之中級(jí)銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力能力測(cè)試試卷B卷附答案

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金率由誰(shuí)確定？()A.中國(guó)人民銀行B.商業(yè)銀行董事會(huì)C.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D.國(guó)務(wù)院財(cái)政部門2.以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行的基本業(yè)務(wù)？()A.吸收公眾存款B.發(fā)放貸款C.辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)D.買賣外匯3.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，應(yīng)當(dāng)提前多少天通知？()A.1天B.3天C.5天D.7天4.以下哪項(xiàng)不是銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的參與者？()A.商業(yè)銀行B.非銀行金融機(jī)構(gòu)C.保險(xiǎn)公司D.中央銀行5.《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行不得從事以下哪項(xiàng)業(yè)務(wù)？()A.制定和實(shí)施貨幣政策B.發(fā)行人民幣C.買賣國(guó)債D.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款6.以下哪項(xiàng)不是銀行間債券市場(chǎng)的交易品種？()A.國(guó)債B.金融債C.公司債D.企業(yè)債券7.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提取多少比例的利潤(rùn)留作準(zhǔn)備金？()A.5%B.10%C.15%D.20%8.以下哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的主要內(nèi)容？()A.隱私權(quán)保護(hù)B.知情權(quán)保護(hù)C.選擇權(quán)保護(hù)D.監(jiān)管權(quán)保護(hù)9.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，由誰(shuí)進(jìn)行處罰？()A.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B.中國(guó)人民銀行C.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D.國(guó)務(wù)院財(cái)政部門10.以下哪項(xiàng)不屬于銀行間市場(chǎng)交易的條件？()A.交易雙方具備合法資格B.交易資金來(lái)源合法C.交易價(jià)格公開(kāi)透明D.交易必須通過(guò)銀行間市場(chǎng)進(jìn)行二、多選題(共5題)11.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)履行下列哪些職責(zé)？()A.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)督管理B.制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則C.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的行為進(jìn)行處罰D.依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查E.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理12.商業(yè)銀行在吸收存款時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守以下哪些規(guī)定？()A.不得支付高于中國(guó)人民銀行規(guī)定的存款利率的利息B.不得使用不正當(dāng)手段吸收存款C.不得擅自提高存款利率D.不得違反規(guī)定辦理存款業(yè)務(wù)E.不得以任何形式對(duì)存款人施加不正當(dāng)壓力13.以下哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的中間業(yè)務(wù)？()A.吸收公眾存款B.發(fā)放貸款C.辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)D.買賣外匯E.代收代付14.《中華人民共和國(guó)合同法》規(guī)定，以下哪些情形下，合同無(wú)效？()A.一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國(guó)家利益B.惡意串通，損害國(guó)家、集體或者第三人利益C.以合法形式掩蓋非法目的D.損害社會(huì)公共利益E.違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定15.以下哪些屬于銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的主要內(nèi)容？()A.隱私權(quán)保護(hù)B.知情權(quán)保護(hù)C.選擇權(quán)保護(hù)D.公平交易權(quán)保護(hù)E.依法求償權(quán)保護(hù)三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在履行監(jiān)督管理職責(zé)時(shí)，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督，調(diào)查取證的措施包括：（）。17.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，將吸收的存款（）。18.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提?。ǎ?。19.銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的原則包括：（）。20.銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)是指金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行（）的市場(chǎng)。四、判斷題(共5題)21.商業(yè)銀行在吸收存款時(shí)，可以自行決定存款利率，不受中國(guó)人民銀行規(guī)定的限制。()A.正確B.錯(cuò)誤22.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)給予警告，并可以取消其任職資格。()A.正確B.錯(cuò)誤23.銀行間債券市場(chǎng)的交易品種僅限于國(guó)債和地方政府債券。()A.正確B.錯(cuò)誤24.《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交年度報(bào)告。()A.正確B.錯(cuò)誤25.銀行業(yè)消費(fèi)者在遭受侵權(quán)時(shí)，可以向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)投訴，但無(wú)權(quán)要求賠償。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.簡(jiǎn)述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面的主要職責(zé)。27.什么是存款保險(xiǎn)？它對(duì)銀行和存款人有哪些作用？28.什么是銀行間債券市場(chǎng)？其主要功能是什么？29.什么是銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)？它對(duì)金融機(jī)構(gòu)有哪些意義？30.什么是銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)？它包括哪些主要內(nèi)容？

之中級(jí)銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力能力測(cè)試試卷B卷附答案一、單選題(共10題)1.【答案】A【解析】根據(jù)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金率由中國(guó)人民銀行確定。2.【答案】C【解析】商業(yè)銀行的基本業(yè)務(wù)包括吸收公眾存款、發(fā)放貸款和辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)。買賣外匯通常屬于商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)。3.【答案】B【解析】根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，應(yīng)當(dāng)提前3天通知。4.【答案】D【解析】銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的參與者主要是商業(yè)銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公司等，不包括中央銀行。5.【答案】D【解析】《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行不得對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款，這是為了維護(hù)其獨(dú)立性。6.【答案】D【解析】銀行間債券市場(chǎng)的交易品種主要包括國(guó)債、金融債和公司債等，企業(yè)債券通常在交易所市場(chǎng)交易。7.【答案】B【解析】根據(jù)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提取10%的利潤(rùn)留作準(zhǔn)備金。8.【答案】D【解析】銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的主要內(nèi)容包括隱私權(quán)保護(hù)、知情權(quán)保護(hù)和選擇權(quán)保護(hù)等，監(jiān)管權(quán)保護(hù)通常是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)務(wù)的監(jiān)管。9.【答案】A【解析】根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰。10.【答案】D【解析】銀行間市場(chǎng)交易的條件包括交易雙方具備合法資格、交易資金來(lái)源合法和交易價(jià)格公開(kāi)透明等，但并非所有交易都必須通過(guò)銀行間市場(chǎng)進(jìn)行。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCDE【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)督管理、制定審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行處罰、現(xiàn)場(chǎng)檢查以及對(duì)董事、高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理。12.【答案】ABCDE【解析】商業(yè)銀行在吸收存款時(shí)，必須遵守不得支付過(guò)高利息、不得使用不正當(dāng)手段、不得擅自提高利率、不得違反規(guī)定辦理存款業(yè)務(wù)以及不得施加不正當(dāng)壓力的規(guī)定。13.【答案】CDE【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的中間業(yè)務(wù)包括辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)、買賣外匯和代收代付等，而吸收公眾存款和發(fā)放貸款屬于基本業(yè)務(wù)。14.【答案】ABCDE【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，合同在以下情形下無(wú)效：一方以欺詐、脅迫手段訂立合同損害國(guó)家利益，惡意串通損害他人利益，以合法形式掩蓋非法目的，損害社會(huì)公共利益，以及違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定。15.【答案】ABCDE【解析】銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的主要內(nèi)容包括隱私權(quán)保護(hù)、知情權(quán)保護(hù)、選擇權(quán)保護(hù)、公平交易權(quán)保護(hù)和依法求償權(quán)保護(hù)等。三、填空題(共5題)16.【答案】現(xiàn)場(chǎng)檢查、詢問(wèn)、查閱、復(fù)制、查封、扣押等【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在履行監(jiān)督管理職責(zé)時(shí)，可以采取包括現(xiàn)場(chǎng)檢查、詢問(wèn)、查閱、復(fù)制、查封、扣押等在內(nèi)的調(diào)查取證措施。17.【答案】存放在中國(guó)人民銀行指定的賬戶【解析】商業(yè)銀行必須按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，將吸收的存款存放在中國(guó)人民銀行指定的賬戶中，這是存款準(zhǔn)備金制度的基本要求。18.【答案】利潤(rùn)留作準(zhǔn)備金【解析】《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提取一定比例的利潤(rùn)留作準(zhǔn)備金，以增強(qiáng)銀行的風(fēng)險(xiǎn)抵御能力。19.【答案】依法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信、保護(hù)隱私、公平對(duì)待、風(fēng)險(xiǎn)提示【解析】銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的原則包括依法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信、保護(hù)隱私、公平對(duì)待、風(fēng)險(xiǎn)提示等，這些原則旨在維護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益。20.【答案】短期資金頭寸調(diào)節(jié)【解析】銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)是金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行短期資金頭寸調(diào)節(jié)的市場(chǎng)，它為金融機(jī)構(gòu)提供了流動(dòng)性管理的重要渠道。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】商業(yè)銀行在吸收存款時(shí)，必須遵守中國(guó)人民銀行規(guī)定的存款利率，不得自行決定存款利率。22.【答案】正確【解析】根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，確實(shí)可以由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)給予警告，并可以取消其任職資格。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行間債券市場(chǎng)的交易品種不僅限于國(guó)債和地方政府債券，還包括金融債、企業(yè)債券等多種債券品種。24.【答案】正確【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)確實(shí)應(yīng)當(dāng)每年向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交年度報(bào)告。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)消費(fèi)者在遭受侵權(quán)時(shí)，不僅可以向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)投訴，還可以依法要求賠償。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面的主要職責(zé)包括：建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度；開(kāi)展客戶身份識(shí)別和驗(yàn)證；監(jiān)測(cè)客戶交易活動(dòng)，發(fā)現(xiàn)可疑交易及時(shí)報(bào)告；配合反洗錢調(diào)查；進(jìn)行員工反洗錢培訓(xùn)等?！窘馕觥裤y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為反洗錢的重要參與者，必須承擔(dān)起反洗錢的法律責(zé)任，通過(guò)一系列措施來(lái)預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)。27.【答案】存款保險(xiǎn)是一種金融安全機(jī)制，旨在保障存款人在銀行破產(chǎn)或不能支付存款時(shí)，能夠得到一定金額的賠償。它對(duì)銀行和存款人的作用包括：增強(qiáng)公眾對(duì)銀行系統(tǒng)的信心，減少銀行擠兌風(fēng)險(xiǎn)；保護(hù)存款人利益，維護(hù)金融穩(wěn)定；促進(jìn)銀行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)和創(chuàng)新發(fā)展?！窘馕觥看婵畋ｋU(xiǎn)制度有助于維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，保障存款人的利益，同時(shí)也是銀行監(jiān)管體系的重要組成部分。28.【答案】銀行間債券市場(chǎng)是指金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行債券交易的場(chǎng)所。其主要功能包括：為金融機(jī)構(gòu)提供債券交易和投資渠道；促進(jìn)債券市場(chǎng)的流動(dòng)性；滿足金融機(jī)構(gòu)的融資需求；為中央銀行公開(kāi)市場(chǎng)操作提供平臺(tái)?！窘馕觥裤y行間債券市場(chǎng)是金融市場(chǎng)的重要組成部分，對(duì)于促進(jìn)金融市場(chǎng)的健康發(fā)展具有重要作用。29.【答案】銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)是指金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行短期資金借貸的市場(chǎng)。它對(duì)金融機(jī)構(gòu)的意義包括：提供流動(dòng)性管理工具，幫助金融機(jī)構(gòu)調(diào)節(jié)短期資金