ICS03.060

CCSA00

團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)

T/GDKJXXXX—2024

銀行績(jī)效管理工作標(biāo)準(zhǔn)體系

Bankperformancemanagementstandardsystem

（征集意見(jiàn)稿）

202X-XX-XX發(fā)布202X-XX-XX實(shí)施

廣東省科技成果轉(zhuǎn)化促進(jìn)會(huì)發(fā)布

T/XXXXXX—202X

銀行績(jī)效管理工作標(biāo)準(zhǔn)體系

1范圍

本文件規(guī)定了銀行績(jī)效管理工作標(biāo)準(zhǔn)體系（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“績(jī)效管理體系”）的術(shù)語(yǔ)和定義、總體目標(biāo)

和設(shè)計(jì)原則、體系架構(gòu)、績(jī)效評(píng)價(jià)、結(jié)果運(yùn)用與改進(jìn)提升。

本文件適用于銀行企業(yè)的績(jī)效管理與利用。

2規(guī)范性引用標(biāo)準(zhǔn)

下列文件中的內(nèi)容通過(guò)文中的規(guī)范性引用而構(gòu)成本文件必不可少的條款。其中，注日期的引用文件，

僅該日期對(duì)應(yīng)的版本適用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改單）適用于本

文件。

DA/T98商業(yè)銀行業(yè)務(wù)檔案管理規(guī)范

3術(shù)語(yǔ)和定義

下列術(shù)語(yǔ)和定義適用于本文件。

3.1

績(jī)效管理performancemanagement

對(duì)工作要求和工作過(guò)程所達(dá)到的成果進(jìn)行評(píng)價(jià)的行為。

3.2

績(jī)效考核performanceappraisal

針對(duì)銀行企業(yè)中每個(gè)職工所承擔(dān)的工作，應(yīng)用各種科學(xué)的定性和定量的方法，對(duì)職工行為的實(shí)際效

果及其對(duì)企業(yè)的貢獻(xiàn)或價(jià)值進(jìn)行考核和評(píng)價(jià)。

4總體目標(biāo)與設(shè)計(jì)原則

4.1總體目標(biāo)

績(jī)效管理體系的總體目標(biāo)是建立一套完整、統(tǒng)一、協(xié)調(diào)的工作標(biāo)準(zhǔn)和質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，以規(guī)范銀行績(jī)效管

理全過(guò)程活動(dòng)的工作流程，提高績(jī)效管理工作質(zhì)量和效率。實(shí)現(xiàn)目標(biāo)層次見(jiàn)圖1。

圖1績(jī)效管理的三層效果

1

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4.1.1實(shí)現(xiàn)績(jī)效管理自動(dòng)化

系統(tǒng)能夠自動(dòng)采集員工、經(jīng)營(yíng)單元在工作中的各種數(shù)據(jù)，如業(yè)績(jī)、工作量、客戶(hù)滿(mǎn)意度等，能夠支

撐考核、核算到人、到業(yè)務(wù)、到產(chǎn)品，并對(duì)這些數(shù)據(jù)進(jìn)行處理和分析，形成客觀、準(zhǔn)確的考核依據(jù)。內(nèi)

容包括：

a)數(shù)據(jù)采集的自動(dòng)化；

b)系統(tǒng)跑數(shù)的自動(dòng)化（每天跑數(shù)）；

c)業(yè)績(jī)展示的自動(dòng)化（T+1業(yè)績(jī)查詢(xún)）；

d)結(jié)果核算的自動(dòng)化（考核結(jié)果查詢(xún)）；

e)數(shù)據(jù)分析的自動(dòng)化。

注：數(shù)據(jù)采集的自動(dòng)化指對(duì)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)中存在的數(shù)據(jù)，績(jī)效系統(tǒng)能夠自動(dòng)對(duì)接獲取業(yè)務(wù)量和業(yè)績(jī)關(guān)系；對(duì)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)中

不存在的數(shù)據(jù)，績(jī)效系統(tǒng)能夠通過(guò)制定流程、規(guī)則，采用錄入或?qū)氲姆绞讲杉瘶I(yè)務(wù)量和業(yè)績(jī)關(guān)系。

4.1.2提高員工積極性

員工是銀行最寶貴的財(cái)富，他們的積極性和創(chuàng)造力直接影響著銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展。通過(guò)制定合理的績(jī)

效目標(biāo)、設(shè)計(jì)有效的考核指標(biāo)、建立科學(xué)的評(píng)價(jià)體系，員工可以清晰地了解自己的工作目標(biāo)和改進(jìn)方向。

同時(shí)，合理的激勵(lì)機(jī)制能夠有效提升員工的積極性，牽引他們?yōu)閷?shí)現(xiàn)個(gè)人和組織的目標(biāo)而努力。

影響員工積極性的因素包括：

a)員工自身因素，如工作能力、自我效能、成就動(dòng)機(jī)以及自我激勵(lì)；

b)非員工自身因素，如工作和任務(wù)本身、周邊環(huán)境等。

4.1.3促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展

績(jī)效管理以組織戰(zhàn)略為導(dǎo)向，將組織目標(biāo)逐層分解為團(tuán)隊(duì)目標(biāo)、個(gè)人目標(biāo)，確保每個(gè)團(tuán)隊(duì)、每個(gè)人

都對(duì)戰(zhàn)略的實(shí)施負(fù)責(zé)。績(jī)效管理能夠提升員工積極性，激發(fā)員工干事熱情，幫助員工實(shí)現(xiàn)個(gè)人績(jī)效目標(biāo)。

績(jī)效管理能夠促進(jìn)銀行內(nèi)部各部門(mén)、各經(jīng)營(yíng)單元之間的溝通和協(xié)作，形成合力從而實(shí)現(xiàn)各級(jí)團(tuán)隊(duì)的

績(jī)效目標(biāo)，支撐全行經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)

影響銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的因素包括宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、監(jiān)管政策等外部因素，也包括銀行發(fā)展戰(zhàn)略、組織管

理水平、員工業(yè)務(wù)能力等內(nèi)部因素?？?jī)效管理無(wú)疑是銀行自身能夠把握的關(guān)鍵因素。對(duì)于銀行而言，把

績(jī)效管理做好，就意味著具備了促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的主觀條件。

4.2設(shè)計(jì)原則

4.2.1基于科學(xué)理論和方法，確保設(shè)計(jì)的合理性和可靠性。

4.2.2整個(gè)工作標(biāo)準(zhǔn)體系的完整性和體系性，注重各要素之間的協(xié)調(diào)和配合。

4.2.3注重實(shí)際應(yīng)用效果，滿(mǎn)足實(shí)際需求并具有可落地性。

4.2.4根據(jù)銀行組織架構(gòu)和績(jī)效管理體系建設(shè)階段差異化設(shè)置。

4.2.5按照一定的時(shí)間周期進(jìn)行設(shè)計(jì)和評(píng)估，及時(shí)調(diào)整和優(yōu)化。

4.2.6設(shè)計(jì)明確的評(píng)估指標(biāo)和衡量標(biāo)準(zhǔn)，保證工作執(zhí)行可檢驗(yàn)。

5體系架構(gòu)

績(jī)效管理體系包括工作階段、工作體系、工作模塊、工作事項(xiàng)、108項(xiàng)工作內(nèi)容（見(jiàn)圖2）。

2

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圖2績(jī)效管理體系架構(gòu)邏輯圖

5.1工作階段

績(jī)效管理體系應(yīng)包括建設(shè)期、磨合期和運(yùn)營(yíng)期三個(gè)階段。

a)建設(shè)期指績(jī)效管理體系的建設(shè)階段，該階段要做的工作是從無(wú)到有、從0到1，引入績(jī)效變革，

建立績(jī)效管理體系，完成標(biāo)志是銀行開(kāi)始按照績(jī)效系統(tǒng)兌現(xiàn)工資，正式打破原有分配體系。

b)磨合期指績(jī)效管理體系從結(jié)束建設(shè)到逐步適用、好用的階段，該階段的重點(diǎn)是從有到優(yōu)，不斷

解決體系建設(shè)中存在的各種問(wèn)題和員工接受問(wèn)題，完善績(jī)效管理體系，完成標(biāo)志是及時(shí)、穩(wěn)定、連續(xù)按

照績(jī)效系統(tǒng)兌現(xiàn)績(jī)效工資達(dá)到2年以上時(shí)間。

c)運(yùn)營(yíng)期指績(jī)效管理體系的常態(tài)發(fā)展階段，進(jìn)入運(yùn)營(yíng)期，銀行能夠靈活使用“指揮棒”，充分調(diào)

動(dòng)員工積極性和創(chuàng)造性，促進(jìn)銀行業(yè)績(jī)和價(jià)值的不斷提升。

5.2工作體系

工作體系包括制度體系、管理體系、文化體系、軟件體系，內(nèi)容見(jiàn)圖4。

圖3績(jī)效管理體系四大體系

3

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5.2.1四大體系內(nèi)容

制度體系應(yīng)做好績(jī)效考核頂層設(shè)計(jì)、制定考核規(guī)則。

管理體系應(yīng)明確績(jī)效考核這根“指揮棒”應(yīng)該由誰(shuí)來(lái)用，以及如何使用。

文化體系應(yīng)打造績(jī)效考核的運(yùn)行環(huán)境、氛圍以及讓員工理解、接受考核規(guī)則。

軟件體系應(yīng)是績(jī)效考核信息化、數(shù)字化、智能化。

5.2.2四大體系關(guān)系

一個(gè)中心、三個(gè)落地應(yīng)以制度體系為中心，以管理體系實(shí)現(xiàn)機(jī)制落地、以文化體系實(shí)現(xiàn)心理落地、

以軟件體系實(shí)現(xiàn)工具落地（見(jiàn)圖5）。

圖4四大體系關(guān)系圖

5.2.3四大體系運(yùn)營(yíng)

結(jié)合四大體系，打造工作應(yīng)從管理、文化、制度、軟件四大體系著手，重點(diǎn)在制度體系、軟件體系

的打造，按照四大體系重要性占比計(jì)算，管理體系占比40%、文化體系占比30%、制度體系占比20%、軟

件體系占比10%。

從團(tuán)隊(duì)管理、流程建設(shè)、機(jī)制創(chuàng)新、文化推動(dòng)、制度磨合等方面著手，持續(xù)優(yōu)化完善，逐步形成一

套被廣大員工普遍接受、認(rèn)可并執(zhí)行的績(jī)效管理體系，實(shí)現(xiàn)績(jī)效管理體系的高效運(yùn)營(yíng)。

5.2.4持續(xù)改進(jìn)

作為銀行開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的重要管理工具和手段之一，銀行對(duì)績(jī)效管理始終存在需求，始終需要

做好績(jī)效管理。

績(jī)效管理并非一成不變，而是“永遠(yuǎn)在路上”，需要根據(jù)政策及市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境、戰(zhàn)略目標(biāo)（年度經(jīng)

營(yíng)管理計(jì)劃）、發(fā)展階段、績(jī)效管理基礎(chǔ)、員工認(rèn)知水平和行領(lǐng)導(dǎo)管理風(fēng)格等的變化情況進(jìn)行持續(xù)改進(jìn)

（見(jiàn)圖5）。

4

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圖5績(jī)效管理體系持續(xù)改進(jìn)運(yùn)行圖

5.3工作模塊

績(jī)效管理體系的八大工作模塊見(jiàn)圖6.

圖6績(jī)效管理體系8大工作模塊圖

5.3.1年度計(jì)劃

年度計(jì)劃是理解經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、解讀經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、將經(jīng)營(yíng)目標(biāo)分解成關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)，并與績(jī)效管理緊密結(jié)

合的過(guò)程：

a)年度目標(biāo)應(yīng)與績(jī)效管理的指標(biāo)、標(biāo)準(zhǔn)相一致；

b)績(jī)效管理的實(shí)施應(yīng)與年度計(jì)劃的推進(jìn)相互協(xié)同；

c)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)應(yīng)與考核目標(biāo)達(dá)成共識(shí)。

5.3.2方案設(shè)計(jì)

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方案設(shè)計(jì)是根據(jù)組織的戰(zhàn)略目標(biāo)和業(yè)務(wù)需求，制定一套科學(xué)、合理、可操作的績(jī)效考核體系的過(guò)程：

a)建立科學(xué)、公平、有效的績(jī)效考核體系；

b)準(zhǔn)確衡量評(píng)價(jià)員工、部門(mén)和組織的績(jī)效；

c)符合監(jiān)管要求，支撐實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)。

5.3.3業(yè)績(jī)管理

業(yè)績(jī)管理是明確、規(guī)范業(yè)績(jī)認(rèn)定到人的規(guī)則和流程：

a)建立公平、公正、公開(kāi)的業(yè)績(jī)關(guān)系管理體系；

b)為全行精細(xì)化考核體系的建立奠定基礎(chǔ)；

c)價(jià)值客戶(hù)應(yīng)專(zhuān)人維護(hù)，提升客戶(hù)服務(wù)水平。

5.3.4價(jià)格測(cè)算

價(jià)格測(cè)算是運(yùn)用模型和方法，對(duì)產(chǎn)品計(jì)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、指標(biāo)權(quán)重、考核系數(shù)等進(jìn)行測(cè)算的過(guò)程。

a)戰(zhàn)略發(fā)展方向應(yīng)合理配置薪酬資源；

b)工作業(yè)績(jī)、貢獻(xiàn)與收入之間的匹配；

c)在保證激勵(lì)效果的前提下，應(yīng)合理控制成本，提高效益。

5.3.5軟件開(kāi)發(fā)

軟件開(kāi)發(fā)是實(shí)現(xiàn)銀行績(jī)效管理數(shù)字化的一系列工作：

a)提高績(jī)效考核的管理效率；

b)滿(mǎn)足績(jī)效考核的個(gè)性化需求；

c)發(fā)揮績(jī)效數(shù)據(jù)資產(chǎn)的價(jià)值。

5.3.6結(jié)果運(yùn)用

結(jié)果運(yùn)用是按照考核規(guī)則、考核標(biāo)準(zhǔn)，核算考核結(jié)果，并將考核結(jié)果運(yùn)用于兌現(xiàn)薪酬和其他方面（如

職業(yè)發(fā)展、員工培養(yǎng)、優(yōu)秀表彰等）的一系列工作：

a)保證結(jié)果兌現(xiàn)的準(zhǔn)確及時(shí)；

b)強(qiáng)化績(jī)效考核的激勵(lì)性；

c)提升員工的滿(mǎn)意度。

5.3.7運(yùn)營(yíng)推廣

運(yùn)營(yíng)推廣是通過(guò)一系列的活動(dòng)和策略，宣傳和推廣績(jī)效考核體系，幫助員工提升績(jī)效認(rèn)知和能力的

過(guò)程，保證整個(gè)體系正常有效運(yùn)行：

a)強(qiáng)化績(jī)效管理的計(jì)劃性和執(zhí)行力；

b)讓員工更深入地了解績(jī)效考核的目的、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)；

c)塑造凝心聚力的績(jī)效文化，營(yíng)造積極向上的工作氛圍。

5.3.8效果評(píng)估

效果評(píng)估是對(duì)績(jī)效管理體系運(yùn)行情況的體檢，評(píng)估是否達(dá)到預(yù)期目標(biāo)并提出改進(jìn)方案：

a)衡量員工、部門(mén)、組織的績(jī)效表現(xiàn)，識(shí)別高績(jī)效人才；

b)檢驗(yàn)績(jī)效資源分配的有效性；

c)評(píng)估績(jī)效考核對(duì)戰(zhàn)略目標(biāo)的支撐程度。

5.4工作事項(xiàng)和內(nèi)容

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5.4.1績(jī)效管理體系的44個(gè)工作事項(xiàng)及內(nèi)容見(jiàn)表1。

表1績(jī)效管理體系工作事項(xiàng)內(nèi)容表

二級(jí)架構(gòu)銀行工作內(nèi)容

工作模塊工作事項(xiàng)

（108項(xiàng)）

年度計(jì)劃五結(jié)合訪(fǎng)談?wù){(diào)研、對(duì)接年度計(jì)劃、制度策略評(píng)審

方案設(shè)計(jì)制度制定制度編制、制度討論、制度評(píng)審、制度匯報(bào)

存量清理存量清理方案制定、存量清理培訓(xùn)、業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)核對(duì)、存量清理實(shí)施、存量清理匯報(bào)

業(yè)績(jī)管理

業(yè)績(jī)關(guān)系管理業(yè)績(jī)關(guān)系管理辦法制定、新增業(yè)績(jī)認(rèn)定、業(yè)績(jī)調(diào)整轉(zhuǎn)移

薪酬資源配置薪酬分析、薪酬預(yù)算、薪酬結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)

價(jià)格測(cè)算

價(jià)格測(cè)算單價(jià)測(cè)算、驗(yàn)證匯報(bào)

系統(tǒng)部署軟硬件配置、環(huán)境搭建、系統(tǒng)安裝、接口開(kāi)發(fā)、業(yè)績(jī)平臺(tái)上線(xiàn)、工資平臺(tái)上線(xiàn)

MPAS部署系統(tǒng)安裝、數(shù)據(jù)核對(duì)、MPAS上線(xiàn)

系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)推廣系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)推廣

個(gè)性化需求開(kāi)發(fā)需求分析、系統(tǒng)設(shè)計(jì)、系統(tǒng)開(kāi)發(fā)、系統(tǒng)測(cè)試、上線(xiàn)部署

軟件開(kāi)發(fā)

系統(tǒng)優(yōu)化升級(jí)功能優(yōu)化、性能優(yōu)化、硬件升級(jí)、版本升級(jí)

數(shù)據(jù)備份自動(dòng)備份、備份監(jiān)控

系統(tǒng)運(yùn)維系統(tǒng)運(yùn)維

數(shù)據(jù)提取加工數(shù)據(jù)提取加工

工資兌現(xiàn)數(shù)據(jù)維護(hù)、數(shù)據(jù)核對(duì)、二次分配、工資核對(duì)、工資確認(rèn)、工資發(fā)放

結(jié)果運(yùn)用

拓展運(yùn)用拓展運(yùn)用

理念培訓(xùn)培訓(xùn)設(shè)計(jì)、培訓(xùn)實(shí)施、培訓(xùn)總結(jié)

管理培訓(xùn)培訓(xùn)設(shè)計(jì)、培訓(xùn)實(shí)施、培訓(xùn)總結(jié)

制度培訓(xùn)培訓(xùn)設(shè)計(jì)、培訓(xùn)實(shí)施、培訓(xùn)總結(jié)

系統(tǒng)培訓(xùn)培訓(xùn)設(shè)計(jì)、培訓(xùn)實(shí)施、培訓(xùn)總結(jié)

運(yùn)營(yíng)推廣

制度小手冊(cè)制度小手冊(cè)

績(jī)效考試試題設(shè)計(jì)、考試實(shí)施、結(jié)果通報(bào)

轉(zhuǎn)培訓(xùn)組織講師培訓(xùn)、轉(zhuǎn)培訓(xùn)實(shí)施、轉(zhuǎn)培訓(xùn)總結(jié)

專(zhuān)管員培訓(xùn)培訓(xùn)設(shè)計(jì)、培訓(xùn)實(shí)施、培訓(xùn)總結(jié)

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員工座談會(huì)方案策劃、材料編寫(xiě)、組織實(shí)施、總結(jié)匯報(bào)

績(jī)效分析會(huì)方案策劃、材料編寫(xiě)、組織實(shí)施、總結(jié)匯報(bào)

支行調(diào)研輔導(dǎo)方案策劃、材料編寫(xiě)、組織實(shí)施、總結(jié)匯報(bào)

一把手系統(tǒng)使用一把手系統(tǒng)使用

一縱一橫管理一縱一橫管理

首次兌現(xiàn)試運(yùn)行首次兌現(xiàn)試運(yùn)行

績(jī)效排名與通報(bào)績(jī)效排名與通報(bào)

標(biāo)桿打造方案策劃、組織實(shí)施

同業(yè)交流同業(yè)交流

軟文推廣軟文推廣

工作群運(yùn)營(yíng)工作群運(yùn)營(yíng)

項(xiàng)目啟動(dòng)會(huì)項(xiàng)目啟動(dòng)會(huì)

項(xiàng)目啟用會(huì)項(xiàng)目啟用會(huì)

項(xiàng)目檔案項(xiàng)目檔案

項(xiàng)目年度規(guī)劃項(xiàng)目年度規(guī)劃

項(xiàng)目月度計(jì)劃項(xiàng)目月度計(jì)劃

項(xiàng)目月度報(bào)告項(xiàng)目月度報(bào)告

安全管理配置管理、信息安全

月度工資分析報(bào)告編寫(xiě)

效果評(píng)估

效果評(píng)估策略制定、訪(fǎng)談?wù){(diào)研、數(shù)據(jù)分析、報(bào)告編寫(xiě)、報(bào)告評(píng)審、評(píng)估匯報(bào)

5.4.2工作周期、工作頻率以及各個(gè)工作事項(xiàng)的執(zhí)行時(shí)間見(jiàn)附錄A。

6績(jī)效評(píng)價(jià)

6.1績(jī)效評(píng)價(jià)程序

績(jī)效評(píng)價(jià)程序見(jiàn)圖7。

6.2績(jī)效評(píng)價(jià)方法

6.2.1指標(biāo)考核

6.2.1.1自我測(cè)評(píng)

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分行及下屬單位

內(nèi)容評(píng)價(jià)績(jī)效管理部門(mén)

報(bào)告編制提交

總行

復(fù)核反饋

審定公布

圖7績(jī)效評(píng)價(jià)程序

a)依據(jù)既定的績(jī)效目標(biāo)和指標(biāo)，對(duì)工作完成的數(shù)量、質(zhì)量、效果進(jìn)行分析，逐項(xiàng)檢查工作任務(wù)完

成情況；

b)收集整理反映工作完成情況的證明材料，包括業(yè)績(jī)、工作量、客戶(hù)滿(mǎn)意度等；

c)對(duì)履行職責(zé)和工作完成情況進(jìn)行自我測(cè)評(píng)，撰寫(xiě)自評(píng)報(bào)告，提交績(jī)效管理部門(mén)。

6.2.1.2組織考核

6.2.1.2.1績(jī)效管理部門(mén)應(yīng)對(duì)各單位提供的相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行核算，具體要求如下：

a)數(shù)據(jù)采集責(zé)任單位應(yīng)按規(guī)定時(shí)間，將本單位負(fù)責(zé)采集的績(jī)效指標(biāo)數(shù)據(jù)分別報(bào)送總行和績(jī)效管理

部門(mén)；

b)績(jī)效管理部門(mén)將數(shù)據(jù)采集責(zé)任單位報(bào)送的指標(biāo)數(shù)據(jù)與分行進(jìn)行核對(duì)；

c)分行對(duì)數(shù)據(jù)采集責(zé)任單位提供的數(shù)據(jù)有異議的，在數(shù)據(jù)核對(duì)后5個(gè)工作日內(nèi)，分別向績(jī)效管理部

門(mén)和數(shù)據(jù)采集責(zé)任單位提出書(shū)面復(fù)查要求；

d)數(shù)據(jù)采集責(zé)任單位收到復(fù)查申請(qǐng)后，應(yīng)對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行復(fù)查，并在5個(gè)工作日內(nèi)將復(fù)查結(jié)果書(shū)面告

知績(jī)效管理部門(mén)和分行。

e)績(jī)效管理部門(mén)將復(fù)查情況及時(shí)通報(bào)統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)，統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)按照橫向和縱向比較的原則，對(duì)各分行

核對(duì)后的數(shù)據(jù)進(jìn)行核算，并將核算結(jié)果報(bào)送績(jī)效管理部門(mén)。

6.2.1.2.2績(jī)效管理部門(mén)應(yīng)對(duì)各部門(mén)進(jìn)行集中審核，具體要求如下：

a)績(jī)效管理部門(mén)組成考核組，對(duì)各部門(mén)提供的相關(guān)材料進(jìn)行審核，將自評(píng)材料與評(píng)分細(xì)則對(duì)照，

從材料的有效性和完整性等方面審核被考評(píng)對(duì)象績(jī)效指標(biāo)完成情況；

b)績(jī)效管理部門(mén)應(yīng)集中具備與從事績(jī)效管理工作相適應(yīng)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)能力的各級(jí)績(jī)效管理部

門(mén)工作人員、業(yè)務(wù)骨干或特邀專(zhuān)家為審核人員，并給予相應(yīng)的教育和培訓(xùn)，統(tǒng)一評(píng)分要求和標(biāo)準(zhǔn)。

6.2.1.3實(shí)地抽查

績(jī)效管理部門(mén)可根據(jù)實(shí)際情況對(duì)各分行及下屬單位的指標(biāo)運(yùn)行情況進(jìn)行實(shí)地抽查：

a)對(duì)于集中審核、現(xiàn)場(chǎng)審核階段還不能全面了解其完成情況的項(xiàng)目，績(jī)效管理部門(mén)向各分行及下

屬單位提出項(xiàng)目清單，作為實(shí)地核查內(nèi)容；

b)對(duì)于項(xiàng)目分布廣、數(shù)量多的指標(biāo)可采取由各分行及下屬單位提供項(xiàng)目所在地具體聯(lián)系人、聯(lián)系

方式，由績(jī)效管理部門(mén)通過(guò)隨機(jī)撥打電話(huà)的形式核實(shí)完成情況；

c)對(duì)于基礎(chǔ)臺(tái)賬資料在基層，績(jī)效管理部門(mén)只掌握總體數(shù)量的指標(biāo)，可采取隨機(jī)抽選的方法，要

求保存資料的機(jī)構(gòu)，上傳基礎(chǔ)臺(tái)賬和證明資料以供核實(shí)；

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d)對(duì)于需要到實(shí)地才能了解情況的指標(biāo)，績(jī)效管理部門(mén)應(yīng)到現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行核驗(yàn)，可采取召開(kāi)座談會(huì)、

個(gè)別訪(fǎng)談或?qū)嵉卣{(diào)查等方式核實(shí)，并提取有關(guān)文件影像資料。

6.2.2監(jiān)督核驗(yàn)

6.2.2.1總體要求

由績(jī)效管理部門(mén)牽頭，有關(guān)部門(mén)配合，按照公平、公開(kāi)和公正的原則，采取明察與暗訪(fǎng)相結(jié)合的方

式，進(jìn)行不定期的監(jiān)督檢查，并對(duì)績(jī)效指標(biāo)實(shí)現(xiàn)情況及考核數(shù)據(jù)進(jìn)行核實(shí)驗(yàn)證。

6.2.2.2監(jiān)督核驗(yàn)方式

監(jiān)督核驗(yàn)方式包括：

a)自查與他查；

b)書(shū)面督查和實(shí)地督查；

c)專(zhuān)項(xiàng)督查和綜合督查；

d)跟蹤督查與整改督查；

e)明察與暗訪(fǎng)。

6.2.2.3監(jiān)督核驗(yàn)程序

監(jiān)督核驗(yàn)的程序如下：

a)績(jī)效管理部門(mén)對(duì)需要督查的工作進(jìn)行梳理，擬定督查方案，明確督查的目的、內(nèi)容、方法、工

作標(biāo)準(zhǔn)、完成時(shí)限、人員組成、責(zé)任分工等內(nèi)容，按程序報(bào)批組織實(shí)施；

b)當(dāng)督查發(fā)現(xiàn)執(zhí)行過(guò)程有問(wèn)題時(shí),績(jī)效管理部門(mén)應(yīng)及時(shí)反饋給被督查部門(mén)，并明確整改時(shí)限；

c)被督查部門(mén)應(yīng)采取措施糾正，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成整改，并按時(shí)將整改情況反饋給績(jī)效管理部門(mén)；

d)績(jī)效管理部門(mén)應(yīng)撰寫(xiě)督查報(bào)告，將督查結(jié)果作為被督查機(jī)構(gòu)的年度績(jī)效考評(píng)內(nèi)容之一，督查結(jié)

果按規(guī)定程序報(bào)批后，在一定范圍內(nèi)公開(kāi)；

e)督查形成的過(guò)程資料，應(yīng)按檔案管理規(guī)定分類(lèi)歸檔。

6.2.3綜合評(píng)價(jià)

6.2.3.1結(jié)果匯總

a)指標(biāo)考核和監(jiān)督核驗(yàn)結(jié)果應(yīng)根據(jù)各分行及下屬單位的不同特點(diǎn)，按照不同比例分類(lèi)進(jìn)行匯總。

b)總行應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整指標(biāo)考核、監(jiān)督核驗(yàn)在總分中的權(quán)重。

6.2.3.2等級(jí)確定

6.2.3.2.1考評(píng)結(jié)果分優(yōu)秀、良好、一般、差四個(gè)等級(jí)：

a)在85分及以上的為優(yōu)秀；

b)75分及以上至85分的為良好；

c)60分及以上至75分的為一般；

d)60分以下的為差。

6.2.3.2.2出現(xiàn)下列情形之一的，降低一個(gè)考評(píng)等級(jí)：

a)在職的成員因違紀(jì)違法被有關(guān)部門(mén)立案調(diào)查的；

b)引發(fā)群體性事件；

c)工作出現(xiàn)嚴(yán)重問(wèn)題；

d)其他失職行為造成惡劣影響或嚴(yán)重后果的。

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6.3績(jī)效評(píng)價(jià)報(bào)告

6.3.1績(jī)效評(píng)價(jià)報(bào)告編制

由績(jī)效管理部門(mén)對(duì)各分行及下屬單位的自我測(cè)評(píng)、指標(biāo)考核、監(jiān)督核驗(yàn)情況進(jìn)行綜合分析，形成評(píng)

價(jià)結(jié)果，撰寫(xiě)評(píng)價(jià)報(bào)告。評(píng)價(jià)報(bào)告由績(jī)效管理部門(mén)編制,應(yīng)具有真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。

6.3.2績(jī)效評(píng)價(jià)報(bào)告內(nèi)容

績(jī)效評(píng)價(jià)報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)包括：

a)考評(píng)工作開(kāi)展情況；

b)績(jī)效目標(biāo)完成情況；

c)取得的基本成果與經(jīng)驗(yàn)；

d)存在的主要問(wèn)題及原因；

e)改進(jìn)的意見(jiàn)和建議；

f)績(jī)效評(píng)價(jià)結(jié)果。

6.3.3績(jī)效評(píng)價(jià)報(bào)告提交

受績(jī)效管理部門(mén)委托的考評(píng)機(jī)構(gòu)應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成評(píng)價(jià)報(bào)告，連同考核記錄和證明材料提交給績(jī)

效管理部門(mén)。

6.3.4績(jī)效評(píng)價(jià)結(jié)果反饋與復(fù)核

6.3.4.1年終績(jī)效評(píng)價(jià)結(jié)束后，績(jī)效管理部門(mén)應(yīng)向各分行及下屬單位書(shū)面或當(dāng)面反饋考評(píng)結(jié)果。

6.3.4.2分行及下屬單位如有異議，可在收到考評(píng)結(jié)果之日起５個(gè)工作日內(nèi)向績(jī)效管理部門(mén)提出復(fù)核

申請(qǐng)。

6.3.4.3績(jī)效管理部門(mén)組織復(fù)核后，形成績(jī)效評(píng)價(jià)綜合評(píng)定意見(jiàn)。

6.3.5績(jī)效評(píng)價(jià)結(jié)果審定公布

各分行及下屬單位的績(jī)效管理情況和考評(píng)結(jié)果，由績(jī)效管理部門(mén)審核后，按程序提交總行審定，并

以適當(dāng)形式在一定范圍內(nèi)公布。

6.3.6績(jī)效評(píng)價(jià)報(bào)告檔案管理

績(jī)效評(píng)價(jià)報(bào)告檔案管理應(yīng)符合DA/T98的規(guī)定。

7結(jié)果運(yùn)用

7.1及時(shí)反饋

績(jī)效管理部門(mén)將績(jī)效管理情況和考評(píng)結(jié)果分地區(qū)、部門(mén)形成報(bào)告，逐一進(jìn)行反饋；反饋報(bào)告包括目

標(biāo)實(shí)現(xiàn)情況、存在的主要問(wèn)題及原因、改進(jìn)建議等。

7.2通報(bào)公示

績(jī)效管理部門(mén)應(yīng)將考評(píng)結(jié)果報(bào)送總行，作為評(píng)價(jià)各級(jí)分行及其下級(jí)部門(mén)工作的重要內(nèi)容，并在一定

范圍內(nèi)通報(bào)，適時(shí)內(nèi)部公開(kāi)，形成創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)的良好氛圍。

7.3實(shí)施獎(jiǎng)懲

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7.3.1按照獎(jiǎng)優(yōu)罰劣的原則，將考評(píng)結(jié)果與各部門(mén)評(píng)優(yōu)相掛鉤，并與職員年度考核、干部選拔任用、

績(jī)效獎(jiǎng)勵(lì)等結(jié)合，對(duì)績(jī)效突出的，給予表彰獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)績(jī)效低下的，進(jìn)行批評(píng)教育、責(zé)令改正和績(jī)效問(wèn)責(zé)。

7.3.2績(jī)效管理部門(mén)在編制年度預(yù)算時(shí)，可根據(jù)績(jī)效考評(píng)結(jié)果，調(diào)整和優(yōu)化預(yù)算支出的方向和結(jié)構(gòu)。

8改進(jìn)提升

8.1被考評(píng)機(jī)構(gòu)對(duì)績(jī)效管理部門(mén)反饋的績(jī)效考評(píng)結(jié)果進(jìn)行深度分析，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、查找不足，剖析原因、

研究對(duì)策，并向績(jī)效管理部門(mén)報(bào)送整改情況報(bào)告。

8.2績(jī)效管理部門(mén)將被考評(píng)機(jī)構(gòu)的整改情況作為下一年度考評(píng)的重點(diǎn)，督促被考評(píng)單位形成自我提升、

持續(xù)改進(jìn)的良性機(jī)制。

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附錄A

（資料性）

銀行績(jī)效管理總體工作事項(xiàng)表

_________________________________

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《銀行績(jī)效管理工作標(biāo)準(zhǔn)體系》團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)

編制說(shuō)明

一、制定標(biāo)準(zhǔn)的背景、目的和意義

當(dāng)前及接下來(lái)較長(zhǎng)一段時(shí)間之內(nèi)，銀行將始終面臨經(jīng)濟(jì)下行、產(chǎn)

業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、金融監(jiān)管趨嚴(yán)、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇、數(shù)字鴻溝、利差收窄、

信貸投放難度增大、資產(chǎn)質(zhì)量下降等問(wèn)題，這些問(wèn)題毫無(wú)疑問(wèn)都將影

響銀行的持續(xù)發(fā)展與高質(zhì)量發(fā)展。如何在夾縫中生存，在困境中發(fā)展，

成為銀行不得不直面的重要課題。這就要求銀行必須走上數(shù)字化轉(zhuǎn)

型、精細(xì)化管理、差異化經(jīng)營(yíng)之路。數(shù)字化轉(zhuǎn)型是手段，為銀行破局

提供科技支撐；精細(xì)化管理是核心，是銀行轉(zhuǎn)型創(chuàng)新的保障；差異化

經(jīng)營(yíng)是結(jié)果，突破“千行一面”，走出自己的特色發(fā)展之路，必然要

差異化。

在數(shù)字化轉(zhuǎn)型、精細(xì)化管理、差異化經(jīng)營(yíng)三者之中，精細(xì)化管理

是核心。要保證三化落地，離不開(kāi)精細(xì)化管理。要實(shí)施精細(xì)化管理，

離不開(kāi)績(jī)效管理。因?yàn)榭?jī)效考核，尤其是精細(xì)化考核是精細(xì)化管理的

核心和總抓手。

目前行業(yè)內(nèi)缺乏銀行開(kāi)展績(jī)效管理的工作標(biāo)準(zhǔn)，導(dǎo)致銀行只能根

據(jù)自身理解、經(jīng)驗(yàn)各自發(fā)揮，難以發(fā)揮績(jī)效管理的作用，難以保證效

果。即便是做得好的銀行，也未能形成工作標(biāo)準(zhǔn)，無(wú)法持續(xù)保證工作

質(zhì)量，一旦發(fā)生人員變動(dòng)、工作變動(dòng)，就要從頭再來(lái)。

為了規(guī)范銀行績(jī)效管理和利用，保證銀行績(jī)效管理工作標(biāo)準(zhǔn)化、

體系化、流程化、工具化、簡(jiǎn)單化，幫助銀行更好開(kāi)展績(jī)效管理工作，

3

持續(xù)穩(wěn)定保證績(jī)效管理的質(zhì)量，實(shí)現(xiàn)績(jī)效管理的效果，制定《銀行績(jī)

效管理工作標(biāo)準(zhǔn)體系》團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)顯得尤為重要。

經(jīng)檢索，國(guó)內(nèi)外對(duì)于銀行績(jī)效管理缺乏明確的規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)，建立

一套完整、統(tǒng)一、協(xié)調(diào)的工作標(biāo)準(zhǔn)和質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，以規(guī)范銀行績(jī)效管理

全過(guò)程活動(dòng)的工作流程，提高績(jī)效管理工作質(zhì)量和效率很有必要。因

此，制定《銀行績(jī)效管理工作標(biāo)準(zhǔn)體系》團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)可以規(guī)范人員服務(wù)

態(tài)度，保障服務(wù)質(zhì)量要求，推薦銀行業(yè)穩(wěn)定持續(xù)發(fā)展。

二、工作簡(jiǎn)況

（一）任務(wù)來(lái)源

根據(jù)廣東省科技成果轉(zhuǎn)化促進(jìn)會(huì)標(biāo)準(zhǔn)化委員會(huì)（立項(xiàng)編號(hào)：

80838），項(xiàng)目名稱(chēng)“銀行績(jī)效管理工作標(biāo)準(zhǔn)體系”進(jìn)行制定，主要

起草單位：廣州天維信息技術(shù)股份有限公司、廣東省科技成成果轉(zhuǎn)化

促進(jìn)會(huì)，計(jì)劃應(yīng)完成時(shí)間2024年。

（二）主要工作過(guò)程

1、起草階段

根據(jù)廣東省科技成果轉(zhuǎn)化促進(jìn)會(huì)標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會(huì)工作安

排，2024年07月30日在廣東省科技成果轉(zhuǎn)化促進(jìn)會(huì)召開(kāi)了標(biāo)準(zhǔn)起

草工作組成立暨《銀行績(jī)效管理工作標(biāo)準(zhǔn)體系》團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)制定第

一次工作會(huì)儀，成立了由廣州天維信息技術(shù)股份有限公司為組

長(zhǎng)，廣東省科技成果轉(zhuǎn)化促進(jìn)會(huì)等單位為組員的起草工作組，會(huì)

4

議上對(duì)標(biāo)準(zhǔn)起草工作的計(jì)劃、進(jìn)度及分工協(xié)作等進(jìn)行了安排，并

討論了標(biāo)準(zhǔn)工作組討論稿，提出具體修改意見(jiàn)。

在理論研究基礎(chǔ)上，編制組在標(biāo)準(zhǔn)編制過(guò)程中充分借鑒已有的理

論研究和實(shí)踐成果，基于我們基本國(guó)情，經(jīng)過(guò)數(shù)次修改，形成了《銀

行績(jī)效管理工作標(biāo)準(zhǔn)體系》標(biāo)準(zhǔn)征求意見(jiàn)討論稿。

4、征求意見(jiàn)階段

5、審核階段

三、標(biāo)準(zhǔn)編制原則和確定主要內(nèi)容

1、編制原則

本標(biāo)準(zhǔn)的制定符合產(chǎn)業(yè)發(fā)展的原則，本著先進(jìn)性、科學(xué)性、合理

性和可操作性的原則以及標(biāo)準(zhǔn)的目標(biāo)性、統(tǒng)一性、協(xié)調(diào)性、適用性、

一致性和規(guī)范性原則來(lái)進(jìn)行