生效，并非必須經(jīng)全體持有人一致同意。五、簡答題(共5題)28.【答案】基金管理人的主要職責(zé)包括：

1.制定基金的投資策略和操作計劃；

2.對基金資產(chǎn)進行投資管理，執(zhí)行投資決策；

3.負責(zé)基金的費用管理和信息披露；

4.維護基金份額持有人的合法權(quán)益；

5.依法接受監(jiān)管部門的監(jiān)管。【解析】基金管理人是基金的核心，負責(zé)基金的投資運作和日常管理，其職責(zé)涵蓋了從投資決策到基金運作的各個方面，確?；鸢凑占榷繕?biāo)運作。29.【答案】基金托管人在基金運作中扮演重要角色，原因如下：

1.作為基金資產(chǎn)的名義持有人，負責(zé)保管基金資產(chǎn)，確?；鹳Y產(chǎn)的安全；

2.對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督，防止其違規(guī)操作；

3.執(zhí)行基金管理人的投資指令，確?；鹜顿Y運作的順利進行；

4.為基金份額持有人提供基金資產(chǎn)凈值和其他重要信息的披露?！窘馕觥炕鹜泄苋说慕巧腔疬\作中不可或缺的一環(huán)，其職責(zé)旨在保護基金資產(chǎn)的安全，維護基金運作的透明度和公正性，保障投資者的利益。30.【答案】開放式基金和封閉式基金的主要區(qū)別包括：

1.份額的申購和贖回：開放式基金可以隨時申購和贖回，封閉式基金份額固定，在封閉期內(nèi)不能贖回；

2.價格形成：開放式基金價格以基金資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)，封閉式基金價格受市場供求關(guān)系影響；

3.流動性：開放式基金流動性高，封閉式基金流動性相對較低?！窘馕觥块_放式基金和封閉式基金在份額交易、價格形成和流動性等方面存在顯著差異，這些差異反映了兩種基金產(chǎn)品不同的投資策略和運作機制。31.【答案】基金的投資組合報告是基金定期披露的文件，包括以下內(nèi)容：

1.投資組合的總體情況，如資產(chǎn)配置、行業(yè)分布等；

2.主要投資品種的持有情況，如股票、債券等；

3.投資組合的收益和風(fēng)險分析；

4.其他相關(guān)信息。【解析