第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)資格銀行考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循的首要原則是（）。

A.收入最大化原則

B.客戶(hù)利益優(yōu)先原則

C.流程簡(jiǎn)便原則

D.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)先原則

答：_________

2.下列關(guān)于基金份額贖回的描述中，正確的是（）。

A.基金份額贖回不收取手續(xù)費(fèi)

B.贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓罂呻S時(shí)撤銷(xiāo)

C.QDII基金贖回資金到賬時(shí)間通常不超過(guò)7個(gè)工作日

D.某些貨幣市場(chǎng)基金可提供T+0贖回服務(wù)

答：_________

3.基金信息披露中，屬于“重要信息披露”的是（）。

A.基金持倉(cāng)明細(xì)

B.基金合同條款

C.基金經(jīng)理變更公告

D.基金季度報(bào)告

答：_________

4.下列哪種行為不屬于《證券投資基金法》禁止的基金從業(yè)禁止行為？（）

A.使用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行虛假交易

B.泄露基金投資非公開(kāi)信息

C.私下接受投資者全權(quán)委托

D.未經(jīng)許可代銷(xiāo)其他基金產(chǎn)品

答：_________

5.基金募集申請(qǐng)材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)后，監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（）。

A.15日

B.30日

C.60日

D.90日

答：_________

6.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，普通決議需經(jīng)參加表決的持有人所持表決權(quán)的（）。

A.1/2以上通過(guò)

B.2/3以上通過(guò)

C.3/4以上通過(guò)

D.半數(shù)以上通過(guò)

答：_________

7.基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)中，投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)不得對(duì)特定基金產(chǎn)品或基金管理人進(jìn)行（）。

A.業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估

B.投資建議

C.信息披露

D.客戶(hù)推薦

答：_________

8.下列關(guān)于基金估值方法的描述中，正確的是（）。

A.交易所交易的股票基金采用市價(jià)法估值

B.估值對(duì)象僅限于基金持有的金融資產(chǎn)

C.估值責(zé)任由基金管理人承擔(dān)，托管人僅做復(fù)核

D.估值方法需每季度調(diào)整一次

答：_________

9.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定應(yīng)明確（）。

A.基金的投資范圍和投資策略

B.基金經(jīng)理的任免程序

C.基金管理人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)

D.基金托管人的權(quán)利義務(wù)

答：_________

10.下列哪種情形下，基金管理人可暫?；鸸乐?？（）

A.基金發(fā)生巨額贖回

B.基金投資標(biāo)的無(wú)法估值

C.基金合同提前終止

D.基金分紅實(shí)施日

答：_________

11.基金信息披露中，屬于“臨時(shí)信息披露”的是（）。

A.基金招募說(shuō)明書(shū)

B.基金季度報(bào)告

C.基金合同變更公告

D.基金凈值公告

答：_________

12.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)銷(xiāo)售人員行為管理中，不包括（）。

A.投資業(yè)績(jī)考核

B.專(zhuān)業(yè)資格認(rèn)證

C.銷(xiāo)售行為規(guī)范

D.績(jī)效獎(jiǎng)金發(fā)放

答：_________

13.基金募集期間，基金管理人不得在基金合同約定外承諾（）。

A.基金業(yè)績(jī)目標(biāo)

B.基金投資范圍

C.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.基金費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

答：_________

14.基金份額持有人大會(huì)的召集人應(yīng)為（）。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

答：_________

15.基金投資顧問(wèn)與基金管理人合作時(shí)，投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)不得（）。

A.提供投資建議

B.承擔(dān)基金估值責(zé)任

C.獲取合理報(bào)酬

D.對(duì)基金投資進(jìn)行監(jiān)督

答：_________

16.基金信息披露中，關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)揭示”的要求包括（）。

A.僅需披露投資風(fēng)險(xiǎn)

B.需明確風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.不需量化風(fēng)險(xiǎn)程度

D.可使用模糊性表述

答：_________

17.基金合同生效后，基金管理人需在（）日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送備案材料。

A.5

B.10

C.15

D.20

答：_________

18.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)建立（）。

A.客戶(hù)投訴處理機(jī)制

B.銷(xiāo)售業(yè)績(jī)考核體系

C.銷(xiāo)售人員薪酬制度

D.市場(chǎng)推廣方案

答：_________

19.基金投資非公開(kāi)信息時(shí)，相關(guān)從業(yè)人員應(yīng)遵守（）。

A.保密義務(wù)

B.公開(kāi)披露原則

C.投資優(yōu)先原則

D.利潤(rùn)優(yōu)先原則

答：_________

20.下列關(guān)于QDII基金的描述中，正確的是（）。

A.投資范圍僅限于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)

B.不受中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管

C.需繳納外匯保證金

D.可投資于境外證券市場(chǎng)

答：_________

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向投資者提供（）。

A.基金產(chǎn)品資料

B.銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

C.投資建議書(shū)

D.客戶(hù)適當(dāng)性匹配意見(jiàn)

答：_________

22.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，特殊決議需經(jīng)參加表決的持有人所持表決權(quán)的（）。

A.1/2以上通過(guò)

B.2/3以上通過(guò)

C.3/4以上通過(guò)

D.半數(shù)以上通過(guò)

答：_________

23.基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)中，投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)可提供的服務(wù)包括（）。

A.投資策略建議

B.業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估分析

C.基金產(chǎn)品篩選

D.客戶(hù)投資決策

答：_________

24.基金信息披露中，屬于“定期信息披露”的是（）。

A.基金招募說(shuō)明書(shū)

B.基金季度報(bào)告

C.基金凈值公告

D.基金年度報(bào)告

答：_________

25.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)銷(xiāo)售人員行為管理中，應(yīng)包括（）。

A.專(zhuān)業(yè)資格認(rèn)證

B.銷(xiāo)售行為規(guī)范

C.績(jī)效考核標(biāo)準(zhǔn)

D.客戶(hù)投訴處理培訓(xùn)

答：_________

26.基金募集期間，基金管理人需向投資者披露（）。

A.基金投資范圍

B.基金費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

C.基金業(yè)績(jī)目標(biāo)

D.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

答：_________

27.基金投資非公開(kāi)信息時(shí)，相關(guān)從業(yè)人員應(yīng)遵守（）。

A.保密義務(wù)

B.投資決策程序

C.內(nèi)部控制要求

D.外部監(jiān)管規(guī)定

答：_________

28.基金估值中，屬于估值對(duì)象的是（）。

A.基金持有的股票

B.基金持有的債券

C.基金應(yīng)收賬款

D.基金預(yù)收賬款

答：_________

29.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定應(yīng)明確（）。

A.基金的投資范圍

B.基金的投資策略

C.基金的投資比例限制

D.基金的資產(chǎn)配置要求

答：_________

30.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)建立（）。

A.客戶(hù)適當(dāng)性匹配機(jī)制

B.銷(xiāo)售行為規(guī)范制度

C.銷(xiāo)售人員培訓(xùn)體系

D.客戶(hù)投訴處理流程

答：_________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金份額贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛豢沙蜂N(xiāo)。（）

32.基金信息披露中，重要信息披露需在法定期限內(nèi)披露。（）

33.基金從業(yè)禁止行為中，禁止利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。（）

34.基金募集申請(qǐng)材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)后，監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核期限不得超過(guò)30日。（）

35.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，普通決議需經(jīng)參加表決的持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)。（）

36.基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)中，投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)可承擔(dān)基金估值責(zé)任。（）

37.基金信息披露中，風(fēng)險(xiǎn)揭示可使用模糊性表述。（）

38.基金合同生效后，基金管理人需在15日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送備案材料。（）

39.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向投資者提供銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)。（）

40.QDII基金投資范圍僅限于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循______原則，保護(hù)投資者合法權(quán)益。

42.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，普通決議需經(jīng)參加表決的持有人所持表決權(quán)的______以上通過(guò)。

43.基金信息披露中，屬于“重要信息披露”的是______。

44.基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)中，投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)不得______，需遵守相關(guān)法律法規(guī)。

45.基金估值中，估值責(zé)任由______承擔(dān)，托管人僅做______。

46.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定應(yīng)明確______和______。

47.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)建立______機(jī)制，確保投資者適當(dāng)性。

48.基金募集期間，基金管理人不得在基金合同約定外承諾______。

49.基金投資非公開(kāi)信息時(shí)，相關(guān)從業(yè)人員應(yīng)遵守______和______。

50.基金估值中，屬于估值對(duì)象的是______和______。

五、簡(jiǎn)答題（共15分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)遵循的主要原則。

答：_________

52.結(jié)合《證券投資基金法》，簡(jiǎn)述基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制。

答：_________

53.簡(jiǎn)述基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)中，投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)和禁止行為。

答：_________

六、案例分析題（共25分）

54.某基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售某只QDII基金時(shí)，向投資者口頭承諾“投資該基金穩(wěn)賺不賠”，并夸大其投資業(yè)績(jī)。同時(shí)，該機(jī)構(gòu)未對(duì)投資者進(jìn)行適當(dāng)性匹配，導(dǎo)致部分投資者損失嚴(yán)重。

（1）分析該基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？

答：_________

（2）根據(jù)《證券投資基金法》和《基金銷(xiāo)售管理辦法》，該基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)哪些法律責(zé)任？

答：_________

（3）針對(duì)該案例，提出基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)如何規(guī)范其行為，避免類(lèi)似問(wèn)題發(fā)生。

答：_________

一、單選題

1.B

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循客戶(hù)利益優(yōu)先原則，確保投資者權(quán)益得到保護(hù)。A、C、D選項(xiàng)均不符合《基金銷(xiāo)售管理辦法》要求。

2.D

解析：部分貨幣市場(chǎng)基金可提供T+0贖回服務(wù)，如余額寶等貨幣基金。A、B、C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。

3.C

解析：基金合同條款屬于重要信息披露，需在基金募集時(shí)披露。A、B、D選項(xiàng)屬于常規(guī)信息披露。

4.D

解析：D選項(xiàng)屬于正常銷(xiāo)售行為，A、B、C選項(xiàng)均屬于《證券投資基金法》禁止的禁止行為。

5.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第59條，監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核期限最長(zhǎng)不得超過(guò)90日。

6.A

解析：普通決議需經(jīng)參加表決的持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過(guò)。B、C、D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。

7.D

解析：投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)不得對(duì)特定基金產(chǎn)品或基金管理人進(jìn)行客戶(hù)推薦，需保持中立。A、B、C選項(xiàng)均屬于正常業(yè)務(wù)范圍。

8.A

解析：交易所交易的股票基金采用市價(jià)法估值。B、C、D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。

9.A

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定應(yīng)明確投資范圍和投資策略。B、C、D選項(xiàng)屬于其他條款內(nèi)容。

10.B

解析：基金投資標(biāo)的無(wú)法估值時(shí)，應(yīng)暫停估值。A、C、D選項(xiàng)均不屬于暫停估值情形。

11.C

解析：基金合同變更公告屬于臨時(shí)信息披露。A、B、D選項(xiàng)屬于定期信息披露。

12.A

解析：投資業(yè)績(jī)考核不屬于銷(xiāo)售人員行為管理范疇。B、C、D選項(xiàng)均屬于行為管理內(nèi)容。

13.A

解析：基金管理人不得在基金合同約定外承諾基金業(yè)績(jī)目標(biāo)。B、C、D選項(xiàng)均屬于正常約定內(nèi)容。

14.B

解析：基金份額持有人大會(huì)的召集人應(yīng)為基金管理人。A、C、D選項(xiàng)均不屬于召集人。

15.B

解析：投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)不得承擔(dān)基金估值責(zé)任，需與基金管理人明確職責(zé)劃分。A、C、D選項(xiàng)均屬于正常業(yè)務(wù)范圍。

16.B

解析：風(fēng)險(xiǎn)揭示需明確風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、C、D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。

17.B

解析：基金合同生效后，基金管理人需在10日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送備案材料。

18.A

解析：客戶(hù)投訴處理機(jī)制是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的重要制度。B、C、D選項(xiàng)均屬于其他制度內(nèi)容。

19.A

解析：基金投資非公開(kāi)信息時(shí)，相關(guān)從業(yè)人員應(yīng)遵守保密義務(wù)。B、C、D選項(xiàng)均不屬于保密義務(wù)范疇。

20.D

解析：QDII基金可投資于境外證券市場(chǎng)。A、B、C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。

21.ABCD

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資者提供基金產(chǎn)品資料、銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)、投資建議書(shū)和客戶(hù)適當(dāng)性匹配意見(jiàn)。

22.B

解析：特殊決議需經(jīng)參加表決的持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)。

23.ABC

解析：投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)可提供投資策略建議、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估分析和基金產(chǎn)品篩選服務(wù)，但不直接承擔(dān)客戶(hù)投資決策責(zé)任。D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

24.BCD

解析：基金季度報(bào)告、凈值公告和年度報(bào)告屬于定期信息披露。A選項(xiàng)屬于募集信息披露。

25.ABCD

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)銷(xiāo)售人員行為管理中，應(yīng)包括專(zhuān)業(yè)資格認(rèn)證、銷(xiāo)售行為規(guī)范、績(jī)效考核標(biāo)準(zhǔn)和客戶(hù)投訴處理培訓(xùn)。

26.ABD

解析：基金募集期間，基金管理人需向投資者披露投資范圍、費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

27.ABCD

解析：基金投資非公開(kāi)信息時(shí)，相關(guān)從業(yè)人員應(yīng)遵守保密義務(wù)、投資決策程序、內(nèi)部控制要求和外部監(jiān)管規(guī)定。

28.ABC

解析：基金估值對(duì)象包括股票、債券和應(yīng)收賬款。D選項(xiàng)不屬于估值對(duì)象。

29.ABD

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定應(yīng)明確投資范圍、投資策略和資產(chǎn)配置要求。C選項(xiàng)不屬于運(yùn)作方式范疇。

30.ABCD

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立客戶(hù)適當(dāng)性匹配機(jī)制、銷(xiāo)售行為規(guī)范制度、銷(xiāo)售人員培訓(xùn)體系和客戶(hù)投訴處理流程。

31.√

32.