非法金融活動(dòng)方案一、引言非法金融活動(dòng)嚴(yán)重?cái)_亂金融秩序，損害公眾利益，對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定造成極大威脅。為有效打擊和防范非法金融活動(dòng)，特制定本方案，旨在通過(guò)全面、系統(tǒng)的措施，遏制非法金融活動(dòng)的蔓延，維護(hù)金融市場(chǎng)的健康有序發(fā)展。二、目標(biāo)1.深入排查各類(lèi)非法金融活動(dòng)線索，做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置。2.嚴(yán)厲打擊非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，有效遏制非法金融活動(dòng)高發(fā)態(tài)勢(shì)。3.增強(qiáng)公眾對(duì)非法金融活動(dòng)的識(shí)別能力和防范意識(shí)，營(yíng)造良好的金融生態(tài)環(huán)境。三、工作原則1.依法依規(guī)：嚴(yán)格依據(jù)法律法規(guī)開(kāi)展打擊非法金融活動(dòng)工作，確保執(zhí)法行為合法合規(guī)。2.協(xié)同配合：加強(qiáng)與各相關(guān)部門(mén)的協(xié)作配合，形成工作合力，共同打擊非法金融活動(dòng)。3.打防并舉：在嚴(yán)厲打擊非法金融活動(dòng)的同時(shí)，注重防范工作，從源頭上遏制非法金融活動(dòng)的滋生。4.標(biāo)本兼治：既要解決當(dāng)前非法金融活動(dòng)存在的突出問(wèn)題，又要建立長(zhǎng)效機(jī)制，從根本上消除非法金融活動(dòng)的土壤。四、組織架構(gòu)成立打擊非法金融活動(dòng)專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由[組長(zhǎng)姓名]擔(dān)任組長(zhǎng)，成員包括[成員部門(mén)及人員]。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，負(fù)責(zé)日常工作的組織協(xié)調(diào)和推進(jìn)。辦公室設(shè)在[具體辦公地點(diǎn)]，[辦公室負(fù)責(zé)人姓名]兼任辦公室主任。五、職責(zé)分工1.領(lǐng)導(dǎo)小組：全面領(lǐng)導(dǎo)打擊非法金融活動(dòng)專項(xiàng)工作，研究決策重大事項(xiàng)，協(xié)調(diào)解決工作中的重大問(wèn)題。2.辦公室：負(fù)責(zé)制定工作方案、組織開(kāi)展線索排查、協(xié)調(diào)各部門(mén)工作、匯總上報(bào)工作情況等。3.各成員部門(mén)：按照職責(zé)分工，各司其職，密切配合，共同做好打擊非法金融活動(dòng)工作。金融監(jiān)管部門(mén)：負(fù)責(zé)對(duì)非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行認(rèn)定和查處，加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，防范非法金融活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。公安機(jī)關(guān)：負(fù)責(zé)依法查處涉嫌非法金融活動(dòng)的刑事犯罪案件，嚴(yán)厲打擊非法金融活動(dòng)中的違法犯罪分子。市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)：負(fù)責(zé)對(duì)非法金融活動(dòng)涉及的市場(chǎng)主體進(jìn)行登記注冊(cè)管理，依法查處無(wú)照經(jīng)營(yíng)等違法行為。宣傳部門(mén)：負(fù)責(zé)組織開(kāi)展打擊非法金融活動(dòng)的宣傳工作，提高公眾的防范意識(shí)和識(shí)別能力。其他相關(guān)部門(mén)：按照各自職責(zé)，做好打擊非法金融活動(dòng)的相關(guān)工作。六、工作流程線索收集1.建立舉報(bào)渠道在政府官方網(wǎng)站、社交媒體平臺(tái)等顯著位置公布舉報(bào)電話、郵箱、信箱等舉報(bào)方式，鼓勵(lì)公眾積極舉報(bào)非法金融活動(dòng)線索。設(shè)立專門(mén)的舉報(bào)受理熱線，安排專人負(fù)責(zé)接聽(tīng)，確保舉報(bào)信息及時(shí)準(zhǔn)確記錄。2.加強(qiáng)日常監(jiān)測(cè)金融監(jiān)管部門(mén)要建立健全非法金融活動(dòng)監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)金融市場(chǎng)的日常監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常交易行為和可疑線索。充分利用大數(shù)據(jù)分析技術(shù)，對(duì)金融交易數(shù)據(jù)進(jìn)行深度挖掘，提高線索發(fā)現(xiàn)的精準(zhǔn)度。3.行業(yè)協(xié)會(huì)反饋加強(qiáng)與金融行業(yè)協(xié)會(huì)的溝通協(xié)作，要求協(xié)會(huì)及時(shí)收集會(huì)員單位反饋的非法金融活動(dòng)線索，并定期向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)送。行業(yè)協(xié)會(huì)要發(fā)揮行業(yè)自律作用，引導(dǎo)會(huì)員單位規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，防范非法金融活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。線索評(píng)估1.初步篩選舉報(bào)受理人員或監(jiān)測(cè)預(yù)警人員對(duì)收集到的線索進(jìn)行初步篩選，剔除明顯不符合非法金融活動(dòng)特征的線索。對(duì)篩選后的線索進(jìn)行編號(hào)登記，建立線索臺(tái)賬，詳細(xì)記錄線索來(lái)源、內(nèi)容、涉及主體等信息。2.深入分析組織專業(yè)人員對(duì)篩選后的線索進(jìn)行深入分析，綜合考慮線索的真實(shí)性、關(guān)聯(lián)性、危害性等因素，評(píng)估線索的價(jià)值。對(duì)于重大線索，可邀請(qǐng)相關(guān)領(lǐng)域?qū)＜疫M(jìn)行論證，提高線索評(píng)估的準(zhǔn)確性。3.分類(lèi)分級(jí)根據(jù)線索評(píng)估結(jié)果，對(duì)線索進(jìn)行分類(lèi)分級(jí)。分為一般線索、重要線索和重大線索，分別采取不同的處置措施。對(duì)于一般線索，可由相關(guān)部門(mén)進(jìn)行一般性調(diào)查核實(shí)；對(duì)于重要線索，要成立專門(mén)的工作小組進(jìn)行重點(diǎn)調(diào)查；對(duì)于重大線索，要及時(shí)上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組，由領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)籌協(xié)調(diào)各方力量進(jìn)行查處。調(diào)查核實(shí)1.制定調(diào)查方案根據(jù)線索評(píng)估結(jié)果，針對(duì)不同類(lèi)型的線索制定詳細(xì)的調(diào)查方案。明確調(diào)查目標(biāo)、調(diào)查范圍、調(diào)查方法、調(diào)查步驟以及人員分工等。調(diào)查方案要具有針對(duì)性和可操作性，確保調(diào)查工作能夠順利開(kāi)展。2.開(kāi)展調(diào)查取證調(diào)查人員按照調(diào)查方案開(kāi)展調(diào)查取證工作，通過(guò)查閱資料、詢問(wèn)當(dāng)事人、現(xiàn)場(chǎng)勘查、數(shù)據(jù)采集等方式，收集與非法金融活動(dòng)相關(guān)的證據(jù)材料。調(diào)查過(guò)程中要嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和程序規(guī)定，確保調(diào)查取證工作合法合規(guī)。3.形成調(diào)查報(bào)告調(diào)查結(jié)束后，調(diào)查人員要撰寫(xiě)調(diào)查報(bào)告，詳細(xì)闡述調(diào)查過(guò)程、調(diào)查結(jié)果以及對(duì)非法金融活動(dòng)的認(rèn)定情況。調(diào)查報(bào)告要客觀、公正、準(zhǔn)確，為后續(xù)的處置工作提供依據(jù)。處置措施1.責(zé)令整改對(duì)于情節(jié)較輕、尚未構(gòu)成犯罪的非法金融活動(dòng)，由金融監(jiān)管部門(mén)責(zé)令相關(guān)機(jī)構(gòu)或個(gè)人限期整改，停止非法金融活動(dòng)。整改期間，要加強(qiáng)對(duì)整改情況的跟蹤檢查，確保整改工作落實(shí)到位。2.行政處罰對(duì)于違反法律法規(guī)的非法金融活動(dòng)，由相關(guān)部門(mén)依法給予行政處罰。行政處罰要嚴(yán)格按照法律法規(guī)規(guī)定的程序和標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行，確保處罰公正、公平、公開(kāi)。對(duì)受到行政處罰的機(jī)構(gòu)或個(gè)人，要將處罰信息納入信用信息系統(tǒng)，實(shí)施聯(lián)合懲戒。3.刑事打擊對(duì)于涉嫌非法金融活動(dòng)犯罪的，公安機(jī)關(guān)要依法立案?jìng)刹?，追究刑事?zé)任。在刑事打擊過(guò)程中，要加強(qiáng)與金融監(jiān)管部門(mén)、檢察機(jī)關(guān)等的協(xié)作配合，形成打擊合力，確保案件依法處理。4.追贓挽損對(duì)于非法金融活動(dòng)涉及的資金，要依法予以追繳，最大限度挽回經(jīng)濟(jì)損失。加強(qiáng)與司法機(jī)關(guān)、金融機(jī)構(gòu)等的溝通協(xié)調(diào)，建立健全追贓挽損工作機(jī)制，提高追贓挽損效率?？偨Y(jié)評(píng)估1.工作成效評(píng)估定期對(duì)打擊非法金融活動(dòng)工作成效進(jìn)行評(píng)估，通過(guò)統(tǒng)計(jì)非法金融活動(dòng)案件數(shù)量、涉案金額、挽回經(jīng)濟(jì)損失等指標(biāo)，客觀評(píng)價(jià)工作成果。同時(shí)，收集公眾對(duì)打擊非法金融活動(dòng)工作的滿意度和意見(jiàn)建議，作為評(píng)估工作成效的重要參考。2.經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)對(duì)工作中存在的問(wèn)題和不足進(jìn)行深入分析總結(jié)，查找原因，提出改進(jìn)措施?？偨Y(jié)工作中的成功經(jīng)驗(yàn)和做法，形成可推廣、可復(fù)制的工作模式，不斷提高打擊非法金融活動(dòng)工作水平。3.完善工作機(jī)制根據(jù)工作成效評(píng)估和經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)情況，及時(shí)完善打擊非法金融活動(dòng)工作機(jī)制。對(duì)線索收集、評(píng)估、調(diào)查核實(shí)、處置措施等工作流程進(jìn)行優(yōu)化，加強(qiáng)各部門(mén)之間的協(xié)同配合，提高工作效率和效果。七、準(zhǔn)備工作人員培訓(xùn)1.法律法規(guī)培訓(xùn)組織參與打擊非法金融活動(dòng)工作的人員參加法律法規(guī)培訓(xùn)，重點(diǎn)學(xué)習(xí)與非法金融活動(dòng)相關(guān)的法律法規(guī)，如《中華人民共和國(guó)刑法》《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》等。通過(guò)培訓(xùn)，使工作人員熟悉法律法規(guī)的具體規(guī)定，準(zhǔn)確把握非法金融活動(dòng)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和處罰依據(jù)，提高依法辦案能力。2.業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)開(kāi)展業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，包括線索收集與分析、調(diào)查取證技巧、金融知識(shí)與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別等方面的培訓(xùn)。邀請(qǐng)行業(yè)專家、法律專家進(jìn)行授課，通過(guò)案例分析、模擬演練等方式，提高工作人員的業(yè)務(wù)水平和實(shí)際操作能力。3.職業(yè)道德培訓(xùn)加強(qiáng)職業(yè)道德培訓(xùn)，培養(yǎng)工作人員的敬業(yè)精神、責(zé)任意識(shí)和廉潔自律意識(shí)。通過(guò)職業(yè)道德培訓(xùn)，使工作人員樹(shù)立正確的價(jià)值觀，嚴(yán)格遵守工作紀(jì)律和保密制度，確保打擊非法金融活動(dòng)工作的公正性和嚴(yán)肅性。物資準(zhǔn)備1.辦公設(shè)備配備必要的辦公設(shè)備，如電腦、打印機(jī)、復(fù)印機(jī)、傳真機(jī)等，確保工作的正常開(kāi)展。為工作人員配備移動(dòng)辦公設(shè)備，方便外出調(diào)查取證等工作。2.調(diào)查工具準(zhǔn)備調(diào)查所需的工具，如錄音設(shè)備、攝像設(shè)備、文件資料復(fù)印設(shè)備等，滿足調(diào)查取證工作的需要。購(gòu)置必要的交通工具，保障調(diào)查人員能夠及時(shí)趕赴現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)展工作。3.宣傳資料制作宣傳資料，如宣傳手冊(cè)、海報(bào)、宣傳單頁(yè)等，內(nèi)容包括非法金融活動(dòng)的常見(jiàn)形式、危害、防范措施等。宣傳資料要通俗易懂、圖文并茂，便于公眾閱讀和理解。溝通協(xié)調(diào)1.內(nèi)部溝通協(xié)調(diào)建立健全內(nèi)部溝通協(xié)調(diào)機(jī)制，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)小組與各成員部門(mén)之間、各成員部門(mén)之間的信息交流和工作協(xié)同。定期召開(kāi)工作會(huì)議，通報(bào)工作進(jìn)展情況，研究解決工作中存在的問(wèn)題，部署下一階段工作任務(wù)。2.外部溝通協(xié)調(diào)加強(qiáng)與外部相關(guān)部門(mén)的溝通協(xié)調(diào)，建立與金融監(jiān)管部門(mén)、公安機(jī)關(guān)、市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)、宣傳部門(mén)等的常態(tài)化溝通聯(lián)絡(luò)機(jī)制。定期召開(kāi)聯(lián)席會(huì)議，共同研究打擊非法金融活動(dòng)工作中的重大問(wèn)題，形成工作合力。3.媒體合作與媒體建立良好的合作關(guān)系，及時(shí)向媒體通報(bào)打擊非法金融活動(dòng)工作進(jìn)展情況和成效，爭(zhēng)取媒體的支持和配合。通過(guò)媒體宣傳報(bào)道，提高公眾對(duì)非法金融活動(dòng)的關(guān)注度和防范意識(shí)，營(yíng)造良好的輿論氛圍。八、保障措施經(jīng)費(fèi)保障1.預(yù)算編制編制打擊非法金融活動(dòng)專項(xiàng)工作經(jīng)費(fèi)預(yù)算，明確經(jīng)費(fèi)支出范圍和標(biāo)準(zhǔn)。經(jīng)費(fèi)預(yù)算要涵蓋人員培訓(xùn)、物資采購(gòu)、調(diào)查取證、宣傳工作等方面的費(fèi)用。2.經(jīng)費(fèi)來(lái)源積極爭(zhēng)取財(cái)政部門(mén)的支持，將打擊非法金融活動(dòng)專項(xiàng)工作經(jīng)費(fèi)納入財(cái)政預(yù)算，確保經(jīng)費(fèi)足額保障。同時(shí)，可根據(jù)工作實(shí)際情況，合理安排罰沒(méi)收入等資金用于專項(xiàng)工作。3.經(jīng)費(fèi)管理建立健全經(jīng)費(fèi)管理制度，加強(qiáng)對(duì)經(jīng)費(fèi)使用的監(jiān)督和管理。嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)費(fèi)審批程序，確保經(jīng)費(fèi)使用合法合規(guī)、?？顚Ｓ谩＜夹g(shù)保障1.信息化建設(shè)加強(qiáng)信息化建設(shè)，建立打擊非法金融活動(dòng)信息管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)線索收集、評(píng)估、調(diào)查核實(shí)、處置等工作的信息化管理。通過(guò)信息管理系統(tǒng)，提高工作效率和數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析能力，為決策提供科學(xué)依據(jù)。2.技術(shù)支持加強(qiáng)與信息技術(shù)專業(yè)機(jī)構(gòu)的合作，獲取技術(shù)支持。利用大數(shù)據(jù)、人工智能等先進(jìn)技術(shù)手段，提升非法金融活動(dòng)監(jiān)測(cè)預(yù)警和調(diào)查取證能力。制度保障1.建立健全工作制度建立健全線索排查、線索評(píng)估、調(diào)查核實(shí)、處置措施、信息報(bào)送、責(zé)任追究等工作制度，確保打擊非法金融活動(dòng)工作有章可循、規(guī)范有序。加強(qiáng)對(duì)工作制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查，確保各項(xiàng)制度落到實(shí)處。2.完善考核機(jī)制建立完善打擊非法金融活動(dòng)工作考核機(jī)制，將工作任務(wù)分解到