第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)往年證券從業(yè)考試題目及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說(shuō)法中，正確的是（______）。

A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋核心業(yè)務(wù)部門(mén)，非核心部門(mén)可忽略

B.內(nèi)部控制制度應(yīng)定期評(píng)估并持續(xù)改進(jìn)，但無(wú)需根據(jù)法規(guī)變化調(diào)整

C.內(nèi)部控制制度的建立主要由合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)，業(yè)務(wù)部門(mén)配合執(zhí)行

D.內(nèi)部控制制度的目標(biāo)是消除所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，確保零差錯(cuò)

2.投資者張某通過(guò)證券公司進(jìn)行融資融券交易，其信用賬戶擔(dān)保品的維持擔(dān)保比例不得低于（______）。

A.100%

B.150%

C.140%

D.130%

3.證券公司開(kāi)展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的（______）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

4.下列關(guān)于證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的表述中，錯(cuò)誤的是（______）。

A.客戶資產(chǎn)應(yīng)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離，獨(dú)立運(yùn)作

B.基金管理公司可以同時(shí)擔(dān)任多個(gè)集合資金的托管人

C.資產(chǎn)管理計(jì)劃的推廣可以委托第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行宣傳推介

D.基金托管人應(yīng)對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行安全保管

5.證券公司聘請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)時(shí)，應(yīng)確保審計(jì)機(jī)構(gòu)具備（______）資質(zhì)。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的證券期貨業(yè)務(wù)審計(jì)資格

B.中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)頒發(fā)的執(zhí)業(yè)資格

C.財(cái)政部頒發(fā)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所資質(zhì)

D.民政部頒發(fā)的非營(yíng)利組織審計(jì)資格

6.投資者李某通過(guò)證券公司購(gòu)買(mǎi)一只股票型基金，該基金的投資目標(biāo)為長(zhǎng)期穩(wěn)定增值，適合李某的投資期限是（______）。

A.6個(gè)月以內(nèi)

B.1年以內(nèi)

C.3年以內(nèi)

D.5年以上

7.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向投資者提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)中必須列明（______）。

A.融資利率和融券費(fèi)率

B.融資杠桿比例和最大虧損幅度

C.擔(dān)保品維持擔(dān)保比例的計(jì)算方式

D.證券公司投訴電話和投訴渠道

8.證券公司開(kāi)展證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時(shí)，保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)發(fā)行人的（______）進(jìn)行盡職調(diào)查。

A.財(cái)務(wù)狀況和盈利能力

B.法律合規(guī)性和內(nèi)部控制

C.業(yè)務(wù)前景和行業(yè)地位

D.以上所有

9.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，禁止的行為是（______）。

A.分析證券市場(chǎng)走勢(shì)

B.提供投資建議

C.代理客戶進(jìn)行證券交易

D.發(fā)布行業(yè)研究報(bào)告

10.證券公司設(shè)立證券營(yíng)業(yè)部時(shí)，應(yīng)確保營(yíng)業(yè)部具備（______）的硬件設(shè)施。

A.完善的網(wǎng)絡(luò)安全系統(tǒng)

B.大型電子顯示屏

C.高檔辦公家具

D.超過(guò)100平方米的營(yíng)業(yè)面積

11.證券公司為客戶提供的股票質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)中，質(zhì)押率最高不得超過(guò)（______）。

A.70%

B.75%

C.80%

D.85%

12.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)建立健全的（______）制度，防范利益沖突。

A.資產(chǎn)隔離

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.內(nèi)部審計(jì)

D.以上所有

13.投資者張某通過(guò)證券公司購(gòu)買(mǎi)一只債券型基金，該基金的投資方向?yàn)楦咝庞玫燃?jí)企業(yè)債，適合張某的風(fēng)險(xiǎn)承受能力是（______）。

A.保守型

B.穩(wěn)健型

C.平衡型

D.進(jìn)取型

14.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)要求投資者提供（______）的擔(dān)保品。

A.不低于融資額的150%

B.不低于融資額的130%

C.不低于融資額的100%

D.不低于融資額的80%

15.證券公司開(kāi)展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的（______）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

16.證券公司聘請(qǐng)外部服務(wù)機(jī)構(gòu)提供資金清算服務(wù)時(shí)，應(yīng)與其簽訂（______）協(xié)議。

A.轉(zhuǎn)包

B.委托

C.合作

D.以上均不正確

17.投資者李某通過(guò)證券公司購(gòu)買(mǎi)一只混合型基金，該基金的投資策略為股債平衡，適合李某的投資期限是（______）。

A.6個(gè)月以內(nèi)

B.1年以內(nèi)

C.3年以內(nèi)

D.5年以上

18.證券公司開(kāi)展證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時(shí)，保薦代表人的資格要求包括（______）。

A.具備3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

B.通過(guò)證券從業(yè)資格考試

C.具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格

D.以上所有

19.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，禁止的行為是（______）。

A.分析證券市場(chǎng)走勢(shì)

B.提供投資建議

C.代理客戶進(jìn)行證券交易

D.發(fā)布行業(yè)研究報(bào)告

20.證券公司設(shè)立證券營(yíng)業(yè)部時(shí)，應(yīng)確保營(yíng)業(yè)部具備（______）的軟件系統(tǒng)。

A.完善的交易系統(tǒng)

B.安全的數(shù)據(jù)庫(kù)

C.高效的客戶服務(wù)系統(tǒng)

D.以上所有

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)包括的內(nèi)容有（______）。

A.組織架構(gòu)和職責(zé)分工

B.業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和預(yù)警機(jī)制

D.信息披露和報(bào)告制度

22.投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行融資融券交易時(shí)，應(yīng)遵守的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括（______）。

A.維持擔(dān)保比例監(jiān)控

B.融資額度限制

C.擔(dān)保品管理

D.交易權(quán)限控制

23.證券公司開(kāi)展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，包括（______）。

A.自營(yíng)投資決策機(jī)制

B.風(fēng)險(xiǎn)限額管理

C.自營(yíng)投資損失準(zhǔn)備

D.內(nèi)部監(jiān)督和檢查

24.證券公司辦理客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向投資者提供的產(chǎn)品類型包括（______）。

A.基金產(chǎn)品

B.信托產(chǎn)品

C.資產(chǎn)管理計(jì)劃

D.保險(xiǎn)產(chǎn)品

25.證券公司開(kāi)展證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時(shí)，保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的職責(zé)包括（______）。

A.盡職調(diào)查

B.質(zhì)量控制

C.持續(xù)督導(dǎo)

D.信息披露

26.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，禁止的行為有（______）。

A.誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的交易

B.提供虛假或誤導(dǎo)性信息

C.收取傭金或報(bào)酬

D.發(fā)布市場(chǎng)預(yù)測(cè)

27.證券公司設(shè)立證券營(yíng)業(yè)部時(shí)，應(yīng)確保營(yíng)業(yè)部具備（______）的人員配備。

A.合規(guī)經(jīng)理

B.客戶服務(wù)人員

C.風(fēng)險(xiǎn)控制人員

D.交易員

28.證券公司開(kāi)展股票質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵守的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括（______）。

A.質(zhì)押率監(jiān)控

B.期限管理

C.保證金管理

D.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

29.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向投資者提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)內(nèi)容包括（______）。

A.融資風(fēng)險(xiǎn)

B.融券風(fēng)險(xiǎn)

C.維持擔(dān)保比例風(fēng)險(xiǎn)

D.交易風(fēng)險(xiǎn)

30.證券公司開(kāi)展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資范圍包括（______）。

A.股票

B.債券

C.期貨

D.期權(quán)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司內(nèi)部控制制度只需覆蓋核心業(yè)務(wù)部門(mén)，非核心部門(mén)可忽略。

32.投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行融資融券交易時(shí)，其信用賬戶擔(dān)保品的維持擔(dān)保比例不得低于150%。

33.證券公司開(kāi)展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的40%。

34.證券公司辦理客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，客戶資產(chǎn)應(yīng)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離，獨(dú)立運(yùn)作。

35.證券公司聘請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)時(shí)，應(yīng)確保審計(jì)機(jī)構(gòu)具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的證券期貨業(yè)務(wù)審計(jì)資格。

36.投資者李某通過(guò)證券公司購(gòu)買(mǎi)一只股票型基金，該基金的投資目標(biāo)為長(zhǎng)期穩(wěn)定增值，適合李某的投資期限是5年以上。

37.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向投資者提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)中必須列明融資利率和融券費(fèi)率。

38.證券公司開(kāi)展證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時(shí)，保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況和盈利能力進(jìn)行盡職調(diào)查。

39.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，禁止的行為是代理客戶進(jìn)行證券交易。

40.證券公司設(shè)立證券營(yíng)業(yè)部時(shí)，應(yīng)確保營(yíng)業(yè)部具備超過(guò)100平方米的營(yíng)業(yè)面積。

41.證券公司為客戶提供的股票質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)中，質(zhì)押率最高不得超過(guò)80%。

42.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)建立健全的資產(chǎn)隔離制度，防范利益沖突。

43.投資者張某通過(guò)證券公司購(gòu)買(mǎi)一只債券型基金，該基金的投資方向?yàn)楦咝庞玫燃?jí)企業(yè)債，適合張某的風(fēng)險(xiǎn)承受能力是穩(wěn)健型。

44.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)要求投資者提供不低于融資額的130%的擔(dān)保品。

45.證券公司開(kāi)展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的50%。

四、填空題（共10分，每空1分）

46.證券公司內(nèi)部控制制度的建立主要由______負(fù)責(zé)牽頭，業(yè)務(wù)部門(mén)______配合執(zhí)行。

47.投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行融資融券交易時(shí)，其信用賬戶擔(dān)保品的維持擔(dān)保比例不得低于______。

48.證券公司開(kāi)展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的______。

49.證券公司辦理客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，客戶資產(chǎn)應(yīng)與______嚴(yán)格分離，獨(dú)立運(yùn)作。

50.證券公司聘請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)時(shí)，應(yīng)確保審計(jì)機(jī)構(gòu)具備______資質(zhì)。

51.投資者李某通過(guò)證券公司購(gòu)買(mǎi)一只股票型基金，該基金的投資目標(biāo)為長(zhǎng)期穩(wěn)定增值，適合李某的投資期限是______以上。

52.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)要求投資者提供______的擔(dān)保品。

53.證券公司開(kāi)展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的______。

54.證券公司設(shè)立證券營(yíng)業(yè)部時(shí)，應(yīng)確保營(yíng)業(yè)部具備______的硬件設(shè)施。

55.證券公司為客戶提供的股票質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)中，質(zhì)押率最高不得超過(guò)______。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

56.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的目標(biāo)和主要內(nèi)容。

57.簡(jiǎn)述證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)向投資者提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)內(nèi)容。

58.簡(jiǎn)述證券公司開(kāi)展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

59.簡(jiǎn)述證券公司辦理客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)向投資者提供的產(chǎn)品類型。

六、案例分析題（共25分）

60.某證券公司營(yíng)業(yè)部為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，存在以下情況：

（1）某客戶通過(guò)該營(yíng)業(yè)部購(gòu)買(mǎi)了一只股票型基金，該基金的投資目標(biāo)為長(zhǎng)期穩(wěn)定增值，但客戶的投資期限僅為6個(gè)月。

（2）某客戶通過(guò)該營(yíng)業(yè)部進(jìn)行融資融券交易，其信用賬戶擔(dān)保品的維持擔(dān)保比例低于130%。

（3）某客戶通過(guò)該營(yíng)業(yè)部購(gòu)買(mǎi)了一只債券型基金，該基金的投資方向?yàn)楦咝庞玫燃?jí)企業(yè)債，但客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力為保守型。

（4）該營(yíng)業(yè)部為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的交易，并收取高額傭金。

請(qǐng)分析以上情況中存在的問(wèn)題，并提出相應(yīng)的改進(jìn)措施。

一、單選題

1.D

解析：內(nèi)部控制制度的建立是為了防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，目標(biāo)是控制風(fēng)險(xiǎn)而非消除風(fēng)險(xiǎn)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋所有部門(mén)；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，內(nèi)部控制制度應(yīng)定期評(píng)估并根據(jù)法規(guī)變化調(diào)整；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，內(nèi)部控制制度的建立應(yīng)由管理層負(fù)責(zé)，合規(guī)部門(mén)配合執(zhí)行。

2.B

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第21條，投資者信用賬戶擔(dān)保品的維持擔(dān)保比例不得低于150%。A、C、D選項(xiàng)均低于150%，不符合規(guī)定。

3.B

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第8條，證券公司自營(yíng)規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的30%。C、D選項(xiàng)均超過(guò)30%，不符合規(guī)定。

4.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，基金管理公司不得擔(dān)任集合資金的托管人。A、C、D選項(xiàng)均正確，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

5.A

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第5條，證券公司聘請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)時(shí)，應(yīng)確保審計(jì)機(jī)構(gòu)具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的證券期貨業(yè)務(wù)審計(jì)資格。B、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

6.D

解析：股票型基金適合長(zhǎng)期投資，投資期限應(yīng)在5年以上。A、B、C選項(xiàng)均不符合長(zhǎng)期投資的要求。

7.B

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第22條，風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)中必須列明融資杠桿比例和最大虧損幅度。A、C、D選項(xiàng)均不屬于必須列明的內(nèi)容。

8.D

解析：保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況、法律合規(guī)性、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)前景等進(jìn)行盡職調(diào)查。A、B、C選項(xiàng)均屬于盡職調(diào)查的內(nèi)容。

9.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第34條，證券公司禁止代理客戶進(jìn)行證券交易。A、B、D選項(xiàng)均屬于允許的行為。

10.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第24條，證券公司設(shè)立證券營(yíng)業(yè)部時(shí)，應(yīng)確保營(yíng)業(yè)部具備完善的網(wǎng)絡(luò)安全系統(tǒng)。B、C、D選項(xiàng)均不屬于必須具備的硬件設(shè)施。

11.B

解析：根據(jù)《股票質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，質(zhì)押率最高不得超過(guò)75%。A、C、D選項(xiàng)均超過(guò)75%，不符合規(guī)定。

12.D

解析：證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)建立健全的資產(chǎn)隔離、風(fēng)險(xiǎn)控制、內(nèi)部審計(jì)等制度，防范利益沖突。A、B、C選項(xiàng)均屬于應(yīng)建立健全的制度。

13.B

解析：債券型基金適合穩(wěn)健型投資者，風(fēng)險(xiǎn)承受能力為穩(wěn)健型。A、C、D選項(xiàng)均不符合穩(wěn)健型投資者的要求。

14.B

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第21條，投資者信用賬戶擔(dān)保品的維持擔(dān)保比例不得低于130%。A、C、D選項(xiàng)均低于130%，不符合規(guī)定。

15.B

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第8條，證券公司自營(yíng)規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的40%。C、D選項(xiàng)均超過(guò)40%，不符合規(guī)定。

16.B

解析：證券公司聘請(qǐng)外部服務(wù)機(jī)構(gòu)提供資金清算服務(wù)時(shí)，應(yīng)與其簽訂委托協(xié)議。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

17.D

解析：混合型基金適合長(zhǎng)期投資，投資期限應(yīng)在5年以上。A、B、C選項(xiàng)均不符合長(zhǎng)期投資的要求。

18.D

解析：保薦代表人的資格要求包括具備3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、通過(guò)證券從業(yè)資格考試、具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格。A、B、C選項(xiàng)均屬于資格要求。

19.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第34條，證券公司禁止代理客戶進(jìn)行證券交易。A、B、D選項(xiàng)均屬于允許的行為。

20.D

解析：證券公司設(shè)立證券營(yíng)業(yè)部時(shí)，應(yīng)確保營(yíng)業(yè)部具備完善的交易系統(tǒng)、安全的數(shù)據(jù)庫(kù)、高效的客戶服務(wù)系統(tǒng)等軟件系統(tǒng)。A、B、C選項(xiàng)均屬于應(yīng)具備的軟件系統(tǒng)。

二、多選題

21.ABCD

解析：證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)包括組織架構(gòu)和職責(zé)分工、業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和預(yù)警機(jī)制、信息披露和報(bào)告制度等內(nèi)容。A、B、C、D選項(xiàng)均屬于內(nèi)部控制制度的內(nèi)容。

22.ABCD

解析：投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行融資融券交易時(shí)，應(yīng)遵守的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括維持擔(dān)保比例監(jiān)控、融資額度限制、擔(dān)保品管理、交易權(quán)限控制等。A、B、C、D選項(xiàng)均屬于風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

23.ABCD

解析：證券公司開(kāi)展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，包括自營(yíng)投資決策機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)限額管理、自營(yíng)投資損失準(zhǔn)備、內(nèi)部監(jiān)督和檢查等。A、B、C、D選項(xiàng)均屬于風(fēng)險(xiǎn)管理制度的內(nèi)容。

24.AC

解析：證券公司辦理客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向投資者提供的產(chǎn)品類型包括基金產(chǎn)品、資產(chǎn)管理計(jì)劃等。B、D選項(xiàng)不屬于客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的產(chǎn)品類型。

25.ABCD

解析：證券公司開(kāi)展證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時(shí)，保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的職責(zé)包括盡職調(diào)查、質(zhì)量控制、持續(xù)督導(dǎo)、信息披露等。A、B、C、D選項(xiàng)均屬于保薦機(jī)構(gòu)的職責(zé)。

26.ABC

解析：證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，禁止的行為有誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的交易、提供虛假或誤導(dǎo)性信息、收取傭金或報(bào)酬等。A、B、C選項(xiàng)均屬于禁止的行為。

27.ABC

解析：證券公司設(shè)立證券營(yíng)業(yè)部時(shí)，應(yīng)確保營(yíng)業(yè)部具備合規(guī)經(jīng)理、客戶服務(wù)人員、風(fēng)險(xiǎn)控制人員等人員配備。A、B、C選項(xiàng)均屬于應(yīng)具備的人員配備。

28.ABCD

解析：證券公司開(kāi)展股票質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵守的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括質(zhì)押率監(jiān)控、期限管理、保證金管理、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等。A、B、C、D選項(xiàng)均屬于風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

29.ABCD

解析：證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向投資者提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)內(nèi)容包括融資風(fēng)險(xiǎn)、融券風(fēng)險(xiǎn)、維持擔(dān)保比例風(fēng)險(xiǎn)、交易風(fēng)險(xiǎn)等。A、B、C、D選項(xiàng)均屬于風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)的內(nèi)容。

30.ABCD

解析：證券公司開(kāi)展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資范圍包括股票、債券、期貨、期權(quán)等。A、B、C、D選項(xiàng)均屬于自營(yíng)投資范圍。

三、判斷題

31.×

解析：證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋所有部門(mén)，非核心部門(mén)不可忽略。

32.√

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第21條，投資者信用賬戶擔(dān)保品的維持擔(dān)保比例不得低于150%。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第8條，證券公司自營(yíng)規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的40%。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，客戶資產(chǎn)應(yīng)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離，獨(dú)立運(yùn)作。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第5條，證券公司聘請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)時(shí)，應(yīng)確保審計(jì)機(jī)構(gòu)具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的證券期貨業(yè)務(wù)審計(jì)資格。

36.√

解析：股票型基金適合長(zhǎng)期投資，投資期限應(yīng)在5年以上。

37.√

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第22條，風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)中必須列明融資利率和融券費(fèi)率。

38.√

解析：保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況和盈利能力進(jìn)行盡職調(diào)查。

39.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第34條，證券公司禁止代理客戶進(jìn)行證券交易。

40.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第24條，證券公司設(shè)立證券營(yíng)業(yè)部時(shí)，應(yīng)確保營(yíng)業(yè)部具備完善的網(wǎng)絡(luò)安全系統(tǒng)，而非超過(guò)100平方米的營(yíng)業(yè)面積。

41.√

解析：根據(jù)《股票質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，質(zhì)押率最高不得超過(guò)80%。

42.√

解析：證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)建立健全的資產(chǎn)隔離制度，防范利益沖突。

43.√

解析：債券型基金適合穩(wěn)健型投資者，風(fēng)險(xiǎn)承受能力為穩(wěn)健型。

44.√

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第21條，投資者信用賬戶擔(dān)保品的維持擔(dān)保比例不得低于130%。

45.√

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第8條，證券公司自營(yíng)規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的50%。

四、填空題

46.管理層；業(yè)務(wù)部門(mén)

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的建立主要由管理層負(fù)責(zé)牽頭，業(yè)務(wù)部門(mén)配合執(zhí)行。

47.150%

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第21條，投資者信用賬戶擔(dān)保品的維持擔(dān)保比例不得低于150%。

48.凈資本

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第8條，證券公司自營(yíng)規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的40%。

49.自有資產(chǎn)

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，客戶資產(chǎn)應(yīng)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離，獨(dú)立運(yùn)作。

50.中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的證券期貨業(yè)務(wù)審計(jì)資格

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第5條，證券公司聘請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)時(shí)，應(yīng)確保審計(jì)機(jī)構(gòu)具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的證券期貨業(yè)務(wù)審計(jì)資格。

51.5年

解析：股票型基金適合