初級銀行從業(yè)資格之初級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力強(qiáng)化訓(xùn)練試卷A卷附

姓名：__________考號：__________題號一二三四五總分評分一、單選題(共10題)1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的存款準(zhǔn)備金率是由哪個(gè)機(jī)構(gòu)決定的？()A.中國人民銀行B.國務(wù)院金融監(jiān)督管理委員會C.全國人大及其常委會D.金融機(jī)構(gòu)自身2.根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)必須經(jīng)哪個(gè)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)？()A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B.中國人民銀行C.證監(jiān)會D.工商行政管理機(jī)關(guān)3.客戶在銀行辦理信用卡時(shí)，以下哪種行為是合法的？()A.提供虛假身份信息B.一次性提取信用卡額度內(nèi)所有資金C.遵守銀行規(guī)定，按時(shí)還款D.將信用卡出借他人使用4.以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍？()A.吸收公眾存款B.發(fā)放個(gè)人貸款C.經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)D.辦理國內(nèi)外結(jié)算5.在支付結(jié)算中，如果發(fā)生銀行匯票的簽發(fā)銀行破產(chǎn)，持票人應(yīng)當(dāng)如何處理？()A.直接向付款銀行追索B.向中國人民銀行追索C.向出票銀行追索D.向簽發(fā)銀行所在地人民法院起訴6.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向哪個(gè)機(jī)構(gòu)報(bào)告大額交易和可疑交易？()A.中國人民銀行B.國家外匯管理局C.公安部D.國家安全部7.以下哪種行為屬于非法集資？()A.出售公司債券B.發(fā)行股票C.吸收公眾存款用于非法拆借D.發(fā)行金融債券8.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，合同的成立必須具備哪些要件？()A.當(dāng)事人意思表示真實(shí)B.合同內(nèi)容合法C.合同形式合法D.當(dāng)事人主體資格合法9.以下哪種金融工具屬于衍生金融工具？()A.銀行承兌匯票B.存款單C.金融期貨D.銀行本票10.在《中華人民共和國商業(yè)銀行法》中，商業(yè)銀行不得從事哪些業(yè)務(wù)活動？()A.投資股票市場B.投資國債市場C.投資房地產(chǎn)D.投資其他銀行二、多選題(共5題)11.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守以下哪些規(guī)定？()A.依法接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管B.不得從事?lián)p害社會公共利益的活動C.不得利用職務(wù)上的便利謀取不正當(dāng)利益D.不得違反規(guī)定從事銀行業(yè)務(wù)活動12.以下哪些行為屬于洗錢罪？()A.利用銀行賬戶進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移B.利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行虛假交易C.購買、出售、出租、出借金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)D.偽造、變造金融機(jī)構(gòu)的文件、印章、票據(jù)、單據(jù)、憑證13.在《中華人民共和國合同法》中，合同解除的情形包括哪些？()A.當(dāng)事人一方遲延履行主要債務(wù)，經(jīng)催告后在合理期限內(nèi)仍未履行B.當(dāng)事人一方遲延履行主要債務(wù)，致使不能實(shí)現(xiàn)合同目的C.當(dāng)事人一方不履行非金錢債務(wù)或者履行非金錢債務(wù)不符合約定，致使不能實(shí)現(xiàn)合同目的D.法律規(guī)定的其他情形14.以下哪些屬于商業(yè)銀行的存款業(yè)務(wù)？()A.公民儲蓄存款B.單位存款C.同業(yè)存款D.郵政儲蓄存款15.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的職責(zé)包括哪些？()A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B.對客戶身份進(jìn)行識別和核實(shí)C.對交易進(jìn)行監(jiān)測和報(bào)告可疑交易D.配合反洗錢調(diào)查和偵查三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和其他金融監(jiān)管規(guī)定，對銀行經(jīng)營與管理負(fù)有直接責(zé)任，其任職資格由__機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。17.《中華人民共和國合同法》規(guī)定，當(dāng)事人訂立合同，采取要約、承諾方式。要約是希望和他人訂立合同的意思表示，該意思表示應(yīng)當(dāng)符合規(guī)定，其中要約的內(nèi)容必須具體確定，并表明__。18.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，并設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括__。19.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循__原則。20.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送其財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)表和其他有關(guān)資料。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的年度審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)于__前報(bào)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。四、判斷題(共5題)21.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，必須經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。()A.正確B.錯誤22.金融機(jī)構(gòu)在辦理外匯業(yè)務(wù)時(shí)，可以不進(jìn)行客戶身份識別和核實(shí)。()A.正確B.錯誤23.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員違反規(guī)定，損害了銀行利益的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)給予行政處罰。()A.正確B.錯誤24.銀行在辦理信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，可以對信用卡持卡人的信用額度進(jìn)行隨意調(diào)整。()A.正確B.錯誤25.《中華人民共和國合同法》規(guī)定，要約邀請可以約束要約人。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.請簡述《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管原則。27.在反洗錢工作中，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何識別和報(bào)告可疑交易？28.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，合同無效的情形有哪些？29.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？30.請說明《中華人民共和國商業(yè)銀行法》對商業(yè)銀行經(jīng)營存款業(yè)務(wù)的規(guī)定。

初級銀行從業(yè)資格之初級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力強(qiáng)化訓(xùn)練試卷A卷附一、單選題(共10題)1.【答案】A【解析】存款準(zhǔn)備金率是由中國人民銀行決定的，這是中央銀行對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管手段之一。2.【答案】B【解析】根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)必須經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)。3.【答案】C【解析】客戶在銀行辦理信用卡時(shí)，應(yīng)遵守銀行規(guī)定，按時(shí)還款是合法行為。4.【答案】C【解析】根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行不得經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)應(yīng)由專門的保險(xiǎn)公司經(jīng)營。5.【答案】D【解析】如果發(fā)生銀行匯票的簽發(fā)銀行破產(chǎn)，持票人應(yīng)當(dāng)向簽發(fā)銀行所在地人民法院起訴。6.【答案】A【解析】根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行報(bào)告大額交易和可疑交易。7.【答案】C【解析】根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，吸收公眾存款用于非法拆借屬于非法集資行為。8.【答案】ABCD【解析】根據(jù)《中華人民共和國合同法》，合同的成立必須具備當(dāng)事人意思表示真實(shí)、合同內(nèi)容合法、合同形式合法、當(dāng)事人主體資格合法四個(gè)要件。9.【答案】C【解析】金融期貨屬于衍生金融工具，它是在基礎(chǔ)金融工具的基礎(chǔ)上派生出來的金融合約。10.【答案】C【解析】根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行不得投資房地產(chǎn)。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守上述所有規(guī)定，以確保其業(yè)務(wù)活動的合法性和安全性。12.【答案】ABCD【解析】洗錢罪包括上述所有行為，旨在掩蓋非法所得的來源和性質(zhì)。13.【答案】ABCD【解析】合同解除的情形包括上述所有選項(xiàng)，旨在保護(hù)合同當(dāng)事人的合法權(quán)益。14.【答案】ABC【解析】商業(yè)銀行的存款業(yè)務(wù)包括公民儲蓄存款、單位存款和同業(yè)存款，郵政儲蓄存款通常由郵政部門辦理。15.【答案】ABCD【解析】金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)承擔(dān)上述所有職責(zé)，以確保金融系統(tǒng)的安全穩(wěn)定。三、填空題(共5題)16.【答案】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會【解析】根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員的任職資格由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會審查批準(zhǔn)。17.【答案】經(jīng)受要約人承諾，要約人即受該意思表示約束【解析】根據(jù)《中華人民共和國合同法》，要約的內(nèi)容必須具體確定，并表明經(jīng)受要約人承諾，要約人即受該意思表示約束。18.【答案】客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告【解析】根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告等方面。19.【答案】存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密【解析】根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則。20.【答案】每一會計(jì)年度結(jié)束后四個(gè)月【解析】根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的年度審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)于每一會計(jì)年度結(jié)束后四個(gè)月前報(bào)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，必須經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。22.【答案】錯誤【解析】根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)在辦理外匯業(yè)務(wù)時(shí)，必須進(jìn)行客戶身份識別和核實(shí)。23.【答案】正確【解析】根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員違反規(guī)定，損害了銀行利益的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)給予行政處罰。24.【答案】錯誤【解析】銀行在辦理信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)持卡人的信用狀況合理確定信用額度，并按照規(guī)定進(jìn)行調(diào)整，不得隨意調(diào)整。25.【答案】錯誤【解析】根據(jù)《中華人民共和國合同法》，要約邀請本身不具有約束力，不能約束要約人。五、簡答題(共5題)26.【答案】《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管原則包括：依法、公開、公正、效率、審慎監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)可控、保護(hù)存款人和其他客戶合法權(quán)益等原則?！窘馕觥裤y行業(yè)監(jiān)督管理法明確了監(jiān)管的原則，以確保監(jiān)管活動的合法性和有效性，同時(shí)保護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益。27.【答案】金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，對客戶身份進(jìn)行識別和核實(shí)，對交易進(jìn)行監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)可疑交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)向反洗錢監(jiān)測中心報(bào)告?！窘馕觥拷鹑跈C(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，必須嚴(yán)格執(zhí)行可疑交易報(bào)告制度，這是防止洗錢活動的重要手段。28.【答案】合同無效的情形包括：一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益；惡意串通，損害國家、集體或者第三人利益；以合法形式掩蓋非法目的；損害社會公共利益；違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定?！窘馕觥亢贤▽贤瑹o效的情形進(jìn)行了詳細(xì)規(guī)定，旨在維護(hù)市場秩序，保護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益。29.【