2021-2022年證券從業(yè)之金融市場基礎知識綜合練習試卷A卷附答案

姓名：__________考號：__________一、單選題(共10題)1.1.以下哪個市場不屬于貨幣市場？()A.同業(yè)拆借市場B.國債市場C.股票市場D.商業(yè)票據(jù)市場2.2.以下哪項不是金融衍生品的基本特征？()A.高杠桿性B.風險性C.流動性D.非標準化3.3.以下哪種金融工具屬于債券？()A.股票B.存款單C.債券D.期權4.4.以下哪個指數(shù)反映了上海證券交易所上市的股票的整體表現(xiàn)？()A.深證成指B.中小板指C.上證指數(shù)D.滬深300指數(shù)5.5.以下哪個市場屬于場外交易市場？()A.證券交易所B.新三板市場C.期貨市場D.期權市場6.6.以下哪種金融工具屬于衍生品？()A.股票B.債券C.期貨合約D.現(xiàn)貨7.7.以下哪個市場不屬于金融市場？()A.貨幣市場B.資本市場C.期貨市場D.人力資源市場8.8.以下哪種金融工具屬于固定收益類金融工具？()A.股票B.債券C.期權D.期貨9.9.以下哪個市場不屬于金融衍生品市場？()A.期權市場B.期貨市場C.股票市場D.外匯市場10.10.以下哪個市場不屬于金融市場的基本類型？()A.貨幣市場B.資本市場C.商品市場D.金融市場二、多選題(共5題)11.1.以下哪些屬于金融市場的組成部分？()A.金融工具B.金融主體C.金融中介D.金融市場規(guī)則12.2.以下哪些屬于金融衍生品的主要類型？()A.期權B.期貨C.遠期合約D.現(xiàn)貨13.3.以下哪些是金融市場的基本功能？()A.資源配置B.價格發(fā)現(xiàn)C.風險轉移D.投資融資14.4.以下哪些屬于股票市場的參與者？()A.個人投資者B.企業(yè)C.政府機構D.金融機構15.5.以下哪些是債券市場的主要特征？()A.收益相對穩(wěn)定B.面向機構投資者C.風險相對較低D.流動性較高三、填空題(共5題)16.1.金融市場的核心功能是資源配置，主要通過（）來實現(xiàn)。17.2.（）是指金融市場主體之間通過金融工具進行交易的市場。18.3.金融市場的基本功能不包括以下哪項？19.4.股票市場中的（）是指公司向股東分配利潤的一種方式。20.5.在金融市場中，（）是指金融工具的買賣雙方在成交后按照約定的價格在未來的某一特定時間進行交割的交易方式。四、判斷題(共5題)21.1.金融市場中的所有交易都是通過證券交易所進行的。()A.正確B.錯誤22.2.金融衍生品的風險總是小于其基礎資產(chǎn)的風險。()A.正確B.錯誤23.3.貨幣市場是金融市場中風險最低的市場。()A.正確B.錯誤24.4.所有上市公司的股票都必須在證券交易所上市交易。()A.正確B.錯誤25.5.期貨合約的交割價格在合約到期時由市場供求關系決定。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.1.簡述金融市場的基本功能。27.2.解釋什么是金融衍生品，并舉例說明。28.3.什么是股票市場的交易機制？29.4.解釋什么是債券評級，以及它對債券市場的影響。30.5.貨幣政策對金融市場有哪些影響？

2021-2022年證券從業(yè)之金融市場基礎知識綜合練習試卷A卷附答案一、單選題(共10題)1.【答案】C【解析】股票市場屬于資本市場，而貨幣市場包括同業(yè)拆借市場、國債市場和商業(yè)票據(jù)市場等。2.【答案】D【解析】金融衍生品的基本特征包括高杠桿性、風險性和流動性，而非標準化不是其基本特征。3.【答案】C【解析】債券是一種固定收益類金融工具，屬于債務證券，而股票、存款單和期權不屬于債券。4.【答案】C【解析】上證指數(shù)是反映上海證券交易所上市的股票整體表現(xiàn)的指數(shù)。5.【答案】B【解析】新三板市場屬于場外交易市場，而證券交易所、期貨市場和期權市場屬于場內交易市場。6.【答案】C【解析】期貨合約是一種衍生品，它基于現(xiàn)貨資產(chǎn)的未來價格進行交易，而股票、債券和現(xiàn)貨不屬于衍生品。7.【答案】D【解析】人力資源市場不屬于金融市場，而貨幣市場、資本市場和期貨市場都屬于金融市場。8.【答案】B【解析】債券是一種固定收益類金融工具，其收益在發(fā)行時就已經(jīng)確定，而股票、期權和期貨屬于浮動收益類金融工具。9.【答案】C【解析】股票市場不屬于金融衍生品市場，而期權市場、期貨市場和外匯市場都屬于金融衍生品市場。10.【答案】D【解析】金融市場本身就是一個總稱，不屬于金融市場的基本類型，而貨幣市場、資本市場和商品市場都屬于金融市場的基本類型。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】金融市場由金融工具、金融主體、金融中介和金融市場規(guī)則四個基本組成部分構成。12.【答案】ABC【解析】金融衍生品主要包括期權、期貨和遠期合約等，現(xiàn)貨不屬于金融衍生品。13.【答案】ABCD【解析】金融市場具有資源配置、價格發(fā)現(xiàn)、風險轉移和投資融資等基本功能。14.【答案】ABCD【解析】股票市場的參與者包括個人投資者、企業(yè)、政府機構和金融機構等。15.【答案】ACD【解析】債券市場的主要特征包括收益相對穩(wěn)定、風險相對較低和流動性較高，而面向機構投資者不是其主要特征。三、填空題(共5題)16.【答案】金融工具的發(fā)行與交易【解析】金融市場通過金融工具的發(fā)行與交易，將資金從資金盈余方轉移到資金短缺方，實現(xiàn)資源的有效配置。17.【答案】金融市場【解析】金融市場是金融市場主體之間進行金融工具交易的平臺，包括貨幣市場、資本市場、外匯市場等。18.【答案】價格發(fā)現(xiàn)【解析】金融市場的基本功能包括資源配置、風險轉移、投資融資和價格發(fā)現(xiàn)等，但價格發(fā)現(xiàn)并不是基本功能之一。19.【答案】股息【解析】股息是公司根據(jù)其盈利情況向股東分配利潤的一種方式，是股東投資股票的收益之一。20.【答案】遠期合約【解析】遠期合約是一種金融衍生品，指買賣雙方在成交后按照約定的價格在未來的某一特定時間進行交割的交易方式。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯誤【解析】金融市場中的交易可以通過證券交易所、場外交易市場等多種渠道進行，不僅限于證券交易所。22.【答案】錯誤【解析】金融衍生品的風險可能大于、等于或小于其基礎資產(chǎn)的風險，這取決于多種因素，包括衍生品的結構、市場條件等。23.【答案】正確【解析】貨幣市場通常涉及短期債務工具，期限短、流動性高，因此風險相對較低。24.【答案】錯誤【解析】并非所有上市公司都選擇在證券交易所上市，部分公司可能在其他市場，如柜臺交易市場進行交易。25.【答案】正確【解析】期貨合約的交割價格確實是在合約到期時根據(jù)市場供求關系決定的。五、簡答題(共5題)26.【答案】金融市場的基本功能包括資源配置、風險轉移、投資融資和價格發(fā)現(xiàn)。資源配置功能是指金融市場能夠將資金從盈余方轉移到資金短缺方，實現(xiàn)資源的有效配置；風險轉移功能是指金融市場能夠將風險從風險承擔者轉移到風險偏好者；投資融資功能是指金融市場為投資者提供投資渠道，為融資者提供融資渠道；價格發(fā)現(xiàn)功能是指金融市場能夠反映資產(chǎn)的真實價值?！窘馕觥拷鹑谑袌龅幕竟δ苁瞧浯嬖诘幕A，對于促進經(jīng)濟發(fā)展具有重要意義。27.【答案】金融衍生品是一種基于其他金融工具價值變動的金融工具，其價值依賴于基礎資產(chǎn)的價格變動。金融衍生品包括遠期合約、期貨合約、期權合約和互換合約等。例如，遠期合約是一種雙方約定在未來某一特定時間以約定價格買賣某種資產(chǎn)的非標準化合約；期權合約是一種賦予持有人在特定時間內以特定價格買入或賣出某種資產(chǎn)的權利的合約?！窘馕觥拷鹑谘苌吩陲L險管理、資產(chǎn)配置等方面發(fā)揮著重要作用，是金融市場的重要組成部分。28.【答案】股票市場的交易機制主要包括訂單驅動機制和報價驅動機制。訂單驅動機制是指交易者通過提交買賣訂單，系統(tǒng)根據(jù)價格優(yōu)先和時間優(yōu)先的原則進行撮合成交；報價驅動機制是指交易者通過報價來表明自己愿意買入或賣出的價格，系統(tǒng)根據(jù)報價進行撮合成交?！窘馕觥抗善笔袌龅慕灰讬C制決定了股票交易的效率和公平性，對于維護市場秩序和投資者利益具有重要意義。29.【答案】債券評級是指信用評級機構對發(fā)行債券的信用風險進行評估，并給出信用等級的過程。債券評級對債券市場的影響主要體現(xiàn)在以下幾個方面：首先，評級可以降低投資者的信息不對稱，提高投資決策的準確性；其次，評級有助于降低債券發(fā)行成本，提高債券的流動性；最后，評級可以反映債券市場的整體信用風險狀況，對市場穩(wěn)定起到積極作用?！窘馕觥總u級是債券市場的重要環(huán)節(jié)，對于投資者和債券發(fā)行方都具有重要的參考價值。30.【答案】貨幣政策對金融市場的影