第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)資格證考試卷子及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前___日開(kāi)始進(jìn)行基金份額的發(fā)售。

（A）5

（B）10

（C）15

（D）20

2.下列關(guān)于基金合同生效條件的表述，錯(cuò)誤的是？

（A）基金份額持有人人數(shù)達(dá)到法定要求

（B）基金財(cái)產(chǎn)不足以證券投資

（C）基金份額總額達(dá)到法定最低募集數(shù)額

（D）基金募集期屆滿

3.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行的情況是？

（A）指令違反基金合同約定

（B）指令未按照規(guī)定程序履行

（C）指令不涉及高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置

（D）基金管理人未提供充分依據(jù)

4.下列不屬于基金信息披露內(nèi)容的是？

（A）基金招募說(shuō)明書(shū)

（B）基金定期報(bào)告

（C）基金份額持有人大會(huì)決議

（D）基金管理人內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告

5.基金投資顧問(wèn)為基金管理人提供服務(wù)的，不得與基金管理人共同向基金份額持有人利益輸送，以下行為不屬于利益輸送的是？

（A）以低于成本的價(jià)格向基金份額持有人提供服務(wù)

（B）向基金份額持有人收取的費(fèi)用低于同類(lèi)服務(wù)費(fèi)

（C）將基金財(cái)產(chǎn)用于非基金合同約定的用途

（D）為基金份額持有人提供優(yōu)先交易機(jī)會(huì)

6.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立合理的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施，以下不屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是？

（A）設(shè)定現(xiàn)金儲(chǔ)備比例

（B）限制基金資產(chǎn)的集中度

（C）定期進(jìn)行壓力測(cè)試

（D）允許基金份額持有人隨時(shí)贖回

7.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的表述，錯(cuò)誤的是？

（A）基金銷(xiāo)售費(fèi)用不得超過(guò)基金份額認(rèn)購(gòu)金額的5%

（B）貨幣市場(chǎng)基金銷(xiāo)售費(fèi)用不高于0.25%

（C）基金轉(zhuǎn)換費(fèi)不高于0.5%

（D）持有時(shí)間越長(zhǎng)，銷(xiāo)售費(fèi)用越高

8.基金定期報(bào)告中，基金管理人應(yīng)當(dāng)披露基金投資組合的情況，以下不屬于披露內(nèi)容的是？

（A）基金資產(chǎn)配置比例

（B）投資組合的業(yè)績(jī)表現(xiàn)

（C）投資組合的集中度

（D）投資組合的持倉(cāng)明細(xì)

9.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有___以上基金份額持有人參加，方可舉行。

（A）50%

（B）1/3

（C）2/3

（D）3/4

10.下列關(guān)于基金估值方法的表述，錯(cuò)誤的是？

（A）股票投資采用市價(jià)法估值

（B）債券投資采用攤余成本法估值

（C）貨幣市場(chǎng)工具采用市值法估值

（D）衍生品投資采用公允價(jià)值法估值

11.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理機(jī)制，以下不屬于合規(guī)管理機(jī)制的是？

（A）合規(guī)審查制度

（B）合規(guī)培訓(xùn)制度

（C）合規(guī)舉報(bào)制度

（D）合規(guī)考核制度

12.基金投資顧問(wèn)為基金份額持有人提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德不包括？

（A）忠實(shí)盡責(zé)

（B）公平公正

（C）利益沖突優(yōu)先

（D）保守秘密

13.下列關(guān)于基金信息披露時(shí)間的表述，錯(cuò)誤的是？

（A）基金招募說(shuō)明書(shū)在基金份額發(fā)售前3日披露

（B）基金定期報(bào)告在每年4月30日前披露

（C）基金凈值報(bào)告在每月10日前披露

（D）基金臨時(shí)報(bào)告在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露

14.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立合理的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，以下不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是？

（A）設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)限額

（B）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

（C）建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

（D）允許基金份額持有人隨時(shí)調(diào)整投資策略

15.下列關(guān)于基金合同約定的表述，錯(cuò)誤的是？

（A）基金運(yùn)作方式

（B）基金投資范圍

（C）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法

（D）基金管理人的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

16.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確基金運(yùn)作方式，以下不屬于運(yùn)作方式的是？

（A）封閉式運(yùn)作

（B）開(kāi)放式運(yùn)作

（C）保本運(yùn)作

（D）指數(shù)運(yùn)作

17.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知___并采取必要的措施。

（A）中國(guó)證監(jiān)會(huì)

（B）基金份額持有人

（C）基金行業(yè)協(xié)會(huì)

（D）基金托管銀行

18.基金投資組合中，單一股票的投資比例不得低于___%。

（A）5%

（B）10%

（C）15%

（D）20%

19.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，以下不屬于內(nèi)部控制制度內(nèi)容的是？

（A）不相容職務(wù)分離制度

（B）授權(quán)審批制度

（C）信息披露制度

（D）風(fēng)險(xiǎn)管理制度

20.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷(xiāo)售過(guò)程中向基金份額持有人充分披露___信息。

（A）基金投資風(fēng)險(xiǎn)

（B）基金銷(xiāo)售費(fèi)用

（C）基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)

（D）基金管理人信息

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)披露的信息包括？

（A）基金募集說(shuō)明書(shū)

（B）基金招募風(fēng)險(xiǎn)提示

（C）基金管理人承諾書(shū)

（D）基金托管人承諾書(shū)

22.基金合同的內(nèi)容包括？

（A）基金運(yùn)作方式

（B）基金投資范圍

（C）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法

（D）基金管理人的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

23.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立合理的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施，以下屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是？

（A）設(shè)定現(xiàn)金儲(chǔ)備比例

（B）限制基金資產(chǎn)的集中度

（C）定期進(jìn)行壓力測(cè)試

（D）允許基金份額持有人隨時(shí)贖回

24.基金投資組合中，以下屬于高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的是？

（A）股票

（B）債券

（C）貨幣市場(chǎng)工具

（D）衍生品

25.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理機(jī)制，以下屬于合規(guī)管理機(jī)制的是？

（A）合規(guī)審查制度

（B）合規(guī)培訓(xùn)制度

（C）合規(guī)舉報(bào)制度

（D）合規(guī)考核制度

26.基金投資顧問(wèn)為基金份額持有人提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德包括？

（A）忠實(shí)盡責(zé)

（B）公平公正

（C）利益沖突優(yōu)先

（D）保守秘密

27.基金信息披露的內(nèi)容包括？

（A）基金招募說(shuō)明書(shū)

（B）基金定期報(bào)告

（C）基金份額持有人大會(huì)決議

（D）基金管理人內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告

28.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立合理的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，以下屬于風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是？

（A）設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)限額

（B）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

（C）建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

（D）允許基金份額持有人隨時(shí)調(diào)整投資策略

29.基金合同約定的內(nèi)容包括？

（A）基金運(yùn)作方式

（B）基金投資范圍

（C）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法

（D）基金管理人的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

30.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷(xiāo)售過(guò)程中向基金份額持有人充分披露的信息包括？

（A）基金投資風(fēng)險(xiǎn)

（B）基金銷(xiāo)售費(fèi)用

（C）基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)

（D）基金管理人信息

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前10日開(kāi)始進(jìn)行基金份額的發(fā)售。

32.基金合同生效后，基金管理人可以隨時(shí)解除基金合同。

33.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行。

34.基金信息披露的內(nèi)容包括基金管理人內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告。

35.基金投資顧問(wèn)為基金份額持有人提供服務(wù)時(shí)，可以與基金管理人共同向基金份額持有人利益輸送。

36.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立合理的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施，包括設(shè)定現(xiàn)金儲(chǔ)備比例。

37.基金投資組合中，單一股票的投資比例不得低于10%。

38.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，包括不相容職務(wù)分離制度。

39.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷(xiāo)售過(guò)程中向基金份額持有人充分披露基金管理人信息。

40.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有2/3以上基金份額持有人參加，方可舉行。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前______日開(kāi)始進(jìn)行基金份額的發(fā)售。

42.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在______內(nèi)將基金財(cái)產(chǎn)交由基金托管人保管。

43.基金投資組合中，單一股票的投資比例不得低于______%。

44.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理機(jī)制，包括______制度。

45.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷(xiāo)售過(guò)程中向基金份額持有人充分披露______信息。

46.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有______以上基金份額持有人參加，方可舉行。

47.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確基金運(yùn)作方式，包括______和______兩種運(yùn)作方式。

48.基金投資組合中，以下屬于高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的是______和______。

49.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立合理的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施，包括______和______。

50.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷(xiāo)售過(guò)程中向基金份額持有人充分披露______和______。

五、簡(jiǎn)答題（共20分）

51.簡(jiǎn)述基金合同的主要內(nèi)容。

52.簡(jiǎn)述基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理機(jī)制的內(nèi)容。

53.簡(jiǎn)述基金投資組合中，單一股票的投資比例限制的原因。

54.簡(jiǎn)述基金管理人應(yīng)當(dāng)建立合理的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的內(nèi)容。

六、案例分析題（共25分）

55.某基金管理人與某基金投資顧問(wèn)簽訂協(xié)議，約定由基金投資顧問(wèn)為基金管理人提供投資咨詢(xún)服務(wù)。在服務(wù)過(guò)程中，基金投資顧問(wèn)將基金財(cái)產(chǎn)用于非基金合同約定的用途，并向基金份額持有人收取的費(fèi)用低于同類(lèi)服務(wù)費(fèi)。請(qǐng)分析該行為是否合規(guī)，并說(shuō)明理由。

參考答案及解析

一、單選題

1.A

2.B

3.A

4.D

5.A

6.D

7.A

8.B

9.C

10.C

11.C

12.C

13.C

14.D

15.D

16.C

17.A

18.A

19.C

20.A

解析

1.A：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5日開(kāi)始進(jìn)行基金份額的發(fā)售。

2.B：基金財(cái)產(chǎn)不足以證券投資不屬于基金合同生效的條件，其他選項(xiàng)均屬于基金合同生效的條件。

3.A：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，其他選項(xiàng)不屬于拒絕執(zhí)行的情形。

4.D：基金管理人內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告不屬于基金信息披露的內(nèi)容，其他選項(xiàng)均屬于基金信息披露的內(nèi)容。

5.A：以低于成本的價(jià)格向基金份額持有人提供服務(wù)屬于利益輸送，其他選項(xiàng)不屬于利益輸送。

6.D：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立合理的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施，允許基金份額持有人隨時(shí)贖回不屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施，其他選項(xiàng)均屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施。

7.A：基金銷(xiāo)售費(fèi)用不得超過(guò)基金份額認(rèn)購(gòu)金額的5%是錯(cuò)誤的，根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第19條，基金銷(xiāo)售費(fèi)用不得超過(guò)基金份額認(rèn)購(gòu)金額的3%。

8.B：基金定期報(bào)告中，基金管理人應(yīng)當(dāng)披露基金投資組合的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，其他選項(xiàng)均屬于披露內(nèi)容。

9.C：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有2/3以上基金份額持有人參加，方可舉行。

10.C：貨幣市場(chǎng)工具采用攤余成本法估值，其他選項(xiàng)均采用正確的估值方法。

11.C：合規(guī)舉報(bào)制度不屬于合規(guī)管理機(jī)制，其他選項(xiàng)均屬于合規(guī)管理機(jī)制。

12.C：利益沖突優(yōu)先不屬于基金投資顧問(wèn)職業(yè)道德，其他選項(xiàng)均屬于基金投資顧問(wèn)職業(yè)道德。

13.C：基金凈值報(bào)告在每月10日前披露是錯(cuò)誤的，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第11條，基金凈值報(bào)告在每月15日前披露。

14.D：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立合理的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，允許基金份額持有人隨時(shí)調(diào)整投資策略不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理措施，其他選項(xiàng)均屬于風(fēng)險(xiǎn)管理措施。

15.D：基金管理人的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)不屬于基金合同約定，其他選項(xiàng)均屬于基金合同約定。

16.C：保本運(yùn)作不屬于基金運(yùn)作方式，其他選項(xiàng)均屬于基金運(yùn)作方式。

17.A：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知中國(guó)證監(jiān)會(huì)并采取必要的措施。

18.A：基金投資組合中，單一股票的投資比例不得低于5%。

19.C：信息披露制度不屬于內(nèi)部控制制度內(nèi)容，其他選項(xiàng)均屬于內(nèi)部控制制度內(nèi)容。

20.A：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷(xiāo)售過(guò)程中向基金份額持有人充分披露基金投資風(fēng)險(xiǎn)信息。

二、多選題

21.ABCD

22.ABCD

23.ABC

24.AD

25.ABCD

26.ABD

27.ABC

28.ABC

29.ABCD

30.AB

解析

21.ABCD：根據(jù)《證券投資基金法》第49條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)披露基金募集說(shuō)明書(shū)、基金招募風(fēng)險(xiǎn)提示、基金管理人承諾書(shū)、基金托管人承諾書(shū)。

22.ABCD：根據(jù)《證券投資基金法》第50條，基金合同的內(nèi)容包括基金運(yùn)作方式、基金投資范圍、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法、基金管理人的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

23.ABC：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立合理的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施，包括設(shè)定現(xiàn)金儲(chǔ)備比例、限制基金資產(chǎn)的集中度、定期進(jìn)行壓力測(cè)試，其他選項(xiàng)不屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施。

24.AD：基金投資組合中，股票和衍生品屬于高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，其他選項(xiàng)不屬于高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。

25.ABCD：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理機(jī)制，包括合規(guī)審查制度、合規(guī)培訓(xùn)制度、合規(guī)舉報(bào)制度、合規(guī)考核制度。

26.ABD：基金投資顧問(wèn)為基金份額持有人提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德包括忠實(shí)盡責(zé)、公平公正、保守秘密，其他選項(xiàng)不屬于職業(yè)道德。

27.ABC：基金信息披露的內(nèi)容包括基金招募說(shuō)明書(shū)、基金定期報(bào)告、基金份額持有人大會(huì)決議，其他選項(xiàng)不屬于信息披露內(nèi)容。

28.ABC：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立合理的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，包括設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)限額、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，其他選項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理措施。

29.ABCD：基金合同約定的內(nèi)容包括基金運(yùn)作方式、基金投資范圍、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法、基金管理人的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

30.AB：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷(xiāo)售過(guò)程中向基金份額持有人充分披露基金投資風(fēng)險(xiǎn)和基金銷(xiāo)售費(fèi)用信息，其他選項(xiàng)不屬于披露內(nèi)容。

三、判斷題

31.√

32.×

33.√

34.×

35.×

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

解析

31.√：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5日開(kāi)始進(jìn)行基金份額的發(fā)售。

32.×：基金合同生效后，基金管理人不得隨意解除基金合同，需要按照基金合同約定的程序解除。

33.√：根據(jù)《證券投資基金法》第52條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行。

34.×：基金信息披露的內(nèi)容不包括基金管理人內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告，其他選項(xiàng)均屬于信息披露內(nèi)容。

35.×：基金投資顧問(wèn)為基金份額持有人提供服務(wù)時(shí)，不得與基金管理人共同向基金份額持有人利益輸送。

36.√：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立合理的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施，包括設(shè)定現(xiàn)金儲(chǔ)備比例。

37.√：基金投資組合中，單一股票的投資比例不得低于10%，根據(jù)《證券投資基金法》第53條。

38.√：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，包括不相容職務(wù)分離制度。

39.√：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷(xiāo)售過(guò)程中向基金份額持有人充分披露基金管理人信息。

40.