2025投顧資格考試題庫(kù)及答案

姓名：__________考號(hào)：__________一、單選題(共10題)1.以下哪項(xiàng)不屬于證券投資咨詢業(yè)務(wù)范圍？()A.投資建議B.市場(chǎng)分析C.證券交易代理D.財(cái)務(wù)規(guī)劃2.關(guān)于證券投資顧問(wèn)服務(wù)的說(shuō)法，下列哪項(xiàng)是正確的？()A.證券投資顧問(wèn)服務(wù)是免費(fèi)提供的B.證券投資顧問(wèn)服務(wù)只提供市場(chǎng)分析C.證券投資顧問(wèn)服務(wù)應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先原則D.證券投資顧問(wèn)服務(wù)不得對(duì)客戶進(jìn)行承諾式投資建議3.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，下列哪項(xiàng)行為是合法的？()A.利用傳播媒介或者通過(guò)其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)性信息B.在執(zhí)業(yè)過(guò)程中為自己買(mǎi)賣(mài)股票C.向客戶提供證券投資咨詢建議，并收取服務(wù)費(fèi)用D.接受利益相關(guān)方的委托，從事證券投資活動(dòng)4.以下哪項(xiàng)不是證券投資顧問(wèn)服務(wù)的特點(diǎn)？()A.服務(wù)對(duì)象廣泛B.服務(wù)內(nèi)容多樣化C.服務(wù)方式單一D.服務(wù)過(guò)程透明5.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，下列哪項(xiàng)行為是禁止的？()A.公平對(duì)待所有客戶B.向客戶承諾投資收益C.依法合規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)D.建立健全內(nèi)部控制制度6.關(guān)于證券投資顧問(wèn)服務(wù)的監(jiān)管，下列哪項(xiàng)是正確的？()A.證券投資顧問(wèn)服務(wù)不受任何監(jiān)管B.證券投資顧問(wèn)服務(wù)僅受證監(jiān)會(huì)監(jiān)管C.證券投資顧問(wèn)服務(wù)受證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管D.證券投資顧問(wèn)服務(wù)不受證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管7.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取哪些措施防范利益沖突？()A.建立利益沖突防范制度B.向客戶充分披露可能存在的利益沖突C.嚴(yán)格區(qū)分自營(yíng)業(yè)務(wù)和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)D.以上都是8.證券投資顧問(wèn)服務(wù)的收費(fèi)方式有哪些？()A.按時(shí)間收費(fèi)B.按服務(wù)內(nèi)容收費(fèi)C.按交易額收費(fèi)D.以上都是9.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何處理客戶投訴？()A.忽略客戶投訴B.建立客戶投訴處理機(jī)制C.對(duì)客戶投訴不予理睬D.以上都不是10.證券投資顧問(wèn)服務(wù)的職業(yè)道德規(guī)范包括哪些方面？()A.誠(chéng)實(shí)守信B.公正公平C.專業(yè)勝任D.以上都是二、多選題(共5題)11.以下哪些屬于證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的主要業(yè)務(wù)范圍？()A.證券投資分析B.證券投資建議C.證券交易代理D.財(cái)務(wù)顧問(wèn)12.證券投資顧問(wèn)服務(wù)的職業(yè)道德規(guī)范應(yīng)包括以下哪些方面？()A.誠(chéng)實(shí)守信B.客戶利益優(yōu)先C.專業(yè)勝任D.公平競(jìng)爭(zhēng)13.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？()A.客戶利益優(yōu)先原則B.公平公正原則C.信息披露原則D.合規(guī)經(jīng)營(yíng)原則14.以下哪些是證券投資顧問(wèn)服務(wù)的特點(diǎn)？()A.服務(wù)對(duì)象廣泛B.服務(wù)內(nèi)容多樣化C.服務(wù)方式靈活D.服務(wù)過(guò)程透明15.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守哪些規(guī)定？()A.保密原則B.不得泄露客戶信息C.不得篡改客戶信息D.不得濫用客戶信息三、填空題(共5題)16.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，以確保其業(yè)務(wù)活動(dòng)的（）。17.證券投資顧問(wèn)服務(wù)的核心內(nèi)容是向客戶提供（）。18.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)遵守（）原則，保護(hù)投資者合法權(quán)益。19.證券投資顧問(wèn)服務(wù)應(yīng)遵循（）原則，維護(hù)證券市場(chǎng)的正常秩序。20.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分披露（），避免利益沖突。四、判斷題(共5題)21.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)可以接受客戶的全權(quán)委托進(jìn)行證券投資決策。()A.正確B.錯(cuò)誤22.證券投資顧問(wèn)服務(wù)的目的是為了獲取高額傭金。()A.正確B.錯(cuò)誤23.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，可以同時(shí)為自己買(mǎi)賣(mài)股票。()A.正確B.錯(cuò)誤24.證券投資顧問(wèn)服務(wù)的收費(fèi)方式只能是按時(shí)間收費(fèi)。()A.正確B.錯(cuò)誤25.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)回應(yīng)并妥善處理。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.請(qǐng)簡(jiǎn)述證券投資咨詢機(jī)構(gòu)在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的主要原則。27.證券投資顧問(wèn)服務(wù)的流程主要包括哪些環(huán)節(jié)？28.什么是證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度？它有哪些作用？29.證券投資顧問(wèn)服務(wù)與證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)的區(qū)別是什么？30.在證券投資咨詢過(guò)程中，如何確保信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性？

2025投顧資格考試題庫(kù)及答案一、單選題(共10題)1.【答案】C【解析】證券投資咨詢業(yè)務(wù)是指證券公司及其從業(yè)人員為投資者提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或者建議等服務(wù)。證券交易代理屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)范疇。2.【答案】C【解析】證券投資顧問(wèn)服務(wù)應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先原則，為投資者提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或者建議等服務(wù)。3.【答案】C【解析】證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員可以向客戶提供證券投資咨詢建議，并按照規(guī)定收取服務(wù)費(fèi)用。4.【答案】C【解析】證券投資顧問(wèn)服務(wù)具有服務(wù)對(duì)象廣泛、服務(wù)內(nèi)容多樣化、服務(wù)方式靈活、服務(wù)過(guò)程透明等特點(diǎn)。5.【答案】B【解析】證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得向客戶承諾投資收益，不得進(jìn)行虛假或者誤導(dǎo)性宣傳。6.【答案】C【解析】證券投資顧問(wèn)服務(wù)受中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管，確保其合規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)。7.【答案】D【解析】證券投資咨詢機(jī)構(gòu)在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取建立利益沖突防范制度、向客戶充分披露可能存在的利益沖突、嚴(yán)格區(qū)分自營(yíng)業(yè)務(wù)和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)等措施，以防范利益沖突。8.【答案】D【解析】證券投資顧問(wèn)服務(wù)的收費(fèi)方式可以按時(shí)間、按服務(wù)內(nèi)容或按交易額等多種方式進(jìn)行。9.【答案】B【解析】證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶投訴處理機(jī)制，及時(shí)、公正、有效地處理客戶投訴。10.【答案】D【解析】證券投資顧問(wèn)服務(wù)的職業(yè)道德規(guī)范包括誠(chéng)實(shí)守信、公正公平、專業(yè)勝任等方面。二、多選題(共5題)11.【答案】ABD【解析】證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的主要業(yè)務(wù)范圍包括證券投資分析、證券投資建議和財(cái)務(wù)顧問(wèn)等，而證券交易代理通常屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)范疇。12.【答案】ABCD【解析】證券投資顧問(wèn)服務(wù)的職業(yè)道德規(guī)范應(yīng)包括誠(chéng)實(shí)守信、客戶利益優(yōu)先、專業(yè)勝任和公平競(jìng)爭(zhēng)等方面。13.【答案】ABCD【解析】證券投資咨詢機(jī)構(gòu)在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先、公平公正、信息披露和合規(guī)經(jīng)營(yíng)等原則。14.【答案】ABCD【解析】證券投資顧問(wèn)服務(wù)的特點(diǎn)包括服務(wù)對(duì)象廣泛、服務(wù)內(nèi)容多樣化、服務(wù)方式靈活和服務(wù)過(guò)程透明。15.【答案】ABCD【解析】證券投資咨詢機(jī)構(gòu)在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守保密原則，不得泄露、篡改或?yàn)E用客戶信息。三、填空題(共5題)16.【答案】合規(guī)性【解析】?jī)?nèi)部控制制度是證券投資咨詢機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)的重要組成部分，確保其合規(guī)性，保護(hù)投資者的合法權(quán)益。17.【答案】證券投資分析、預(yù)測(cè)或者建議【解析】證券投資顧問(wèn)服務(wù)的核心是為投資者提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或者建議，幫助投資者做出更明智的投資決策。18.【答案】客戶利益優(yōu)先【解析】客戶利益優(yōu)先是證券投資咨詢行業(yè)的基本原則，要求從業(yè)人員始終將客戶的利益放在首位。19.【答案】公平公正【解析】公平公正是證券市場(chǎng)的基本原則，證券投資顧問(wèn)服務(wù)應(yīng)遵循此原則，以確保市場(chǎng)的公平競(jìng)爭(zhēng)和秩序。20.【答案】可能存在的利益沖突【解析】向客戶充分披露可能存在的利益沖突，有助于投資者了解咨詢機(jī)構(gòu)的行為動(dòng)機(jī)，保護(hù)投資者的利益。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】證券投資咨詢機(jī)構(gòu)不得接受客戶的全權(quán)委托進(jìn)行證券投資決策，因?yàn)檫@樣會(huì)超出其咨詢服務(wù)的范圍。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】證券投資顧問(wèn)服務(wù)的目的是為了向客戶提供專業(yè)的投資建議，幫助客戶實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)，而非單純?yōu)榱双@取傭金。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得為自己買(mǎi)賣(mài)股票，以避免利益沖突。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】證券投資顧問(wèn)服務(wù)的收費(fèi)方式可以多樣化，包括按時(shí)間、按服務(wù)內(nèi)容或按交易額等多種方式。25.【答案】正確【解析】證券投資咨詢機(jī)構(gòu)在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)回應(yīng)并妥善處理，以維護(hù)客戶關(guān)系和機(jī)構(gòu)聲譽(yù)。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】證券投資咨詢機(jī)構(gòu)在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循以下主要原則：客戶利益優(yōu)先原則、公平公正原則、信息披露原則、合規(guī)經(jīng)營(yíng)原則、專業(yè)勝任原則?！窘馕觥窟@些原則是證券投資咨詢行業(yè)的基本規(guī)范，旨在保護(hù)投資者利益，維護(hù)市場(chǎng)秩序，確保咨詢服務(wù)的專業(yè)性和可靠性。27.【答案】證券投資顧問(wèn)服務(wù)的流程主要包括：了解客戶需求、提供投資建議、實(shí)施投資計(jì)劃、跟蹤投資情況、評(píng)估投資效果和持續(xù)溝通等環(huán)節(jié)?！窘馕觥窟@些環(huán)節(jié)構(gòu)成了一個(gè)完整的投資顧問(wèn)服務(wù)流程，確保顧問(wèn)服務(wù)的全面性和有效性。28.【答案】證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度是指為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)合規(guī)、穩(wěn)健運(yùn)行而制定的一系列制度安排。它有助于防范風(fēng)險(xiǎn)、提高業(yè)務(wù)效率、保護(hù)投資者利益和提升企業(yè)形象?！窘馕觥?jī)?nèi)部控制制度是證券投資咨詢機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分，對(duì)于機(jī)構(gòu)的穩(wěn)定發(fā)展至關(guān)重要。29.【答案】證券投資顧問(wèn)服務(wù)與證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)的區(qū)別主要在于服務(wù)內(nèi)容和服務(wù)目的不同。投資顧問(wèn)服務(wù)提供投資建議和策略，經(jīng)紀(jì)