第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)考試3年及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，正確的是（______）。

A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋關(guān)鍵業(yè)務(wù)領(lǐng)域，非核心業(yè)務(wù)可忽略

B.內(nèi)部控制制度的建立應(yīng)遵循“全面性、重要性、制衡性、適應(yīng)性、成本效益”原則

C.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行效果只需定期向管理層匯報(bào)，無(wú)需外部審計(jì)

D.內(nèi)部控制制度與公司治理結(jié)構(gòu)完全獨(dú)立，互不影響

2.投資者通過證券公司進(jìn)行的融資融券交易，其保證金比例不得低于（______）。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

3.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員持有該證券公司股權(quán)的，其持股比例累計(jì)不得超過（______）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

4.證券公司為客戶提供的投資建議，若涉及證券投資組合推薦，則應(yīng)確保（______）。

A.僅推薦與其客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相匹配的證券產(chǎn)品

B.收取較高的傭金以覆蓋潛在風(fēng)險(xiǎn)

C.優(yōu)先推薦公司自營(yíng)業(yè)務(wù)相關(guān)的證券

D.無(wú)需進(jìn)行客戶適當(dāng)性匹配

5.證券公司從業(yè)人員在離職后（______）內(nèi)，不得泄露原任職機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密或利用其獲取的未公開信息進(jìn)行證券交易。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

6.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，應(yīng)向客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書內(nèi)容不包括（______）。

A.融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)特征

B.信用證券賬戶的銷戶流程

C.可能產(chǎn)生的保證金追繳后果

D.公司的傭金收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

7.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)資金不得用于（______）。

A.買賣上市交易的證券

B.融資融券業(yè)務(wù)

C.投資金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券

D.存放銀行活期存款

8.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于（______）。

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

9.證券公司因證券自營(yíng)業(yè)務(wù)發(fā)生重大虧損時(shí)，應(yīng)立即采取的措施不包括（______）。

A.減少自營(yíng)頭寸

B.暫停自營(yíng)業(yè)務(wù)

C.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

D.提高公司注冊(cè)資本

10.證券公司為客戶提供的保薦服務(wù)，若涉及首次公開發(fā)行股票，其保薦期限一般不少于（______）。

A.6個(gè)月

B.1年

C.2年

D.3年

11.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因身份特殊可免于遵守（______）規(guī)定。

A.誠(chéng)信義務(wù)

B.信息披露義務(wù)

C.風(fēng)險(xiǎn)隔離要求

D.內(nèi)部控制制度

12.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，若客戶資產(chǎn)規(guī)模超過（______），則應(yīng)按照規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)信息。

A.1000萬(wàn)元

B.5000萬(wàn)元

C.1億元

D.5億元

13.證券公司從事債券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，若發(fā)行人未能按時(shí)兌付，承銷商應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任不包括（______）。

A.協(xié)助發(fā)行人進(jìn)行債務(wù)重組

B.賠償投資者損失

C.承銷商未盡力履約的民事責(zé)任

D.取消其承銷資格

14.證券公司從業(yè)人員持有上市公司股份，在該公司發(fā)布定期報(bào)告前（______）內(nèi)不得買賣該公司股票。

A.1個(gè)月

B.2個(gè)月

C.3個(gè)月

D.6個(gè)月

15.證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券，其份額不得低于客戶信用證券賬戶總市值的（______）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

16.證券公司因突發(fā)事件導(dǎo)致系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)行時(shí)，應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，其恢復(fù)時(shí)間目標(biāo)（RTO）一般不超過（______）。

A.4小時(shí)

B.8小時(shí)

C.12小時(shí)

D.24小時(shí)

17.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若因個(gè)人原因需接觸未公開信息，應(yīng)立即向（______）報(bào)告。

A.公司合規(guī)部門

B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.投資者

D.同事

18.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人應(yīng)具備（______）以上的證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

19.證券公司從業(yè)人員在離職時(shí)，應(yīng)簽署（______），承諾不泄露原任職機(jī)構(gòu)信息。

A.競(jìng)業(yè)限制協(xié)議

B.違約責(zé)任書

C.保密承諾書

D.股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議

20.證券公司客戶信用交易賬戶的保證金比例不得低于（______）。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋哪些方面？（______）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.信息安全

C.資產(chǎn)管理

D.營(yíng)銷推廣

22.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得從事的行為包括（______）。

A.利用客戶信息進(jìn)行內(nèi)幕交易

B.為自身利益優(yōu)先推薦產(chǎn)品

C.向客戶承諾收益

D.參與公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的決策

23.證券公司客戶信用交易業(yè)務(wù)中，風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括（______）。

A.信用賬戶數(shù)量

B.保證金比例

C.自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模

D.凈資本水平

24.證券公司保薦機(jī)構(gòu)在保薦過程中，應(yīng)履行的職責(zé)包括（______）。

A.對(duì)發(fā)行人進(jìn)行全面盡職調(diào)查

B.確保發(fā)行人信息披露真實(shí)完整

C.協(xié)助投資者進(jìn)行投資決策

D.承擔(dān)發(fā)行失敗的全部責(zé)任

25.證券公司從業(yè)人員在離職后，不得從事的行為包括（______）。

A.泄露原任職機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密

B.利用原任職機(jī)構(gòu)信息進(jìn)行交易

C.接受原任職機(jī)構(gòu)傭金返點(diǎn)

D.為原任職機(jī)構(gòu)提供咨詢服務(wù)

26.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，管理人應(yīng)履行的義務(wù)包括（______）。

A.制定投資策略

B.保存客戶資產(chǎn)記錄

C.定期進(jìn)行業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估

D.向客戶披露投資風(fēng)險(xiǎn)

27.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括（______）。

A.設(shè)定投資權(quán)限

B.建立頭寸限制

C.實(shí)時(shí)監(jiān)控市場(chǎng)波動(dòng)

D.定期進(jìn)行壓力測(cè)試

28.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守的職業(yè)道德包括（______）。

A.誠(chéng)實(shí)守信

B.公平對(duì)待客戶

C.避免利益沖突

D.保守商業(yè)秘密

29.證券公司客戶信用交易業(yè)務(wù)中，客戶可使用的擔(dān)保物包括（______）。

A.上市股票

B.上市債券

C.權(quán)證

D.融資融券權(quán)證

30.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)向客戶進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容包括（______）。

A.交易風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.法律責(zé)任

D.收益承諾

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可因個(gè)人利益優(yōu)先推薦產(chǎn)品。（×）

32.證券公司客戶信用交易賬戶的保證金比例不得低于150%。（√）

33.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得泄露原任職機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密。（×）

34.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資權(quán)限應(yīng)明確到具體品種。（√）

35.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，管理人可向客戶承諾收益。（×）

36.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可利用未公開信息進(jìn)行交易。（×）

37.證券公司客戶信用交易賬戶內(nèi)的證券，其份額不得低于客戶信用證券賬戶總市值的50%。（√）

38.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可因個(gè)人原因接觸未公開信息。（×）

39.證券公司客戶信用交易業(yè)務(wù)中，客戶可使用融資融券權(quán)證作為擔(dān)保物。（√）

40.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可接受客戶傭金返點(diǎn)。（×）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司內(nèi)部控制制度的核心是建立健全的（________）機(jī)制。

42.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守（________）原則，確?？蛻衾鎯?yōu)先。

43.證券公司客戶信用交易業(yè)務(wù)中，保證金比例不得低于（________）。

44.證券公司保薦機(jī)構(gòu)在保薦過程中，應(yīng)確保發(fā)行人信息披露（________）。

45.證券公司從業(yè)人員在離職后（________）內(nèi)，不得泄露原任職機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密。

46.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，管理人應(yīng)制定（________），并定期進(jìn)行業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估。

47.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括設(shè)定（________），并實(shí)時(shí)監(jiān)控市場(chǎng)波動(dòng)。

48.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守（________）職業(yè)道德，保守商業(yè)秘密。

49.證券公司客戶信用交易賬戶內(nèi)的證券，其份額不得低于客戶信用證券賬戶總市值的（________）。

50.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)向客戶進(jìn)行（________）風(fēng)險(xiǎn)揭示，確保投資者充分了解交易風(fēng)險(xiǎn)。

五、簡(jiǎn)答題（共15分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

52.結(jié)合實(shí)際案例，分析證券公司從業(yè)人員違反誠(chéng)信義務(wù)的后果。

53.簡(jiǎn)述證券公司客戶信用交易業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

54.簡(jiǎn)述證券公司保薦機(jī)構(gòu)在保薦過程中的主要職責(zé)。

六、案例分析題（共25分）

55.案例背景：某證券公司客戶張先生通過該公司的融資融券業(yè)務(wù)融資買入A股，當(dāng)日A股價(jià)格大幅上漲，張先生信用賬戶市值為100萬(wàn)元，融資余額為50萬(wàn)元，保證金比例為50%。當(dāng)日監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求該證券公司提高客戶信用賬戶保證金比例至150%。

問題：

（1）該證券公司應(yīng)如何調(diào)整張先生的保證金比例？

（2）若張先生無(wú)法追加保證金，該證券公司應(yīng)采取哪些措施？

（3）結(jié)合案例，分析證券公司客戶信用交易業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)。

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度應(yīng)遵循全面性、重要性、制衡性、適應(yīng)性、成本效益原則，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，內(nèi)部控制制度需覆蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，內(nèi)部控制制度執(zhí)行效果需經(jīng)內(nèi)外部審計(jì)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，內(nèi)部控制制度與公司治理結(jié)構(gòu)相互關(guān)聯(lián)。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，投資者信用證券賬戶的保證金比例不得低于100%，因此B選項(xiàng)正確。

3.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第47條，證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員持有該證券公司股權(quán)的，其持股比例累計(jì)不得超過10%，因此B選項(xiàng)正確。

4.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第39條，證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)確保僅推薦與其客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相匹配的證券產(chǎn)品，因此A選項(xiàng)正確。

5.C

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第12條，證券公司從業(yè)人員在離職后3年內(nèi)，不得泄露原任職機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密或利用其獲取的未公開信息進(jìn)行證券交易，因此C選項(xiàng)正確。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第53條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，應(yīng)向客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書內(nèi)容包括融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)特征、保證金追繳后果等，但不包括信用證券賬戶的銷戶流程，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

7.B

解析：根據(jù)《證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，證券公司自營(yíng)資金不得用于融資融券業(yè)務(wù)，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第6條，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于10%，因此B選項(xiàng)正確。

9.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司因證券自營(yíng)業(yè)務(wù)發(fā)生重大虧損時(shí)，應(yīng)立即減少自營(yíng)頭寸、暫停自營(yíng)業(yè)務(wù)并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，但無(wú)需提高公司注冊(cè)資本，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

10.B

解析：根據(jù)《證券發(fā)行保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第16條，證券公司為客戶提供的保薦服務(wù)，若涉及首次公開發(fā)行股票，其保薦期限一般不少于1年，因此B選項(xiàng)正確。

11.A

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第10條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)始終遵守誠(chéng)信義務(wù)，身份特殊不影響誠(chéng)信義務(wù)的履行，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。

12.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，若客戶資產(chǎn)規(guī)模超過1億元，則應(yīng)按照規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)信息，因此C選項(xiàng)正確。

13.A

解析：根據(jù)《證券公司債券承銷業(yè)務(wù)管理辦法》第25條，證券公司債券承銷業(yè)務(wù)中，若發(fā)行人未能按時(shí)兌付，承銷商應(yīng)承擔(dān)承銷商未盡力履約的民事責(zé)任，但無(wú)需協(xié)助債務(wù)重組、賠償投資者損失或取消承銷資格，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。

14.C

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第11條，證券公司從業(yè)人員持有上市公司股份，在該公司發(fā)布定期報(bào)告前3個(gè)月內(nèi)不得買賣該公司股票，因此C選項(xiàng)正確。

15.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券，其份額不得低于客戶信用證券賬戶總市值的50%，因此D選項(xiàng)正確。

16.A

解析：根據(jù)《證券公司信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)防范管理辦法》，證券公司因突發(fā)事件導(dǎo)致系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)行時(shí)，應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，其恢復(fù)時(shí)間目標(biāo)（RTO）一般不超過4小時(shí)，因此A選項(xiàng)正確。

17.A

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第12條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若因個(gè)人原因需接觸未公開