第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)人員證考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券從業(yè)人員在處理客戶信息時，以下哪種行為是嚴(yán)格禁止的？

（）A.為客戶制定個性化投資組合

（）B.在未經(jīng)客戶同意的情況下，將客戶交易信息用于市場調(diào)研

（）C.根據(jù)客戶風(fēng)險偏好推薦合適的產(chǎn)品

（）D.向客戶解釋市場動態(tài)并提供投資建議

2.根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，以下哪項屬于從業(yè)人員必須回避的利益沖突情形？

（）A.在公司內(nèi)部兼任多個崗位

（）B.收取客戶贈送的紀(jì)念品

（）C.未經(jīng)公司批準(zhǔn)，持有公司發(fā)行的同業(yè)基金

（）D.為客戶提供免費的咨詢服務(wù)

3.證券公司在開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，關(guān)于投資決策流程的說法，正確的是？

（）A.投資經(jīng)理可以直接根據(jù)個人判斷進(jìn)行投資決策

（）B.投資決策必須經(jīng)過客戶和投資經(jīng)理的共同確認(rèn)

（）C.投資決策需遵循公司制定的投資策略，并記錄決策依據(jù)

（）D.投資決策的頻率由客戶自行決定

4.某證券從業(yè)人員在社交媒體上公開宣稱某只股票即將大幅上漲，這種行為可能違反了？

（）A.《證券法》關(guān)于信息披露的規(guī)定

（）B.《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》關(guān)于禁止不當(dāng)營銷的規(guī)定

（）C.《證券公司監(jiān)督管理條例》關(guān)于風(fēng)險控制的要求

（）D.《公司法》關(guān)于公司治理的規(guī)定

5.證券公司為客戶開立信用賬戶時，以下哪項要求是必須的？

（）A.客戶需提供最近三個月的收入證明

（）B.客戶的信用評級需達(dá)到AA級以上

（）C.客戶需簽署風(fēng)險揭示書并確認(rèn)了解信用交易風(fēng)險

（）D.客戶需在信用賬戶中保留最低50%的保證金

6.在證券交易過程中，關(guān)于漲跌停板制度的說法，正確的是？

（）A.漲跌停板制度僅適用于A股主板市場

（）B.漲跌停板幅度由交易所根據(jù)市場情況動態(tài)調(diào)整

（）C.漲跌停板制度旨在防止市場過度波動

（）D.漲跌停板制度適用于所有類型的證券交易

7.證券從業(yè)人員在向客戶推薦產(chǎn)品時，以下哪種做法是符合職業(yè)道德的？

（）A.優(yōu)先推薦傭金較高的產(chǎn)品

（）B.根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力推薦最適合的產(chǎn)品

（）C.為完成業(yè)績指標(biāo)，夸大產(chǎn)品收益

（）D.在未充分了解客戶需求的情況下進(jìn)行銷售

8.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，以下哪項屬于證券公司內(nèi)部控制的關(guān)鍵要素？

（）A.嚴(yán)格執(zhí)行員工輪崗制度

（）B.定期開展內(nèi)部審計

（）C.建立合理的績效考核機(jī)制

（）D.加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通

9.證券從業(yè)人員在處理客戶投訴時，以下哪種做法是恰當(dāng)?shù)模?/p>

（）A.將投訴轉(zhuǎn)交給上級處理，無需直接回應(yīng)客戶

（）B.向客戶承諾不切實際的結(jié)果以安撫情緒

（）C.認(rèn)真記錄客戶投訴內(nèi)容并按流程處理

（）D.為避免麻煩，選擇忽略客戶的投訴

10.關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制，以下說法正確的是？

（）A.融資融券業(yè)務(wù)不需要設(shè)置風(fēng)險預(yù)警機(jī)制

（）B.證券公司可以無限制提高客戶融資比例

（）C.客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于150%

（）D.融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制主要依靠市場機(jī)制

11.證券從業(yè)人員在參加外部培訓(xùn)時，以下哪種行為可能違反職業(yè)道德？

（）A.參加由證券公司組織的合規(guī)培訓(xùn)

（）B.收取培訓(xùn)機(jī)構(gòu)提供的講課費

（）C.在培訓(xùn)中推廣自身所在公司的產(chǎn)品

（）D.將培訓(xùn)內(nèi)容用于提升自身專業(yè)能力

12.根據(jù)《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》，以下哪項屬于投資者適當(dāng)性匹配的核心原則？

（）A.優(yōu)先滿足高凈值客戶的需求

（）B.以產(chǎn)品的銷售業(yè)績?yōu)橹饕ヅ湟罁?jù)

（）C.確保產(chǎn)品風(fēng)險與客戶風(fēng)險承受能力相匹配

（）D.忽略客戶的風(fēng)險偏好，僅根據(jù)年齡進(jìn)行匹配

13.證券公司在宣傳推廣過程中，以下哪種說法是嚴(yán)格禁止的？

（）A.“本產(chǎn)品歷史收益率高達(dá)20%”

（）B.“本產(chǎn)品由知名基金經(jīng)理管理”

（）C.“本產(chǎn)品風(fēng)險較低，適合穩(wěn)健型投資者”

（）D.“本產(chǎn)品經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，安全可靠”

14.證券從業(yè)人員在離職后，以下哪種行為可能違反《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》？

（）A.為前客戶推薦其他合規(guī)的證券產(chǎn)品

（）B.在社交媒體上分享行業(yè)分析觀點

（）C.未經(jīng)前公司同意，泄露內(nèi)部客戶信息

（）D.在前公司離職前完成所有工作交接

15.關(guān)于證券公司私募基金業(yè)務(wù)的說法，正確的是？

（）A.私募基金業(yè)務(wù)不需要經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批

（）B.私募基金的投資門檻可以低于100萬元

（）C.私募基金管理人需具備相應(yīng)的從業(yè)資格

（）D.私募基金的投資范圍僅限于股票市場

16.證券從業(yè)人員在簽署合同前，以下哪種做法是必要的？

（）A.直接告知客戶合同的主要條款

（）B.為加快流程，跳過合同解釋環(huán)節(jié)

（）C.要求客戶在合同上簽字即可，無需閱讀

（）D.僅向客戶解釋對自身有利的條款

17.關(guān)于證券公司債券承銷業(yè)務(wù)的說法，正確的是？

（）A.債券承銷可以采用包銷或代銷方式

（）B.債券承銷的定價由承銷商單獨決定

（）C.債券承銷不需要進(jìn)行風(fēng)險評級

（）D.債券承銷的參與者僅限于證券公司

18.證券從業(yè)人員在處理客戶資金時，以下哪種做法是嚴(yán)格禁止的？

（）A.為客戶開設(shè)資金賬戶

（）B.在客戶授權(quán)下劃轉(zhuǎn)資金

（）C.將客戶資金用于個人消費

（）D.為客戶辦理資金存取業(yè)務(wù)

19.根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，以下哪項屬于證券公司必須監(jiān)控的風(fēng)險指標(biāo)？

（）A.公司員工數(shù)量

（）B.資產(chǎn)負(fù)債率

（）C.辦公樓面積

（）D.客戶滿意度

20.證券從業(yè)人員在參加行業(yè)會議時，以下哪種行為可能違反職業(yè)道德？

（）A.分享行業(yè)發(fā)展趨勢分析

（）B.收受參會企業(yè)提供的禮品

（）C.在會議中推廣自身公司的產(chǎn)品

（）D.與同行交流專業(yè)經(jīng)驗

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守的職業(yè)道德原則包括？

（）A.勤勉盡責(zé)

（）B.客戶至上

（）C.公平公正

（）D.避免利益沖突

（）E.誠實守信

22.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)包括哪些主要內(nèi)容？

（）A.風(fēng)險識別與評估

（）B.流程控制與監(jiān)督

（）C.信息披露與報告

（）D.員工行為規(guī)范

（）E.內(nèi)部審計與整改

23.證券從業(yè)人員在處理客戶投訴時，應(yīng)注意哪些事項？

（）A.認(rèn)真傾聽客戶訴求

（）B.及時記錄投訴內(nèi)容

（）C.向客戶承諾不切實際的結(jié)果

（）D.按流程調(diào)查并處理投訴

（）E.保留投訴處理記錄

24.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制措施包括？

（）A.設(shè)定合理的融資比例

（）B.客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例監(jiān)控

（）C.加強(qiáng)市場風(fēng)險預(yù)警

（）D.嚴(yán)格執(zhí)行交易權(quán)限控制

（）E.定期開展風(fēng)險評估

25.證券從業(yè)人員在推廣產(chǎn)品時，以下哪些行為是符合職業(yè)道德的？

（）A.向客戶充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險

（）B.根據(jù)客戶需求推薦合適的產(chǎn)品

（）C.夸大產(chǎn)品收益以吸引客戶

（）D.避免利益沖突

（）E.確保推廣信息真實準(zhǔn)確

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布個人投資觀點是嚴(yán)格禁止的。

（）√

（）×

27.證券公司可以為員工提供與業(yè)務(wù)相關(guān)的培訓(xùn)費用報銷。

（）√

（）×

28.證券從業(yè)人員在離職后，可以無限制泄露前公司的客戶信息。

（）√

（）×

29.證券公司開展私募基金業(yè)務(wù)不需要經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批。

（）√

（）×

30.證券從業(yè)人員在處理客戶投訴時，可以直接將投訴轉(zhuǎn)交給其他部門，無需親自跟進(jìn)。

（）√

（）×

31.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例由交易所統(tǒng)一規(guī)定。

（）√

（）×

32.證券從業(yè)人員在推廣產(chǎn)品時，可以優(yōu)先推薦傭金較高的產(chǎn)品。

（）√

（）×

33.證券公司內(nèi)部控制制度僅適用于公司管理層，與普通員工無關(guān)。

（）√

（）×

34.證券從業(yè)人員在簽署合同前，可以跳過合同解釋環(huán)節(jié)，直接要求客戶簽字。

（）√

（）×

35.證券公司債券承銷業(yè)務(wù)的定價由承銷商單獨決定，無需考慮市場情況。

（）√

（）×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券從業(yè)人員在處理客戶信息時，必須遵守______原則，保護(hù)客戶隱私。

37.根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員必須______，不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益。

38.證券公司在開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，投資決策需遵循______制度，確保決策的科學(xué)性。

39.證券從業(yè)人員在向客戶推薦產(chǎn)品時，必須以______為前提，不得夸大產(chǎn)品收益。

40.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于______，以控制業(yè)務(wù)風(fēng)險。

41.證券從業(yè)人員在參加外部培訓(xùn)時，必須遵守______規(guī)定，不得泄露公司商業(yè)秘密。

42.根據(jù)《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》，證券公司需建立______機(jī)制，確保產(chǎn)品與客戶風(fēng)險承受能力相匹配。

43.證券公司在宣傳推廣過程中，必須確保宣傳信息______，不得誤導(dǎo)客戶。

44.證券從業(yè)人員在離職后，必須遵守______規(guī)定，不得泄露前公司客戶信息。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

45.簡述證券從業(yè)人員在處理客戶投訴時應(yīng)遵循的基本原則。

答：_______________________________________________________

46.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素。

答：_______________________________________________________

47.簡述證券從業(yè)人員在推廣產(chǎn)品時應(yīng)注意的職業(yè)道德要求。

答：_______________________________________________________

六、案例分析題（共1題，25分）

案例背景：

某證券公司客戶張先生于2020年1月在某證券從業(yè)人員李明的推薦下，開通了信用賬戶進(jìn)行融資交易。李明在推銷過程中承諾張先生“穩(wěn)賺不賠”，并暗示“只要操作得當(dāng)，每月收益可達(dá)30%”。2020年3月，張先生因市場波動虧損嚴(yán)重，要求李明退還部分本金，但李明以“市場風(fēng)險難以預(yù)測”為由拒絕。張先生隨后向證券公司投訴，要求公司調(diào)查李明的行為。

問題：

1.分析李明在推銷過程中的行為是否合規(guī)？

2.證券公司應(yīng)如何處理張先生的投訴？

3.從本案中，證券從業(yè)人員應(yīng)吸取哪些教訓(xùn)？

答：_______________________________________________________

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券法》和《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員在處理客戶信息時，必須遵守保密原則，未經(jīng)客戶同意不得泄露客戶信息用于市場調(diào)研等用途。A、C、D選項均為合規(guī)行為。

2.C

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第10條，從業(yè)人員必須回避可能影響其獨立性和客觀性的利益沖突情形，持有公司發(fā)行的同業(yè)基金屬于直接利益沖突，必須回避。A、B、D選項均不屬于嚴(yán)格禁止的利益沖突。

3.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，投資決策需遵循公司制定的投資策略，并記錄決策依據(jù)，確保決策的科學(xué)性和合規(guī)性。A選項錯誤，投資經(jīng)理需遵循公司策略；B選項錯誤，決策需經(jīng)適當(dāng)程序確認(rèn)；D選項錯誤，決策頻率由公司規(guī)定。

4.A

解析：根據(jù)《證券法》第78條，證券從業(yè)人員不得公開傳播虛假或誤導(dǎo)性信息，李明的行為違反了信息披露的真實性原則。B、C、D選項與本案無關(guān)。

5.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶開立信用賬戶必須簽署風(fēng)險揭示書并確認(rèn)了解信用交易風(fēng)險。A、B、D選項均為可選要求，但非必須。

6.C

解析：漲跌停板制度旨在防止市場過度波動，維護(hù)市場穩(wěn)定。A、B、D選項均存在錯誤表述。

7.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員必須以客戶利益為先，根據(jù)客戶需求推薦合適的產(chǎn)品。A、C、D選項均存在違規(guī)行為。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部審計是內(nèi)部控制的關(guān)鍵要素，用于監(jiān)督和評估內(nèi)部控制的有效性。A、C、D選項均為內(nèi)部控制相關(guān)措施，但非關(guān)鍵要素。

9.C

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員必須認(rèn)真處理客戶投訴，記錄內(nèi)容并按流程處理。A、B、D選項均存在錯誤做法。

10.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于150%。A、B、D選項均存在錯誤表述。

11.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員不得收取培訓(xùn)機(jī)構(gòu)提供的講課費，否則可能構(gòu)成利益沖突。A、C、D選項均合規(guī)行為。

12.C

解析：根據(jù)《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》，投資者適當(dāng)性匹配的核心原則是確保產(chǎn)品風(fēng)險與客戶風(fēng)險承受能力相匹配。A、B、D選項均存在錯誤表述。

13.A

解析：根據(jù)《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司不得承諾收益或保證本金，A選項屬于違規(guī)宣傳。B、C、D選項均合規(guī)表述。

14.C

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，離職后從業(yè)人員不得泄露前公司商業(yè)秘密，C選項違反了保密原則。A、B、D選項均合規(guī)行為。

15.C

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人需具備相應(yīng)的從業(yè)資格。A、B、D選項均存在錯誤表述。

16.A

解析：根據(jù)《證券法》和《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員必須向客戶充分解釋合同的主要條款。B、C、D選項均存在錯誤做法。

17.A

解析：根據(jù)《證券公司債券承銷業(yè)務(wù)管理辦法》，債券承銷可以采用包銷或代銷方式。B、C、D選項均存在錯誤表述。

18.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，從業(yè)人員不得將客戶資金用于個人消費。A、B、D選項均合規(guī)行為。

19.B

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，資產(chǎn)負(fù)債率是證券公司必須監(jiān)控的關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)。A、C、D選項均非風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)。

20.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員不得收受參會企業(yè)提供的禮品，否則可能構(gòu)成利益沖突。A、C、D選項均合規(guī)行為。

二、多選題

21.ABCDE

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，職業(yè)道德原則包括勤勉盡責(zé)、客戶至上、公平公正、避免利益沖突、誠實守信。

22.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度應(yīng)包括風(fēng)險識別與評估、流程控制與監(jiān)督、信息披露與報告、員工行為規(guī)范、內(nèi)部審計與整改等內(nèi)容。

23.ABD

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，處理客戶投訴時應(yīng)認(rèn)真傾聽、及時記錄、按流程調(diào)查處理，并保留記錄。C選項錯誤，不得承諾不切實際的結(jié)果。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，風(fēng)險控制措施包括設(shè)定融資比例、監(jiān)控維持擔(dān)保比例、加強(qiáng)市場風(fēng)險預(yù)警、嚴(yán)格執(zhí)行交易權(quán)限控制等。

25.ABDE

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，推廣產(chǎn)品時應(yīng)充分揭示風(fēng)險、根據(jù)客戶需求推薦、確保信息真實準(zhǔn)確、避免利益沖突。C選項錯誤，不得夸大收益。

三、判斷題

26.×

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布個人投資觀點不違反規(guī)定，但必須確保信息真實準(zhǔn)確，不得誤導(dǎo)客戶。

27.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司可以為員工提供與業(yè)務(wù)相關(guān)的培訓(xùn)費用報銷，屬于合理支出。

28.×

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，離職后從業(yè)人員必須遵守保密規(guī)定，不得泄露前公司客戶信息。

29.×

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，證券公司開展私募基金業(yè)務(wù)需要經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批。

30.×

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，處理客戶投訴時必須親自跟進(jìn)，確保問題得到妥善解決。

31.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，保證金比例由交易所規(guī)定，但證券公司可以在交易所規(guī)定的范圍內(nèi)自行設(shè)定。

32.×

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，推廣產(chǎn)品時應(yīng)以客戶利益為先，不得優(yōu)先推薦傭金較高的產(chǎn)品。

33.×

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度適用于公司所有員工，與崗位無關(guān)。

34.×

解析：根據(jù)《證券法》和《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，簽署合同前必須充分解釋合同條款，不得跳過解釋環(huán)節(jié)。

35.×

解析：根據(jù)《證券公司債券承銷業(yè)務(wù)管理辦法》，債券承銷的定價需考慮市場情況，不能由承銷商單獨決定。

四、填空題

36.保密

解析：根據(jù)《證券法》和《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，處理客戶信息時必須遵守保密原則，保護(hù)客戶隱私。

37.避免利益沖突

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員必須避免利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益，維護(hù)客戶利益。

38.投資決策

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，投資決策需遵循投資決策制度，確保決策的科學(xué)性和合規(guī)性。

39.客戶利益

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，推廣產(chǎn)品時必須以客戶利益為前提，不得夸大收益或隱瞞風(fēng)險。

40.150%

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于150%，以控制業(yè)務(wù)風(fēng)險。

41.保密

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，離職后從業(yè)人員必須遵守保密規(guī)定，不得泄露前公司商業(yè)秘密。

42.投資者適當(dāng)性匹配

解析：根據(jù)《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》，證券公司需建立投資者適當(dāng)性匹配機(jī)制，確保產(chǎn)品與客戶風(fēng)險承受能力相匹配。

43.真實準(zhǔn)確

解析：根據(jù)《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司在宣傳推廣過程中必須確保宣傳信息真實準(zhǔn)確，不得誤導(dǎo)客戶。

44.保密

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，離職后從業(yè)人員必須遵守保密規(guī)定，不得泄露前公司客戶信息。

五、簡答題

45.答：

①認(rèn)真傾聽客戶訴求，了解投訴原因；

②及時記錄投訴內(nèi)容，按