2025年證券從業(yè)資格基金從業(yè)資格真題試卷(含答案)

姓名：__________考號：__________一、單選題(共10題)1.某基金管理公司采用固定費用率的管理費提取方式，若該公司管理的基金規(guī)模為100億元，固定費用率為1.5%，則該公司提取的管理費為多少元？()A.1500萬元B.1500萬元C.1500萬元D.1500萬元2.以下哪項不屬于基金投資風(fēng)險？()A.市場風(fēng)險B.流動性風(fēng)險C.利率風(fēng)險D.投資者風(fēng)險3.基金投資組合中，債券投資的主要目的是什么？()A.降低投資組合的波動性B.提高投資組合的收益C.增加投資組合的流動性D.以上都是4.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)自合同生效之日起多少日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資？()A.5日內(nèi)B.10日內(nèi)C.15日內(nèi)D.20日內(nèi)5.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，應(yīng)當(dāng)如何處理？()A.直接執(zhí)行指令B.忽略指令C.按照指令執(zhí)行，并報告有關(guān)監(jiān)管部門D.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人并報告有關(guān)監(jiān)管部門6.基金份額持有人大會由哪些人員組成？()A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.以上都是7.基金管理人的信息披露義務(wù)包括哪些內(nèi)容？()A.基金凈值公告B.基金投資組合公告C.基金管理人年度報告D.以上都是8.以下哪種情況下，基金管理人可以提前終止基金合同？()A.基金份額持有人大會通過提前終止基金合同的決議B.基金合同期限屆滿C.基金管理人解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D.以上都是9.基金投資中，以下哪項不是影響基金業(yè)績的因素？()A.市場環(huán)境B.投資者情緒C.基金管理能力D.基金規(guī)模10.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，但基金管理人堅持執(zhí)行，基金托管人應(yīng)當(dāng)如何處理？()A.執(zhí)行指令，并報告有關(guān)監(jiān)管部門B.忽略指令，并報告有關(guān)監(jiān)管部門C.執(zhí)行指令，但保留異議D.拒絕執(zhí)行，并報告有關(guān)監(jiān)管部門二、多選題(共5題)11.基金管理公司進(jìn)行內(nèi)部控制的主要目的是什么？()A.提高基金業(yè)績B.降低經(jīng)營風(fēng)險C.保障基金財產(chǎn)安全D.提升客戶服務(wù)水平12.以下哪些屬于基金投資組合中的非系統(tǒng)性風(fēng)險？()A.市場風(fēng)險B.流動性風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.信用風(fēng)險13.基金托管人履行職責(zé)時，以下哪些行為是合法的？()A.對基金管理人的投資指令進(jìn)行審核B.依法披露基金信息C.依法對基金財產(chǎn)實施保管D.未經(jīng)基金管理人同意，自行調(diào)整基金投資策略14.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)遵守哪些規(guī)定？()A.公平競爭，不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭B.不得虛假宣傳，誤導(dǎo)投資者C.不得泄露投資者信息D.不得超出業(yè)務(wù)范圍銷售基金產(chǎn)品15.以下哪些屬于基金管理人的信息披露義務(wù)？()A.定期披露基金凈值信息B.披露基金投資組合信息C.披露基金管理人年度報告D.披露基金份額持有人大會決議三、填空題(共5題)16.基金管理人的職責(zé)包括基金的投資管理、基金份額的申購與贖回、基金資產(chǎn)的保管和基金信息披露等。17.基金的托管人是指根據(jù)基金合同規(guī)定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)保管和基金清算交割活動的機構(gòu)。18.基金的投資目標(biāo)是基金募集說明書中的重要內(nèi)容，通常包括追求長期資本增值、穩(wěn)定收益或資本保值等。19.基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金份額總數(shù)的比率，通常以元為單位表示。20.基金合同是基金設(shè)立的基本法律文件，它規(guī)定了基金的投資目標(biāo)、投資策略、費用結(jié)構(gòu)、風(fēng)險控制等方面的內(nèi)容。四、判斷題(共5題)21.基金管理公司可以單獨設(shè)立基金銷售部門，而不需要遵守相關(guān)的銷售規(guī)范。()A.正確B.錯誤22.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，應(yīng)當(dāng)立即執(zhí)行指令。()A.正確B.錯誤23.基金份額凈值在任何時候都可以準(zhǔn)確反映基金的實際投資價值。()A.正確B.錯誤24.基金管理公司可以根據(jù)市場情況隨時調(diào)整基金的投資策略。()A.正確B.錯誤25.基金份額持有人大會的決議對基金管理人具有法律約束力。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.請簡述基金投資組合報告的主要內(nèi)容。27.基金管理人如何進(jìn)行基金的風(fēng)險控制？28.簡述基金銷售適用性原則的主要內(nèi)容。29.基金托管人如何履行其職責(zé)？30.請解釋什么是基金的凈資本管理。

2025年證券從業(yè)資格基金從業(yè)資格真題試卷(含答案)一、單選題(共10題)1.【答案】A【解析】固定費用率的管理費提取方式下，管理費=基金規(guī)?！凉潭ㄙM用率。所以，管理費=100億元×1.5%=1500萬元。2.【答案】D【解析】市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險和利率風(fēng)險是基金投資中常見的風(fēng)險類型。投資者風(fēng)險是指投資者自身決策的風(fēng)險，不屬于基金投資風(fēng)險。3.【答案】A【解析】債券投資通常具有較低的風(fēng)險和較穩(wěn)定的收益，因此其主要目的是降低投資組合的波動性。4.【答案】B【解析】基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)自合同生效之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。5.【答案】D【解析】基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并立即通知基金管理人及報告有關(guān)監(jiān)管部門。6.【答案】A【解析】基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，是基金份額持有人的最高權(quán)力機構(gòu)。7.【答案】D【解析】基金管理人的信息披露義務(wù)包括基金凈值公告、基金投資組合公告、基金管理人年度報告等內(nèi)容。8.【答案】D【解析】基金管理人可以提前終止基金合同的情況包括基金份額持有人大會通過提前終止基金合同的決議、基金合同期限屆滿、基金管理人解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等。9.【答案】B【解析】市場環(huán)境、基金管理能力和基金規(guī)模是影響基金業(yè)績的主要因素。投資者情緒雖然對市場有一定影響，但不是直接影響基金業(yè)績的因素。10.【答案】D【解析】基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，但基金管理人堅持執(zhí)行時，基金托管人應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并報告有關(guān)監(jiān)管部門。二、多選題(共5題)11.【答案】BCD【解析】內(nèi)部控制的主要目的是降低經(jīng)營風(fēng)險、保障基金財產(chǎn)安全以及提升客戶服務(wù)水平，雖然提高基金業(yè)績也是內(nèi)部控制的目標(biāo)之一，但不是主要目的。12.【答案】BCD【解析】非系統(tǒng)性風(fēng)險是指特定投資對象或特定市場環(huán)境下的風(fēng)險，流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險和信用風(fēng)險都屬于此類風(fēng)險。市場風(fēng)險是系統(tǒng)性風(fēng)險。13.【答案】ABC【解析】基金托管人依法對基金管理人的投資指令進(jìn)行審核、依法披露基金信息以及依法對基金財產(chǎn)實施保管是合法行為。未經(jīng)基金管理人同意，自行調(diào)整基金投資策略是違法的。14.【答案】ABCD【解析】基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，必須遵守公平競爭、不得虛假宣傳、不得泄露投資者信息和不得超出業(yè)務(wù)范圍銷售基金產(chǎn)品等規(guī)定。15.【答案】ABCD【解析】基金管理人的信息披露義務(wù)包括定期披露基金凈值信息、披露基金投資組合信息、披露基金管理人年度報告以及披露基金份額持有人大會決議等。三、填空題(共5題)16.【答案】基金的投資管理、基金份額的申購與贖回、基金資產(chǎn)的保管和基金信息披露等?！窘馕觥炕鸸芾砣耸腔鸬闹饕芾頇C構(gòu)，負(fù)責(zé)基金的日常運作，包括投資決策、資產(chǎn)配置、份額交易、資產(chǎn)保管和信息披露等方面。17.【答案】基金資產(chǎn)保管和基金清算交割活動?！窘馕觥炕鹜泄苋耸腔鸬闹匾獏⑴c者，其主要職責(zé)是保管基金資產(chǎn)，確保基金資產(chǎn)的安全，并參與基金清算交割過程。18.【答案】追求長期資本增值、穩(wěn)定收益或資本保值?！窘馕觥炕鸬耐顿Y目標(biāo)是基金管理人在基金募集說明書中明確承諾的，它指導(dǎo)著基金的投資策略和資產(chǎn)配置。19.【答案】基金資產(chǎn)凈值除以基金份額總數(shù)的比率?！窘馕觥炕鸱蓊~凈值是衡量基金投資業(yè)績的重要指標(biāo)，它反映了基金每一份份額的實際價值。20.【答案】基金的投資目標(biāo)、投資策略、費用結(jié)構(gòu)、風(fēng)險控制等方面的內(nèi)容?！窘馕觥炕鸷贤腔疬\作的基礎(chǔ)，它明確了基金運作的基本規(guī)則和各方權(quán)利義務(wù)，對基金運作具有重要的約束力。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯誤【解析】基金管理公司設(shè)立的基金銷售部門必須遵守相關(guān)的銷售規(guī)范，包括但不限于銷售人員的資格管理、銷售行為的規(guī)范等。22.【答案】錯誤【解析】基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反相關(guān)法律法規(guī)時，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并立即通知基金管理人及報告有關(guān)監(jiān)管部門。23.【答案】正確【解析】基金份額凈值是根據(jù)公允價格計算的基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額后的結(jié)果，能夠較為準(zhǔn)確地反映基金的實際投資價值。24.【答案】正確【解析】基金管理公司有權(quán)根據(jù)市場情況、基金業(yè)績和投資者需求等因素，適時調(diào)整基金的投資策略。25.【答案】正確【解析】基金份額持有人大會是基金份額持有人的最高權(quán)力機構(gòu)，其決議對基金管理人具有法律約束力，基金管理人必須遵守。五、簡答題(共5題)26.【答案】基金投資組合報告通常包括以下內(nèi)容：基金投資組合的總體情況，包括各類資產(chǎn)的投資比例；基金前十大重倉股或債券的信息；基金投資策略的調(diào)整情況；基金投資收益和風(fēng)險的評估等?！窘馕觥炕鹜顿Y組合報告是基金信息披露的重要組成部分，它向投資者展示了基金的實際投資情況，有助于投資者了解基金的投資方向和風(fēng)險狀況。27.【答案】基金管理人通過以下方式進(jìn)行風(fēng)險控制：建立健全風(fēng)險管理制度；進(jìn)行充分的市場研究和風(fēng)險評估；制定合理的投資策略和資產(chǎn)配置；實施有效的流動性管理；定期進(jìn)行風(fēng)險監(jiān)測和評估等。【解析】基金管理人的風(fēng)險控制措施旨在確?；鹳Y產(chǎn)的穩(wěn)定增長和投資者的利益，通過一系列制度和程序來識別、評估和控制風(fēng)險。28.【答案】基金銷售適用性原則主要包括：了解投資者的風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)和投資期限；推薦符合投資者風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)和投資期限的基金產(chǎn)品；充分披露基金產(chǎn)品的風(fēng)險和收益特征；確保投資者在充分了解基金產(chǎn)品的基礎(chǔ)上做出投資決策?！窘馕觥炕痄N售適用性原則是保障投資者利益的重要原則，要求基金銷售機構(gòu)在銷售過程中充分考慮投資者的實際情況，提供適合的產(chǎn)品和服務(wù)。29.【答案】基金托管人履行職責(zé)主要包括：安全保管基金財產(chǎn)；執(zhí)行基金管理人的投資指令，并監(jiān)督基金管理人的投資運作；辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見；監(jiān)督基金管理人的