第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁華富基金從業(yè)考試資料及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.在基金銷售過程中，銷售人員向投資者推薦產品時，應首先考慮的因素是（）。

A.產品的預期收益率

B.投資者的風險承受能力和投資目標

C.產品的銷售傭金

D.產品的市場熱度

2.根據中國證監(jiān)會《關于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機構對基金銷售人員的培訓內容應至少包括哪些方面？（）

A.基金基礎知識、銷售流程、合規(guī)要求

B.股票市場分析、宏觀經濟形勢、行業(yè)動態(tài)

C.保險產品知識、房地產投資策略、貴金屬交易技巧

D.基金銷售心理學、溝通技巧、客戶關系管理

3.基金信息披露中，屬于定期報告的是（）。

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金份額持有人大會通知

D.基金上市公告書

4.基金投資組合中，為了分散風險，通常會選擇（）。

A.將所有資金投資于單一行業(yè)

B.將所有資金投資于單一基金產品

C.投資于不同行業(yè)、不同地區(qū)的多種基金產品

D.僅投資于高收益高風險的基金產品

5.基金份額凈值計算公式中，分子是指（）。

A.基金資產凈值

B.基金總資產

C.基金總負債

D.基金資產總值

6.以下哪種行為不屬于基金從業(yè)人員的禁止性行為？（）

A.泄露基金投資組合信息

B.利用內幕信息進行交易

C.向客戶承諾收益

D.參加基金行業(yè)自律組織

7.基金募集期間，基金管理人應向中國證監(jiān)會提交的文件不包括（）。

A.基金募集申請報告

B.基金合同草案

C.基金托管協(xié)議草案

D.基金管理人內部控制制度

8.基金合同中，關于基金運作方式的記載不包括（）。

A.基金的投資目標

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金管理人的薪酬結構

9.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同約定的，應（）。

A.立即停止基金投資

B.向基金管理人提出書面意見

C.直接調整基金投資組合

D.向中國證監(jiān)會報告

10.基金份額持有人大會的表決機制中，下列說法正確的是（）。

A.任何一項議案均需全體持有人三分之二以上同意票通過

B.日常經營事項議案只需二分之一以上同意票通過

C.修改基金合同的議案需三分之二以上同意票通過

D.基金終止的議案只需二分之一以上同意票通過

11.基金銷售過程中，投資者提出投訴時，基金銷售機構應在（）內予以處理。

A.5個工作日

B.10個工作日

C.15個工作日

D.30個工作日

12.基金信息披露中，關于基金費用的披露不包括（）。

A.基金管理費

B.基金托管費

C.基金銷售服務費

D.基金業(yè)績報酬

13.基金投資組合管理中，屬于被動管理策略的是（）。

A.積極尋找低估資產進行投資

B.嚴格按照基金合同約定的投資范圍和比例進行投資

C.根據市場變化頻繁調整基金投資組合

D.投資于少數幾只表現(xiàn)優(yōu)異的股票

14.基金估值過程中，對于未上市流通的股票，其估值方法不包括（）。

A.市價法

B.成本法

C.可比公司法

D.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

15.基金合同中，關于基金財產的獨立性的記載不包括（）。

A.基金財產獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產

B.基金財產不得用于向基金管理人、基金托管人提供擔保

C.基金財產的債權，不得與基金管理人、基金托管人固有財產的債務相抵消

D.基金財產的收益，在扣除基金費用后，歸基金份額持有人所有

16.基金銷售過程中，銷售人員向投資者解釋基金風險時，應重點關注（）。

A.基金的歷史業(yè)績

B.基金的投資策略

C.基金的風險等級

D.基金的費用結構

17.基金募集失敗，基金管理人應承擔的義務不包括（）。

A.原則上以固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用

B.在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項

C.在基金募集期限屆滿后60日內返還投資者已繳納的款項

D.向中國證監(jiān)會繳納募集費用

18.基金投資組合中，屬于流動性風險的是（）。

A.基金無法按期兌付基金份額

B.基金投資標的的二級市場交易價格大幅波動

C.基金投資標的的發(fā)行人出現(xiàn)財務困難

D.基金管理人的經營出現(xiàn)重大風險

19.基金信息披露中，屬于臨時信息披露的是（）。

A.基金招募說明書

B.基金年度報告

C.基金份額持有人大會通知

D.基金凈值公告

20.基金銷售過程中，銷售人員向投資者提供投資建議時，應遵循的原則不包括（）。

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.風險揭示原則

C.收入最大化原則

D.客戶適當性原則

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金銷售機構對基金銷售人員的考核指標應包括哪些方面？（）

A.銷售業(yè)績

B.客戶滿意度

C.合規(guī)情況

D.專業(yè)能力提升

22.基金合同中，關于基金運作方式的記載應包括哪些內容？（）

A.基金的投資目標

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金的投資比例限制

23.基金托管人對基金財產的保管職責包括哪些方面？（）

A.保管基金財產

B.辦理基金財產的清算

C.辦理基金財產的投資

D.辦理基金財產的分配

24.基金信息披露的禁止行為包括哪些？（）

A.提供虛假信息

B.惡意誤導投資者

C.披露未公開信息

D.隱瞞重要信息

25.基金投資組合管理中，常見的風險控制措施包括哪些？（）

A.設置投資比例限制

B.進行風險價值測算

C.建立壓力測試機制

D.實施投資監(jiān)督

26.基金銷售過程中，銷售人員向投資者解釋基金風險時，應重點關注哪些風險？（）

A.市場風險

B.流動性風險

C.經營風險

D.法律法規(guī)風險

27.基金募集期間，基金管理人應向中國證監(jiān)會提交哪些文件？（）

A.基金募集申請報告

B.基金合同草案

C.基金托管協(xié)議草案

D.基金招募說明書

28.基金合同中，關于基金運作方式的記載應遵循哪些原則？（）

A.公開原則

B.公平原則

C.公正原則

D.合法原則

29.基金估值過程中，對于不同類別的資產，其估值方法可能包括哪些？（）

A.市價法

B.成本法

C.可比公司法

D.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

30.基金銷售過程中，銷售人員向投資者提供投資建議時，應遵循哪些原則？（）

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.風險揭示原則

C.客戶適當性原則

D.收入最大化原則

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金管理人可以自行銷售基金產品。（）

32.基金銷售機構可以對基金銷售人員進行考核，但考核指標不包括合規(guī)情況。（）

33.基金合同是規(guī)范基金運作的重要法律文件。（）

34.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同約定的，可以直接調整基金投資組合。（）

35.基金信息披露的目的是為了保護投資者的利益。（）

36.基金投資組合管理中，主動管理策略的目標是超越市場平均水平。（）

37.基金估值過程中，對于未上市流通的債券，其估值方法主要是市價法。（）

38.基金合同中，關于基金財產的獨立性的記載是為了保護基金管理人的利益。（）

39.基金銷售過程中，銷售人員向投資者解釋基金風險時，可以只強調基金的收益情況。（）

40.基金募集失敗，基金管理人應向中國證監(jiān)會繳納募集費用。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金銷售機構在銷售基金產品前，應向投資者提供________。（）

42.基金合同中，關于基金運作方式的記載應遵循________原則。（）

43.基金托管人對基金財產的保管職責包括________基金財產。（）

44.基金信息披露的禁止行為包括________信息。（）

45.基金投資組合管理中，常見的風險控制措施包括________投資比例限制。（）

46.基金銷售過程中，銷售人員向投資者解釋基金風險時，應重點關注________風險。（）

47.基金募集期間，基金管理人應向中國證監(jiān)會提交________文件。（）

48.基金合同中，關于基金運作方式的記載應遵循________原則。（）

49.基金估值過程中，對于不同類別的資產，其估值方法可能包括________法。（）

50.基金銷售過程中，銷售人員向投資者提供投資建議時，應遵循________原則。（）

五、簡答題（共30分，每題10分）

51.簡述基金銷售機構對基金銷售人員培訓的內容要求。

52.簡述基金合同中，關于基金運作方式的記載應包括哪些內容。

53.簡述基金投資組合管理中，主動管理策略與被動管理策略的區(qū)別。

54.簡述基金估值過程中，對于未上市流通的股票，其估值方法。

六、案例分析題（共25分）

55.某基金銷售機構在銷售基金產品時，銷售人員向投資者承諾基金收益率不低于10%，并暗示該基金投資于某個即將上市的優(yōu)質公司，但并未向投資者充分揭示基金的風險。該銷售機構的做法是否符合《證券投資基金法》的規(guī)定？為什么？

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B

2.A

3.B

4.C

5.D

6.D

7.D

8.D

9.B

10.C

11.B

12.D

13.B

14.A

15.D

16.C

17.D

18.B

19.D

20.C

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.AB

24.ABCD

25.ABCD

26.ABCD

27.ABCD

28.ACD

29.ABCD

30.ABC

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.×

33.√

34.×

35.√

36.√

37.×

38.×

39.×

40.×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金招募說明書

42.公開

43.獨立

44.虛假

45.設置

46.市場流動性

47.基金募集申請報告

48.公開、公平、公正

49.市價、成本

50.客戶利益優(yōu)先

五、簡答題（共30分，每題10分）

51.答：①基金基礎知識；②基金銷售流程；③合規(guī)要求；④投資者適當性管理；⑤職業(yè)道德規(guī)范。

52.答：①基金的投資目標；②基金的投資范圍；③基金的投資策略；④基金的投資比例限制；⑤基金的費用結構；⑥基金的分配方式。

53.答：①主動管理策略是指基金管理人通過積極尋找低估資產進行投資，以期獲得超越市場平均水平的投資回報；②被動管理策略是指基金管理人嚴格按照基金合同約定的投資范圍和比例進行投資，以期獲得與市場平均水平相近的投資回報。

54.答：①市價法；②成本法；③可比較公司法；④現(xiàn)金流量折現(xiàn)法。

六、案例分析題（共25分）

55.答：①不符合?！蹲C券投資基金法》規(guī)定，基金銷售機構不得向投資者承諾收益或者承擔損失，不得進行虛假或者誤導性的宣傳。②該銷售機構的做法屬于虛假宣傳和誤導投資者，違反了《證券投資基金法》的規(guī)定。

解析

一、單選題（共20分）

1.B：解析：根據《證券投資基金法》和《關于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機構在向投資者推薦產品時，應首先考慮投資者的風險承受能力和投資目標，因此B選項正確。A選項錯誤，預期收益率只是投資收益的一個方面，不能作為首要考慮因素。C選項錯誤，銷售傭金是基金銷售機構的收入來源，不能作為推薦產品的首要考慮因素。D選項錯誤，市場熱度只是市場的一個現(xiàn)象，不能作為推薦產品的首要考慮因素。

2.A：解析：根據《關于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機構對基金銷售人員的培訓內容應至少包括基金基礎知識、銷售流程、合規(guī)要求等方面，因此A選項正確。B選項錯誤，股票市場分析、宏觀經濟形勢、行業(yè)動態(tài)屬于投資分析的內容，不屬于銷售人員的培訓內容。C選項錯誤，保險產品知識、房地產投資策略、貴金屬交易技巧屬于其他金融產品的知識，不屬于基金銷售人員的培訓內容。D選項錯誤，基金銷售心理學、溝通技巧、客戶關系管理屬于銷售技巧的內容，雖然也是銷售人員的培訓內容，但不是《關于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》中明確要求的。

3.B：解析：基金信息披露中，定期報告包括基金季度報告、半年度報告和年度報告，因此B選項正確。A選項錯誤，基金招募說明書是基金募集期間披露的信息，不屬于定期報告。C選項錯誤，基金份額持有人大會通知屬于臨時信息披露。D選項錯誤，基金上市公告書是基金上市期間披露的信息，不屬于定期報告。

4.C：解析：基金投資組合管理中，為了分散風險，通常會選擇投資于不同行業(yè)、不同地區(qū)的多種基金產品，因此C選項正確。A選項錯誤，將所有資金投資于單一行業(yè)風險較高。B選項錯誤，將所有資金投資于單一基金產品風險較高。D選項錯誤，僅投資于高收益高風險的基金產品風險較高。

5.D：解析：基金份額凈值計算公式中，分子是指基金資產總值，因此D選項正確。A選項錯誤，基金資產凈值是基金資產總值減去基金負債后的余額。B選項錯誤，基金總資產是基金資產總值。C選項錯誤，基金總負債是基金資產總值減去基金資產凈值后的差額。

6.D：解析：根據《證券投資基金法》和《基金銷售人員行為規(guī)范》，基金從業(yè)人員的禁止性行為包括泄露基金投資組合信息、利用內幕信息進行交易、向客戶承諾收益等，因此D選項正確。A、B、C選項均屬于禁止性行為。

7.D：解析：根據《證券投資基金法》，基金募集期間，基金管理人應向中國證監(jiān)會提交基金募集申請報告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、基金招募說明書等文件，因此D選項錯誤。A、B、C選項均屬于應提交的文件。

8.D：解析：基金合同中，關于基金運作方式的記載應包括基金的投資目標、投資范圍、投資策略、投資比例限制、費用結構、分配方式等內容，因此D選項錯誤。A、B、C選項均屬于應記載的內容。

9.B：解析：根據《證券投資基金法》，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同約定的，應向基金管理人提出書面意見，因此B選項正確。A選項錯誤，基金托管人不能直接停止基金投資。C選項錯誤，基金托管人不能直接調整基金投資組合。D選項錯誤，基金托管人應向中國證監(jiān)會報告的是基金管理人的違法行為，而不是發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同約定的情況。

10.C：解析：根據《證券投資基金法》，基金份額持有人大會的表決機制中，修改基金合同的議案需三分之二以上同意票通過，因此C選項正確。A選項錯誤，任何一項議案均需二分之一以上同意票通過。B選項錯誤，日常經營事項議案只需二分之一以上同意票通過。D選項錯誤，基金終止的議案需三分之二以上同意票通過。

11.B：解析：根據《關于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機構對投資者提出的投訴應在10個工作日內予以處理，因此B選項正確。A、C、D選項均錯誤。

12.D：解析：基金信息披露中，關于基金費用的披露應包括基金管理費、基金托管費、基金銷售服務費等，但不包括基金業(yè)績報酬，因此D選項錯誤。A、B、C選項均屬于應披露的費用。

13.B：解析：基金投資組合管理中，被動管理策略的目標是復制某個市場指數或投資組合，以期獲得與市場平均水平相近的投資回報，因此B選項正確。A、C、D選項均屬于主動管理策略的特點。

14.A：解析：基金估值過程中，對于未上市流通的股票，其估值方法主要是成本法和可比公司法，因此A選項錯誤。B、C、D選項均屬于可能的估值方法。

15.D：解析：基金合同中，關于基金財產的獨立性的記載是為了保護基金份額持有人的利益，因此D選項錯誤。A、B、C選項均屬于基金財產獨立性的要求。

16.C：解析：基金銷售過程中，銷售人員向投資者解釋基金風險時，應重點關注基金的風險等級，因此C選項正確。A、B、D選項均屬于需要關注的內容，但不是重點關注的內容。

17.D：解析：根據《證券投資基金法》，基金募集失敗，基金管理人應向中國證監(jiān)會繳納募集費用，因此D選項正確。A、B、C選項均屬于基金募集失敗的后果。

18.B：解析：基金投資組合中，屬于流動性風險的是基金投資標的的二級市場交易價格大幅波動，因此B選項正確。A、C、D選項均屬于其他風險。

19.D：解析：基金信息披露中，屬于臨時信息披露的是基金凈值公告，因此D選項正確。A、B、C選項均屬于定期信息披露。

20.C：解析：基金銷售過程中，銷售人員向投資者提供投資建議時，應遵循客戶利益優(yōu)先原則、風險揭示原則、客戶適當性原則，因此C選項錯誤。A、B、D選項均屬于應遵循的原則。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD：解析：根據《關于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機構對基金銷售人員的考核指標應包括銷售業(yè)績、客戶滿意度、合規(guī)情況、專業(yè)能力提升等方面，因此ABCD選項均正確。

22.ABCD：解析：基金合同中，關于基金運作方式的記載應包括基金的投資目標、投資范圍、投資策略、投資比例限制等內容，因此ABCD選項均正確。

23.AB：解析：根據《證券投資基金法》，基金托管人對基金財產的保管職責包括保管基金財產、辦理基金財產的清算，因此AB選項正確。C、D選項均屬于基金管理人的職責。

24.ABCD：解析：基金信息披露的禁止行為包括提供虛假信息、惡意誤導投資者、披露未公開信息、隱瞞重要信息等，因此ABCD選項均正確。

25.ABCD：解析：基金投資組合管理中，常見的風險控制措施包括設置投資比例限制、進行風險價值測算、建立壓力測試機制、實施投資監(jiān)督等，因此ABCD選項均正確。

26.ABCD：解析：基金銷售過程中，銷售人員向投資者解釋基金風險時，應重點關注市場風險、流動性風險、經營風險、法律法規(guī)風險等，因此ABCD選項均正確。

27.ABCD：解析：根據《證券投資基金法》，基金募集期間，基金管理人應向中國證監(jiān)會提交基金募集申請報告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、基金招募說明書等文件，因此ABCD選項均正確。

28.ACD：解析：基金合同中，關于基金運作方式的記載應遵循公開原則、合法原則、公平原則，因此ACD選項均正確。B選項錯誤，公平原則不屬于基金合同中，關于基金運作方式的記載應遵循的原則。

29.ABCD：解析：基金估值過程中，對于不同類別的資產，其估值方法可能包括市價法、成本法、可比公司法、現(xiàn)金流量折現(xiàn)法等，因此ABCD選項均正確。

30.ABC：解析：基金銷售過程中，銷售人員向投資者提供投資建議時，應遵循客戶利益優(yōu)先原則、風險揭示原則、客戶適當性原則，因此ABC選項均正確。D選項錯誤，收入最大化原則不屬于應遵循的原則。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√：解析：根據《證券投資基金法》，基金管理人可以自行銷售基金產品，因此該說法正確。

32.×：解析：根據《關于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機構對基金銷售人員的考核指標應包括合規(guī)情況，因此該說法錯誤。

33.√：解析：基金合同是規(guī)范基金運作的重要法律文件，因此該說法正確。

34.×：解析：根據《證券投資基金法》，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同約定的，應向基金管理人提出書面意見，因此該說法錯誤。

35.√：解析：基金信息