第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)資格考試范圍及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，同時(shí)經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額應(yīng)當(dāng)是人民幣（）萬(wàn)元。

A.1億元

B.5億元

C.10億元

D.15億元

答：________

2.根據(jù)《證券法》，下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，非關(guān)鍵環(huán)節(jié)可忽略

B.內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)由公司董事會(huì)負(fù)責(zé)，高管無(wú)權(quán)參與

C.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行結(jié)果需定期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，但無(wú)需公示

D.內(nèi)部控制制度的核心目標(biāo)是防范操作風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)無(wú)需納入

答：________

3.下列哪種金融工具屬于衍生金融工具？（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.活期存款

答：________

4.根據(jù)滬深交易所規(guī)則，科創(chuàng)板股票的交易單位為（）。

A.1手

B.100股

C.500股

D.1000股

答：________

5.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)了解客戶的（）等信息。

A.身份證明文件

B.資金來(lái)源

C.投資經(jīng)驗(yàn)

D.以上都是

答：________

6.下列關(guān)于證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.證券投資顧問(wèn)可以向客戶提供具體證券投資建議

B.證券投資顧問(wèn)需以客戶利益為先，不得代客操作

C.證券投資顧問(wèn)服務(wù)可收取咨詢費(fèi)，也可收取交易傭金

D.證券投資顧問(wèn)需具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格

答：________

7.根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，上市公司應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)披露重大事件。

A.1

B.2

C.3

D.5

答：________

8.下列哪種情況屬于內(nèi)幕信息？（）

A.上市公司發(fā)布的年度報(bào)告

B.上市公司董事會(huì)決議但未公開(kāi)

C.證券公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)

D.行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的行業(yè)分析報(bào)告

答：________

9.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，保證金比例不得低于（）。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

答：________

10.下列關(guān)于債券信用評(píng)級(jí)的表述中，正確的是（）。

A.信用評(píng)級(jí)結(jié)果僅對(duì)投資者公開(kāi)，發(fā)行人無(wú)需知曉

B.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)需定期對(duì)評(píng)級(jí)結(jié)果進(jìn)行更新，但無(wú)需說(shuō)明原因

C.信用評(píng)級(jí)結(jié)果分為AAA至CCC三個(gè)等級(jí)，AAA為最高級(jí)

D.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)可同時(shí)為同一債券發(fā)行人提供評(píng)級(jí)服務(wù)

答：________

11.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于人民幣（）萬(wàn)元。

A.2億元

B.5億元

C.8億元

D.10億元

答：________

12.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備（）年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

A.1

B.2

C.3

D.5

答：________

13.下列哪種行為屬于禁止的交易行為？（）

A.證券公司將其自營(yíng)賬戶用于證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

B.證券公司與其客戶約定利益分成或虧損分擔(dān)

C.證券公司利用客戶賬戶進(jìn)行內(nèi)幕交易

D.證券公司為客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)警示提示

答：________

14.證券公司為客戶開(kāi)立資金賬戶，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

A.客戶自愿原則

B.實(shí)名制原則

C.有償使用原則

D.以上都是

答：________

15.根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證證券持有人權(quán)益（）。

A.優(yōu)先于公司股東權(quán)益

B.優(yōu)先于公司債權(quán)人權(quán)益

C.與公司股東權(quán)益同等保護(hù)

D.優(yōu)先于公司債權(quán)人權(quán)益

答：________

16.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，承銷的證券發(fā)行價(jià)格由（）確定。

A.證券公司

B.發(fā)行人

C.證監(jiān)會(huì)

D.發(fā)行人股東大會(huì)

答：________

17.下列關(guān)于證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的表述中，正確的是（）。

A.客戶資金需存放在證券公司自有賬戶中

B.證券公司可自行決定是否實(shí)施第三方存管

C.第三方存管制度由證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一監(jiān)管，交易所無(wú)需參與

D.客戶資金由銀行保管，證券公司僅負(fù)責(zé)投資運(yùn)作

答：________

18.證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格，其凈資本不得低于人民幣（）萬(wàn)元。

A.5億元

B.10億元

C.15億元

D.20億元

答：________

19.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，其自營(yíng)權(quán)益類證券投資比例不得高于（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

答：________

20.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資資產(chǎn)中，流動(dòng)性資產(chǎn)占非流動(dòng)性資產(chǎn)的比例不得低于（）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理措施

B.信息披露制度

C.業(yè)務(wù)操作流程

D.高級(jí)管理人員職責(zé)

答：________

22.下列哪些行為屬于禁止的交易行為？（）

A.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

B.代客戶操作證券賬戶

C.與他人合謀操縱證券價(jià)格

D.未經(jīng)客戶許可動(dòng)用客戶資金

答：________

23.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）。

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.公開(kāi)透明原則

C.自我約束原則

D.監(jiān)管適當(dāng)原則

答：________

24.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，需具備的條件有（）。

A.注冊(cè)資本不低于人民幣1億元

B.凈資本不低于人民幣2億元

C.具有符合規(guī)定的業(yè)務(wù)人員

D.具有健全的內(nèi)部控制制度

答：________

25.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)有（）。

A.組織發(fā)行人召開(kāi)股東大會(huì)

B.確保發(fā)行人信息披露真實(shí)完整

C.協(xié)助發(fā)行人制定發(fā)行方案

D.承擔(dān)發(fā)行失敗的全部責(zé)任

答：________

26.證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的意義在于（）。

A.保護(hù)客戶資金安全

B.提高證券公司經(jīng)營(yíng)效率

C.規(guī)范證券公司業(yè)務(wù)行為

D.防范證券公司挪用客戶資金風(fēng)險(xiǎn)

答：________

27.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)有（）。

A.自營(yíng)權(quán)益類證券投資比例

B.自營(yíng)證券投資占總資產(chǎn)比例

C.流動(dòng)性資產(chǎn)占非流動(dòng)性資產(chǎn)比例

D.凈資本與凈資產(chǎn)比例

答：________

28.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）。

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.公開(kāi)透明原則

C.專業(yè)審慎原則

D.收費(fèi)合理原則

答：________

29.證券公司內(nèi)部控制制度的有效性應(yīng)當(dāng)通過(guò)（）進(jìn)行評(píng)價(jià)。

A.內(nèi)部審計(jì)

B.外部審計(jì)

C.監(jiān)管檢查

D.業(yè)務(wù)考核

答：________

30.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人及從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵循的職業(yè)道德規(guī)范有（）。

A.誠(chéng)實(shí)守信

B.公平公正

C.專業(yè)審慎

D.客戶利益優(yōu)先

答：________

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額應(yīng)當(dāng)是人民幣1億元。

答：________

32.證券公司內(nèi)部控制制度只需覆蓋關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，非關(guān)鍵環(huán)節(jié)可忽略。

答：________

33.證券公司可將其自營(yíng)賬戶用于證券自營(yíng)業(yè)務(wù)。

答：________

34.證券公司與其客戶約定利益分成或虧損分擔(dān)屬于禁止的交易行為。

答：________

35.證券公司為客戶開(kāi)立資金賬戶，應(yīng)當(dāng)遵循實(shí)名制原則。

答：________

36.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證證券持有人權(quán)益優(yōu)先于公司股東權(quán)益。

答：________

37.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，承銷的證券發(fā)行價(jià)格由證券公司確定。

答：________

38.證券公司可自行決定是否實(shí)施第三方存管制度。

答：________

39.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)權(quán)益類證券投資比例不得高于50%。

答：________

40.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資資產(chǎn)中，流動(dòng)性資產(chǎn)占非流動(dòng)性資產(chǎn)的比例不得低于30%。

答：________

41.證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格，其凈資本不得低于人民幣5億元。

答：________

42.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，需具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格。

答：________

43.證券公司內(nèi)部控制制度的有效性應(yīng)當(dāng)通過(guò)內(nèi)部審計(jì)進(jìn)行評(píng)價(jià)。

答：________

44.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人及從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)守信的職業(yè)道德規(guī)范。

答：________

45.證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，同時(shí)經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額應(yīng)當(dāng)是人民幣5億元。

答：________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額應(yīng)當(dāng)是人民幣_(tái)_______萬(wàn)元。

答：________

42.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)遵循________原則。

答：________

43.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)權(quán)益類證券投資比例不得高于________%。

答：________

44.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于人民幣_(tái)_______萬(wàn)元。

答：________

45.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，需具備________執(zhí)業(yè)資格。

答：________

46.證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的意義在于________。

答：________

47.證券公司內(nèi)部控制制度的有效性應(yīng)當(dāng)通過(guò)________進(jìn)行評(píng)價(jià)。

答：________

48.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人及從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵循________的職業(yè)道德規(guī)范。

答：________

49.證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格，其凈資本不得低于人民幣_(tái)_______萬(wàn)元。

答：________

50.證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，同時(shí)經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額應(yīng)當(dāng)是人民幣_(tái)_______萬(wàn)元。

答：________

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的核心內(nèi)容。

答：________

52.簡(jiǎn)述證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的意義。

答：________

53.簡(jiǎn)述證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。

答：________

54.簡(jiǎn)述證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

答：________

六、案例分析題（共25分）

55.案例背景：某證券公司A的客戶B在2023年5月10日通過(guò)A公司的融資融券業(yè)務(wù)賬戶買入某股票，買入價(jià)格為10元/股，買入數(shù)量為1000股。截至2023年6月15日，該股票價(jià)格漲至12元/股，客戶B的保證金比例降至120%。當(dāng)日，該股票突然出現(xiàn)大幅下跌，價(jià)格跌至8元/股，客戶B的保證金比例降至90%。根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶B的保證金比例已觸及警戒線。

問(wèn)題：

（1）分析客戶B保證金比例變化的原因及影響。

（2）證券公司A應(yīng)采取哪些措施防止客戶B的保證金比例進(jìn)一步下降？

（3）總結(jié)證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)注意的風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)。

答：________

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券法》第118條，證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5億元。

2.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第35條，內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，包括信用風(fēng)險(xiǎn)。

3.C

解析：期貨合約屬于衍生金融工具，其價(jià)值取決于標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格。

4.B

解析：根據(jù)滬深交易所規(guī)則，科創(chuàng)板股票的交易單位為100股。

5.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第20條，證券公司需了解客戶的身份、資金來(lái)源、投資經(jīng)驗(yàn)等信息。

6.C

解析：證券投資顧問(wèn)服務(wù)不得收取交易傭金，僅可收取咨詢費(fèi)。

7.B

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第13條，上市公司應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)披露重大事件。

8.B

解析：上市公司董事會(huì)決議但未公開(kāi)屬于內(nèi)幕信息。

9.B

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第9條，保證金比例不得低于100%。

10.C

解析：信用評(píng)級(jí)結(jié)果分為AAA至CCC三個(gè)等級(jí)，AAA為最高級(jí)。

11.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，融資融券業(yè)務(wù)資格的凈資本不得低于5億元。

12.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第24條，高級(jí)管理人員需具備3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

13.C

解析：代客戶操作證券賬戶屬于禁止的交易行為。

14.B

解析：證券公司開(kāi)立資金賬戶應(yīng)遵循實(shí)名制原則。

15.C

解析：證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)保證證券持有人權(quán)益與公司股東權(quán)益同等保護(hù)。

16.B

解析：證券發(fā)行價(jià)格由發(fā)行人確定。

17.B

解析：客戶資金需存放在銀行，證券公司僅負(fù)責(zé)投資運(yùn)作。

18.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第50條，保薦機(jī)構(gòu)資格的凈資本不得低于10億元。

19.C

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第7條，自營(yíng)權(quán)益類證券投資比例不得高于50%。

20.C

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第11條，流動(dòng)性資產(chǎn)占非流動(dòng)性資產(chǎn)比例不得低于40%。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)管理措施、信息披露制度、業(yè)務(wù)操作流程、高級(jí)管理人員職責(zé)等內(nèi)容。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券法》第104條，禁止利用內(nèi)幕信息、代客操作、操縱價(jià)格、挪用資金等行為。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第21條，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先、公開(kāi)透明、自我約束、監(jiān)管適當(dāng)原則。

24.BCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，融資融券業(yè)務(wù)資格需具備凈資本、業(yè)務(wù)人員、內(nèi)部控制制度等條件。

25.BCD

解析：根據(jù)《證券法》第36條，證券承銷業(yè)務(wù)應(yīng)確保信息披露真實(shí)完整、協(xié)助制定發(fā)行方案、承擔(dān)發(fā)行失敗責(zé)任。

26.ACD

解析：第三方存管制度的意義在于保護(hù)客戶資金安全、規(guī)范業(yè)務(wù)行為、防范挪用風(fēng)險(xiǎn)。

27.ABC

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第5條、第7條、第9條，自營(yíng)業(yè)務(wù)需遵守相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。

28.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第22條，證券投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先、公開(kāi)透明、專業(yè)審慎、收費(fèi)合理原則。

29.ABC

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度的有效性應(yīng)通過(guò)內(nèi)部審計(jì)、外部審計(jì)、監(jiān)管檢查進(jìn)行評(píng)價(jià)。

30.ABCD

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，應(yīng)遵循誠(chéng)實(shí)守信、公平公正、專業(yè)審慎、客戶利益優(yōu)先等職業(yè)道德規(guī)范。

三、判斷題

31.√

32.×

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

33.×

解析：根據(jù)《證券法》第106條，禁止將自營(yíng)賬戶用于證券自營(yíng)業(yè)務(wù)。

34.√

解析：根據(jù)《證券法》第104條，禁止與他人合謀操縱證券價(jià)格。

35.√

解析：根據(jù)《證券法》第117條，資金賬戶應(yīng)遵循實(shí)名制原則。

36.×

解析：證券持有人權(quán)益與公司股東權(quán)益同等保護(hù)。

37.×

解析：證券發(fā)行價(jià)格由發(fā)行人確定。

38.×

解析：第三方存管制度由證監(jiān)會(huì)規(guī)定，證券公司必須實(shí)施。

39.√

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第7條，自營(yíng)權(quán)益類證券投資比例不得高于50%。

40.√

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第11條，流動(dòng)性資產(chǎn)占非流動(dòng)性資產(chǎn)比例不得低于30%。

41.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第50條，保薦機(jī)構(gòu)資格的凈資本不得低于5億元。

42.√

解析：根據(jù)《證券投資咨詢管理辦法》第8條，需具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格。

43.×

解析：內(nèi)部控制制度的有效性應(yīng)通過(guò)內(nèi)部審計(jì)、外部審計(jì)、監(jiān)管檢查進(jìn)行評(píng)價(jià)。

44.√

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，應(yīng)遵循誠(chéng)實(shí)守信的職業(yè)道德規(guī)范。

45.×

解析：證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5億元。

四、填空題

41.5億元

解析：根據(jù)《證券法》第118條，證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5億元。

42.實(shí)名制

解析：根據(jù)《證券法》第117條，證券公司開(kāi)立資金賬戶應(yīng)遵循實(shí)名制原則。

43.50

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第7條，自營(yíng)權(quán)益類證券投資比例不得高于50%。

44.5億元

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，融資融券業(yè)務(wù)資格的凈資本不得低于5億元。

45.證券投資咨詢

解析：根據(jù)《證券投資咨詢管理辦法》第8條，從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)需具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格。

46.保護(hù)客戶資金安全、規(guī)范業(yè)務(wù)行為、防范挪用風(fēng)險(xiǎn)

解析：第三方存管制度的意義在于保護(hù)客戶資金安全、規(guī)范業(yè)務(wù)行為、防范挪用風(fēng)險(xiǎn)。

47.內(nèi)部審計(jì)、外部審計(jì)、監(jiān)管檢查

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度的有效性應(yīng)通過(guò)內(nèi)部審計(jì)、外部審計(jì)、監(jiān)管檢查進(jìn)行評(píng)價(jià)。

48.誠(chéng)實(shí)守信

解析：根