2025年期貨從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)》備考題庫(kù)及答案解析單位所屬部門：________姓名：________考場(chǎng)號(hào)：________考生號(hào)：________一、選擇題1.風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程不包括以下哪一項(xiàng)（）A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)投資答案：D解析：風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程主要包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制三個(gè)核心環(huán)節(jié)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是發(fā)現(xiàn)和列出可能影響目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)因素；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，確定其發(fā)生的可能性和影響程度；風(fēng)險(xiǎn)控制是采取措施降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或減輕其影響。風(fēng)險(xiǎn)投資屬于投資決策范疇，不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程。2.在風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)矩陣法主要用于（）A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控答案：B解析：風(fēng)險(xiǎn)矩陣法是一種常用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工具，通過(guò)將風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度進(jìn)行量化并繪制成矩陣圖，從而對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類和優(yōu)先級(jí)排序。這種方法直觀易懂，能夠幫助決策者有效評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)水平，確定應(yīng)對(duì)策略。風(fēng)險(xiǎn)矩陣法主要應(yīng)用于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估環(huán)節(jié)。3.以下哪種方法不屬于定性風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)（）A.德?tīng)柗品˙.風(fēng)險(xiǎn)矩陣法C.敏感性分析D.頭腦風(fēng)暴法答案：C解析：定性風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)主要依賴于專家判斷和經(jīng)驗(yàn)，不涉及大量數(shù)學(xué)計(jì)算。德?tīng)柗品ㄍㄟ^(guò)多輪專家匿名反饋達(dá)成共識(shí)；風(fēng)險(xiǎn)矩陣法通過(guò)定性描述和分類評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)；頭腦風(fēng)暴法通過(guò)集體討論產(chǎn)生創(chuàng)意和解決方案。敏感性分析屬于定量風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)，通過(guò)計(jì)算變量變化對(duì)結(jié)果的影響程度進(jìn)行量化評(píng)估。4.風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃中，不包括以下哪個(gè)要素（）A.風(fēng)險(xiǎn)管理組織結(jié)構(gòu)B.風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)C.風(fēng)險(xiǎn)管理預(yù)算D.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)答案：D解析：風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的核心要素包括：風(fēng)險(xiǎn)管理組織結(jié)構(gòu)（明確責(zé)任分工）、風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)（界定各部門任務(wù)）、風(fēng)險(xiǎn)管理預(yù)算（分配資源）、風(fēng)險(xiǎn)偏好和承受度（設(shè)定閾值）、風(fēng)險(xiǎn)分類和優(yōu)先級(jí)（確定處理順序）、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略（制定應(yīng)對(duì)措施）等。風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)雖然重要，但通常作為支持工具而非計(jì)劃核心要素。5.在風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略中，“轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)”主要指（）A.接受風(fēng)險(xiǎn)B.避免風(fēng)險(xiǎn)C.減少風(fēng)險(xiǎn)D.將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方答案：D解析：風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略主要包括避免、減輕（減少）、轉(zhuǎn)移和接受四種方式。轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)是指通過(guò)合同或保險(xiǎn)等手段將風(fēng)險(xiǎn)部分或全部轉(zhuǎn)移給其他方承擔(dān)，如購(gòu)買保險(xiǎn)、外包業(yè)務(wù)等。避免風(fēng)險(xiǎn)是徹底消除風(fēng)險(xiǎn)源頭；減輕風(fēng)險(xiǎn)是通過(guò)措施降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或影響；接受風(fēng)險(xiǎn)是準(zhǔn)備應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后果。6.以下哪個(gè)指標(biāo)不屬于風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的主要內(nèi)容（）A.風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)更新B.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)效果評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)D.投資收益率答案：D解析：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的主要內(nèi)容包括：跟蹤已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的狀態(tài)和應(yīng)對(duì)措施效果、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的有效性、更新風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)、識(shí)別新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)等。投資收益率屬于投資績(jī)效評(píng)估指標(biāo)，與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的直接關(guān)聯(lián)性較小。7.以下哪種情況表明風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施有效（）A.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性增加B.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的影響減輕C.風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)內(nèi)容過(guò)時(shí)D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)成本過(guò)高答案：B解析：有效的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施應(yīng)能降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或減輕其潛在影響。選項(xiàng)B表明風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施達(dá)到了預(yù)期效果。選項(xiàng)A說(shuō)明措施無(wú)效甚至適得其反；選項(xiàng)C反映風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程存在缺陷；選項(xiàng)D表明成本效益不佳。8.風(fēng)險(xiǎn)偏好通常由哪個(gè)部門最終確定（）A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門B.財(cái)務(wù)部門C.管理層D.審計(jì)部門答案：C解析：風(fēng)險(xiǎn)偏好是組織能夠承受的風(fēng)險(xiǎn)水平和類型，通常由最高管理層根據(jù)組織戰(zhàn)略目標(biāo)、行業(yè)特點(diǎn)、資本實(shí)力等因素綜合確定。風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)，但無(wú)權(quán)最終確定風(fēng)險(xiǎn)偏好；財(cái)務(wù)部門關(guān)注資金使用效率；審計(jì)部門負(fù)責(zé)監(jiān)督合規(guī)性。9.以下哪個(gè)工具最適合用于識(shí)別項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)（）A.敏感性分析B.情景分析C.德?tīng)柗品―.決策樹(shù)答案：C解析：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工具主要目的是系統(tǒng)地發(fā)現(xiàn)和記錄潛在風(fēng)險(xiǎn)。德?tīng)柗品ㄍㄟ^(guò)多位專家匿名反饋逐步達(dá)成共識(shí)，特別適合用于探索性強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。敏感性分析用于評(píng)估變量變化對(duì)結(jié)果的影響；情景分析用于模擬不同條件下的發(fā)展趨勢(shì)；決策樹(shù)用于決策分析，這些工具更多應(yīng)用于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估階段。10.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的主要功能不包括（）A.風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)收集B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告生成D.投資決策建議答案：D解析：風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)是支持風(fēng)險(xiǎn)管理的軟件工具，主要功能包括：風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)收集與整合、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型運(yùn)算、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告自動(dòng)生成、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控預(yù)警等。投資決策建議屬于投資管理系統(tǒng)功能，與風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的主要職責(zé)范圍不同。11.在風(fēng)險(xiǎn)量化的過(guò)程中，通常使用哪些指標(biāo)來(lái)衡量風(fēng)險(xiǎn)的影響程度（）A.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻率B.損失的嚴(yán)重性C.風(fēng)險(xiǎn)暴露金額D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)成本答案：B解析：風(fēng)險(xiǎn)量化主要目的是將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為可度量的數(shù)值。風(fēng)險(xiǎn)量通常由兩個(gè)因素決定：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性（或概率）和風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)可能造成的損失程度。損失的嚴(yán)重性直接反映了風(fēng)險(xiǎn)對(duì)目標(biāo)的影響程度。風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻率是衡量風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率的指標(biāo)。風(fēng)險(xiǎn)暴露金額是指面臨風(fēng)險(xiǎn)的總價(jià)值。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)成本是實(shí)施應(yīng)對(duì)措施所需付出的代價(jià)。在衡量風(fēng)險(xiǎn)影響程度時(shí)，主要是關(guān)注損失的嚴(yán)重性。12.敏感性分析的主要目的是什么（）A.識(shí)別新的風(fēng)險(xiǎn)因素B.評(píng)估單個(gè)因素變動(dòng)對(duì)結(jié)果的影響C.確定風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率D.制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略答案：B解析：敏感性分析是一種定量風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)，其核心目的是評(píng)估模型輸出結(jié)果如何響應(yīng)輸入變量（如參數(shù)、假設(shè)）的變化。通過(guò)敏感性分析，可以識(shí)別出哪些輸入變量對(duì)輸出結(jié)果影響最大，從而幫助決策者關(guān)注關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)因素，并更有效地分配風(fēng)險(xiǎn)管理資源。識(shí)別新風(fēng)險(xiǎn)因素屬于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別范疇；確定風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率需要使用概率模型；制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略是在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和分析之后進(jìn)行的步驟。13.以下哪種方法不屬于蒙特卡洛模擬的應(yīng)用范圍（）A.評(píng)估投資組合價(jià)值B.預(yù)測(cè)項(xiàng)目完工時(shí)間C.計(jì)算期權(quán)價(jià)格D.測(cè)量設(shè)備運(yùn)行溫度答案：D解析：蒙特卡洛模擬是一種基于隨機(jī)抽樣的統(tǒng)計(jì)技術(shù)，通過(guò)模擬大量隨機(jī)場(chǎng)景來(lái)評(píng)估不確定性對(duì)結(jié)果的影響。它在金融領(lǐng)域（如評(píng)估投資組合價(jià)值、計(jì)算期權(quán)價(jià)格）、項(xiàng)目管理（如預(yù)測(cè)項(xiàng)目完工時(shí)間和成本）、工程領(lǐng)域（如結(jié)構(gòu)分析、流體力學(xué)）等廣泛用于處理復(fù)雜系統(tǒng)中的隨機(jī)性和不確定性。測(cè)量設(shè)備運(yùn)行溫度通常使用傳感器和熱成像等物理測(cè)量方法，而非蒙特卡洛模擬。14.風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)通常包含哪些內(nèi)容（）A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果B.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施C.風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人D.以上所有答案：D解析：風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)是記錄已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、其特征、評(píng)估結(jié)果、應(yīng)對(duì)計(jì)劃等信息的核心文檔，是風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程的重要輸出。它通常包含：已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的描述、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略和措施、風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控計(jì)劃、風(fēng)險(xiǎn)歷史信息等。因此，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施和風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人都是風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)的重要組成部分。15.風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)的主要目的是什么（）A.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理流程的有效性B.識(shí)別新的風(fēng)險(xiǎn)因素C.確定風(fēng)險(xiǎn)偏好D.實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施答案：A解析：風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)是一種獨(dú)立、客觀的評(píng)估過(guò)程，旨在檢查和評(píng)價(jià)組織風(fēng)險(xiǎn)管理流程的設(shè)計(jì)和運(yùn)行情況是否符合既定的政策、標(biāo)準(zhǔn)（標(biāo)準(zhǔn)）和最佳實(shí)踐。其主要目的是評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性、識(shí)別改進(jìn)機(jī)會(huì)、確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系得到妥善實(shí)施和維護(hù)。識(shí)別新風(fēng)險(xiǎn)因素是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的任務(wù)；確定風(fēng)險(xiǎn)偏好是管理層決策；實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施是風(fēng)險(xiǎn)管理的執(zhí)行環(huán)節(jié)。16.在風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略中，“減輕風(fēng)險(xiǎn)”主要指（）A.避免風(fēng)險(xiǎn)源B.降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或影響C.將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方D.接受風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后果答案：B解析：風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略主要包括避免、減輕（減少）、轉(zhuǎn)移和接受四種方式?！皽p輕風(fēng)險(xiǎn)”是指采取措施來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，或者降低風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生時(shí)所造成的損失或影響。這與避免風(fēng)險(xiǎn)（徹底消除風(fēng)險(xiǎn)源）不同，也與轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)（將風(fēng)險(xiǎn)部分或全部轉(zhuǎn)移給他人）和接受風(fēng)險(xiǎn)（不采取行動(dòng)，準(zhǔn)備承擔(dān)后果）有本質(zhì)區(qū)別。17.以下哪個(gè)指標(biāo)屬于風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)（KPI）（）A.風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)數(shù)量B.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施完成率C.風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)次數(shù)D.投資回報(bào)率答案：B解析：關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)（KPI）是用于衡量組織、部門或流程績(jī)效的關(guān)鍵衡量標(biāo)準(zhǔn)。在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控方面，關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)通常關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)管理的執(zhí)行和效果。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施完成率反映了組織執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃的能力和效率，是衡量風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控有效性的重要指標(biāo)。風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)數(shù)量、風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)次數(shù)是活動(dòng)量指標(biāo)，不完全代表績(jī)效。投資回報(bào)率是財(cái)務(wù)績(jī)效指標(biāo)，與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的直接關(guān)聯(lián)性較弱。18.風(fēng)險(xiǎn)矩陣法中，確定風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級(jí)的主要依據(jù)是（）A.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因B.風(fēng)險(xiǎn)管理的成本C.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度D.風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人的級(jí)別答案：C解析：風(fēng)險(xiǎn)矩陣法通過(guò)將風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性（Likelihood）和影響程度（Impact）進(jìn)行量化評(píng)估，并在矩陣圖中標(biāo)注出每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的位置，從而對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類和優(yōu)先級(jí)排序。通常，可能性高且影響程度大的風(fēng)險(xiǎn)被列為最高優(yōu)先級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的具體原因、管理成本、責(zé)任人的級(jí)別雖然重要，但不是確定風(fēng)險(xiǎn)矩陣中優(yōu)先級(jí)的直接依據(jù)。19.風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃應(yīng)在哪個(gè)階段開(kāi)始制定（）A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別之后B.項(xiàng)目啟動(dòng)之前C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估之后D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)實(shí)施之后答案：B解析：風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃是指導(dǎo)整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程的綱領(lǐng)性文件，它明確了風(fēng)險(xiǎn)管理的方法、組織、職責(zé)、預(yù)算、策略等。為了有效地指導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃應(yīng)在風(fēng)險(xiǎn)管理工作開(kāi)始之前，即在項(xiàng)目啟動(dòng)或規(guī)劃階段就應(yīng)著手制定。這樣，才能確保風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)與項(xiàng)目整體目標(biāo)緊密結(jié)合，并貫穿項(xiàng)目始終。20.以下哪種情況表明風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生了變化（）A.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性評(píng)估從“低”變?yōu)椤爸小盉.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施得到有效執(zhí)行C.風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)被更新D.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)升級(jí)答案：A解析：風(fēng)險(xiǎn)的變化是指風(fēng)險(xiǎn)本身的狀態(tài)發(fā)生了改變，包括其發(fā)生的可能性、影響程度或風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)等發(fā)生顯著變動(dòng)。選項(xiàng)A描述了風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性評(píng)估的變化，這是風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)改變的具體表現(xiàn)。選項(xiàng)B描述了風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的有效性，是風(fēng)險(xiǎn)管理的結(jié)果而非風(fēng)險(xiǎn)本身的變化。選項(xiàng)C描述了風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)的更新動(dòng)作，更新本身不一定代表風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生了變化，而是記錄了風(fēng)險(xiǎn)的狀態(tài)。選項(xiàng)D描述了風(fēng)險(xiǎn)管理工具的升級(jí)，是管理能力的提升，不一定直接關(guān)聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)本身的變化。二、多選題1.風(fēng)險(xiǎn)管理的流程通常包括哪些主要環(huán)節(jié)（）A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控E.風(fēng)險(xiǎn)記錄答案：ABCD解析：風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)系統(tǒng)性的過(guò)程，通常包括四個(gè)主要環(huán)節(jié)。首先，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是為了找出可能影響目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的潛在風(fēng)險(xiǎn)因素；其次，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是對(duì)已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生可能性和影響程度進(jìn)行分析和判斷；接著，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)是制定并實(shí)施策略來(lái)處理評(píng)估后的風(fēng)險(xiǎn)；最后，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程和風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)進(jìn)行持續(xù)跟蹤和審查，確保風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施有效，并識(shí)別新風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)記錄是風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中的活動(dòng)，但不是獨(dú)立的流程環(huán)節(jié)。2.以下哪些方法可以用于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別（）A.頭腦風(fēng)暴法B.德?tīng)柗品–.檢查表法D.敏感性分析E.SWOT分析答案：ABCE解析：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技術(shù)旨在系統(tǒng)地發(fā)現(xiàn)和記錄潛在風(fēng)險(xiǎn)。頭腦風(fēng)暴法（A）通過(guò)集體討論產(chǎn)生想法；德?tīng)柗品ǎ˙）利用專家匿名反饋達(dá)成共識(shí)；檢查表法（C）基于歷史數(shù)據(jù)或經(jīng)驗(yàn)制定清單進(jìn)行檢查；SWOT分析（E）雖然主要用于戰(zhàn)略分析，但也常用于識(shí)別內(nèi)部?jī)?yōu)勢(shì)、劣勢(shì)以及外部機(jī)會(huì)和威脅，其中威脅和劣勢(shì)可能轉(zhuǎn)化為風(fēng)險(xiǎn)。敏感性分析（D）屬于定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估技術(shù)，用于評(píng)估輸入變量變化對(duì)結(jié)果的影響，而非識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)本身。3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)程中，確定風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級(jí)通常考慮哪些因素（）A.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性B.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的影響程度C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的成本D.風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人的能力E.風(fēng)險(xiǎn)管理的資源可用性答案：AB解析：風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級(jí)通常是根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性（A）和風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)可能造成的影響程度（B）來(lái)確定的?？赡苄愿咔矣绊懘蟮娘L(fēng)險(xiǎn)通常具有最高優(yōu)先級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的成本（C）、風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人的能力（D）、風(fēng)險(xiǎn)管理的資源可用性（E）等因素雖然會(huì)影響最終的risktreatmentdecision（風(fēng)險(xiǎn)處置決策），但在確定風(fēng)險(xiǎn)本身的優(yōu)先級(jí)時(shí)，可能性與影響通常是核心依據(jù)。4.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略主要包括哪些類型（）A.避免風(fēng)險(xiǎn)B.減輕風(fēng)險(xiǎn)C.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)D.接受風(fēng)險(xiǎn)E.控制風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD解析：風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略是針對(duì)已評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)制定的行動(dòng)計(jì)劃，主要類型包括：避免風(fēng)險(xiǎn)（消除風(fēng)險(xiǎn)源或放棄相關(guān)活動(dòng)）、減輕風(fēng)險(xiǎn)（采取措施降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或影響）、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)（將風(fēng)險(xiǎn)部分或全部轉(zhuǎn)移給第三方，如購(gòu)買保險(xiǎn)、外包）、接受風(fēng)險(xiǎn)（不采取主動(dòng)措施，但可能準(zhǔn)備應(yīng)急計(jì)劃）。控制風(fēng)險(xiǎn)通常被視為減輕風(fēng)險(xiǎn)的一種具體方式或貫穿于風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程的措施，但避免、減輕、轉(zhuǎn)移、接受是四種最核心的策略類型。5.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的主要活動(dòng)包括哪些（）A.跟蹤風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)B.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施效果C.識(shí)別新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)D.進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)E.更新風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃答案：ABC解析：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程的持續(xù)活動(dòng)，旨在確保風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的有效性并識(shí)別新的風(fēng)險(xiǎn)。主要活動(dòng)包括：持續(xù)跟蹤已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的狀態(tài)和趨勢(shì)（A）、評(píng)估已實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的有效性（B）、識(shí)別在項(xiàng)目或運(yùn)營(yíng)過(guò)程中新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)（C）。風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)（D）是定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程進(jìn)行獨(dú)立評(píng)價(jià)，是監(jiān)控的一種形式但不是全部。更新風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃（E）通常是在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生重大變化或管理過(guò)程需要改進(jìn)時(shí)進(jìn)行，是監(jiān)控可能引發(fā)的行動(dòng)，而非監(jiān)控活動(dòng)本身。6.風(fēng)險(xiǎn)量化的方法主要有哪些（）A.概率分布分析B.情景分析C.敏感性分析D.決策樹(shù)分析E.蒙特卡洛模擬答案：ADE解析：風(fēng)險(xiǎn)量化旨在將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為可測(cè)量的數(shù)值，主要方法包括：概率分布分析（A）估計(jì)變量分布情況；蒙特卡洛模擬（E）通過(guò)大量隨機(jī)抽樣模擬風(fēng)險(xiǎn)情景；決策樹(shù)分析（D）評(píng)估不同決策路徑下的風(fēng)險(xiǎn)和收益。情景分析（B）和敏感性分析（C）雖然有助于理解風(fēng)險(xiǎn)，但情景分析側(cè)重于特定假設(shè)情景下的影響，敏感性分析側(cè)重于單個(gè)因素變化的影響，它們通常作為量化風(fēng)險(xiǎn)的前置分析或輔助工具，而非主要的量化技術(shù)本身。7.風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃通常包含哪些內(nèi)容（）A.風(fēng)險(xiǎn)管理組織結(jié)構(gòu)B.風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)和權(quán)限C.風(fēng)險(xiǎn)管理方法和工具D.風(fēng)險(xiǎn)偏好和承受度E.風(fēng)險(xiǎn)溝通計(jì)劃答案：ABCDE解析：風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃是指導(dǎo)整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)的綜合性文件，其內(nèi)容通常比較全面，包括：明確風(fēng)險(xiǎn)管理組織結(jié)構(gòu)和團(tuán)隊(duì)成員職責(zé)權(quán)限（A、B）；定義將采用的風(fēng)險(xiǎn)管理方法、工具和技術(shù)（C）；界定組織可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平和閾值（D）；制定風(fēng)險(xiǎn)信息溝通的策略和流程（E）；風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算、風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)格式、報(bào)告要求等。這些都是確保風(fēng)險(xiǎn)管理有效實(shí)施的關(guān)鍵要素。8.以下哪些屬于風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的輸出（）A.更新后的風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)B.風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)報(bào)告C.風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)報(bào)告D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施更新計(jì)劃E.新識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的清單答案：ABE解析：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的輸出是關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)和管理過(guò)程有效性的信息，主要包括：更新后的風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)（A），反映風(fēng)險(xiǎn)的變化和應(yīng)對(duì)措施的進(jìn)展；風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)報(bào)告（B），向利益相關(guān)者通報(bào)風(fēng)險(xiǎn)情況；新識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的清單（E），是監(jiān)控過(guò)程發(fā)現(xiàn)的新問(wèn)題。風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)報(bào)告（C）是風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的一部分，但報(bào)告本身是審計(jì)活動(dòng)的輸出。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施更新計(jì)劃（D）可能是監(jiān)控后的行動(dòng)結(jié)果，但不是監(jiān)控活動(dòng)本身的直接輸出。9.風(fēng)險(xiǎn)矩陣法中，確定風(fēng)險(xiǎn)單元格位置的主要依據(jù)是（）A.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性評(píng)估B.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的影響程度評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的具體原因D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的類型E.風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人的選擇答案：AB解析：風(fēng)險(xiǎn)矩陣法通過(guò)將風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性（A）和影響程度（B）這兩個(gè)維度進(jìn)行量化評(píng)估，并在矩陣圖中根據(jù)評(píng)估結(jié)果定位風(fēng)險(xiǎn)，從而確定其優(yōu)先級(jí)?？赡苄愿摺⒂绊懘蟮娘L(fēng)險(xiǎn)位于矩陣較高區(qū)域。風(fēng)險(xiǎn)的具體原因（C）、應(yīng)對(duì)措施類型（D）、責(zé)任人的選擇（E）雖然與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)，但不是確定風(fēng)險(xiǎn)在矩陣中具體位置的直接依據(jù)。10.敏感性分析和情景分析的主要區(qū)別在于（）A.分析方法B.考慮的變量數(shù)量C.是否考慮隨機(jī)性D.分析目的E.輸出形式答案：BCD解析：敏感性分析（SensitivityAnalysis）和情景分析（ScenarioAnalysis）都是處理不確定性的技術(shù)，但存在區(qū)別。敏感性分析（A）通常關(guān)注單個(gè)關(guān)鍵變量變化對(duì)結(jié)果的影響，不考慮變量間的相互作用，方法上常使用單因素變動(dòng)（B）；情景分析（C）則設(shè)定特定的、通常是不同的自變量組合（代表不同情景），考慮變量間的聯(lián)動(dòng)，常包含隨機(jī)性（D），目的是評(píng)估在不同宏觀環(huán)境下的結(jié)果范圍，分析目的（D）更側(cè)重于戰(zhàn)略決策。因此，在考慮的變量數(shù)量（B）、是否考慮隨機(jī)性（C）和分析目的（D）上存在主要區(qū)別。輸出形式（E）可能相似（如都產(chǎn)生圖表），但側(cè)重點(diǎn)不同。11.風(fēng)險(xiǎn)量化的主要目標(biāo)是什么（）A.將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為可測(cè)量的數(shù)值B.識(shí)別所有潛在風(fēng)險(xiǎn)C.制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略D.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性E.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的影響程度答案：AE解析：風(fēng)險(xiǎn)量化的核心目標(biāo)是將風(fēng)險(xiǎn)的不確定性進(jìn)行量化處理，使其變得可度量和可比。這主要通過(guò)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性（D）和風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)可能造成的影響程度（E）來(lái)實(shí)現(xiàn)。量化后的結(jié)果有助于更精確地理解風(fēng)險(xiǎn)大小，為風(fēng)險(xiǎn)排序和資源分配提供依據(jù)。識(shí)別所有潛在風(fēng)險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的目標(biāo)（B），制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略是風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的目標(biāo)（C），雖然量化結(jié)果是后續(xù)決策的基礎(chǔ)，但量化本身的目標(biāo)側(cè)重于測(cè)量而非決策或識(shí)別。12.敏感性分析中，識(shí)別出的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)因素有何特點(diǎn)（）A.對(duì)輸出結(jié)果影響最大B.變動(dòng)時(shí)導(dǎo)致輸出結(jié)果劇烈變化C.本身不確定性高D.容易受到外部因素干擾E.難以進(jìn)行預(yù)測(cè)答案：AB解析：敏感性分析的目的在于評(píng)估輸入變量對(duì)輸出結(jié)果的影響程度。關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)因素（也稱敏感性因素）是指那些當(dāng)其數(shù)值發(fā)生變動(dòng)時(shí)，會(huì)顯著引起輸出結(jié)果發(fā)生劇烈變化或?qū)敵鼋Y(jié)果影響最大的輸入變量（A、B）。識(shí)別關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)因素有助于管理者集中精力監(jiān)控這些變量，并考慮在決策中降低其不確定性。本身不確定性高（C）、容易受到外部因素干擾（D）、難以預(yù)測(cè)（E）可能是這些因素的特征，但不是其被識(shí)別為關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)因素的核心定義。13.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略的選擇通常需要考慮哪些因素（）A.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度B.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的成本效益C.組織的風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.可用的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)資源E.法律法規(guī)的約束答案：ABCDE解析：選擇合適的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略是一個(gè)復(fù)雜的決策過(guò)程，需要綜合考慮多種因素。風(fēng)險(xiǎn)本身的特點(diǎn)（A）是基礎(chǔ)，決定了應(yīng)對(duì)的必要性；成本效益分析（B）確保投入合理；組織能承受多大的風(fēng)險(xiǎn)（C）設(shè)定了底線；可用資源（D）決定了策略的可操作性；法律法規(guī)（E）規(guī)定了合規(guī)邊界。這些因素相互交織，共同影響最終的策略選擇。14.風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)通常包含哪些要素（）A.風(fēng)險(xiǎn)描述B.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級(jí)D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施E.風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人答案：ABCDE解析：風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)是記錄已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)詳細(xì)信息的核心文檔，為了有效管理風(fēng)險(xiǎn)，其內(nèi)容通常應(yīng)全面包含：對(duì)每個(gè)已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的清晰描述（A）；對(duì)其發(fā)生可能性和影響程度的評(píng)估（B）；根據(jù)評(píng)估結(jié)果確定的風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級(jí)（C）；計(jì)劃采取的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略和具體措施（D）；負(fù)責(zé)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的個(gè)人或部門（E）。這些信息構(gòu)成了組織風(fēng)險(xiǎn)狀況的快照，并是風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的基礎(chǔ)。15.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的重要性體現(xiàn)在哪些方面（）A.確保風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施按計(jì)劃執(zhí)行B.及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)變化和新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)C.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的有效性D.為風(fēng)險(xiǎn)管理決策提供最新信息E.更新風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃答案：ABCD解析：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控在風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中至關(guān)重要，其重要性體現(xiàn)在多個(gè)方面：一是確保已制定的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃得到有效執(zhí)行（A）；二是能夠持續(xù)跟蹤風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、影響程度或性質(zhì)發(fā)生的變化，以及新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)（B）；三是評(píng)估已實(shí)施的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施是否達(dá)到了預(yù)期效果，是否需要調(diào)整（C）；四是向決策者提供關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)狀況的最新信息，支持動(dòng)態(tài)決策（D）。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的結(jié)果可能觸發(fā)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的更新（E），但這更多是監(jiān)控的輸出或后續(xù)行動(dòng)，而非監(jiān)控本身的重要性體現(xiàn)。16.以下哪些方法可以用于定性風(fēng)險(xiǎn)分析（）A.德?tīng)柗品˙.頭腦風(fēng)暴法C.檢查表法D.敏感性分析E.風(fēng)險(xiǎn)概率矩陣答案：ABCE解析：定性風(fēng)險(xiǎn)分析側(cè)重于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行描述性評(píng)估，判斷其發(fā)生的可能性和影響程度，通常使用模糊的語(yǔ)言或分類。德?tīng)柗品ǎˋ）通過(guò)專家匿名反饋達(dá)成共識(shí)；頭腦風(fēng)暴法（B）用于集體產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)想法；檢查表法（C）基于經(jīng)驗(yàn)或歷史數(shù)據(jù)列出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；風(fēng)險(xiǎn)概率矩陣（E）雖然包含量化元素（等級(jí)劃分），但其應(yīng)用本身屬于定性評(píng)估范疇，用于分類和排序。敏感性分析（D）屬于定量風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)，通過(guò)計(jì)算變量變化對(duì)結(jié)果的影響進(jìn)行量化評(píng)估。17.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的主要功能有哪些（）A.風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)收集與存儲(chǔ)B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型運(yùn)算C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告自動(dòng)生成D.風(fēng)險(xiǎn)地圖可視化展示E.投資組合管理答案：ABC解析：風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)是利用信息技術(shù)支持風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)的軟件工具或平臺(tái)。其主要功能通常包括：系統(tǒng)化地收集、存儲(chǔ)和管理各類風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)數(shù)據(jù)（A）；提供計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)量、進(jìn)行敏感性分析等風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型的運(yùn)算能力（B）；根據(jù)預(yù)設(shè)模板或用戶需求自動(dòng)生成各類風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告（C）。風(fēng)險(xiǎn)地圖可視化（D）可能是其展示功能之一，但非核心功能。投資組合管理（E）通常是金融分析或投資管理系統(tǒng)的一部分，雖然可能與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)，但不是風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)本身的核心功能。18.風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受度有何區(qū)別（）A.風(fēng)險(xiǎn)偏好描述期望承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)類型和水平B.風(fēng)險(xiǎn)承受度描述實(shí)際能夠承受的風(fēng)險(xiǎn)損失界限C.風(fēng)險(xiǎn)偏好通常更主觀D.風(fēng)險(xiǎn)承受度通常更客觀E.風(fēng)險(xiǎn)承受度可能受到風(fēng)險(xiǎn)偏好的影響答案：ABCDE解析：風(fēng)險(xiǎn)偏好（RiskAppetite）和風(fēng)險(xiǎn)承受度（RiskTolerance）是風(fēng)險(xiǎn)管理中的兩個(gè)相關(guān)但不同的概念。風(fēng)險(xiǎn)偏好通常指組織或個(gè)人在實(shí)現(xiàn)目標(biāo)過(guò)程中愿意承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)類型（如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)）和總體水平（A）。風(fēng)險(xiǎn)承受度則更側(cè)重于界定在特定風(fēng)險(xiǎn)下，組織或個(gè)人能夠承受的最大損失金額或影響程度，通常是更具體的、可量化的界限（B）。風(fēng)險(xiǎn)偏好往往帶有一定的主觀色彩，反映戰(zhàn)略目標(biāo)和價(jià)值觀（C），而風(fēng)險(xiǎn)承受度通?；谪?cái)務(wù)狀況、法規(guī)要求等，更具客觀性（D）。一個(gè)組織的風(fēng)險(xiǎn)承受度設(shè)定往往受到其風(fēng)險(xiǎn)偏好的制約和影響（E）。19.風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)的目的有哪些（）A.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理流程的符合性和有效性B.識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中的薄弱環(huán)節(jié)C.提供改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理的建議D.確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)的完整性E.替代日常風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督答案：ABCD解析：風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)是一種獨(dú)立、客觀的評(píng)價(jià)過(guò)程，旨在檢查和評(píng)價(jià)組織風(fēng)險(xiǎn)管理流程的設(shè)計(jì)、實(shí)施和效果。其主要目的包括：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理流程是否符合內(nèi)部政策、外部標(biāo)準(zhǔn)（標(biāo)準(zhǔn)）和最佳實(shí)踐（A）；通過(guò)審計(jì)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中存在的不足、漏洞或薄弱環(huán)節(jié)（B）；基于審計(jì)發(fā)現(xiàn)，向管理層提出改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理的具體建議（C）；驗(yàn)證風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)等關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)文檔的準(zhǔn)確性和完整性（D）。風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)是日常監(jiān)督的補(bǔ)充，而非替代（E）。20.在風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略中，“轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)”的常見(jiàn)方式有哪些（）A.購(gòu)買保險(xiǎn)B.外包業(yè)務(wù)C.簽訂保證合同D.要求供應(yīng)商提供擔(dān)保E.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)池答案：ABCDE解析：“轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)”是指將風(fēng)險(xiǎn)部分或全部轉(zhuǎn)移給其他方承擔(dān)。常見(jiàn)的轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)方式包括：購(gòu)買保險(xiǎn)（A），將部分損失風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司；外包業(yè)務(wù)（B），將某些業(yè)務(wù)活動(dòng)及其相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給服務(wù)提供商；通過(guò)簽訂保證合同（C）或要求供應(yīng)商提供擔(dān)保（D），將違約風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方；內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)池（E），將組織內(nèi)部不同業(yè)務(wù)單元或項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)匯總，共同承擔(dān)。這些都是將風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)從原承擔(dān)者轉(zhuǎn)移到其他實(shí)體的手段。三、判斷題1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中唯一需要進(jìn)行的環(huán)節(jié)。答案：錯(cuò)誤解析：風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)持續(xù)循環(huán)的過(guò)程，通常包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等多個(gè)相互關(guān)聯(lián)的環(huán)節(jié)。雖然風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步，也是基礎(chǔ)，但并非唯一環(huán)節(jié)。沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就無(wú)法確定風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級(jí)，沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)就無(wú)法處理已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)，沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控就無(wú)法確保應(yīng)對(duì)措施的有效性和及時(shí)發(fā)現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)。因此，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別只是風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中的一個(gè)重要組成部分，而非唯一環(huán)節(jié)。2.敏感性分析可以完全取代情景分析在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中的應(yīng)用。答案：錯(cuò)誤解析：敏感性分析和情景分析都是用于處理不確定性的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估技術(shù)，但它們各有側(cè)重，不能完全互相取代。敏感性分析主要關(guān)注單個(gè)關(guān)鍵變量變動(dòng)對(duì)結(jié)果的影響，有助于識(shí)別最關(guān)鍵的風(fēng)險(xiǎn)因素（“單因素”思維）。情景分析則通常設(shè)定多個(gè)變量組合成的特定假設(shè)情景（如樂(lè)觀、悲觀、最可能），評(píng)估不同宏觀環(huán)境下的整體結(jié)果范圍，考慮變量間的相互作用（“多因素”思維）。在實(shí)際應(yīng)用中，兩者常結(jié)合使用，以更全面地理解風(fēng)險(xiǎn)。敏感性分析無(wú)法替代情景分析對(duì)復(fù)雜系統(tǒng)互動(dòng)影響和不同狀態(tài)范圍的評(píng)估，反之亦然。3.風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)是風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的一部分。答案：正確解析：風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃是指導(dǎo)整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)的綱領(lǐng)性文件，它通常包含一系列子計(jì)劃或附件。風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)是記錄已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)詳細(xì)信息的核心文檔，是風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的重要組成部分。它詳細(xì)列出了每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的特征、評(píng)估結(jié)果、應(yīng)對(duì)措施、責(zé)任人等，是實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和監(jiān)控的基礎(chǔ)。因此，風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)屬于風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃內(nèi)容的范疇。4.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控僅指跟蹤已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的變化。答案：錯(cuò)誤解析：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是一個(gè)持續(xù)的過(guò)程，其主要任務(wù)不僅僅是跟蹤已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的變化（如狀態(tài)、優(yōu)先級(jí)、應(yīng)對(duì)措施執(zhí)行情況），還包括：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的有效性；識(shí)別在項(xiàng)目或運(yùn)營(yíng)過(guò)程中新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)；確保風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)本身按照計(jì)劃有效進(jìn)行；報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)狀況和管理活動(dòng)的結(jié)果。因此，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的范圍比僅僅跟蹤已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的變化要廣泛得多。5.風(fēng)險(xiǎn)量化的結(jié)果必須是精確的數(shù)值。?答案：錯(cuò)誤解析：風(fēng)險(xiǎn)量化的目的是將風(fēng)險(xiǎn)的不確定性進(jìn)行量化處理，使其變得可測(cè)量和可比。量化結(jié)果可以是具體的數(shù)值（如期望損失值、概率值），也可以是區(qū)間估計(jì)或等級(jí)分類（如高、中、低）。雖然目標(biāo)是提高測(cè)量的精確性，但在許多情況下，由于風(fēng)險(xiǎn)本身的復(fù)雜性和數(shù)據(jù)限制，得到精確的數(shù)值非常困難，使用概率分布、區(qū)間或定性等級(jí)是常見(jiàn)的做法。因此，風(fēng)險(xiǎn)量化的結(jié)果不必須是精確的數(shù)值，也可能是概率性或區(qū)間性的估計(jì)。6.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略的選擇一旦確定，就不再改變。答案：錯(cuò)誤解析：風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略的選擇是基于當(dāng)時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)狀況和環(huán)境的評(píng)估。然而，風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)動(dòng)態(tài)的過(guò)程，內(nèi)外部環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)本身的狀態(tài)都可能發(fā)生變化。因此，即使已經(jīng)確定了風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，也需要在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控過(guò)程中持續(xù)評(píng)估其有效性，并根據(jù)實(shí)際情況的變化進(jìn)行調(diào)整或更新。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略并非一成不變，而是需要適時(shí)評(píng)審和修正的。7.風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受度是同一個(gè)概念。答案：錯(cuò)誤解析：風(fēng)險(xiǎn)偏好（RiskAppetite）和風(fēng)險(xiǎn)承受度（RiskTolerance）是風(fēng)險(xiǎn)管理中兩個(gè)既相關(guān)又distinct的概念。風(fēng)險(xiǎn)偏好通常描述組織或個(gè)人愿意承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)類型和總體水平，是一個(gè)更宏觀、更具主觀性的概念，反映了其戰(zhàn)略目標(biāo)和冒險(xiǎn)精神。風(fēng)險(xiǎn)承受度則更側(cè)重于界定在特定風(fēng)險(xiǎn)下，能夠承受的最大損失金額或影響程度，是一個(gè)更具體、通常更客觀的概念，設(shè)定了風(fēng)險(xiǎn)控制的底線。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)偏好是“想要”承擔(dān)多少風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)承受度是“能”承受多少損失。8.德?tīng)柗品ㄊ且环N常用的定性風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)。答案：正確解析：德?tīng)柗品ㄊ且环N通過(guò)多輪匿名問(wèn)卷調(diào)查，征求專家意見(jiàn)并進(jìn)行匯總反饋，直至專家意見(jiàn)趨于一致的風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)。它利用專家的經(jīng)驗(yàn)和判斷來(lái)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、影響程度等，特別適用于缺乏歷史數(shù)據(jù)或風(fēng)險(xiǎn)較為新穎、復(fù)雜的情況。由于其匿名性和迭代性，可以有效避免群體思維，減少權(quán)威壓力，因此是一種常用的定性風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)。9.風(fēng)險(xiǎn)地圖是一種將風(fēng)險(xiǎn)量化的圖形化工具。答案：正確解析：風(fēng)險(xiǎn)地圖（也常稱為風(fēng)險(xiǎn)矩陣圖）是一種將風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性（通常用高、中、低表示）和影響程度（通常也用高、中、低表示）兩個(gè)維度進(jìn)行組合，在二維矩陣圖中標(biāo)示出各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的位置，從而對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類和優(yōu)先級(jí)排序的圖形化工具。它將定性的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果可視化，有助于管理者直觀地識(shí)別高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域，是風(fēng)險(xiǎn)量化（或風(fēng)險(xiǎn)定量化）過(guò)程中常用的輔助工具。10.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)可以完全自動(dòng)化所有風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。答案：錯(cuò)誤解析：風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)（RMIS）是利用信息技術(shù)