第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券投從業(yè)資格證考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶(hù)的全權(quán)委托而決定證券買(mǎi)賣(mài)、選擇證券種類(lèi)、決定買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或者買(mǎi)賣(mài)價(jià)格的是哪個(gè)原則？

A.客戶(hù)資產(chǎn)獨(dú)立原則

B.誠(chéng)信原則

C.不知情的責(zé)任原則

D.自主經(jīng)營(yíng)原則

（）

2.以下哪種行為不屬于內(nèi)幕交易行為？

A.證券交易內(nèi)幕信息的知情人員利用內(nèi)幕信息買(mǎi)賣(mài)證券

B.證券交易內(nèi)幕信息的知情人員向他人泄露該信息，使他人利用該信息獲利

C.非法獲取內(nèi)幕信息的人員利用該信息買(mǎi)賣(mài)證券

D.通過(guò)市場(chǎng)調(diào)研合法獲取公司經(jīng)營(yíng)信息后進(jìn)行投資

（）

3.根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券提供融資融券服務(wù)，按照約定由客戶(hù)交存一定比例的保證金，證券公司按照約定向客戶(hù)提供資金或者證券的行為屬于：

A.證券承銷(xiāo)

B.證券經(jīng)紀(jì)

C.證券投資咨詢(xún)

D.融資融券

（）

4.證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括：

A.具有良好的保薦業(yè)務(wù)信譽(yù)

B.最近3年內(nèi)未因違法違規(guī)行為受到行政處罰

C.取得證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)資格已滿5年

D.具有完善的質(zhì)量控制和合規(guī)管理制度

（）

5.下列哪種情況不屬于《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》中規(guī)定的證券公司可以暫停部分業(yè)務(wù)或終止業(yè)務(wù)的原因？

A.公司治理結(jié)構(gòu)嚴(yán)重缺陷

B.存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患

C.被中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令整改但拒不整改

D.公司主要股東發(fā)生重大變更

（）

6.證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，并按照規(guī)定簽訂信用證券賬戶(hù)協(xié)議，對(duì)下列哪項(xiàng)內(nèi)容未做約定？

A.信用額度

B.保證金比例

C.利率水平

D.按時(shí)還款義務(wù)

（）

7.《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司為客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)的信用狀況進(jìn)行評(píng)估，下列哪項(xiàng)不屬于評(píng)估因素？

A.客戶(hù)的資產(chǎn)規(guī)模

B.客戶(hù)的收入水平

C.客戶(hù)的信用記錄

D.客戶(hù)的年齡

（）

8.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)相應(yīng)業(yè)務(wù)資格，下列哪項(xiàng)業(yè)務(wù)不需要申請(qǐng)？

A.公募基金管理

B.私募基金管理

C.資產(chǎn)管理計(jì)劃管理

D.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)

（）

9.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則、組織架構(gòu)和職責(zé)分工，以下哪項(xiàng)不屬于內(nèi)部控制的基本原則？

A.全面性原則

B.合法合規(guī)原則

C.責(zé)任明確原則

D.高風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先原則

（）

10.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括：

A.具有證券從業(yè)資格

B.具有高級(jí)管理人員任職資格

C.從業(yè)滿3年且其中2年以上從事證券業(yè)務(wù)

D.具有中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的相應(yīng)學(xué)歷背景

（）

11.證券公司向客戶(hù)提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容不包括：

A.證券投資的風(fēng)險(xiǎn)特征

B.證券公司的法律責(zé)任

C.客戶(hù)的違約責(zé)任

D.證券投資的心理預(yù)期目標(biāo)

（）

12.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在批準(zhǔn)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外，擅自設(shè)立證券營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，該規(guī)定依據(jù)的是哪項(xiàng)法規(guī)？

A.《證券法》

B.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

C.《證券公司監(jiān)督管理辦法》

D.《證券公司內(nèi)部控制指引》

（）

13.證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)符合的條件不包括：

A.客戶(hù)具有融資融券業(yè)務(wù)參與資格

B.客戶(hù)信用評(píng)級(jí)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

C.客戶(hù)在證券公司開(kāi)立普通證券賬戶(hù)滿1年

D.客戶(hù)在證券公司資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)

（）

14.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人員應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括：

A.具有證券從業(yè)資格

B.具有中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的學(xué)歷背景

C.從業(yè)滿2年且其中1年以上從事證券業(yè)務(wù)

D.具有相應(yīng)的投資經(jīng)驗(yàn)和管理能力

（）

15.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則、組織架構(gòu)和職責(zé)分工，以下哪項(xiàng)不屬于內(nèi)部控制的基本原則？

A.全面性原則

B.合法合規(guī)原則

C.責(zé)任明確原則

D.高風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先原則

（）

16.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括：

A.具有證券從業(yè)資格

B.具有高級(jí)管理人員任職資格

C.從業(yè)滿3年且其中2年以上從事證券業(yè)務(wù)

D.具有中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的相應(yīng)學(xué)歷背景

（）

17.證券公司向客戶(hù)提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容不包括：

A.證券投資的風(fēng)險(xiǎn)特征

B.證券公司的法律責(zé)任

C.客戶(hù)的違約責(zé)任

D.證券投資的心理預(yù)期目標(biāo)

（）

18.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在批準(zhǔn)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外，擅自設(shè)立證券營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，該規(guī)定依據(jù)的是哪項(xiàng)法規(guī)？

A.《證券法》

B.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

C.《證券公司監(jiān)督管理辦法》

D.《證券公司內(nèi)部控制指引》

（）

19.證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)符合的條件不包括：

A.客戶(hù)具有融資融券業(yè)務(wù)參與資格

B.客戶(hù)信用評(píng)級(jí)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

C.客戶(hù)在證券公司開(kāi)立普通證券賬戶(hù)滿1年

D.客戶(hù)在證券公司資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)

（）

20.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人員應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括：

A.具有證券從業(yè)資格

B.具有中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的學(xué)歷背景

C.從業(yè)滿2年且其中1年以上從事證券業(yè)務(wù)

D.具有相應(yīng)的投資經(jīng)驗(yàn)和管理能力

（）

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司為客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容包括：

A.融資融券業(yè)務(wù)的定義

B.客戶(hù)的違約責(zé)任

C.證券價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)

D.證券公司對(duì)客戶(hù)信用資金和證券的監(jiān)控措施

（）

22.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則、組織架構(gòu)和職責(zé)分工，內(nèi)部控制的基本原則包括：

A.全面性原則

B.合法合規(guī)原則

C.責(zé)任明確原則

D.高風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先原則

（）

23.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備的條件包括：

A.具有證券從業(yè)資格

B.具有高級(jí)管理人員任職資格

C.從業(yè)滿3年且其中2年以上從事證券業(yè)務(wù)

D.具有中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的相應(yīng)學(xué)歷背景

（）

24.證券公司向客戶(hù)提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容包括：

A.證券投資的風(fēng)險(xiǎn)特征

B.證券公司的法律責(zé)任

C.客戶(hù)的違約責(zé)任

D.證券投資的心理預(yù)期目標(biāo)

（）

25.證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括：

A.客戶(hù)具有融資融券業(yè)務(wù)參與資格

B.客戶(hù)信用評(píng)級(jí)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

C.客戶(hù)在證券公司開(kāi)立普通證券賬戶(hù)滿1年

D.客戶(hù)在證券公司資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)

（）

26.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人員應(yīng)當(dāng)具備的條件包括：

A.具有證券從業(yè)資格

B.具有中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的學(xué)歷背景

C.從業(yè)滿2年且其中1年以上從事證券業(yè)務(wù)

D.具有相應(yīng)的投資經(jīng)驗(yàn)和管理能力

（）

27.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在批準(zhǔn)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外，擅自設(shè)立證券營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，該規(guī)定依據(jù)的法規(guī)包括：

A.《證券法》

B.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

C.《證券公司監(jiān)督管理辦法》

D.《證券公司內(nèi)部控制指引》

（）

28.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則、組織架構(gòu)和職責(zé)分工，內(nèi)部控制的基本原則包括：

A.全面性原則

B.合法合規(guī)原則

C.責(zé)任明確原則

D.高風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先原則

（）

29.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備的條件包括：

A.具有證券從業(yè)資格

B.具有高級(jí)管理人員任職資格

C.從業(yè)滿3年且其中2年以上從事證券業(yè)務(wù)

D.具有中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的相應(yīng)學(xué)歷背景

（）

30.證券公司向客戶(hù)提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容包括：

A.證券投資的風(fēng)險(xiǎn)特征

B.證券公司的法律責(zé)任

C.客戶(hù)的違約責(zé)任

D.證券投資的心理預(yù)期目標(biāo)

（）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶(hù)的全權(quán)委托而決定證券買(mǎi)賣(mài)、選擇證券種類(lèi)、決定買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或者買(mǎi)賣(mài)價(jià)格。

（）

32.證券交易內(nèi)幕信息的知情人員向他人泄露該信息，使他人利用該信息獲利，不屬于內(nèi)幕交易行為。

（）

33.證券公司為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券提供融資融券服務(wù)，按照約定由客戶(hù)交存一定比例的保證金，證券公司按照約定向客戶(hù)提供資金或者證券的行為屬于融資融券。

（）

34.證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括取得證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)資格已滿5年。

（）

35.證券公司可以暫停部分業(yè)務(wù)或終止業(yè)務(wù)的原因包括公司治理結(jié)構(gòu)嚴(yán)重缺陷。

（）

36.證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，并按照規(guī)定簽訂信用證券賬戶(hù)協(xié)議，對(duì)信用額度內(nèi)容未做約定。

（）

37.證券公司為客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)的信用狀況進(jìn)行評(píng)估，評(píng)估因素包括客戶(hù)的年齡。

（）

38.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)相應(yīng)業(yè)務(wù)資格，私募基金管理業(yè)務(wù)不需要申請(qǐng)。

（）

39.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則、組織架構(gòu)和職責(zé)分工，內(nèi)部控制的基本原則包括高風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先原則。

（）

40.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備的條件包括具有中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的相應(yīng)學(xué)歷背景。

（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司為客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)，按照約定由客戶(hù)交存一定比例的保證金，證券公司按照約定向客戶(hù)提供資金或者證券的行為屬于________。

42.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則、組織架構(gòu)和職責(zé)分工，內(nèi)部控制的基本原則包括________原則。

43.證券公司向客戶(hù)提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容包括________。

44.證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括________。

45.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人員應(yīng)當(dāng)具備的條件包括________。

46.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在批準(zhǔn)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外，擅自設(shè)立證券營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，該規(guī)定依據(jù)的是________。

47.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則、組織架構(gòu)和職責(zé)分工，內(nèi)部控制的基本原則包括________原則。

48.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備的條件包括________。

49.證券公司向客戶(hù)提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容包括________。

50.證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括________。

五、簡(jiǎn)答題（共25分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件。

答：________

52.簡(jiǎn)述證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，向客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容。

答：________

53.簡(jiǎn)述證券公司為客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)的信用狀況進(jìn)行評(píng)估的因素。

答：________

54.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的基本原則。

答：________

55.簡(jiǎn)述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資管理人員應(yīng)當(dāng)具備的條件。

答：________

六、案例分析題（共25分）

56.案例背景：某證券公司A的客戶(hù)B通過(guò)朋友獲取內(nèi)幕信息，得知公司C即將發(fā)布重大利好消息，于是客戶(hù)B在A公司處進(jìn)行大量買(mǎi)入操作。A公司工作人員在為客戶(hù)辦理交易時(shí)未發(fā)現(xiàn)異常，最終導(dǎo)致客戶(hù)B獲利豐厚。問(wèn)題：

（1）客戶(hù)B的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易？說(shuō)明理由。

答：________

（2）A公司工作人員在交易過(guò)程中未發(fā)現(xiàn)異常，可能存在哪些風(fēng)險(xiǎn)？應(yīng)如何防范？

答：________

（3）總結(jié)該案例的啟示。

答：________

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券法》第四十四條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶(hù)的全權(quán)委托而決定證券買(mǎi)賣(mài)、選擇證券種類(lèi)、決定買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或者買(mǎi)賣(mài)價(jià)格，該原則為客戶(hù)資產(chǎn)獨(dú)立原則。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，誠(chéng)信原則是證券公司經(jīng)營(yíng)的基本原則，但與全權(quán)委托無(wú)關(guān)；

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，不知情的責(zé)任原則是指證券公司對(duì)客戶(hù)不知情的事項(xiàng)不承擔(dān)責(zé)任；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，自主經(jīng)營(yíng)原則是證券公司經(jīng)營(yíng)的基本原則，但與全權(quán)委托無(wú)關(guān)。

2.D

解析：根據(jù)《證券法》第五十四條，證券交易內(nèi)幕信息的知情人員利用內(nèi)幕信息買(mǎi)賣(mài)證券，以及非法獲取內(nèi)幕信息的人員利用該信息買(mǎi)賣(mài)證券，均屬于內(nèi)幕交易行為。

A、B、C選項(xiàng)均屬于內(nèi)幕交易行為；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，通過(guò)市場(chǎng)調(diào)研合法獲取公司經(jīng)營(yíng)信息后進(jìn)行投資不屬于內(nèi)幕交易。

3.D

解析：根據(jù)《證券法》第一百四十一條，證券公司為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券提供融資融券服務(wù)，按照約定由客戶(hù)交存一定比例的保證金，證券公司按照約定向客戶(hù)提供資金或者證券的行為屬于融資融券。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券承銷(xiāo)是指證券公司代理發(fā)行證券的行為；

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券經(jīng)紀(jì)是指證券公司接受客戶(hù)委托代客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券的行為；

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券投資咨詢(xún)是指證券公司為客戶(hù)提供證券投資咨詢(xún)服務(wù)的行為。

4.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第十二條，證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括取得證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)資格已滿3年，而非5年。

A、B、D選項(xiàng)均屬于申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格的條件；

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，取得證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)資格已滿3年是申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格的條件之一。

5.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十五條，證券公司可以暫停部分業(yè)務(wù)或終止業(yè)務(wù)的原因包括公司治理結(jié)構(gòu)嚴(yán)重缺陷、存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患、被中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令整改但拒不整改，但不包括公司主要股東發(fā)生重大變更。

A、B、C選項(xiàng)均屬于可以暫停部分業(yè)務(wù)或終止業(yè)務(wù)的原因；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，公司主要股東發(fā)生重大變更不屬于可以暫停部分業(yè)務(wù)或終止業(yè)務(wù)的原因。

6.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條，證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，并按照規(guī)定簽訂信用證券賬戶(hù)協(xié)議，對(duì)利率水平內(nèi)容未做約定。

A、B、D選項(xiàng)均屬于信用證券賬戶(hù)協(xié)議的內(nèi)容；

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，利率水平不屬于信用證券賬戶(hù)協(xié)議的內(nèi)容。

7.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券公司為客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)的信用狀況進(jìn)行評(píng)估，評(píng)估因素包括客戶(hù)的資產(chǎn)規(guī)模、收入水平和信用記錄，但不包括客戶(hù)的年齡。

A、B、C選項(xiàng)均屬于評(píng)估因素；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，客戶(hù)的年齡不屬于評(píng)估因素。

8.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)相應(yīng)業(yè)務(wù)資格，公募基金管理業(yè)務(wù)不需要申請(qǐng)，屬于證券公司可以從事的業(yè)務(wù)范圍。

B、C、D選項(xiàng)均需要申請(qǐng)相應(yīng)業(yè)務(wù)資格；

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，公募基金管理業(yè)務(wù)不需要申請(qǐng)相應(yīng)業(yè)務(wù)資格。

9.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第三條，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則、組織架構(gòu)和職責(zé)分工，內(nèi)部控制的基本原則包括全面性原則、合法合規(guī)原則和責(zé)任明確原則，不包括高風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先原則。

A、B、C選項(xiàng)均屬于內(nèi)部控制的基本原則；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，高風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先原則不屬于內(nèi)部控制的基本原則。

10.D

解析：根據(jù)《證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》第七條，證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備的條件包括具有證券從業(yè)資格、具有高級(jí)管理人員任職資格、從業(yè)滿3年且其中2年以上從事證券業(yè)務(wù)，但不包括具有中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的相應(yīng)學(xué)歷背景。

A、B、C選項(xiàng)均屬于自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備的條件；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，具有中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的相應(yīng)學(xué)歷背景不屬于自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備的條件。

11.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十九條，證券公司向客戶(hù)提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容包括證券投資的風(fēng)險(xiǎn)特征、證券公司的法律責(zé)任和客戶(hù)的違約責(zé)任，但不包括證券投資的心理預(yù)期目標(biāo)。

A、B、C選項(xiàng)均屬于風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券投資的心理預(yù)期目標(biāo)不屬于風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容。

12.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十一條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在批準(zhǔn)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外，擅自設(shè)立證券營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，該規(guī)定依據(jù)的是《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》。

A、C、D選項(xiàng)均不屬于依據(jù)的法規(guī)；

B選項(xiàng)正確，依據(jù)的是《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》。

13.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十四條，證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括客戶(hù)具有融資融券業(yè)務(wù)參與資格、客戶(hù)信用評(píng)級(jí)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)、客戶(hù)在證券公司開(kāi)立普通證券賬戶(hù)滿1年，但不包括客戶(hù)在證券公司資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)。

A、B、C選項(xiàng)均屬于開(kāi)立信用證券賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)符合的條件；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，客戶(hù)在證券公司資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)不屬于開(kāi)立信用證券賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)符合的條件。

14.D

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十三條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人員應(yīng)當(dāng)具備的條件包括具有證券從業(yè)資格、具有中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的學(xué)歷背景、從業(yè)滿2年且其中1年以上從事證券業(yè)務(wù)，但不包括具有相應(yīng)的投資經(jīng)驗(yàn)和管理能力。

A、B、C選項(xiàng)均屬于投資管理人員應(yīng)當(dāng)具備的條件；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，具有相應(yīng)的投資經(jīng)驗(yàn)和管理能力不屬于投資管理人員應(yīng)當(dāng)具備的條件。

15.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第三條，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則、組織架構(gòu)和職責(zé)分工，內(nèi)部控制的基本原則包括全面性原則、合法合規(guī)原則和責(zé)任明確原則，不包括高風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先原則。

A、B、C選項(xiàng)均屬于內(nèi)部控制的基本原則；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，高風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先原則不屬于內(nèi)部控制的基本原則。

16.D

解析：根據(jù)《證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》第七條，證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備的條件包括具有證券從業(yè)資格、具有高級(jí)管理人員任職資格、從業(yè)滿3年且其中2年以上從事證券業(yè)務(wù)，但不包括具有中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的相應(yīng)學(xué)歷背景。

A、B、C選項(xiàng)均屬于自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備的條件；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，具有中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的相應(yīng)學(xué)歷背景不屬于自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備的條件。

17.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十九條，證券公司向客戶(hù)提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容包括證券投資的風(fēng)險(xiǎn)特征、證券公司的法律責(zé)任和客戶(hù)的違約責(zé)任，但不包括證券投資的心理預(yù)期目標(biāo)。

A、B、C選項(xiàng)均屬于風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券投資的心理預(yù)期目標(biāo)不屬于風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容。

18.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十一條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在批準(zhǔn)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外，擅自設(shè)立證券營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，該規(guī)定依據(jù)的是《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》。

A、C、D選項(xiàng)均不屬于依據(jù)的法規(guī)；

B選項(xiàng)正確，依據(jù)的是《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》。

19.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十四條，證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括客戶(hù)具有融資融券業(yè)務(wù)參與資格、客戶(hù)信用評(píng)級(jí)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)、客戶(hù)在證券公司開(kāi)立普通證券賬戶(hù)滿1年，但不包括客戶(hù)在證券公司資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)。

A、B、C選項(xiàng)均屬于開(kāi)立信用證券賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)符合的條件；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，客戶(hù)在證券公司資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)不屬于開(kāi)立信用證券賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)符合的條件。

20.D

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十三條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人員應(yīng)當(dāng)具備的條件包括具有證券從業(yè)資格、具有中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的學(xué)歷背景、從業(yè)滿2年且其中1年以上從事證券業(yè)務(wù)，但不包括具有相應(yīng)的投資經(jīng)驗(yàn)和管理能力。

A、B、C選項(xiàng)均屬于投資管理人員應(yīng)當(dāng)具備的條件；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，具有相應(yīng)的投資經(jīng)驗(yàn)和管理能力不屬于投資管理人員應(yīng)當(dāng)具備的條件。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條，證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容包括融資融券業(yè)務(wù)的定義、客戶(hù)的違約責(zé)任、證券價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)以及證券公司對(duì)客戶(hù)信用資金和證券的監(jiān)控措施。

A、B、C、D選項(xiàng)均屬于風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第三條，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則、組織架構(gòu)和職責(zé)分工，內(nèi)部控制的基本原則包括全面性原則、合法合規(guī)原則、責(zé)任明確原則和高風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先原則。

A、B、C、D選項(xiàng)均屬于內(nèi)部控制的基本原則。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》第七條，證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備的條件包括具有證券從業(yè)資格、具有高級(jí)管理人員任職資格、從業(yè)滿3年且其中2年以上從事證券業(yè)務(wù)，以及具有中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的相應(yīng)學(xué)歷背景。

A、B、C、D選項(xiàng)均屬于自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備的條件。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十九條，證券公司向客戶(hù)提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容包括證券投資的風(fēng)險(xiǎn)特征、證券公司的法律責(zé)任、客戶(hù)的違約責(zé)任以及證券投資的心理預(yù)期目標(biāo)。

A、B、C、D選項(xiàng)均屬于風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十四條，證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括客戶(hù)具有融資融券業(yè)務(wù)參與資格、客戶(hù)信用評(píng)級(jí)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)、客戶(hù)在證券公司開(kāi)立普通證券賬戶(hù)滿1年，以及客戶(hù)在證券公司資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)。

A、B、C、D選項(xiàng)均屬于開(kāi)立信用證券賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)符合的條件。

26.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十三條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人員應(yīng)當(dāng)具備的條件包括具有證券從業(yè)資格、具有中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的學(xué)歷背景、從業(yè)滿2年且其中1年以上從事證券業(yè)務(wù)，以及具有相應(yīng)的投資經(jīng)驗(yàn)和管理能力。

A、B、C、D選項(xiàng)均屬于投資管理人員應(yīng)當(dāng)具備的條件。

27.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十一條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在批準(zhǔn)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外，擅自設(shè)立證券營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，該規(guī)定依據(jù)的法規(guī)包括《證券法》《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》《證券公司監(jiān)督管理辦法》以及《證券公司內(nèi)部控制指引》。

A、B、C、D選項(xiàng)均屬于依據(jù)的法規(guī)。

28.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第三條，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則、組織架構(gòu)和職責(zé)分工，內(nèi)部控制的基本原則包括全面性原則、合法合規(guī)原則、責(zé)任明確原則和高風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先原則。

A、B、C、D選項(xiàng)均屬于內(nèi)部控制的基本原則。

29.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》第七條，證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備的條件包括具有證券從業(yè)資格、具有高級(jí)管理人員任職資格、從業(yè)滿3年且其中2年以上從事證券業(yè)務(wù)，以及具有中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的相應(yīng)學(xué)歷背景。

A、B、C、D選項(xiàng)均屬于自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備的條件。

30.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十九條，證券公司向客戶(hù)提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容包括證券投資的風(fēng)險(xiǎn)特征、證券公司的法律責(zé)任、客戶(hù)的違約責(zé)任以及證券投資的心理預(yù)期目標(biāo)。

A、B、C、D選項(xiàng)均屬于風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

解析：根據(jù)《證券法》第四十四條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶(hù)的全權(quán)委托而決定證券買(mǎi)賣(mài)、選擇證券種類(lèi)、決定買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或者買(mǎi)賣(mài)價(jià)格。

32.×

解析：根據(jù)《證券法》第五十四條，證券交易內(nèi)幕信息的知情人員向他人泄露該信息，使他人利用該信息獲利，屬于內(nèi)幕交易行為。

33.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百四十一條，證券公司為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券提供融資融券服務(wù)，按照約定由客戶(hù)交存一定比例的保證金，證券公司按照約定向客戶(hù)提供資金或者證券的行為屬于融資融券。

34.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第十二條，證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括取得證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)資格已滿3年，而非5年。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十五條，證券公司可以暫停部分業(yè)務(wù)或終止業(yè)務(wù)的原因包括公司治理結(jié)構(gòu)嚴(yán)重缺陷。

36.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條，證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，并按照規(guī)定簽訂信用證券賬戶(hù)協(xié)議，對(duì)信用額度內(nèi)容未做約定。

37.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券公司為客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)的信用狀況進(jìn)行評(píng)估，評(píng)估因素包括客戶(hù)的資產(chǎn)規(guī)模、收入水平和信用記錄，但不包括客戶(hù)的年齡。

38.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)相應(yīng)業(yè)務(wù)資格，私募基金管理業(yè)務(wù)需要申請(qǐng)。

39.×

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第三條，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則、組織架構(gòu)和職責(zé)分工，內(nèi)部控制的基本原則包括全面性原則、合法合規(guī)原則和責(zé)任明確原則，不包括高風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先原則。

40.×

解析：根據(jù)《證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》第七條，證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備的條件包括具有證券從業(yè)資格、具有高級(jí)管理人員任職資格、從業(yè)滿3年且其中2年以上從事證券業(yè)務(wù)，但不包括具有中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的相應(yīng)學(xué)歷背景。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.融資融券

解析：根據(jù)《證券法》第一百四十一條，證券公司為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券提供融資融券服務(wù)，按照約定由客戶(hù)交存一定比例的保證金，證券公司按照約定向客戶(hù)提供資金或者證券的行為屬于融資融券。

42.全面性

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第三條，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則、組織架構(gòu)和職責(zé)分工，內(nèi)部控制的基本原則包括全面性原則。

43.證券投資的風(fēng)險(xiǎn)特征

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十九條，證券公司向客戶(hù)提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容包括證券投資的風(fēng)險(xiǎn)特征。

44.客戶(hù)具有融資融券業(yè)務(wù)參與資格

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十四條，證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括客戶(hù)具有融資融券業(yè)務(wù)參與資格。

45.具有證券從業(yè)資格

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十三條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人員應(yīng)當(dāng)具備的條件包括具有證券從業(yè)資格。

46.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十一條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在批準(zhǔn)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外，擅自設(shè)立證