第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試感覺能過(guò)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的是（）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)只需對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行劃分，無(wú)需考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果的有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)3年

C.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者推薦基金產(chǎn)品時(shí)，可以不完全遵循投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的匹配原則

D.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分僅依據(jù)基金產(chǎn)品的歷史凈值波動(dòng)率

2.基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的是（）

A.基金招募說(shuō)明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金合同

D.基金投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書

3.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金份額持有人可以采用非交易過(guò)戶方式贖回基金份額

B.基金份額贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓?，一般?huì)在T+1日確認(rèn)贖回結(jié)果

C.基金份額持有人贖回基金份額時(shí)，需要繳納贖回費(fèi)

D.基金份額贖回價(jià)格僅取決于基金份額凈值

4.基金管理人內(nèi)部控制制度中，屬于控制環(huán)境要素的是（）

A.信息溝通制度

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序

C.職業(yè)道德規(guī)范

D.內(nèi)部控制評(píng)價(jià)

5.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的表述中，正確的是（）

A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)僅考慮基金的歷史收益率

B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)綜合考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)僅考慮基金的投資策略是否符合其投資目標(biāo)

D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)無(wú)需考慮基金的投資運(yùn)作是否符合相關(guān)法律法規(guī)

6.基金募集期間，基金管理人應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的文件不包括（）

A.基金募集申請(qǐng)報(bào)告

B.基金合同

C.基金招募說(shuō)明書

D.基金投資組合報(bào)告

7.下列關(guān)于基金托管人的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金托管人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管

B.基金托管人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作

C.基金托管人負(fù)責(zé)基金份額的登記

D.基金托管人對(duì)基金份額持有人負(fù)責(zé)

8.基金信息披露中，屬于臨時(shí)信息披露的是（）

A.基金招募說(shuō)明書

B.基金凈值公告

C.基金份額持有人大會(huì)決議

D.基金合同

9.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的是（）

A.基金管理人可以違反基金合同約定的投資范圍進(jìn)行投資

B.基金管理人可以將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款

C.基金管理人可以違反基金合同約定的投資比例進(jìn)行投資

D.基金管理人可以將基金財(cái)產(chǎn)用于從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資

10.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，下列表述錯(cuò)誤的是（）

A.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由基金份額持有人通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議或者通訊會(huì)議等形式召開

B.基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過(guò)

C.基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)

D.基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則由基金管理人制定

11.基金募集期限屆滿，基金募集失敗的，基金管理人應(yīng)當(dāng)（）

A.將募集資金返還給基金份額持有人

B.將募集資金用于基金的投資運(yùn)作

C.將募集資金用于基金的管理費(fèi)用

D.將募集資金用于基金托管人的報(bào)酬

12.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的是（）

A.基金信息披露義務(wù)人可以延遲披露基金信息

B.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)保證基金信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性和公平性

C.基金信息披露義務(wù)人可以披露基金信息，但無(wú)需保證信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性和公平性

D.基金信息披露義務(wù)人無(wú)需披露基金信息

13.基金投資組合報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容不包括（）

A.基金資產(chǎn)組合情況

B.基金投資組合報(bào)告的編制方法和依據(jù)

C.基金投資組合報(bào)告的編制時(shí)間和人員

D.基金投資組合報(bào)告的披露時(shí)間和方式

14.基金管理人聘請(qǐng)基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)對(duì)基金進(jìn)行業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）

A.事先征求基金托管人的意見

B.事先征求基金份額持有人的意見

C.事先征求中國(guó)證監(jiān)會(huì)的意見

D.事先征求基金行業(yè)協(xié)會(huì)的意見

15.下列關(guān)于基金合同效力的表述中，正確的是（）

A.基金合同自中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)基金募集之日起生效

B.基金合同自基金管理人依法向基金份額持有人公告之日起生效

C.基金合同自基金份額持有人繳付認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)之日起生效

D.基金合同自基金托管人依法向基金份額持有人公告之日起生效

16.基金份額持有人大會(huì)的召集人應(yīng)當(dāng)是（）

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金行業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

17.基金信息披露中，屬于招募說(shuō)明書的是（）

A.基金凈值公告

B.基金招募說(shuō)明書

C.基金投資組合報(bào)告

D.基金份額持有人大會(huì)決議

18.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易

B.基金管理人不得操縱基金交易價(jià)格

C.基金管理人可以將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款

D.基金管理人不得將基金財(cái)產(chǎn)用于從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資

19.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，下列表述正確的是（）

A.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由基金份額持有人通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議或者通訊會(huì)議等形式召開

B.基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過(guò)

C.基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)

D.基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則由基金托管人制定

20.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的文件不包括（）

A.基金募集申請(qǐng)報(bào)告

B.基金合同

C.基金招募說(shuō)明書

D.基金投資組合報(bào)告

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的有（）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度

B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行劃分

C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估

D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以不完全遵循投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的匹配原則推薦基金產(chǎn)品

E.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果告知投資者

22.基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的有（）

A.基金招募說(shuō)明書

B.基金凈值公告

C.基金季度報(bào)告

D.基金半年度報(bào)告

E.基金年度報(bào)告

23.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，正確的有（）

A.基金份額持有人可以采用非交易過(guò)戶方式贖回基金份額

B.基金份額贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓?，一般?huì)在T+1日確認(rèn)贖回結(jié)果

C.基金份額持有人贖回基金份額時(shí)，需要繳納贖回費(fèi)

D.基金份額贖回價(jià)格僅取決于基金份額凈值

E.基金份額持有人贖回基金份額時(shí)，無(wú)需繳納贖回費(fèi)

24.基金管理人內(nèi)部控制制度中，屬于控制活動(dòng)要素的有（）

A.信息溝通制度

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序

C.職業(yè)道德規(guī)范

D.職權(quán)分離制度

E.內(nèi)部控制評(píng)價(jià)

25.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的表述中，正確的有（）

A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)僅考慮基金的歷史收益率

B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)綜合考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)僅考慮基金的投資策略是否符合其投資目標(biāo)

D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)無(wú)需考慮基金的投資運(yùn)作是否符合相關(guān)法律法規(guī)

E.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮基金的投資運(yùn)作是否符合相關(guān)法律法規(guī)

26.基金募集期間，基金管理人應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的文件包括（）

A.基金募集申請(qǐng)報(bào)告

B.基金合同

C.基金招募說(shuō)明書

D.基金投資組合報(bào)告

E.基金份額持有人大會(huì)決議

27.下列關(guān)于基金托管人的表述中，正確的有（）

A.基金托管人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管

B.基金托管人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作

C.基金托管人負(fù)責(zé)基金份額的登記

D.基金托管人對(duì)基金份額持有人負(fù)責(zé)

E.基金托管人對(duì)基金管理人負(fù)責(zé)

28.基金信息披露中，屬于臨時(shí)信息披露的有（）

A.基金招募說(shuō)明書

B.基金凈值公告

C.基金份額持有人大會(huì)決議

D.基金合同

E.基金投資組合報(bào)告

29.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的有（）

A.基金管理人不得違反基金合同約定的投資范圍進(jìn)行投資

B.基金管理人不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款

C.基金管理人不得違反基金合同約定的投資比例進(jìn)行投資

D.基金管理人可以將基金財(cái)產(chǎn)用于從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資

E.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易

30.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，下列表述正確的有（）

A.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由基金份額持有人通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議或者通訊會(huì)議等形式召開

B.基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過(guò)

C.基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)

D.基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則由基金管理人制定

E.基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則由基金托管人制定

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售機(jī)構(gòu)只需對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行劃分，無(wú)需考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（）

32.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果的有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)3年。（）

33.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者推薦基金產(chǎn)品時(shí)，可以不完全遵循投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的匹配原則。（）

34.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分僅依據(jù)基金產(chǎn)品的歷史凈值波動(dòng)率。（）

35.基金份額持有人可以采用非交易過(guò)戶方式贖回基金份額。（）

36.基金份額贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓?，一般?huì)在T+1日確認(rèn)贖回結(jié)果。（）

37.基金份額持有人贖回基金份額時(shí)，需要繳納贖回費(fèi)。（）

38.基金份額贖回價(jià)格僅取決于基金份額凈值。（）

39.基金管理人內(nèi)部控制制度中，控制環(huán)境要素包括職業(yè)道德規(guī)范。（）

40.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)僅考慮基金的歷史收益率。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循投資者_(dá)_________和基金產(chǎn)品__________匹配的原則，向投資者提供適合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品。

42.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)保證基金信息的__________、__________、__________、__________和__________。

43.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由基金份額持有人通過(guò)__________或者_(dá)_________等形式召開。

44.基金募集期限屆滿，基金募集失敗的，基金管理人應(yīng)當(dāng)將募集資金返還給__________。

45.基金投資組合報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括基金資產(chǎn)組合情況、__________、__________和__________等內(nèi)容。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

46.簡(jiǎn)述基金銷售適用性的核心原則。

47.簡(jiǎn)述基金信息披露的基本原則。

48.簡(jiǎn)述基金份額贖回的程序。

49.簡(jiǎn)述基金管理人內(nèi)部控制制度的基本要素。

六、案例分析題（共25分）

50.某基金管理人在基金募集期間，未對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，直接向投資者推薦了高風(fēng)險(xiǎn)基金產(chǎn)品。請(qǐng)分析該基金管理人違反了哪些規(guī)定，并說(shuō)明可能產(chǎn)生的后果。

一、單選題

1.B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)不僅需要對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行劃分，還需要對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品。因此，A選項(xiàng)錯(cuò)誤；投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果的有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)3年，因此B選項(xiàng)正確；基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者推薦基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵循投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的匹配原則，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤；基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分不僅依據(jù)基金產(chǎn)品的歷史凈值波動(dòng)率，還包括其他因素，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

2.B

解析：基金信息披露中，定期報(bào)告包括基金凈值公告、基金季度報(bào)告、基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告。因此B選項(xiàng)正確。

3.D

解析：基金份額贖回價(jià)格不僅取決于基金份額凈值，還包括贖回費(fèi)等因素。因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

4.C

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度中，控制環(huán)境要素包括職業(yè)道德規(guī)范、組織結(jié)構(gòu)、權(quán)責(zé)分配、人力資源政策等。因此C選項(xiàng)正確。

5.B

解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)綜合考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益，而不是僅考慮基金的歷史收益率。因此B選項(xiàng)正確。

6.D

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的文件包括基金募集申請(qǐng)報(bào)告、基金合同、基金招募說(shuō)明書和基金份額持有人大會(huì)決議。因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

7.B

解析：基金管理人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作，基金托管人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管。因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

8.C

解析：基金信息披露中，臨時(shí)信息披露包括基金份額持有人大會(huì)決議。因此C選項(xiàng)正確。

9.D

解析：基金管理人不得將基金財(cái)產(chǎn)用于從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資，這是基金投資禁止行為之一。因此D選項(xiàng)正確。

10.C

解析：基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)，而不是1/2以上。因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

11.A

解析：基金募集期限屆滿，基金募集失敗的，基金管理人應(yīng)當(dāng)將募集資金返還給基金份額持有人。因此A選項(xiàng)正確。

12.B

解析：基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)保證基金信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性和公平性。因此B選項(xiàng)正確。

13.D

解析：基金投資組合報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括基金資產(chǎn)組合情況、基金投資組合報(bào)告的編制方法和依據(jù)、基金投資組合報(bào)告的編制時(shí)間和人員等內(nèi)容，但不包括披露時(shí)間和方式。因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

14.A

解析：基金管理人聘請(qǐng)基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)對(duì)基金進(jìn)行業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)當(dāng)事先征求基金托管人的意見。因此A選項(xiàng)正確。

15.B

解析：基金合同自基金管理人依法向基金份額持有人公告之日起生效。因此B選項(xiàng)正確。

16.A

解析：基金份額持有人大會(huì)的召集人應(yīng)當(dāng)是基金管理人。因此A選項(xiàng)正確。

17.B

解析：基金信息披露中，招募說(shuō)明書屬于基金信息披露文件。因此B選項(xiàng)正確。

18.C

解析：基金管理人不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款，這是基金投資禁止行為之一。因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

19.A

解析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由基金份額持有人通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議或者通訊會(huì)議等形式召開。因此A選項(xiàng)正確。

20.D

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的文件包括基金募集申請(qǐng)報(bào)告、基金合同、基金招募說(shuō)明書和基金份額持有人大會(huì)決議。因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

二、多選題

21.ABC

解析：基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的匹配原則，對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行劃分，對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，并將基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果告知投資者。因此A、B、C選項(xiàng)正確，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

22.BCDE

解析：基金信息披露中，定期報(bào)告包括基金凈值公告、基金季度報(bào)告、基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告。因此B、C、D、E選項(xiàng)正確。

23.ABC

解析：基金份額持有人可以采用非交易過(guò)戶方式贖回基金份額，基金份額贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓?，一般?huì)在T+1日確認(rèn)贖回結(jié)果，基金份額持有人贖回基金份額時(shí)，需要繳納贖回費(fèi)。因此A、B、C選項(xiàng)正確，D選項(xiàng)錯(cuò)誤，E選項(xiàng)錯(cuò)誤。

24.DE

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度中，控制活動(dòng)要素包括職權(quán)分離制度、信息溝通制度等。因此D、E選項(xiàng)正確。

25.BE

解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)綜合考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益，并考慮基金的投資運(yùn)作是否符合相關(guān)法律法規(guī)。因此B、E選項(xiàng)正確。

26.ABC

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的文件包括基金募集申請(qǐng)報(bào)告、基金合同、基金招募說(shuō)明書。因此A、B、C選項(xiàng)正確，D、E選項(xiàng)錯(cuò)誤。

27.AC

解析：基金托管人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管和基金份額的登記，對(duì)基金份額持有人負(fù)責(zé)。因此A、C選項(xiàng)正確。

28.C

解析：基金信息披露中，臨時(shí)信息披露包括基金份額持有人大會(huì)決議。因此C選項(xiàng)正確。

29.AE

解析：基金管理人不得違反基金合同約定的投資范圍進(jìn)行投資，不得從事內(nèi)幕交易。因此A、E選項(xiàng)正確。

30.AD

解析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由基金份額持有人通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議或者通訊會(huì)議等形式召開，基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則由基金管理人制定。因此A、D選項(xiàng)正確。

三、判斷題

31.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)不僅需要對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行劃分，還需要對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品。

32.√

解析：投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果的有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)3年。

33.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者推薦基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵循投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的匹配原則。

34.×

解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分不僅依據(jù)基金產(chǎn)品的歷史凈值波動(dòng)率，還包括其他因素。

35.√

解析：基金份額持有人可以采用非交易過(guò)戶方式贖回基金份額。

36.√

解析：基金份額贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓?，一般?huì)在T+1日確認(rèn)贖回結(jié)果。

37.√

解析：基金份額持有人贖回基金份額時(shí)，需要繳納贖回費(fèi)。

38.×

解析：基金份額贖回價(jià)格不僅取決于基金份額凈值，還包括贖回費(fèi)等因素。

39.√

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度中，控制環(huán)境要素包括職業(yè)道德規(guī)范。

40.×

解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)綜合考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益，而不是僅考慮基金的歷史收益率。

四、填空題

41.風(fēng)險(xiǎn)承受能力、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

解析：基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的匹配的原則，向投資者提供適合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品。

42.真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、公平性

解析：基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)保證基金信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性和公平性。

43.現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議、通訊會(huì)議

解析：基