基金從業(yè)資格考試試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種基金主要投資于債券？（）A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金D.貨幣市場(chǎng)基金答案：B2.基金份額凈值的計(jì)算公式為（）。A.基金資產(chǎn)凈值/基金總份額B.基金資產(chǎn)總值/基金總份額C.（基金資產(chǎn)凈值-基金負(fù)債）/基金總份額D.（基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債）/基金總份額答案：A3.開放式基金的贖回價(jià)格是（）。A.基金份額凈值B.基金份額凈值加贖回費(fèi)C.基金份額凈值減贖回費(fèi)D.基金資產(chǎn)總值答案：C4.以下哪項(xiàng)不是基金監(jiān)管的目標(biāo)？（）A.保護(hù)投資者利益B.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C.降低基金風(fēng)險(xiǎn)D.推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展答案：C5.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）原則。A.投資人利益優(yōu)先B.機(jī)構(gòu)利益優(yōu)先C.基金公司利益優(yōu)先D.銷售機(jī)構(gòu)利益優(yōu)先答案：A6.以下哪種基金風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)最高？（）A.貨幣基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.股票基金答案：D7.基金托管人的職責(zé)不包括（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)基金管理人進(jìn)行監(jiān)督D.決定基金的投資策略答案：D8.基金投資組合的比例限制不包括（）。A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%C.基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報(bào)的金額不得超過該基金的總資產(chǎn)D.基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量不得超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量答案：D9.基金信息披露的最根本、最重要的原則是（）。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時(shí)性原則答案：A10.以下哪項(xiàng)不是基金銷售機(jī)構(gòu)的類型？（）A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險(xiǎn)公司D.生產(chǎn)企業(yè)答案：D二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金的特點(diǎn)包括（）。A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明答案：ABCD2.基金的募集一般要經(jīng)過（）幾個(gè)步驟。A.申請(qǐng)B.注冊(cè)C.發(fā)售D.基金合同生效答案：ABCD3.以下屬于基金托管人職責(zé)的有（）。A.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格B.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立D.保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料答案：ABCD4.影響基金類產(chǎn)品收益的因素有（）。A.基金的基礎(chǔ)市場(chǎng)B.基金自身的因素C.投資者的因素D.基金管理人的因素答案：AB5.以下屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.基金管理公司直銷中心B.商業(yè)銀行C.證券公司D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)答案：ABCD6.基金投資的禁止行為包括（）。A.承銷證券B.向他人貸款或者提供擔(dān)保C.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資D.買賣其他基金份額，但是國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的除外答案：ABCD7.基金信息披露的作用包括（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.有效防止信息濫用答案：ABCD8.基金銷售過程中的客戶服務(wù)內(nèi)容包括（）。A.售前服務(wù)B.售中服務(wù)C.售后服務(wù)D.增值服務(wù)答案：ABC9.開放式基金的分紅方式有（）。A.現(xiàn)金分紅B.紅利再投資C.基金份額拆分D.基金份額轉(zhuǎn)讓答案：AB10.以下屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的是（）。A.專業(yè)性B.適用性C.服務(wù)性D.持續(xù)性答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.封閉式基金的份額是固定的。（）答案：正確2.基金管理人可以將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資。（）答案：錯(cuò)誤3.基金銷售機(jī)構(gòu)可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)。（）答案：錯(cuò)誤4.貨幣市場(chǎng)基金主要投資于貨幣市場(chǎng)工具，如短期國(guó)債、銀行定期存款等。（）答案：正確5.基金份額持有人大會(huì)由基金托管人召集。（）答案：錯(cuò)誤6.基金的估值是計(jì)算、評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程。（）答案：正確7.投資者在購買基金時(shí)不需要繳納任何費(fèi)用。（）答案：錯(cuò)誤8.基金投資于股票的比例越高，其風(fēng)險(xiǎn)一定越大。（）答案：錯(cuò)誤9.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。（）答案：正確10.基金公司可以根據(jù)自身情況決定是否進(jìn)行合規(guī)管理。（）答案：錯(cuò)誤四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述基金托管人的主要職責(zé)。答案：基金托管人的主要職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)；按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格；按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)等。2.請(qǐng)簡(jiǎn)要說明基金銷售適用性的含義。答案：基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。3.簡(jiǎn)述開放式基金和封閉式基金的區(qū)別。答案：開放式基金規(guī)模不固定，可隨時(shí)申購贖回；封閉式基金規(guī)模固定，存續(xù)期內(nèi)不能贖回只能在二級(jí)市場(chǎng)交易。開放式基金價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，封閉式基金價(jià)格受供求關(guān)系影響可能偏離份額凈值。4.簡(jiǎn)要說明基金監(jiān)管的原則。答案：基金監(jiān)管的原則包括依法監(jiān)管原則、“三公”原則（公開、公平、公正）、監(jiān)管與自律并重原則、監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則等。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論基金投資組合管理的重要性。答案：基金投資組合管理重要性在于分散風(fēng)險(xiǎn)，不同資產(chǎn)間相關(guān)性不同，組合可降低單一資產(chǎn)波動(dòng)影響。還能通過合理配置資產(chǎn)提高收益，根據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)整組合可適應(yīng)變化，滿足投資者不同需求等。2.請(qǐng)討論如何提高基金銷售機(jī)構(gòu)的服務(wù)質(zhì)量。答案：提高服務(wù)質(zhì)量可從加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高專業(yè)素養(yǎng)做起。優(yōu)化銷售流程，減少繁瑣環(huán)節(jié)。提供更多個(gè)性化服務(wù)，關(guān)注客戶需求。及時(shí)準(zhǔn)確披露產(chǎn)品信息，增加客戶信任。3.討論投資者在基金投資過程中應(yīng)注意哪些風(fēng)險(xiǎn)？答案：投資者應(yīng)注意市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)