第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁金華基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.根據(jù)基金合同，基金管理人應(yīng)當(dāng)以__________為前提，以維護(hù)基金份額持有人的利益為根本目的。

A)追求基金長期穩(wěn)定增長

B)保證基金資產(chǎn)安全

C)提高基金凈值波動率

D)實(shí)現(xiàn)投資人短期盈利

2.基金信息披露中，__________是指基金管理人定期披露的，反映基金在一定時期內(nèi)運(yùn)作情況的報告。

A)基金招募說明書

B)基金季度報告

C)基金凈值公告

D)基金合同

3.下列關(guān)于基金份額凈值計算的表述，正確的是__________。

A)基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總價值-基金負(fù)債）/基金總份額

B)基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總價值+基金負(fù)債）/基金總份額

C)基金份額凈值由證監(jiān)會統(tǒng)一計算并公布

D)基金份額凈值與基金累計凈值無關(guān)

4.基金投資中，__________是指基金管理人按照基金合同的約定，在基金運(yùn)作過程中對基金投資運(yùn)作進(jìn)行的風(fēng)險管理活動。

A)基金業(yè)績評估

B)基金風(fēng)險控制

C)基金份額轉(zhuǎn)換

D)基金分紅

5.根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，股票型基金的股票投資比例通常不得低于__________。

A)60%

B)70%

C)80%

D)90%

6.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前__________日開始進(jìn)行宣傳推介活動。

A)3

B)5

C)7

D)10

7.下列不屬于基金管理人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容的是__________。

A)資產(chǎn)配置控制

B)信息披露控制

C)人員管理控制

D)基金估值控制

8.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，不包括__________。

A)基金的投資目標(biāo)

B)基金的投資范圍

C)基金的投資策略

D)基金的投資收益分配方式

9.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循__________原則，向投資者充分披露基金風(fēng)險。

A)收入最大化

B)客戶利益優(yōu)先

C)銷售量優(yōu)先

D)競爭優(yōu)先

10.基金估值過程中，對于未上市流通的股票，其估值方法通常采用__________。

A)市場法

B)成本法

C)收益法

D)現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

11.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在__________日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送備案材料。

A)5

B)10

C)15

D)20

12.下列關(guān)于基金管理人信息披露的表述，錯誤的是__________。

A)基金管理人應(yīng)當(dāng)確?；鹦畔⑴兜恼鎸?shí)、準(zhǔn)確、完整、及時

B)基金管理人應(yīng)當(dāng)對基金信息披露的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性負(fù)責(zé)

C)基金管理人可以委托第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金信息披露

D)基金管理人無需對基金信息披露承擔(dān)任何責(zé)任

13.基金募集期限屆滿，基金募集的資金總額或者基金份額持有人人數(shù)未達(dá)到中國證監(jiān)會規(guī)定的最低要求的，基金管理人應(yīng)當(dāng)__________。

A)基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任

B)基金募集失敗，基金管理人無需承擔(dān)任何責(zé)任

C)基金募集成功，基金管理人可以繼續(xù)募集

D)基金募集成功，基金管理人無需繼續(xù)募集

14.基金投資中，__________是指基金管理人根據(jù)投資策略，在基金資產(chǎn)中配置不同類別的資產(chǎn)的比例。

A)資產(chǎn)配置

B)股票投資

C)債券投資

D)現(xiàn)金管理

15.基金信息披露中，__________是指基金管理人向投資者提供的，關(guān)于基金募集、投資運(yùn)作、風(fēng)險收益等信息的書面文件。

A)基金凈值公告

B)基金招募說明書

C)基金季度報告

D)基金合同

16.基金投資中，__________是指基金管理人為了控制風(fēng)險，對基金投資組合進(jìn)行的動態(tài)調(diào)整。

A)風(fēng)險控制

B)資產(chǎn)配置

C)投資組合調(diào)整

D)基金分紅

17.根據(jù)中國證監(jiān)會《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全__________制度，防范利益沖突和利益輸送。

A)內(nèi)部控制

B)風(fēng)險管理

C)信息披露

D)資產(chǎn)配置

18.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的約定，不包括__________。

A)基金期限

B)基金運(yùn)作期限

C)基金封閉期

D)基金開放期

19.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)向投資者_(dá)_________基金風(fēng)險等級，并建立投資者適當(dāng)性管理制度。

A)評估

B)確定

C)公示

D)隱藏

20.基金估值過程中，對于貨幣市場工具，其估值方法通常采用__________。

A)市場法

B)成本法

C)收益法

D)現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金合同的主要內(nèi)容包括__________。

A)基金運(yùn)作方式

B)基金的投資目標(biāo)

C)基金的申購與贖回安排

D)基金的風(fēng)險收益特征

E)基金管理人的權(quán)利義務(wù)

22.基金信息披露的類型包括__________。

A)基金招募說明書

B)基金凈值公告

C)基金季度報告

D)基金臨時報告

E)基金合同

23.基金投資中，常見的風(fēng)險類型包括__________。

A)市場風(fēng)險

B)信用風(fēng)險

C)流動性風(fēng)險

D)操作風(fēng)險

E)法律風(fēng)險

24.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循__________原則。

A)客戶利益優(yōu)先

B)收入最大化

C)真實(shí)客觀

D)全程錄音錄像

E)風(fēng)險揭示

25.基金估值過程中，對于債券，其估值方法通常采用__________。

A)市場法

B)成本法

C)收益法

D)現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

E)市場利率法

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人披露基金財產(chǎn)的運(yùn)用情況。（√）

27.基金募集期間，基金管理人可以未披露基金風(fēng)險就進(jìn)行宣傳推介活動。（×）

28.基金合同生效后，基金管理人無需對基金信息披露的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性負(fù)責(zé)。（×）

29.基金投資中，資產(chǎn)配置是指基金管理人根據(jù)投資策略，在基金資產(chǎn)中配置不同類別的資產(chǎn)的比例。（√）

30.基金估值過程中，對于未上市流通的股票，其估值方法通常采用市場法。（×）

31.基金募集期限屆滿，基金募集的資金總額或者基金份額持有人人數(shù)未達(dá)到中國證監(jiān)會規(guī)定的最低要求的，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。（√）

32.基金管理人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容不包括資產(chǎn)配置控制。（×）

33.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)向投資者確定基金風(fēng)險等級，并建立投資者適當(dāng)性管理制度。（√）

34.基金估值過程中，對于貨幣市場工具，其估值方法通常采用現(xiàn)金流量折現(xiàn)法。（×）

35.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的約定，包括基金期限、基金運(yùn)作期限、基金封閉期。（√）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全__________制度，確保基金財產(chǎn)的安全完整。

37.基金信息披露應(yīng)當(dāng)遵循__________、準(zhǔn)確性、完整性、及時性原則。

38.基金投資中，常見的風(fēng)險類型包括__________和__________。

39.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循__________原則，向投資者充分披露基金風(fēng)險。

40.基金估值過程中，對于債券，其估值方法通常采用__________法。

五、簡答題（共30分，每題10分）

41.簡述基金合同的主要內(nèi)容。

42.簡述基金信息披露的類型及其主要作用。

43.簡述基金投資中常見的風(fēng)險類型及其應(yīng)對措施。

六、案例分析題（共25分）

44.某基金管理人甲在基金募集期間，未經(jīng)披露基金風(fēng)險就進(jìn)行宣傳推介活動，導(dǎo)致部分投資者在未充分了解基金風(fēng)險的情況下購買了該基金?；鸷贤Ш?，基金凈值大幅下跌，投資者要求基金管理人甲承擔(dān)賠償責(zé)任。

問題：

（1）分析該基金管理人甲的行為是否合規(guī)？

（2）基金管理人甲應(yīng)當(dāng)如何避免此類事件的發(fā)生？

一、單選題（共20分）

1.B

2.B

3.A

4.B

5.B

6.C

7.A

8.D

9.B

10.B

11.B

12.D

13.A

14.A

15.B

16.C

17.A

18.D

19.A

20.B

解析：

1.B基金管理人應(yīng)當(dāng)以維護(hù)基金份額持有人的利益為根本目的，這是基金合同的核心原則。

2.B基金季度報告是基金管理人定期披露的，反映基金在一定時期內(nèi)運(yùn)作情況的報告。

3.A基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總價值-基金負(fù)債）/基金總份額，這是基金份額凈值的計算公式。

4.B基金風(fēng)險控制是指基金管理人按照基金合同的約定，在基金運(yùn)作過程中對基金投資運(yùn)作進(jìn)行的風(fēng)險管理活動。

5.B根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，股票型基金的股票投資比例通常不得低于70%。

6.C基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前7日開始進(jìn)行宣傳推介活動。

7.A資產(chǎn)配置控制屬于基金管理人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容，選項A不屬于。

8.D基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，不包括基金的投資收益分配方式。

9.B基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則，向投資者充分披露基金風(fēng)險。

10.B對于未上市流通的股票，其估值方法通常采用成本法。

11.B基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送備案材料。

12.D基金管理人需要對基金信息披露的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性負(fù)責(zé)。

13.A基金募集期限屆滿，基金募集的資金總額或者基金份額持有人人數(shù)未達(dá)到中國證監(jiān)會規(guī)定的最低要求的，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

14.A資產(chǎn)配置是指基金管理人根據(jù)投資策略，在基金資產(chǎn)中配置不同類別的資產(chǎn)的比例。

15.B基金招募說明書是基金管理人向投資者提供的，關(guān)于基金募集、投資運(yùn)作、風(fēng)險收益等信息的書面文件。

16.C投資組合調(diào)整是指基金管理人為了控制風(fēng)險，對基金投資組合進(jìn)行的動態(tài)調(diào)整。

17.A基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，防范利益沖突和利益輸送。

18.D基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的約定，不包括基金開放期。

19.A基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)向投資者評估基金風(fēng)險等級，并建立投資者適當(dāng)性管理制度。

20.B對于貨幣市場工具，其估值方法通常采用成本法。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCDE

22.ABCD

23.ABCDE

24.ACE

25.ACD

解析：

21.ABCDE基金合同的主要內(nèi)容包括基金運(yùn)作方式、基金的投資目標(biāo)、基金的申購與贖回安排、基金的風(fēng)險收益特征、基金管理人的權(quán)利義務(wù)。

22.ABCD基金信息披露的類型包括基金招募說明書、基金凈值公告、基金季度報告、基金臨時報告。

23.ABCDE基金投資中，常見的風(fēng)險類型包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險。

24.ACE基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先、真實(shí)客觀、全程錄音錄像原則，向投資者充分披露基金風(fēng)險。

25.ACD基金估值過程中，對于債券，其估值方法通常采用市場法、成本法、收益法。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

27.×

28.×

29.√

30.×

31.√

32.×

33.√

34.×

35.√

解析：

26.√基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人披露基金財產(chǎn)的運(yùn)用情況。

27.×基金募集期間，基金管理人必須披露基金風(fēng)險。

28.×基金合同生效后，基金管理人需要對基金信息披露的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性負(fù)責(zé)。

29.√資產(chǎn)配置是指基金管理人根據(jù)投資策略，在基金資產(chǎn)中配置不同類別的資產(chǎn)的比例。

30.×對于未上市流通的股票，其估值方法通常采用成本法。

31.√基金募集期限屆滿，基金募集的資金總額或者基金份額持有人人數(shù)未達(dá)到中國證監(jiān)會規(guī)定的最低要求的，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

32.×資產(chǎn)配置控制屬于基金管理人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容。

33.√基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)向投資者確定基金風(fēng)險等級，并建立投資者適當(dāng)性管理制度。

34.×對于貨幣市場工具，其估值方法通常采用成本法。

35.√基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的約定，包括基金期限、基金運(yùn)作期限、基金封閉期。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.內(nèi)部控制

37.真實(shí)客觀

38.市場風(fēng)險、信用風(fēng)險

39.客戶利益優(yōu)先

40.市場

解析：

36.內(nèi)部控制基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，確?；鹭敭a(chǎn)的安全完整。

37.真實(shí)客觀基金信息披露應(yīng)當(dāng)遵循真實(shí)客觀、準(zhǔn)確性、完整性、及時性原則。

38.市場風(fēng)險、信用風(fēng)險基金投資中，常見的風(fēng)險類型包括市場風(fēng)險和信用風(fēng)險。

39.客戶利益優(yōu)先基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則，向投資者充分披露基金風(fēng)險。

40.市場基金估值過程中，對于債券，其估值方法通常采用市場法。

五、簡答題（共30分，每題10分）

41.簡述基金合同的主要內(nèi)容。

答：

①基金運(yùn)作方式；

②基金的投資目標(biāo)；

③基金的申購與贖回安排；

④基金的風(fēng)險收益特征；

⑤基金管理人的權(quán)利義務(wù)。

解析：

答要點(diǎn)來源于基金合同的主要內(nèi)容，包括基金運(yùn)作方式、投資目標(biāo)、申購與贖回安排、風(fēng)險收益特征、管理人權(quán)利義務(wù)等。

42.簡述基金信息披露的類型及其主要作用。

答：

基金信息披露的類型包括：

①基金招募說明書；

②基金凈值公告；

③基金季度報告；

④基金臨時報告。

主要作用：

①保障投資者知情權(quán)；

②提高基金運(yùn)作透明度；

③維護(hù)市場公平公正。

解析：

答要點(diǎn)來源于基金信息披露的類型及其主要作用，包括基金招募說明書、凈值公告、季度報告、臨時報告等，以及其保障投資者知情權(quán)、提高透明度、維護(hù)市場公平公正的作用。

43.簡述基金投資中常見的風(fēng)險類型及其應(yīng)對措施。

答：

常見的風(fēng)險類型包括：

①市場風(fēng)險；

②信用風(fēng)險；

③流動性風(fēng)險；

④操作風(fēng)險；

⑤法律風(fēng)險。

應(yīng)對措施：

①市場風(fēng)險：分散投資；

②信用風(fēng)險：選擇優(yōu)質(zhì)信用主體；

③流動性風(fēng)險：保持適量現(xiàn)金；

④操作風(fēng)險：加強(qiáng)內(nèi)部控制；

⑤法律風(fēng)險：合規(guī)經(jīng)營。

解析：

答要點(diǎn)來源于基金投資中常見的風(fēng)險類型及其應(yīng)對措施，包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險，以及相應(yīng)的應(yīng)對措施。

六、案例分析題（共25分）

44.