第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁四川證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分四川證券從業(yè)資格考試及答案解析

一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格的是指（）。

A.代理買賣

B.信用交易

C.證券托管

D.指令委托

2.下列關(guān)于證券賬戶的表述，錯誤的是（）。

A.證券賬戶是投資者在證券公司開立的用于記載其持有的證券種類、數(shù)量和資金余額的賬戶

B.證券賬戶分為人民幣普通證券賬戶和人民幣特種證券賬戶

C.投資者可以開立多個證券賬戶

D.證券賬戶的開立不需要任何費用

3.根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院的規(guī)定并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，其中國債不屬于可充抵保證金證券的是指（）。

A.人民幣普通國債

B.外國政府債券

C.國際金融組織發(fā)行的債券

D.企業(yè)債券

4.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的凈資本不得低于（）元。

A.5000萬

B.1億

C.2億

D.5億

5.證券公司客戶的證券交易結(jié)算資金，應(yīng)當(dāng)存放在（）。

A.證券公司自營賬戶

B.證券公司指定商業(yè)銀行的專用存款賬戶

C.證券公司的一般存款賬戶

D.客戶個人銀行賬戶

6.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)確保（）分離。

A.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.自營業(yè)務(wù)與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與融資融券業(yè)務(wù)

D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與投資咨詢業(yè)務(wù)

7.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶解釋信用交易的風(fēng)險，并以書面形式與客戶簽訂（）。

A.證券交易委托代理協(xié)議

B.信用證券賬戶協(xié)議

C.證券資產(chǎn)管理合同

D.證券投資顧問協(xié)議

8.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其凈資本的（）%。

A.50

B.100

C.200

D.300

9.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對客戶的（）進(jìn)行評估。

A.財務(wù)狀況

B.投資經(jīng)驗

C.風(fēng)險承受能力

D.以上都是

10.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具備（）年以上證券投資經(jīng)驗。

A.1

B.2

C.3

D.5

11.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)不得超過（）人。

A.200

B.300

C.500

D.1000

12.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的資金來源不包括（）。

A.自有資金

B.客戶資金

C.銀行貸款

D.證券金融公司提供的資金

13.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的名稱中應(yīng)當(dāng)包含（）字樣。

A.“證券”

B.“基金”

C.“資產(chǎn)”

D.“投資”

14.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的禁止行為不包括（）。

A.違反規(guī)定動用客戶資產(chǎn)

B.使用虛假信息進(jìn)行交易

C.從事內(nèi)幕交易

D.將自營賬戶用于從事融資融券業(yè)務(wù)

15.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式不包括（）。

A.封閉式運作

B.開放式運作

C.專項運作

D.主動運作

16.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的禁止行為包括（）。

A.從事內(nèi)幕交易

B.違反規(guī)定動用客戶資產(chǎn)

C.使用虛假信息進(jìn)行交易

D.以上都是

17.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的收益分配方式由（）確定。

A.證券公司

B.客戶

C.中國證監(jiān)會

D.證券登記結(jié)算機構(gòu)

18.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其凈資本的（）%。

A.100

B.200

C.300

D.500

19.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式包括（）。

A.封閉式運作

B.開放式運作

C.專項運作

D.以上都是

20.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的禁止行為不包括（）。

A.將自營賬戶用于從事融資融券業(yè)務(wù)

B.違反規(guī)定動用客戶資產(chǎn)

C.從事內(nèi)幕交易

D.使用虛假信息進(jìn)行交易

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)不得超過（）人。

A.200

B.300

C.500

D.1000

22.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的資金來源包括（）。

A.自有資金

B.客戶資金

C.銀行貸款

D.證券金融公司提供的資金

23.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式包括（）。

A.封閉式運作

B.開放式運作

C.專項運作

D.主動運作

24.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的禁止行為包括（）。

A.從事內(nèi)幕交易

B.違反規(guī)定動用客戶資產(chǎn)

C.使用虛假信息進(jìn)行交易

D.將自營賬戶用于從事融資融券業(yè)務(wù)

25.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的收益分配方式由（）確定。

A.證券公司

B.客戶

C.中國證監(jiān)會

D.證券登記結(jié)算機構(gòu)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司客戶的證券交易結(jié)算資金，應(yīng)當(dāng)存放在證券公司自營賬戶。（）

27.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)確保資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分離。（）

28.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其凈資本的200%。（）

29.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)不得超過300人。（）

30.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的禁止行為包括將自營賬戶用于從事融資融券業(yè)務(wù)。（）

31.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的收益分配方式由客戶確定。（）

32.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的資金來源包括銀行貸款。（）

33.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式包括封閉式運作。（）

34.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的禁止行為包括使用虛假信息進(jìn)行交易。（）

35.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)不得超過500人。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

36.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)不得超過______人。

37.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其凈資本的______%。

38.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式包括______運作。

39.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的禁止行為包括______交易。

40.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的收益分配方式由______確定。

五、簡答題（共25分）

41.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需要滿足的條件。（5分）

42.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)需要遵守的監(jiān)管要求。（5分）

43.簡述證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)需要履行的職責(zé)。（5分）

44.簡述證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)需要遵守的監(jiān)管要求。（10分）

六、案例分析題（共20分）

45.某證券公司A，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)已經(jīng)達(dá)到400人，但為了增加收益，其投資經(jīng)理仍然接受了新客戶的投資要求，并為其開立了資產(chǎn)管理賬戶。請問，A公司的行為是否合規(guī)？為什么？（10分）

46.某證券公司B，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模已經(jīng)超過其凈資本的250%，但為了完成業(yè)績目標(biāo)，其自營部門仍然繼續(xù)進(jìn)行證券交易。請問，B公司的行為是否合規(guī)？為什么？（10分）

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券法》第142條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格。因此，正確選項為A。

B選項錯誤，信用交易是指證券公司向客戶出借資金，由客戶買賣證券的一種交易方式，與題干描述不符。

C選項錯誤，證券托管是指證券公司為客戶保管證券的行為，與題干描述不符。

D選項錯誤，指令委托是指客戶通過證券公司下達(dá)的買賣指令，與題干描述不符。

2.D

解析：根據(jù)《證券法》第134條，證券賬戶的開立需要繳納開戶費用。因此，正確選項為D。

A選項正確，證券賬戶是投資者在證券公司開立的用于記載其持有的證券種類、數(shù)量和資金余額的賬戶。

B選項正確，證券賬戶分為人民幣普通證券賬戶和人民幣特種證券賬戶。

C選項正確，投資者可以開立多個證券賬戶。

3.D

解析：根據(jù)《證券法》第144條，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，其可充抵保證金證券包括國債、地方政府債券、金融債券、企業(yè)債券、公司債券等。因此，正確選項為D。

A、B、C選項均屬于可充抵保證金證券。

4.B

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》第10條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其凈資本不得低于1億元。因此，正確選項為B。

5.B

解析：根據(jù)《證券法》第139條，證券公司客戶的證券交易結(jié)算資金，應(yīng)當(dāng)存放在證券公司指定商業(yè)銀行的專用存款賬戶。因此，正確選項為B。

6.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第47條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)確保資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分離。因此，正確選項為A。

7.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶解釋信用交易的風(fēng)險，并以書面形式與客戶簽訂信用證券賬戶協(xié)議。因此，正確選項為B。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》第11條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其凈資本的100%。因此，正確選項為B。

9.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對客戶的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、風(fēng)險承受能力進(jìn)行評估。因此，正確選項為D。

10.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第55條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具備3年以上證券投資經(jīng)驗。因此，正確選項為C。

11.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第52條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)不得超過300人。因此，正確選項為B。

12.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第43條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的資金來源不包括客戶資金。因此，正確選項為B。

13.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第51條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的名稱中應(yīng)當(dāng)包含“資產(chǎn)”字樣。因此，正確選項為C。

14.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第44條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的禁止行為包括將自營賬戶用于從事融資融券業(yè)務(wù)。因此，正確選項為D。

15.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第50條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式包括封閉式運作、開放式運作、專項運作。因此，正確選項為D。

16.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第44條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的禁止行為包括從事內(nèi)幕交易、違反規(guī)定動用客戶資產(chǎn)、使用虛假信息進(jìn)行交易。因此，正確選項為D。

17.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第53條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的收益分配方式由客戶確定。因此，正確選項為B。

18.B

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》第11條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其凈資本的200%。因此，正確選項為B。

19.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第50條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式包括封閉式運作、開放式運作、專項運作。因此，正確選項為D。

20.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第44條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的禁止行為包括將自營賬戶用于從事融資融券業(yè)務(wù)。因此，正確選項為A。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第52條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)不得超過200人、300人、500人、1000人。因此，正確選項為ABCD。

22.ACD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第43條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的資金來源包括自有資金、銀行貸款、證券金融公司提供的資金。因此，正確選項為ACD。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第50條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式包括封閉式運作、開放式運作、專項運作、主動運作。因此，正確選項為ABCD。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第44條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的禁止行為包括從事內(nèi)幕交易、違反規(guī)定動用客戶資產(chǎn)、使用虛假信息進(jìn)行交易、將自營賬戶用于從事融資融券業(yè)務(wù)。因此，正確選項為ABCD。

25.AB

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第53條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的收益分配方式由證券公司和客戶確定。因此，正確選項為AB。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

解析：根據(jù)《證券法》第139條，證券公司客戶的證券交易結(jié)算資金，應(yīng)當(dāng)存放在證券公司指定商業(yè)銀行的專用存款賬戶，而非自營賬戶。

27.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第47條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)確保資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分離。

28.×

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》第11條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其凈資本的200%。

29.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第52條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)不得超過300人。

30.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第44條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的禁止行為包括將自營賬戶用于從事融資融券業(yè)務(wù)。

31.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第53條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的收益分配方式由證券公司和客戶確定。

32.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第43條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的資金來源不包括客戶資金。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第50條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式包括封閉式運作。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第44條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的禁止行為包括使用虛假信息進(jìn)行交易。

35.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第52條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)不得超過300人。

四、填空題（共10分，每空1分）

36.300

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第52條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)不得超過300人。

37.200

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》第11條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其凈資本的200%。

38.封閉式

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第50條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式包括封閉式運作。

39.內(nèi)幕

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第44條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的禁止行為包括從事內(nèi)幕交易。

40.證券公司和客戶

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第53條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的收益分配方式由證券公司和客戶確定。

五、簡答題（共25分）

41.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需要滿足的條件包括：

①具有健全的組織機構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度；

②具有符合規(guī)定的資本充足率；

③具有具備從業(yè)資格的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員；

④具有符合規(guī)定的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)場所和信息系統(tǒng)；

⑤中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

（5分）

42.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)需要遵守的監(jiān)管要求包括：

①自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其凈資本的200%；

②自營業(yè)務(wù)的資金來源不包括客戶資金；

③不得將自營賬戶用于從事融資融券業(yè)務(wù)；

④不得從事內(nèi)幕交易、操縱市場等禁止行為