第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試2025及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性的表述中，正確的是（）。

A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)只需根據(jù)基金的投資目標(biāo)進(jìn)行產(chǎn)品推薦

B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)在向投資者推介基金產(chǎn)品前，充分了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)推薦的產(chǎn)品必須保證投資者獲得最高收益

D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)只需核對(duì)投資者的身份信息即可進(jìn)行銷(xiāo)售

2.根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》，下列哪項(xiàng)不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的信息披露義務(wù)？（）。

A.依法披露基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要等法律文件

B.定期向投資者披露基金凈值、基金份額持有人信息

C.向投資者提供基金業(yè)績(jī)排名及歷史回報(bào)率數(shù)據(jù)

D.及時(shí)披露基金投資策略、資產(chǎn)配置等信息變更

3.基金投資者在簽署基金合同前，應(yīng)當(dāng)確保其具備的金融知識(shí)水平與所投資金的性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)（）。

A.完全不符

B.部分符合

C.基本匹配

D.完全匹配

4.下列哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于基金投資的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？（）。

A.基金管理人更換基金經(jīng)理導(dǎo)致業(yè)績(jī)下滑的風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)利率上升導(dǎo)致基金凈值波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)

C.基金投資組合中某只股票突然停牌的風(fēng)險(xiǎn)

D.基金未達(dá)到預(yù)定投資目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)

5.基金信息披露中，“基金產(chǎn)品資料概要”的主要目的是（）。

A.詳細(xì)說(shuō)明基金的投資策略、費(fèi)率結(jié)構(gòu)等

B.為投資者提供基金投資決策的全面參考

C.代替基金合同進(jìn)行法律約束

D.僅向機(jī)構(gòu)投資者披露基金運(yùn)作情況

6.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)銷(xiāo)售人員開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)時(shí)，重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容不包括（）。

A.基金銷(xiāo)售適用性原則

B.銷(xiāo)售人員的行為規(guī)范及禁止行為

C.基金營(yíng)銷(xiāo)宣傳材料的制作要求

D.基金行業(yè)的最新政策法規(guī)

7.投資者通過(guò)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品后，如需贖回基金份額，一般需要遵循（）。

A.當(dāng)日買(mǎi)入、當(dāng)日贖回

B.當(dāng)日買(mǎi)入、下一個(gè)交易日贖回

C.下一個(gè)交易日買(mǎi)入、當(dāng)日贖回

D.T+1買(mǎi)入、T+2贖回

8.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高一般分為（）個(gè)等級(jí)。

A.3

B.4

C.5

D.6

9.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展投資者適當(dāng)性管理時(shí)，需要收集投資者的哪些信息？（）。

A.投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等

B.姓名、身份證號(hào)、聯(lián)系方式等

C.基金投資金額、投資期限等

D.既往投資業(yè)績(jī)、職業(yè)背景等

10.下列哪種行為屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)禁止的誤導(dǎo)性宣傳？（）。

A.在宣傳材料中如實(shí)說(shuō)明基金的投資方向

B.提及基金的歷史業(yè)績(jī)但明確說(shuō)明“歷史業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)”

C.將基金業(yè)績(jī)與其他同類(lèi)基金進(jìn)行不實(shí)比較

D.向投資者承諾最低收益

11.基金合同是由基金管理人、基金托管人依法訂立，明確基金管理人、基金托管人權(quán)利義務(wù)的（）。

A.法律文件

B.協(xié)議書(shū)

C.說(shuō)明書(shū)

D.記錄

12.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向基金投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)當(dāng)使用（）的語(yǔ)言。

A.專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)

B.復(fù)雜難懂

C.簡(jiǎn)潔明了、通俗易懂

D.官方文件

13.基金投資者在購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品時(shí)，除了支付申購(gòu)費(fèi)外，還可能需要承擔(dān)（）。

A.基金管理費(fèi)

B.業(yè)績(jī)報(bào)酬

C.資產(chǎn)管理費(fèi)

D.以上都是

14.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品的宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)（）審核。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

15.基金投資者贖回基金份額時(shí)，贖回金額的計(jì)算通常不包括（）。

A.贖回總額

B.扣除贖回費(fèi)后的凈贖回金額

C.基金凈值

D.投資者持有基金的總份額

16.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度。

A.內(nèi)部控制

B.投資者適當(dāng)性管理

C.風(fēng)險(xiǎn)管理

D.以上都是

17.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。

A.在法定期限內(nèi)披露基金信息

B.盡快披露基金信息

C.根據(jù)需要選擇性地披露基金信息

D.僅披露對(duì)投資者有利的基金信息

18.基金投資者在簽署基金合同前，應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀（）。

A.基金招募說(shuō)明書(shū)

B.基金產(chǎn)品資料概要

C.基金合同

D.以上都是

19.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)銷(xiāo)售人員的管理，應(yīng)當(dāng)包括對(duì)銷(xiāo)售人員的（）。

A.培訓(xùn)和教育

B.行為監(jiān)督

C.績(jī)效考核

D.以上都是

20.基金投資者適當(dāng)性管理的核心是（）。

A.了解投資者

B.核實(shí)投資者身份

C.確?；痄N(xiāo)售符合投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.促進(jìn)基金銷(xiāo)售

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。

A.勤勉盡責(zé)

B.公開(kāi)透明

C.投資者適當(dāng)性

D.合法合規(guī)

22.基金信息披露的內(nèi)容主要包括（）。

A.基金募集信息披露

B.基金運(yùn)作信息披露

C.基金產(chǎn)品資料概要

D.基金營(yíng)銷(xiāo)宣傳材料

23.基金投資者在投資基金前，需要了解的基金信息包括（）。

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.基金的費(fèi)率結(jié)構(gòu)

D.基金的歷史業(yè)績(jī)

24.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品的宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)遵循的要求包括（）。

A.真實(shí)、準(zhǔn)確

B.完整、全面

C.清晰、易懂

D.不得夸大或誤導(dǎo)

25.基金投資者適當(dāng)性管理中，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)需要評(píng)估的投資者因素包括（）。

A.投資目的

B.投資經(jīng)驗(yàn)

C.財(cái)務(wù)狀況

D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

26.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向基金投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)當(dāng)揭示的風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

27.基金合同的主要內(nèi)容不包括（）。

A.基金運(yùn)作方式

B.基金份額的發(fā)售與交易

C.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法

D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的權(quán)利義務(wù)

28.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，需要遵守的法律法規(guī)包括（）。

A.《證券投資基金法》

B.《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》

C.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

D.《公司法》

29.基金投資者在購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)注意的事項(xiàng)包括（）。

A.核實(shí)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及銷(xiāo)售人員的資質(zhì)

B.了解基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇基金產(chǎn)品

D.關(guān)注基金產(chǎn)品的費(fèi)率結(jié)構(gòu)

30.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)披露的基金信息應(yīng)當(dāng)（）。

A.真實(shí)反映基金運(yùn)作情況

B.不得有虛假記載

C.不得有誤導(dǎo)性陳述

D.不得有重大遺漏

三、判斷題（共10分，每題1分）

31.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以為銷(xiāo)售人員設(shè)定不合理的銷(xiāo)售業(yè)績(jī)目標(biāo)，以激勵(lì)其完成銷(xiāo)售任務(wù)。（）

32.基金投資者在簽署基金合同前，可以不需要閱讀合同內(nèi)容。（）

33.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)越高，其預(yù)期收益率就一定越高。（）

34.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向基金投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，可以只揭示基金產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)，而忽略其風(fēng)險(xiǎn)。（）

35.基金投資者贖回基金份額時(shí)，贖回金額的計(jì)算通常需要扣除贖回費(fèi)。（）

36.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品的宣傳推介材料，可以不經(jīng)基金管理人審核即可使用。（）

37.基金投資者適當(dāng)性管理的核心是確保基金銷(xiāo)售符合投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（）

38.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)披露基金信息。（）

39.基金投資者在購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品時(shí)，除了支付申購(gòu)費(fèi)外，還可能需要承擔(dān)基金管理費(fèi)。（）

40.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)銷(xiāo)售人員的管理，應(yīng)當(dāng)包括對(duì)銷(xiāo)售人員的培訓(xùn)和教育、行為監(jiān)督、績(jī)效考核。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向基金投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)當(dāng)使用________的語(yǔ)言。

42.基金投資者在購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品時(shí)，除了支付申購(gòu)費(fèi)外，還可能需要承擔(dān)________。

43.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品的宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)________審核。

44.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在________內(nèi)披露基金信息。

45.基金投資者適當(dāng)性管理的核心是確?；痄N(xiāo)售符合________。

46.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循________原則。

47.基金投資者在投資基金前，需要了解的基金信息包括________、________、________。

48.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品的宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)遵循________、________、________的要求。

49.基金投資者在購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)注意的事項(xiàng)包括________、________、________。

50.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)披露的基金信息應(yīng)當(dāng)________、________、________。

五、簡(jiǎn)答題（共25分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述基金銷(xiāo)售適用性管理的核心原則。

52.簡(jiǎn)述基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則的要求。

53.簡(jiǎn)述基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則。

54.簡(jiǎn)述基金投資者在購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)注意的事項(xiàng)。

55.簡(jiǎn)述基金信息披露的“及時(shí)性”原則的要求。

六、案例分析題（共20分）

某基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)A公司在銷(xiāo)售一款風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為C4的混合型基金產(chǎn)品時(shí)，銷(xiāo)售人員B為了完成銷(xiāo)售任務(wù)，向一位風(fēng)險(xiǎn)承受能力僅為C1的投資者C宣稱(chēng)該基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)較低，且近年來(lái)業(yè)績(jī)優(yōu)異，承諾該基金產(chǎn)品未來(lái)一定能夠獲得較高的收益。在投資者C簽署基金合同后，該基金產(chǎn)品發(fā)生了較大幅度的凈值波動(dòng)，導(dǎo)致投資者C損失了部分投資本金。投資者C遂向A公司提出投訴，要求A公司賠償其損失。

請(qǐng)結(jié)合以上案例，分析以下問(wèn)題：

問(wèn)題1：該基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)A公司在銷(xiāo)售過(guò)程中存在哪些違規(guī)行為？

問(wèn)題2：該案例反映了基金銷(xiāo)售過(guò)程中哪些重要的問(wèn)題？

問(wèn)題3：針對(duì)該案例，提出相應(yīng)的改進(jìn)建議。

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第十六條規(guī)定，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者推介基金產(chǎn)品前，應(yīng)當(dāng)充分了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，按照基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果分類(lèi)，將合適的基金產(chǎn)品銷(xiāo)售給合適的投資者。因此，B選項(xiàng)正確。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)不僅要根據(jù)基金的投資目標(biāo)進(jìn)行產(chǎn)品推薦，還需要考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)不能承諾投資者獲得最低收益，基金投資存在風(fēng)險(xiǎn)，投資者可能損失本金。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)不僅要核對(duì)投資者的身份信息，還需要了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素。

2.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第三十四條規(guī)定，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的信息披露義務(wù)包括：依法披露基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要等法律文件；及時(shí)披露基金投資策略、資產(chǎn)配置等信息變更；定期向投資者披露基金凈值、基金份額持有人信息等。因此，C選項(xiàng)不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的信息披露義務(wù)。

A、B、D選項(xiàng)均屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的信息披露義務(wù)。

3.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第十六條規(guī)定，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向基金投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)當(dāng)使用簡(jiǎn)潔明了、通俗易懂的語(yǔ)言，充分揭示基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)。因此，C選項(xiàng)正確。

A、B、D選項(xiàng)均不符合實(shí)際情況。

4.B

解析：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素引起的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，這些因素影響整個(gè)市場(chǎng)或大部分資產(chǎn)的價(jià)格。市場(chǎng)利率上升會(huì)導(dǎo)致債券價(jià)格下跌，從而影響基金凈值，屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。因此，B選項(xiàng)正確。

A、C、D選項(xiàng)均屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

5.B

解析：基金產(chǎn)品資料概要是基金產(chǎn)品信息披露的一種重要形式，其主要目的是為投資者提供基金投資決策的全面參考，幫助投資者了解基金產(chǎn)品的特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等情況。因此，B選項(xiàng)正確。

A、C、D選項(xiàng)均不符合基金產(chǎn)品資料概要的主要目的。

6.C

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)銷(xiāo)售人員開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)時(shí)，重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容包括基金銷(xiāo)售適用性原則、銷(xiāo)售人員的行為規(guī)范及禁止行為、風(fēng)險(xiǎn)管理等。因此，C選項(xiàng)不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)銷(xiāo)售人員開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)時(shí)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容。

A、B、D選項(xiàng)均屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)銷(xiāo)售人員開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)時(shí)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容。

7.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第三十五條規(guī)定，投資者通過(guò)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品后，如需贖回基金份額，一般需要遵循當(dāng)日買(mǎi)入、下一個(gè)交易日贖回的原則。因此，B選項(xiàng)正確。

A、C、D選項(xiàng)均不符合實(shí)際情況。

8.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第十八條規(guī)定，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高一般分為5個(gè)等級(jí)，分別為R1、R2、R3、R4、R5。因此，C選項(xiàng)正確。

A、B、D選項(xiàng)均不符合實(shí)際情況。

9.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第十六條規(guī)定，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展投資者適當(dāng)性管理時(shí)，需要收集投資者的投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息。因此，A選項(xiàng)正確。

B、C、D選項(xiàng)均不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)需要收集的投資者信息。

10.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第二十九條規(guī)定，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得進(jìn)行誤導(dǎo)性宣傳，不得將基金業(yè)績(jī)與其他同類(lèi)基金進(jìn)行不實(shí)比較。因此，C選項(xiàng)屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)禁止的誤導(dǎo)性宣傳。

A、B、D選項(xiàng)均不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)禁止的誤導(dǎo)性宣傳。

11.A

解析：基金合同是由基金管理人、基金托管人依法訂立，明確基金管理人、基金托管人權(quán)利義務(wù)的法律文件。因此，A選項(xiàng)正確。

B、C、D選項(xiàng)均不符合基金合同的定義。

12.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第十六條規(guī)定，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向基金投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)當(dāng)使用簡(jiǎn)潔明了、通俗易懂的語(yǔ)言。因此，C選項(xiàng)正確。

A、B、D選項(xiàng)均不符合實(shí)際情況。

13.D

解析：基金投資者在購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品時(shí)，除了支付申購(gòu)費(fèi)外，還可能需要承擔(dān)基金管理費(fèi)、業(yè)績(jī)報(bào)酬、資產(chǎn)管理費(fèi)等。因此，D選項(xiàng)正確。

A、B、C選項(xiàng)均不屬于基金投資者可能需要承擔(dān)的費(fèi)用。

14.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第三十四條規(guī)定，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品的宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人審核。因此，A選項(xiàng)正確。

B、C、D選項(xiàng)均不符合實(shí)際情況。

15.A

解析：基金投資者贖回基金份額時(shí)，贖回金額的計(jì)算通常需要扣除贖回費(fèi)后的凈贖回金額、基金凈值、投資者持有基金的總份額等因素，而贖回總額通常不需要計(jì)算。因此，A選項(xiàng)錯(cuò)誤。

B、C、D選項(xiàng)均屬于基金投資者贖回基金份額時(shí)贖回金額的計(jì)算因素。

16.D

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制、投資者適當(dāng)性管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等制度。因此，D選項(xiàng)正確。

A、B、C選項(xiàng)均屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)需要建立健全的制度，但不是全部。

17.B

解析：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在盡快的時(shí)間內(nèi)披露基金信息，確保投資者能夠及時(shí)獲取相關(guān)信息。因此，B選項(xiàng)正確。

A、C、D選項(xiàng)均不符合實(shí)際情況。

18.D

解析：基金投資者在簽署基金合同前，應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概要、基金合同等內(nèi)容。因此，D選項(xiàng)正確。

A、B、C選項(xiàng)均不屬于基金投資者在簽署基金合同前需要認(rèn)真閱讀的內(nèi)容。

19.D

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)銷(xiāo)售人員的管理，應(yīng)當(dāng)包括對(duì)銷(xiāo)售人員的培訓(xùn)和教育、行為監(jiān)督、績(jī)效考核等。因此，D選項(xiàng)正確。

A、B、C選項(xiàng)均屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)銷(xiāo)售人員的管理內(nèi)容，但不是全部。

20.C

解析：基金投資者適當(dāng)性管理的核心是確?；痄N(xiāo)售符合投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力，將合適的基金產(chǎn)品銷(xiāo)售給合適的投資者。因此，C選項(xiàng)正確。

A、B、D選項(xiàng)均不屬于基金投資者適當(dāng)性管理的核心。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第三條規(guī)定，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循勤勉盡責(zé)、公開(kāi)透明、投資者適當(dāng)性、合法合規(guī)等原則。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

22.ABCD

解析：基金信息披露的內(nèi)容主要包括基金募集信息披露、基金運(yùn)作信息披露、基金產(chǎn)品資料概要、基金營(yíng)銷(xiāo)宣傳材料等。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

23.ABC

解析：基金投資者在投資基金前，需要了解的基金信息包括基金的投資目標(biāo)、基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、基金的費(fèi)率結(jié)構(gòu)等。因此，A、B、C選項(xiàng)均正確。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸬臍v史業(yè)績(jī)不能作為投資決策的唯一依據(jù)。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第三十四條規(guī)定，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品的宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)遵循真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、全面、清晰、易懂的要求。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

25.ABCD

解析：基金投資者適當(dāng)性管理中，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)需要評(píng)估的投資者因素包括投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

26.ABCD

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向基金投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)當(dāng)揭示的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

27.CD

解析：基金合同的主要內(nèi)容不包括基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的權(quán)利義務(wù)。因此，C、D選項(xiàng)均不屬于基金合同的主要內(nèi)容。

A、B選項(xiàng)均屬于基金合同的主要內(nèi)容。

28.AB

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，需要遵守的法律法規(guī)包括《證券投資基金法》、《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》。因此，A、B選項(xiàng)均正確。

C、D選項(xiàng)均不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)需要遵守的法律法規(guī)。

29.ABC

解析：基金投資者在購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)注意的事項(xiàng)包括核實(shí)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及銷(xiāo)售人員的資質(zhì)、了解基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇基金產(chǎn)品。因此，A、B、C選項(xiàng)均正確。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛甬a(chǎn)品的費(fèi)率結(jié)構(gòu)只是投資者需要考慮的因素之一，不是唯一因素。

30.ABCD

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)披露的基金信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)反映基金運(yùn)作情況、不得有虛假記載、不得有誤導(dǎo)性陳述、不得有重大遺漏。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第二十條規(guī)定，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得為銷(xiāo)售人員設(shè)定不合理的銷(xiāo)售業(yè)績(jī)目標(biāo)，不得進(jìn)行誤導(dǎo)性宣傳。因此，該行為屬于違規(guī)行為。

32.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第十六條規(guī)定，基金投資者在簽署基金合同前，應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀合同內(nèi)容，充分了解基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)。因此，該說(shuō)法錯(cuò)誤。

33.×

解析：基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)越高，其預(yù)期收益率不一定越高，基金投資存在風(fēng)險(xiǎn)，投資者可能損失本金。因此，該說(shuō)法錯(cuò)誤。

34.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第十六條規(guī)定，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向基金投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分揭示基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，不得只揭示基金產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)，而忽略其風(fēng)險(xiǎn)。因此，該說(shuō)法錯(cuò)誤。

35.√

解析：基金投資者贖回基金份額時(shí)，贖回金額的計(jì)算通常需要扣除贖回費(fèi)后的凈贖回金額。因此，該說(shuō)法正確。

36.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第三十四條規(guī)定，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品的宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人審核。因此，該說(shuō)法錯(cuò)誤。

37.√

解析：基金投資者適當(dāng)性管理的核心是確?；痄N(xiāo)售符合投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力，將合適的基金產(chǎn)品銷(xiāo)售給合適的投資者。因此，該說(shuō)法正確。

38.√

解析：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)披露基金信息。因此，