合同履約全周期保護(hù)版風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模板一、適用場(chǎng)景與價(jià)值定位重大合作項(xiàng)目：如長(zhǎng)期供應(yīng)商合作、大型設(shè)備采購(gòu)、戰(zhàn)略合作協(xié)議等涉及金額較高、履行周期較長(zhǎng)的合同；履約異常預(yù)警：當(dāng)合作方出現(xiàn)延遲交付、質(zhì)量不達(dá)標(biāo)、溝通不暢等潛在風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，需系統(tǒng)性評(píng)估影響及應(yīng)對(duì)方案；合規(guī)審查強(qiáng)化：針對(duì)行業(yè)監(jiān)管要求嚴(yán)格的合同（如建設(shè)工程、金融服務(wù)等），需通過風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估保證條款合規(guī)及履約安全；糾紛預(yù)防與應(yīng)對(duì)：在合同簽訂前或履約過程中，識(shí)別可能導(dǎo)致爭(zhēng)議的條款或行為，提前制定保護(hù)措施。通過結(jié)構(gòu)化評(píng)估，可幫助企業(yè)提前識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、明確責(zé)任分工、降低履約成本，保障合同目的順利實(shí)現(xiàn)。二、合同履約全周期風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估操作流程第一步：明確評(píng)估范圍與核心目標(biāo)范圍界定：根據(jù)合同類型（如買賣、服務(wù)、工程等），確定評(píng)估的合同模塊（如主體資格、付款條件、交付標(biāo)準(zhǔn)、違約責(zé)任等）；目標(biāo)確認(rèn)：明確本次評(píng)估需重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)類型（如法律風(fēng)險(xiǎn)、商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)），并輸出《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》及《應(yīng)對(duì)措施清單》。第二步：收集基礎(chǔ)信息與履約材料合同文本：獲取最終版合同，重點(diǎn)關(guān)注特殊約定、補(bǔ)充協(xié)議、附件（如技術(shù)規(guī)范、驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)）；對(duì)方主體信息：合作方營(yíng)業(yè)執(zhí)照、資質(zhì)證書、過往履約記錄、征信報(bào)告（如企業(yè)信用報(bào)告、涉訴信息）；內(nèi)部資料：項(xiàng)目立項(xiàng)文件、審批流程記錄、前期溝通郵件/會(huì)議紀(jì)要、財(cái)務(wù)付款計(jì)劃；行業(yè)動(dòng)態(tài)：與合同相關(guān)的政策法規(guī)變化、行業(yè)慣例、市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)信息。第三步：分階段識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)按合同履約階段拆解風(fēng)險(xiǎn)，保證覆蓋全流程：履約階段核心風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)簽約前準(zhǔn)備階段1.合作方主體資格瑕疵（如超越經(jīng)營(yíng)范圍、無相關(guān)資質(zhì)）；2.履約能力不足（如財(cái)務(wù)狀況惡化、產(chǎn)能不足）；3.談判條款模糊（如驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)不明確、違約責(zé)任不對(duì)等）。簽約審批階段1.內(nèi)部審批流程遺漏（如未通過法務(wù)審核、未獲必要授權(quán)）；2.合同條款與招標(biāo)文件/承諾不一致；3.關(guān)鍵日期（如付款節(jié)點(diǎn)、交付期限）設(shè)置不合理。履約執(zhí)行階段1.進(jìn)度延遲（因合作方原因或不可抗力導(dǎo)致）；2.質(zhì)量不達(dá)標(biāo)（未符合合同約定標(biāo)準(zhǔn)）；3.溝通機(jī)制失效（對(duì)接人變更、響應(yīng)不及時(shí)）；4.付款爭(zhēng)議（如發(fā)票延遲、付款條件觸發(fā)爭(zhēng)議）。履約完成階段1.驗(yàn)收流程不規(guī)范（如未簽署驗(yàn)收?qǐng)?bào)告、驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)未執(zhí)行）；2.質(zhì)保期內(nèi)責(zé)任推諉（如質(zhì)量問題認(rèn)定分歧）；3.爭(zhēng)議解決條款未覆蓋（如管轄約定不明、仲裁/訴訟選擇不當(dāng)）。第四步：風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定：結(jié)合“發(fā)生概率”與“影響程度”，將風(fēng)險(xiǎn)分為三級(jí)：高風(fēng)險(xiǎn)：大概率發(fā)生且可能導(dǎo)致重大損失（如合同目的無法實(shí)現(xiàn)、承擔(dān)高額違約金）；中風(fēng)險(xiǎn)：可能發(fā)生且造成一定損失（如延遲交付導(dǎo)致成本增加、需協(xié)商補(bǔ)充條款）；低風(fēng)險(xiǎn)：發(fā)生概率低或影響輕微（如輕微溝通延遲、不影響核心條款履行）。評(píng)估工具：可采用風(fēng)險(xiǎn)矩陣表（概率×影響程度），或組織法務(wù)、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)部門聯(lián)合評(píng)審。第五步：制定應(yīng)對(duì)措施與責(zé)任分工針對(duì)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)，明確具體措施、責(zé)任部門/人及完成時(shí)限：風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略：規(guī)避：終止高風(fēng)險(xiǎn)合作（如發(fā)覺對(duì)方無資質(zhì)）；降低：通過補(bǔ)充協(xié)議約定擔(dān)保措施（如履約保證金）、增加履約監(jiān)控頻率；轉(zhuǎn)移：購(gòu)買相關(guān)保險(xiǎn)（如貨物運(yùn)輸險(xiǎn)）、約定由第三方承擔(dān)部分風(fēng)險(xiǎn)；承受：對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)留存監(jiān)控，不采取額外措施（如輕微條款表述優(yōu)化）。責(zé)任分配示例：法務(wù)部門負(fù)責(zé)條款合規(guī)性審核，業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)合作方履約跟蹤，財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)付款節(jié)點(diǎn)控制。第六步：跟蹤與動(dòng)態(tài)更新風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控：建立《風(fēng)險(xiǎn)跟蹤表》，定期（如每月/每季度）更新風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)（如“處理中”“已關(guān)閉”“新增風(fēng)險(xiǎn)”）；觸發(fā)重評(píng)：當(dāng)出現(xiàn)合作方重大變更（如股權(quán)調(diào)整）、政策法規(guī)更新、履約異常等情況時(shí)，需重新啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程；閉環(huán)管理：風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)完成后，驗(yàn)證措施有效性，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)并更新模板。三、合同履約風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表（標(biāo)準(zhǔn)模板）合同編號(hào)合同名稱評(píng)估日期評(píng)估階段（□簽約前□簽約中□履約中□履約后）合作方名稱合同金額幣種履約期限風(fēng)險(xiǎn)階段風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（□高□中□低）可能影響（如經(jīng)濟(jì)損失/法律糾紛/聲譽(yù)影響）簽約前-主體資格合作方《建筑業(yè)企業(yè)資質(zhì)證書》有效期即將屆滿，可能影響后續(xù)施工資質(zhì)要求。中導(dǎo)致合同無法繼續(xù)履行，需重新尋找合作方。履約中-進(jìn)度延遲合作方因原材料供應(yīng)問題，交付節(jié)點(diǎn)較原計(jì)劃延遲15天，可能影響我方下游項(xiàng)目進(jìn)度。高承擔(dān)下游違約金約50萬元，影響客戶關(guān)系。履約后-驗(yàn)收爭(zhēng)議合作方交付的設(shè)備未達(dá)到合同約定的“噪音≤65分貝”標(biāo)準(zhǔn)，但對(duì)方以“行業(yè)慣例”為由拒絕整改。中設(shè)備無法投入使用，占用資金且影響項(xiàng)目投產(chǎn)。（可根據(jù)實(shí)際需求增刪行）四、關(guān)鍵實(shí)施要點(diǎn)與風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避建議保證信息全面性：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別依賴充分的信息支撐，避免僅憑合同文本進(jìn)行評(píng)估，需結(jié)合合作方實(shí)際履約能力、行業(yè)環(huán)境等動(dòng)態(tài)信息；跨部門協(xié)作機(jī)制：法務(wù)、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、技術(shù)等部門需共同參與評(píng)估，避免單一視角導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)遺漏（如技術(shù)部門需確認(rèn)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)可行性）；證據(jù)留存規(guī)范：所有溝通記錄、函件、評(píng)估報(bào)告需書面化存檔，尤其在發(fā)出催告、啟動(dòng)爭(zhēng)議解決程序時(shí)，保證法律效力；條款審查精細(xì)化：重點(diǎn)關(guān)注“定義與解釋”“履行期限”“驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)”“違約責(zé)任”“爭(zhēng)議解決”等核心條款，避免模糊表述（如“盡快”“合理范圍內(nèi)”）；定期復(fù)盤優(yōu)化：每季度或每半年對(duì)過