第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格證多會考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格的是指（）。

A.代理買賣

B.信用經(jīng)紀(jì)

C.證券承銷

D.證券自營

（）

2.以下關(guān)于證券市場“三公”原則的說法中，錯誤的是（）。

A.公開原則要求市場信息透明

B.公平原則要求所有投資者機(jī)會均等

C.公正原則要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)法

D.公正原則要求優(yōu)先保護(hù)機(jī)構(gòu)投資者利益

（）

3.根據(jù)我國《證券法》，以下哪種行為不屬于內(nèi)幕交易（）。

A.投資者通過泄露公司財(cái)務(wù)人員獲取未公開重大信息后買入股票

B.上市公司董事在公告重大利好前賣出個人持股

C.分析師基于公開研報(bào)撰寫投資建議

D.公司高管利用內(nèi)線人員傳遞的未公開信息進(jìn)行短線交易

（）

4.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，以下哪種風(fēng)險屬于客戶的信用風(fēng)險（）。

A.證券公司因自營業(yè)務(wù)虧損導(dǎo)致無法償還客戶融資

B.客戶無法按時償還融資融券款項(xiàng)

C.證券公司違規(guī)使用客戶保證金

D.交易所因系統(tǒng)故障暫停交易影響還款時間

（）

5.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為（）。

A.1億元人民幣

B.5億元人民幣

C.10億元人民幣

D.15億元人民幣

（）

6.以下哪種金融工具屬于衍生金融工具（）。

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.活期存款

（）

7.證券交易中，以下哪種情況屬于操縱市場行為（）。

A.投資者基于基本面分析長期持有股票

B.投資者集合資金連續(xù)買賣特定股票以影響價格

C.證券公司為客戶提供套利交易策略

D.上市公司通過定向增發(fā)引入戰(zhàn)略投資者

（）

8.根據(jù)我國《公司法》，股份有限公司發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起（）年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

（）

9.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)屬于“不相容職務(wù)分離”原則的要求（）。

A.允許同一部門員工同時負(fù)責(zé)客戶開戶和交易執(zhí)行

B.確保投資銀行部與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部人員分開管理

C.允許風(fēng)險管理部直接操作自營賬戶

D.允許合規(guī)總監(jiān)同時分管經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

（）

10.以下哪種情形會導(dǎo)致證券公司被監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取暫停部分業(yè)務(wù)措施（）。

A.資本凈額低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)20%

B.風(fēng)險覆蓋率低于100%

C.凈資本與凈資產(chǎn)之比低于150%

D.單一客戶融資余額超過規(guī)定比例

（）

11.證券公司申請保薦機(jī)構(gòu)資格時，需滿足的財(cái)務(wù)指標(biāo)中，不包括（）。

A.凈資本不低于人民幣8億元

B.凈資本不低于其凈資產(chǎn)

C.風(fēng)險覆蓋率不低于100%

D.凈資本不低于其負(fù)債總額

（）

12.根據(jù)我國《證券登記結(jié)算管理辦法》，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)保證（）。

A.投資者資金與證券分離管理

B.證券賬戶信息絕對保密

C.證券交易實(shí)時交收

D.投資者交易結(jié)算資金第三方存管

（）

13.以下哪種行為屬于證券投資咨詢業(yè)務(wù)（）。

A.證券公司代客理財(cái)并承諾保本保息

B.證券分析師基于公開信息撰寫研究報(bào)告

C.上市公司為股東提供定向增發(fā)服務(wù)

D.證券公司為客戶制定個性化投資組合建議

（）

14.證券公司內(nèi)部控制中，以下哪項(xiàng)屬于“授權(quán)批準(zhǔn)控制”的要求（）。

A.允許業(yè)務(wù)人員自行決定超過權(quán)限的交易

B.確保重要業(yè)務(wù)授權(quán)經(jīng)過適當(dāng)審批

C.允許同一人同時負(fù)責(zé)交易指令下達(dá)與執(zhí)行

D.允許部門負(fù)責(zé)人直接操作客戶賬戶

（）

15.以下哪種情況會導(dǎo)致證券公司被監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取限制業(yè)務(wù)措施（）。

A.凈資本低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)30%

B.風(fēng)險覆蓋率低于150%

C.凈資本與凈資產(chǎn)之比低于100%

D.單一客戶持倉超過規(guī)定比例

（）

16.根據(jù)我國《刑法》，證券交易內(nèi)幕信息的知情人或非法獲取內(nèi)幕信息的人，從事內(nèi)幕交易或泄露信息，可能構(gòu)成（）。

A.操縱證券市場罪

B.內(nèi)幕交易罪

C.證券欺詐發(fā)行罪

D.逃避證券監(jiān)管罪

（）

17.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪種情況屬于違規(guī)（）。

A.將客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券用于擔(dān)保物

B.嚴(yán)格按照規(guī)定比例控制客戶融資規(guī)模

C.確保客戶信用風(fēng)險可控

D.定期對客戶信用風(fēng)險進(jìn)行評估

（）

18.以下哪種金融工具屬于混合融資工具（）。

A.股票

B.債券

C.可轉(zhuǎn)換債券

D.期貨合約

（）

19.證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格時，需滿足的財(cái)務(wù)指標(biāo)中，不包括（）。

A.凈資本不低于人民幣2億元

B.凈資本不低于其凈資產(chǎn)

C.風(fēng)險覆蓋率不低于150%

D.凈資本不低于其負(fù)債總額

（）

20.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過其凈資本的（）倍。

A.1倍

B.2倍

C.4倍

D.5倍

（）

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于“信息與溝通”控制要素（）。

A.確保業(yè)務(wù)信息及時傳遞

B.建立健全信息系統(tǒng)

C.加強(qiáng)員工培訓(xùn)

D.完善舉報(bào)機(jī)制

（）

22.根據(jù)我國《證券法》，以下哪些屬于證券公司可以提供的業(yè)務(wù)（）。

A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.投資銀行業(yè)務(wù)

C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D.證券自營業(yè)務(wù)

（）

23.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，需滿足的財(cái)務(wù)指標(biāo)包括（）。

A.凈資本不低于人民幣2億元

B.凈資本不低于其凈資產(chǎn)

C.風(fēng)險覆蓋率不低于150%

D.凈資本不低于其負(fù)債總額

（）

24.以下哪些屬于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的風(fēng)險點(diǎn)（）。

A.信息披露不及時

B.誤導(dǎo)投資者

C.內(nèi)部控制缺陷

D.資金管理混亂

（）

25.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪些屬于禁止行為（）。

A.用客戶資產(chǎn)進(jìn)行擔(dān)保

B.分散投資風(fēng)險

C.泄露客戶信息

D.設(shè)定保本保息承諾

（）

26.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于“職責(zé)分離”原則的要求（）。

A.確保業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險控制分離

B.允許同一人負(fù)責(zé)交易指令下達(dá)與執(zhí)行

C.完善部門間協(xié)調(diào)機(jī)制

D.確保自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分離

（）

27.根據(jù)我國《證券法》，以下哪些屬于內(nèi)幕信息（）。

A.公司經(jīng)營方針重大變化

B.上市公司并購重組計(jì)劃

C.證券公司財(cái)務(wù)狀況惡化

D.上市公司發(fā)行新股的計(jì)劃

（）

28.證券公司申請保薦機(jī)構(gòu)資格時，需滿足的財(cái)務(wù)指標(biāo)包括（）。

A.凈資本不低于人民幣8億元

B.凈資本不低于其凈資產(chǎn)

C.風(fēng)險覆蓋率不低于100%

D.凈資本不低于其負(fù)債總額

（）

29.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于“實(shí)物控制”原則的要求（）。

A.加強(qiáng)對重要空白憑證的管理

B.確保信息系統(tǒng)安全

C.允許員工隨意進(jìn)出數(shù)據(jù)中心

D.完善賬戶管理機(jī)制

（）

30.根據(jù)我國《證券法》，以下哪些屬于證券公司可以提供的業(yè)務(wù)（）。

A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.投資銀行業(yè)務(wù)

C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D.證券自營業(yè)務(wù)

（）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為人民幣5億元。（）

32.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，可以接受客戶的全權(quán)委托進(jìn)行證券買賣。（）

33.證券投資咨詢業(yè)務(wù)是指證券公司為客戶提供的代客理財(cái)服務(wù)。（）

34.證券公司內(nèi)部控制制度中，“不相容職務(wù)分離”原則要求同一人同時負(fù)責(zé)客戶開戶和交易執(zhí)行。（）

35.證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格時，需滿足的財(cái)務(wù)指標(biāo)中，凈資本不低于其凈資產(chǎn)。（）

36.證券公司開展自營業(yè)務(wù)時，可以優(yōu)先考慮自身利益而非客戶利益。（）

37.證券公司內(nèi)部控制制度中，“授權(quán)批準(zhǔn)控制”原則要求業(yè)務(wù)人員可以自行決定超過權(quán)限的交易。（）

38.證券公司申請保薦機(jī)構(gòu)資格時，需滿足的風(fēng)險覆蓋率不低于150%。（）

39.證券公司內(nèi)部控制制度中，“信息與溝通”原則要求確保業(yè)務(wù)信息及時傳遞。（）

40.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，可以接受客戶的全權(quán)委托進(jìn)行證券買賣。（）

四、填空題（共10空，每空1分）

41.證券公司內(nèi)部控制制度中，“______”原則要求重要業(yè)務(wù)授權(quán)經(jīng)過適當(dāng)審批。

42.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，需滿足的財(cái)務(wù)指標(biāo)中，風(fēng)險覆蓋率不低于______%。

43.證券公司內(nèi)部控制制度中，“______”原則要求確保業(yè)務(wù)信息及時傳遞。

44.證券公司申請保薦機(jī)構(gòu)資格時，需滿足的財(cái)務(wù)指標(biāo)中，凈資本不低于人民幣______億元。

45.證券公司內(nèi)部控制制度中，“______”原則要求職責(zé)分離，避免利益沖突。

46.證券公司開展自營業(yè)務(wù)時，其自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過其凈資本的______倍。

47.證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格時，需滿足的財(cái)務(wù)指標(biāo)中，凈資本不低于其______。

48.證券公司內(nèi)部控制制度中，“______”原則要求加強(qiáng)對重要空白憑證的管理。

49.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，可以接受客戶的全權(quán)委托進(jìn)行______買賣。

50.證券公司內(nèi)部控制制度中，“______”原則要求確保重要業(yè)務(wù)授權(quán)經(jīng)過適當(dāng)審批。

五、簡答題（共30分）

51.簡述證券公司內(nèi)部控制制度中“不相容職務(wù)分離”原則的要求及其意義。（5分）

52.結(jié)合實(shí)際案例，分析證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時可能面臨的主要風(fēng)險。（10分）

53.簡述證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格時，需滿足的主要財(cái)務(wù)指標(biāo)及其作用。（5分）

54.簡述證券公司內(nèi)部控制制度中“授權(quán)批準(zhǔn)控制”原則的要求及其意義。（5分）

六、案例分析題（共15分）

55.案例背景：某證券公司員工張某利用職務(wù)便利，獲取未公開的重大并購重組信息，并在公告前買入該上市公司股票，獲利50萬元。公司發(fā)現(xiàn)后，給予張某行政處分并解除勞動合同，同時向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

問題：

（1）張某的行為屬于何種違法行為？請說明依據(jù)。（5分）

（2）證券公司應(yīng)如何加強(qiáng)內(nèi)部控制以防范此類風(fēng)險？（5分）

（3）簡述證券公司開展投資銀行業(yè)務(wù)時，應(yīng)如何確保內(nèi)幕信息管理合規(guī)。（5分）

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：代理買賣是指證券公司接受客戶委托，按照客戶要求在證券市場上買賣證券的行為，不得接受全權(quán)委托。B選項(xiàng)信用經(jīng)紀(jì)是指證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)；C選項(xiàng)證券承銷是指證券公司幫助發(fā)行人發(fā)行證券的行為；D選項(xiàng)證券自營是指證券公司用自有資金進(jìn)行證券買賣。

2.D

解析：公正是要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)法，對所有投資者一視同仁，而非優(yōu)先保護(hù)機(jī)構(gòu)投資者。A選項(xiàng)公開原則要求市場信息透明；B選項(xiàng)公平原則要求所有投資者機(jī)會均等；C選項(xiàng)公正原則要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)法。

3.C

解析：C選項(xiàng)屬于基于公開信息的行為，不屬于內(nèi)幕交易。A、B、D選項(xiàng)均屬于利用未公開信息進(jìn)行交易，構(gòu)成內(nèi)幕交易。

4.B

解析：B選項(xiàng)屬于客戶的信用風(fēng)險，即客戶無法按時償還融資融券款項(xiàng)。A選項(xiàng)屬于證券公司的自營風(fēng)險；C選項(xiàng)屬于證券公司的合規(guī)風(fēng)險；D選項(xiàng)屬于市場風(fēng)險。

5.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六條，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為5億元人民幣。

6.C

解析：期貨合約屬于衍生金融工具，具有杠桿效應(yīng)。A、B選項(xiàng)屬于原生金融工具；D選項(xiàng)屬于銀行存款。

7.B

解析：B選項(xiàng)屬于操縱市場行為，即集合資金連續(xù)買賣特定股票以影響價格。A選項(xiàng)屬于正常投資行為；C選項(xiàng)屬于套利交易；D選項(xiàng)屬于正常融資行為。

8.B

解析：根據(jù)《公司法》第一百四十一條，發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起兩年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

9.B

解析：B選項(xiàng)屬于“不相容職務(wù)分離”原則的要求，即確保投資銀行部與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部人員分開管理，避免利益沖突。A選項(xiàng)違反了分離原則；C、D選項(xiàng)均不符合內(nèi)控要求。

10.A

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險管理辦法》，證券公司資本凈額低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)20%時，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可采取暫停部分業(yè)務(wù)措施。B、C、D選項(xiàng)均屬于正常范圍。

11.D

解析：D選項(xiàng)不屬于保薦機(jī)構(gòu)資格的財(cái)務(wù)指標(biāo)，A、B、C選項(xiàng)均屬于財(cái)務(wù)指標(biāo)。

12.C

解析：C選項(xiàng)屬于證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的核心功能，即保證證券交易實(shí)時交收。A、B、D選項(xiàng)均不屬于登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的核心功能。

13.B

解析：B選項(xiàng)屬于證券投資咨詢業(yè)務(wù)，即基于公開信息撰寫研究報(bào)告。A、C、D選項(xiàng)均不屬于投資咨詢業(yè)務(wù)。

14.B

解析：B選項(xiàng)屬于“授權(quán)批準(zhǔn)控制”原則的要求，即確保重要業(yè)務(wù)授權(quán)經(jīng)過適當(dāng)審批。A、C、D選項(xiàng)均違反了授權(quán)批準(zhǔn)控制。

15.A

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險管理辦法》，證券公司凈資本低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)30%時，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可采取限制業(yè)務(wù)措施。B、C、D選項(xiàng)均屬于正常范圍。

16.B

解析：B選項(xiàng)屬于內(nèi)幕交易罪，即利用未公開信息進(jìn)行交易。A選項(xiàng)屬于操縱證券市場罪；C選項(xiàng)屬于證券欺詐發(fā)行罪；D選項(xiàng)不屬于犯罪行為。

17.A

解析：A選項(xiàng)屬于違規(guī)行為，即不得將客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券用于擔(dān)保物。B、C、D選項(xiàng)均符合規(guī)定。

18.C

解析：可轉(zhuǎn)換債券屬于混合融資工具，兼具債權(quán)和股權(quán)特征。A、B、D選項(xiàng)均屬于原生金融工具。

19.D

解析：D選項(xiàng)不屬于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的財(cái)務(wù)指標(biāo)，A、B、C選項(xiàng)均屬于財(cái)務(wù)指標(biāo)。

20.C

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險管理辦法》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過其凈資本的4倍。

二、多選題

21.ABCD

解析：A、B、C、D選項(xiàng)均屬于“信息與溝通”控制要素。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司可以提供的業(yè)務(wù)包括經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)。

23.ABC

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，凈資本不低于人民幣2億元，凈資本不低于其凈資產(chǎn)，風(fēng)險覆蓋率不低于150%。D選項(xiàng)不屬于財(cái)務(wù)指標(biāo)。

24.ABC

解析：A、B、C選項(xiàng)均屬于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的風(fēng)險點(diǎn)。D選項(xiàng)不屬于投資咨詢業(yè)務(wù)風(fēng)險。

25.AC

解析：A、C選項(xiàng)屬于禁止行為。B選項(xiàng)屬于合規(guī)行為；D選項(xiàng)屬于違規(guī)行為。

26.AD

解析：A、D選項(xiàng)屬于“職責(zé)分離”原則的要求。B、C選項(xiàng)違反了分離原則。

27.ABD

解析：A、B、D選項(xiàng)屬于內(nèi)幕信息。C選項(xiàng)不屬于內(nèi)幕信息。

28.AB

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，保薦機(jī)構(gòu)資格的財(cái)務(wù)指標(biāo)包括凈資本不低于人民幣8億元，凈資本不低于其凈資產(chǎn)。C、D選項(xiàng)不屬于財(cái)務(wù)指標(biāo)。

29.AB

解析：A、B選項(xiàng)屬于“實(shí)物控制”原則的要求。C、D選項(xiàng)違反了實(shí)物控制原則。

30.ABCD

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司可以提供的業(yè)務(wù)包括經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)。

三、判斷題

31.√

32.×

33.×

34.×

35.√

36.×

37.×

38.×

39.√

40.×

四、填空題

41.授權(quán)批準(zhǔn)

42.150

43.信息與溝通

44.8

45.職責(zé)分離

46.4

47.凈資產(chǎn)

48.實(shí)物控制

49.證券

50.授權(quán)批準(zhǔn)

五、簡答題

51.答：

①要求重要業(yè)務(wù)授權(quán)經(jīng)過適當(dāng)審批，確保授權(quán)合理、合規(guī)。

②要求業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險控制分離，避免利益沖突。

③要求重要空白憑證、密鑰等管理嚴(yán)格，防止濫用