2025年基金行業(yè)從業(yè)資格考試(基礎(chǔ)知識)實(shí)戰(zhàn)真題試卷

姓名：__________考號：__________題號一二三四五總分評分一、單選題(共10題)1.1.以下哪項(xiàng)不屬于基金投資的基本原則？()A.分散投資B.風(fēng)險控制C.股息收入D.長期投資2.2.下列關(guān)于基金托管人的說法，錯誤的是？()A.基金托管人是基金的重要當(dāng)事人B.基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的安全保管C.基金托管人可以參與基金的投資決策D.基金托管人必須具備相應(yīng)的資質(zhì)3.3.基金管理公司的主要職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？()A.籌集基金資金B(yǎng).管理基金資產(chǎn)C.進(jìn)行基金銷售D.監(jiān)督基金投資4.4.以下哪個不是基金合同的主要內(nèi)容？()A.基金的投資目標(biāo)B.基金的運(yùn)作方式C.基金的收益分配D.基金管理人的報酬5.5.關(guān)于開放式基金份額的申購和贖回，以下說法正確的是？()A.申購和贖回價格固定不變B.申購和贖回價格隨市場波動C.申購和贖回價格由基金管理人自行決定D.申購和贖回價格由基金托管人決定6.6.以下哪項(xiàng)不是基金投資風(fēng)險？()A.市場風(fēng)險B.流動性風(fēng)險C.利率風(fēng)險D.收益風(fēng)險7.7.基金管理人的職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？()A.設(shè)計基金產(chǎn)品B.籌集基金資金C.管理基金資產(chǎn)D.進(jìn)行基金宣傳8.8.以下哪個不是基金投資的特點(diǎn)？()A.分散投資B.專業(yè)管理C.高風(fēng)險D.流動性強(qiáng)9.9.基金合同生效后，基金管理人可以單方面修改基金合同內(nèi)容嗎？()A.可以B.不可以C.可以在基金托管人同意下修改D.可以在基金份額持有人大會同意下修改10.10.基金托管人與基金管理人之間的關(guān)系是？()A.合作關(guān)系B.對抗關(guān)系C.管理與被管理關(guān)系D.獨(dú)立第三方關(guān)系二、多選題(共5題)11.1.基金投資的風(fēng)險主要包括哪些方面？()A.市場風(fēng)險B.流動性風(fēng)險C.利率風(fēng)險D.操作風(fēng)險E.法律風(fēng)險12.2.基金管理人的職責(zé)包括哪些？()A.設(shè)計基金產(chǎn)品B.籌集基金資金C.管理基金資產(chǎn)D.進(jìn)行基金銷售E.監(jiān)督基金投資13.3.基金合同應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？()A.基金的投資目標(biāo)B.基金的運(yùn)作方式C.基金的收益分配D.基金管理人的報酬E.基金托管人的職責(zé)14.4.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)遵守哪些規(guī)定？()A.公開透明原則B.客戶利益優(yōu)先原則C.適當(dāng)性原則D.真實(shí)性原則E.完善的內(nèi)部控制制度15.5.基金投資者在投資過程中需要注意哪些事項(xiàng)？()A.了解基金產(chǎn)品的風(fēng)險特征B.選擇合適的基金產(chǎn)品C.掌握基金投資的時機(jī)D.關(guān)注基金業(yè)績表現(xiàn)E.保持投資紀(jì)律三、填空題(共5題)16.基金管理人的核心職責(zé)是（）基金資產(chǎn)。17.基金托管人負(fù)責(zé)（）基金資產(chǎn)的安全保管。18.開放式基金的申購和贖回價格通常按照（）確定。19.基金合同是基金（）的基礎(chǔ)性文件。20.基金投資的風(fēng)險主要包括（）等。四、判斷題(共5題)21.基金管理人是基金運(yùn)作的核心，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的日常管理和運(yùn)作。()A.正確B.錯誤22.基金托管人可以參與基金的投資決策。()A.正確B.錯誤23.開放式基金的申購和贖回價格與基金份額凈值相同。()A.正確B.錯誤24.基金合同是基金投資者與基金管理人之間的法律文件。()A.正確B.錯誤25.基金投資不存在風(fēng)險。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.請簡述基金管理人在基金運(yùn)作中的主要職責(zé)。27.什么是基金份額凈值？它如何影響基金投資者的收益？28.基金托管人在基金運(yùn)作中扮演什么角色？其職責(zé)是什么？29.什么是基金的風(fēng)險控制？基金管理人如何進(jìn)行風(fēng)險控制？30.基金銷售過程中，投資者應(yīng)如何選擇合適的基金產(chǎn)品？

2025年基金行業(yè)從業(yè)資格考試(基礎(chǔ)知識)實(shí)戰(zhàn)真題試卷一、單選題(共10題)1.【答案】C【解析】股息收入不是基金投資的基本原則，而是基金投資可能獲得的一種收益方式。2.【答案】C【解析】基金托管人雖然負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的安全保管，但不能參與基金的投資決策。3.【答案】D【解析】基金管理公司負(fù)責(zé)籌集基金資金、管理基金資產(chǎn)和進(jìn)行基金銷售，但不負(fù)責(zé)監(jiān)督基金投資，這是基金托管人的職責(zé)。4.【答案】C【解析】基金的收益分配是基金運(yùn)作的一部分，但不是基金合同的主要內(nèi)容。5.【答案】B【解析】開放式基金份額的申購和贖回價格通常隨市場波動，反映基金資產(chǎn)凈值。6.【答案】D【解析】基金投資風(fēng)險包括市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險和利率風(fēng)險等，收益風(fēng)險不是獨(dú)立的風(fēng)險類型。7.【答案】D【解析】基金管理人的職責(zé)包括設(shè)計基金產(chǎn)品、籌集基金資金和管理基金資產(chǎn)，但不負(fù)責(zé)進(jìn)行基金宣傳。8.【答案】C【解析】基金投資的特點(diǎn)包括分散投資、專業(yè)管理和流動性強(qiáng)，但并不一定是高風(fēng)險。9.【答案】B【解析】基金合同生效后，基金管理人不能單方面修改基金合同內(nèi)容，必須經(jīng)過基金份額持有人大會的同意。10.【答案】D【解析】基金托管人與基金管理人之間是獨(dú)立第三方關(guān)系，相互監(jiān)督，確保基金資產(chǎn)的安全。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCDE【解析】基金投資的風(fēng)險包括市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、利率風(fēng)險、操作風(fēng)險和法律風(fēng)險等多個方面。12.【答案】ABCDE【解析】基金管理人的職責(zé)包括設(shè)計基金產(chǎn)品、籌集基金資金、管理基金資產(chǎn)、進(jìn)行基金銷售和監(jiān)督基金投資等。13.【答案】ABCDE【解析】基金合同應(yīng)當(dāng)包括基金的投資目標(biāo)、運(yùn)作方式、收益分配、管理人和托管人的職責(zé)等內(nèi)容。14.【答案】ABCDE【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)遵守公開透明、客戶利益優(yōu)先、適當(dāng)性、真實(shí)性和完善的內(nèi)部控制制度等規(guī)定。15.【答案】ABCDE【解析】基金投資者在投資過程中需要注意了解基金產(chǎn)品的風(fēng)險特征、選擇合適的基金產(chǎn)品、掌握投資時機(jī)、關(guān)注業(yè)績表現(xiàn)和保持投資紀(jì)律等事項(xiàng)。三、填空題(共5題)16.【答案】管理【解析】基金管理人作為專業(yè)的投資管理機(jī)構(gòu)，其核心職責(zé)是對基金資產(chǎn)進(jìn)行有效的管理和運(yùn)作。17.【答案】監(jiān)督【解析】基金托管人作為基金的重要當(dāng)事人之一，負(fù)責(zé)監(jiān)督基金資產(chǎn)的安全保管，確?；鹳Y產(chǎn)不被挪用。18.【答案】基金資產(chǎn)凈值【解析】開放式基金的申購和贖回價格通常根據(jù)當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值進(jìn)行計算，反映了基金的實(shí)際價值。19.【答案】設(shè)立【解析】基金合同是基金設(shè)立的基礎(chǔ)性文件，明確了基金管理人和基金托管人的權(quán)利義務(wù)，以及基金運(yùn)作的基本規(guī)則。20.【答案】市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險【解析】基金投資的風(fēng)險包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險和流動性風(fēng)險等多個方面，投資者在投資前應(yīng)充分了解這些風(fēng)險。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】基金管理人是基金運(yùn)作的核心，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的日常管理和運(yùn)作，確?；鸢凑栈鸷贤募s定進(jìn)行投資運(yùn)作。22.【答案】錯誤【解析】基金托管人主要負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的安全保管和基金運(yùn)作的監(jiān)督，不參與基金的投資決策。23.【答案】正確【解析】開放式基金的申購和贖回價格通常與基金份額凈值相同，這是開放式基金透明度高的體現(xiàn)。24.【答案】正確【解析】基金合同是基金投資者與基金管理人之間的法律文件，明確了雙方的權(quán)利義務(wù)和基金運(yùn)作的基本規(guī)則。25.【答案】錯誤【解析】基金投資存在市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等多種風(fēng)險，投資者在投資前應(yīng)充分了解和評估這些風(fēng)險。五、簡答題(共5題)26.【答案】基金管理人的主要職責(zé)包括：1.設(shè)計和管理基金產(chǎn)品；2.籌集和管理基金資金；3.制定和執(zhí)行基金投資策略；4.進(jìn)行基金資產(chǎn)的日常管理和運(yùn)作；5.向投資者提供基金業(yè)績報告和信息披露?！窘馕觥炕鸸芾砣耸腔疬\(yùn)作的核心，其職責(zé)涵蓋了基金產(chǎn)品的設(shè)計、資金籌集、投資決策、日常管理和信息披露等多個方面。27.【答案】基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額的結(jié)果，它反映了基金每一份額的實(shí)際價值。基金份額凈值的變化會影響基金投資者的收益，凈值上升意味著投資者持有的基金份額價值增加，凈值下降則意味著價值減少?！窘馕觥炕鸱蓊~凈值是衡量基金投資價值的重要指標(biāo)，投資者可以通過觀察基金份額凈值的變化來了解基金的投資表現(xiàn)和收益情況。28.【答案】基金托管人在基金運(yùn)作中扮演著獨(dú)立第三方監(jiān)督者的角色，其主要職責(zé)包括：1.保管基金資產(chǎn)；2.審核基金管理人的投資運(yùn)作；3.監(jiān)督基金管理人的行為；4.確保基金資產(chǎn)的安全?！窘馕觥炕鹜泄苋说拇嬖谑菫榱吮Ｕ匣鹜顿Y者的利益，通過獨(dú)立監(jiān)督基金管理人的行為，確保基金資產(chǎn)的安全和基金運(yùn)作的合規(guī)性。29.【答案】基金風(fēng)險控制是指基金管理人在基金運(yùn)作過程中，通過一系列的風(fēng)險管理措施，降低基金投資風(fēng)險，保障基金資產(chǎn)的安全和投資者的利益。基金管理人通過制定投資策略、分散投資、設(shè)置止損點(diǎn)、監(jiān)控市場風(fēng)險等方式進(jìn)行風(fēng)險控制。【解析】風(fēng)險控制是基金