2007年10月自考試題金融法全國試卷及答案

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.1.以下哪項(xiàng)不屬于《中華人民共和國合同法》調(diào)整的范圍？()A.買賣合同B.贈(zèng)與合同C.借款合同D.股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同2.2.下列哪項(xiàng)不是金融監(jiān)管的基本原則？()A.公平原則B.安全原則C.效率原則D.自愿原則3.3.根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的資本充足率不得低于多少？()A.8%B.10%C.12%D.15%4.4.下列哪項(xiàng)不屬于金融市場(chǎng)的參與者？()A.中央銀行B.商業(yè)銀行C.保險(xiǎn)公司D.國家機(jī)關(guān)5.5.下列哪項(xiàng)不是金融監(jiān)管的目標(biāo)？()A.防范金融風(fēng)險(xiǎn)B.維護(hù)金融穩(wěn)定C.促進(jìn)金融創(chuàng)新D.實(shí)現(xiàn)金融自由化6.6.根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？()A.有符合規(guī)定的章程B.有符合規(guī)定的注冊(cè)資本C.有符合規(guī)定的經(jīng)營場(chǎng)所D.以上都是7.7.下列哪項(xiàng)不屬于金融市場(chǎng)的分類？()A.金融市場(chǎng)按期限劃分B.金融市場(chǎng)按功能劃分C.金融市場(chǎng)按交易方式劃分D.金融市場(chǎng)按風(fēng)險(xiǎn)劃分8.8.根據(jù)《中華人民共和國證券法》，證券交易場(chǎng)所應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？()A.有組織、有管理B.有穩(wěn)定的交易規(guī)則C.有完善的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制D.以上都是9.9.下列哪項(xiàng)不屬于金融監(jiān)管的職能？()A.監(jiān)督管理B.指導(dǎo)協(xié)調(diào)C.教育引導(dǎo)D.金融服務(wù)10.10.根據(jù)《中華人民共和國金融違法行為處罰辦法》，下列哪項(xiàng)行為不屬于金融違法行為？()A.未經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行金融債券B.惡意透支C.虛假陳述D.依法開展金融業(yè)務(wù)二、多選題(共5題)11.1.金融法的基本原則包括哪些？()A.公平原則B.安全原則C.效率原則D.自愿原則E.誠實(shí)信用原則12.2.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職能有哪些？()A.監(jiān)督管理B.指導(dǎo)協(xié)調(diào)C.教育引導(dǎo)D.法律制定E.執(zhí)行政策13.3.金融市場(chǎng)的基本功能有哪些？()A.資金籌集B.資金分配C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.價(jià)格發(fā)現(xiàn)E.消費(fèi)激勵(lì)14.4.證券發(fā)行的主體有哪些？()A.政府部門B.企業(yè)C.金融機(jī)構(gòu)D.個(gè)人E.社會(huì)團(tuán)體15.5.金融監(jiān)管的方式主要包括哪些？()A.法規(guī)監(jiān)管B.自律監(jiān)管C.行政監(jiān)管D.市場(chǎng)監(jiān)管E.社會(huì)監(jiān)督三、填空題(共5題)16.金融法是指調(diào)整金融市場(chǎng)和金融活動(dòng)中所形成的各種法律關(guān)系的法律規(guī)范總稱。17.在金融監(jiān)管中，'三性原則'是指安全性、流動(dòng)性和盈利性。18.證券發(fā)行是指發(fā)行主體依照法定程序，向投資者出售證券的行為。19.金融監(jiān)管的最終目標(biāo)是維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和金融體系的健康運(yùn)行。20.金融監(jiān)管的基本原則包括公平、公正、公開、效率和安全。四、判斷題(共5題)21.金融法是調(diào)整金融市場(chǎng)中一切法律關(guān)系的法律規(guī)范。()A.正確B.錯(cuò)誤22.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以不受任何制約地行使監(jiān)管權(quán)力。()A.正確B.錯(cuò)誤23.金融市場(chǎng)的參與者僅限于金融機(jī)構(gòu)。()A.正確B.錯(cuò)誤24.金融監(jiān)管的目的是為了限制金融創(chuàng)新。()A.正確B.錯(cuò)誤25.金融法是金融監(jiān)管的法律依據(jù)。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.請(qǐng)簡(jiǎn)述金融法的基本原則及其在金融監(jiān)管中的作用。27.什么是金融監(jiān)管？請(qǐng)列舉金融監(jiān)管的主要目標(biāo)和手段。28.什么是金融市場(chǎng)的功能？請(qǐng)舉例說明。29.什么是金融創(chuàng)新？請(qǐng)列舉金融創(chuàng)新的幾種類型。30.什么是金融風(fēng)險(xiǎn)？請(qǐng)簡(jiǎn)述金融風(fēng)險(xiǎn)的分類及其管理方法。

2007年10月自考試題金融法全國試卷及答案一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同屬于《中華人民共和國公司法》調(diào)整的范圍。2.【答案】D【解析】金融監(jiān)管的基本原則包括公平、安全、效率原則，自愿原則不屬于其中。3.【答案】A【解析】《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的資本充足率不得低于8%。4.【答案】D【解析】金融市場(chǎng)的參與者主要包括金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和個(gè)人，國家機(jī)關(guān)不屬于直接參與者。5.【答案】D【解析】金融監(jiān)管的目標(biāo)包括防范金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融穩(wěn)定和促進(jìn)金融創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)金融自由化不是目標(biāo)之一。6.【答案】D【解析】保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)具備符合規(guī)定的章程、注冊(cè)資本和經(jīng)營場(chǎng)所等條件。7.【答案】D【解析】金融市場(chǎng)按期限、功能、交易方式等進(jìn)行分類，按風(fēng)險(xiǎn)劃分不是金融市場(chǎng)的分類方式。8.【答案】D【解析】證券交易場(chǎng)所應(yīng)當(dāng)具備有組織、有管理、有穩(wěn)定的交易規(guī)則和有完善的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制等條件。9.【答案】D【解析】金融監(jiān)管的職能包括監(jiān)督管理、指導(dǎo)協(xié)調(diào)和教育引導(dǎo)，金融服務(wù)不是監(jiān)管的職能。10.【答案】D【解析】依法開展金融業(yè)務(wù)不屬于金融違法行為。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCE【解析】金融法的基本原則包括公平、安全、效率和誠實(shí)信用原則。自愿原則雖然重要，但不是金融法的基本原則。12.【答案】ABCE【解析】金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職能包括監(jiān)督管理、指導(dǎo)協(xié)調(diào)、教育引導(dǎo)和執(zhí)行政策。法律制定通常由立法機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。13.【答案】ABCD【解析】金融市場(chǎng)的基本功能包括資金籌集、資金分配、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和價(jià)格發(fā)現(xiàn)。消費(fèi)激勵(lì)不是金融市場(chǎng)的基本功能。14.【答案】ABC【解析】證券發(fā)行的主體通常包括政府部門、企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)。個(gè)人和社會(huì)團(tuán)體一般不是證券發(fā)行的主體。15.【答案】ABCE【解析】金融監(jiān)管的方式主要包括法規(guī)監(jiān)管、自律監(jiān)管、行政監(jiān)管和社會(huì)監(jiān)督。市場(chǎng)監(jiān)管通常是指市場(chǎng)本身的自我調(diào)節(jié)，不屬于金融監(jiān)管的方式。三、填空題(共5題)16.【答案】金融關(guān)系【解析】金融法調(diào)整的是金融市場(chǎng)和金融活動(dòng)中所形成的法律關(guān)系，這些關(guān)系主要涉及金融主體及其金融活動(dòng)。17.【答案】流動(dòng)性【解析】'三性原則'指的是金融監(jiān)管中銀行資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)具備的安全性、流動(dòng)性和盈利性，其中流動(dòng)性是指銀行資產(chǎn)能夠迅速轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金的能力。18.【答案】法定程序【解析】證券發(fā)行需要遵守一定的法定程序，包括但不限于信息披露、注冊(cè)等，以確保發(fā)行過程的合法性和透明度。19.【答案】金融體系【解析】金融監(jiān)管不僅關(guān)注金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，還旨在保障整個(gè)金融體系的健康運(yùn)行，包括銀行、證券、保險(xiǎn)等金融子系統(tǒng)的協(xié)調(diào)和穩(wěn)定。20.【答案】公正【解析】金融監(jiān)管的基本原則包括公平、公正、公開、效率和安全，公正原則確保監(jiān)管活動(dòng)的公正性和非歧視性。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】金融法調(diào)整的是金融市場(chǎng)和金融活動(dòng)中所形成的法律關(guān)系，而不是金融市場(chǎng)中的一切法律關(guān)系。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)力并非不受制約，其行使監(jiān)管權(quán)力也應(yīng)當(dāng)遵循法律法規(guī)和程序，接受社會(huì)監(jiān)督。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】金融市場(chǎng)的參與者不僅包括金融機(jī)構(gòu)，還包括政府、企業(yè)、個(gè)人和其他投資者等。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】金融監(jiān)管的目的是為了維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展，促進(jìn)金融創(chuàng)新并不是限制金融創(chuàng)新。25.【答案】正確【解析】金融法為金融監(jiān)管提供了法律依據(jù)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)在執(zhí)行監(jiān)管職能時(shí)必須依據(jù)金融法的相關(guān)規(guī)定。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】金融法的基本原則包括公平、公正、公開、效率和安全。這些原則在金融監(jiān)管中的作用主要體現(xiàn)在：確保金融市場(chǎng)的公平競(jìng)爭(zhēng)，維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，促進(jìn)金融業(yè)的健康發(fā)展，以及防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)?！窘馕觥拷鹑诜ǖ幕驹瓌t是金融法律制度的核心，它們指導(dǎo)著金融監(jiān)管的具體實(shí)施，確保監(jiān)管活動(dòng)的合法性和有效性。27.【答案】金融監(jiān)管是指金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督管理，以維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和金融體系的健康運(yùn)行。主要目標(biāo)包括防范金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融穩(wěn)定、促進(jìn)金融創(chuàng)新和保障金融安全。主要手段包括法律法規(guī)、行政監(jiān)管、市場(chǎng)準(zhǔn)入、信息披露等。【解析】金融監(jiān)管是金融體系的重要組成部分，通過監(jiān)管確保金融市場(chǎng)的正常運(yùn)行，保護(hù)投資者利益，維護(hù)金融穩(wěn)定，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。28.【答案】金融市場(chǎng)的功能包括資金籌集、資金分配、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、價(jià)格發(fā)現(xiàn)和財(cái)富管理。例如，股票市場(chǎng)通過發(fā)行股票籌集資金，通過股票交易分配資金，通過價(jià)格波動(dòng)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，通過價(jià)格發(fā)現(xiàn)反映市場(chǎng)信息，通過投資股票實(shí)現(xiàn)財(cái)富管理?！窘馕觥拷鹑谑袌?chǎng)是資金流動(dòng)和資源配置的重要場(chǎng)所，其功能對(duì)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有重要意義。29.【答案】金融創(chuàng)新是指金融產(chǎn)品和服務(wù)的創(chuàng)新，包括金融工具、金融業(yè)務(wù)、金融市場(chǎng)和金融組織的創(chuàng)新。類型包括：金融產(chǎn)品創(chuàng)新、金融服務(wù)創(chuàng)新、金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新、金融